風(fēng)控部管理辦法-文庫吧
2025-04-03 02:54 本頁面
【正文】 或協(xié)議的執(zhí)行情況；第八條 風(fēng)控部下設(shè)風(fēng)控總監(jiān)1名，風(fēng)控部經(jīng)理1名，風(fēng)控專員數(shù)名第一節(jié) 風(fēng)控總監(jiān)第九條 風(fēng)控總監(jiān)負(fù)責(zé)制定具體的風(fēng)控管理制度及業(yè)務(wù)操作流程并監(jiān)督執(zhí)行，具體履行以下職責(zé)：（一）根據(jù)董事會(huì)批準(zhǔn)的風(fēng)控管理基本政策，建立健全公司風(fēng)控管理組織架構(gòu)，設(shè)立風(fēng)控管理部門，并為其履行職責(zé)提供充分條件；（二）制定具體的風(fēng)控管理制度并監(jiān)督其有效執(zhí)行；（三）明確風(fēng)控部門與其它內(nèi)部控制部門之間的職責(zé)分工；（四）向董事會(huì)（風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)）提交公司半年度、年度風(fēng)控報(bào)告；（五）組織內(nèi)部有關(guān)人員和部門對(duì)公司風(fēng)控管理的有效性進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)解決風(fēng)控管理中存在的問題；評(píng)估每年不得少于一次；（六）公司規(guī)定的其他合職責(zé)。第二節(jié) 風(fēng)控部經(jīng)理第十條 公司風(fēng)控部經(jīng)理的合規(guī)職責(zé)：（一）執(zhí)行法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，監(jiān)督管理本部門及員工執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性，對(duì)本部門風(fēng)控管理的有效性承擔(dān)責(zé)任；（二）自行或根據(jù)風(fēng)控總監(jiān)的督導(dǎo)，評(píng)估、制定、修改和完善本部門內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程；（三）定期對(duì)本部門風(fēng)控管理制度及流程的有效性及合規(guī)管理的執(zhí)行情況等進(jìn)行自查和評(píng)價(jià)，并按規(guī)定向風(fēng)控總監(jiān)報(bào)告；（四）發(fā)現(xiàn)本部門違法違規(guī)行為或存在風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)主動(dòng)及時(shí)向風(fēng)控總監(jiān)報(bào)告，并積極妥善處理，落實(shí)責(zé)任追究，整改完善相關(guān)制度和流程；（五）組織本部門員工的風(fēng)控管理培訓(xùn)；（六）公司規(guī)定的其他職責(zé)。第三節(jié) 風(fēng)控專員第十一條 公司風(fēng)控專員的職責(zé)：（一）熟知并嚴(yán)格遵守與其執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則；（二）主動(dòng)識(shí)別、控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；（三）拒絕執(zhí)行違規(guī)的經(jīng)營管理及執(zhí)業(yè)行為，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，主動(dòng)、及時(shí)地向風(fēng)控部經(jīng)理或合規(guī)管理部報(bào)告。（四）對(duì)執(zhí)業(yè)過程中遇到的難以判斷的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)主動(dòng)尋求合規(guī)咨詢、合規(guī)審查等合規(guī)支持；（五）公司規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。第三章 風(fēng)控部部與其它部門的分工與協(xié)調(diào)第十二條 風(fēng)控部與監(jiān)管部、業(yè)務(wù)部是公司內(nèi)部控制系統(tǒng)的重要組成部分，從不同側(cè)面分別行使內(nèi)控管理職責(zé)，工作既有分工，又相互協(xié)作，并建立經(jīng)常性溝通協(xié)作機(jī)制。風(fēng)控部門協(xié)助公司各級(jí)管理人員對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)中的各類相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和管理控制；對(duì)公司內(nèi)控機(jī)制、內(nèi)控制度的建立和執(zhí)行情況進(jìn)行定期的檢查與評(píng)價(jià)，提出內(nèi)部控制的改進(jìn)建議，督促有關(guān)責(zé)任部門及時(shí)改進(jìn)。第十三條 風(fēng)控部與業(yè)務(wù)部在工作中建立以下溝通協(xié)作機(jī)制：（一）風(fēng)控部負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估新項(xiàng)目的潛在風(fēng)險(xiǎn)，并將相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息及控制措施抄報(bào)業(yè)務(wù)部；業(yè)務(wù)部也應(yīng)將發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及了解到的全部情況告知風(fēng)控部，并在必要的情況下與其共同協(xié)調(diào)各方面并制定防控措施；（二）風(fēng)控部與業(yè)務(wù)部協(xié)作，從不同的角度向管理層提供相關(guān)信息（例如項(xiàng)目前景、項(xiàng)目運(yùn)營情況等）。第十四條 風(fēng)控部與監(jiān)管部在工作中建立以下溝通協(xié)調(diào)機(jī)制：（一）風(fēng)控部門對(duì)監(jiān)管部管理的各項(xiàng)目進(jìn)行有效性檢查，并將檢查報(bào)告及時(shí)抄報(bào)監(jiān)管部及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題可提出整改建議；（二）風(fēng)控部可參與涉及到風(fēng)控問題的專題復(fù)查、合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)問題的調(diào)查等。第四章 風(fēng)控管理運(yùn)行機(jī)制第十五條 公司風(fēng)控管理運(yùn)行機(jī)制是指通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主動(dòng)識(shí)別與評(píng)估、合規(guī)咨詢與審查、風(fēng)控知識(shí)培訓(xùn)、風(fēng)控監(jiān)督檢查與監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)提醒、警示、報(bào)告與反饋等一系列活動(dòng)來預(yù)防、補(bǔ)救和處置風(fēng)險(xiǎn)的過程。第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估第十六條 風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)全面識(shí)別、評(píng)估
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