風(fēng)控部管理辦法(完整版)
【正文】 、質(zhì)押聲明書。在業(yè)務(wù)受理階段，回復(fù)市場部咨詢的相關(guān)問題；在項目調(diào)查階段，與市場部、監(jiān)管部一起對申請客戶進行實地調(diào)查，對市場部要求申請客戶提供的相關(guān)資料提出建議；在收到市場部提交的《項目調(diào)查報告》、申請客戶檔案及監(jiān)管部提交的《監(jiān)管方案》后，結(jié)合實地調(diào)查進行風(fēng)險綜合評估，寫出風(fēng)險管理意見，對欠缺的資料通知市場部補齊；風(fēng)險評估的重點與分析（1）調(diào)查申請人的合法性。第三十三條 定期報告或不定期報告應(yīng)按照公司報告制度的規(guī)定進行報送。第六節(jié) 風(fēng)控報告與反饋第二十九條 風(fēng)控報告包括定期報告和不定期報告。第四節(jié) 風(fēng)控監(jiān)督檢查與監(jiān)控第二十一條 風(fēng)控監(jiān)督檢查工作的內(nèi)容主要包括各項目遵循法律、法規(guī)及公司準(zhǔn)則的情況、項目風(fēng)控管理機制運行的有效性、違規(guī)事件的整改情況等。第十四條 風(fēng)控部與監(jiān)管部在工作中建立以下溝通協(xié)調(diào)機制：（一）風(fēng)控部門對監(jiān)管部管理的各項目進行有效性檢查，并將檢查報告及時抄報監(jiān)管部及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，對發(fā)現(xiàn)的問題可提出整改建議；（二）風(fēng)控部可參與涉及到風(fēng)控問題的專題復(fù)查、合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)問題的調(diào)查等。，分析監(jiān)管項目整體風(fēng)險，總結(jié)風(fēng)險管理經(jīng)驗教訓(xùn)，思考風(fēng)險管理新方法，促進公司風(fēng)險管理制度逐漸成熟，風(fēng)險管理水平日趨一流，監(jiān)管業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。風(fēng)控管理是公司管理的一項核心內(nèi)容，也是內(nèi)部控制的一項基礎(chǔ)性工作。第三條 本制度所稱風(fēng)控是指公司及員工的經(jīng)營管理和行為應(yīng)符合國家的法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則（以下統(tǒng)稱“法律、法規(guī)和準(zhǔn)則”）。第二章 風(fēng)控部崗位設(shè)置及職責(zé)第七條 公司設(shè)立風(fēng)控部，協(xié)助風(fēng)控總監(jiān)工作，對業(yè)務(wù)開展和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查，履行監(jiān)督檢查、審查、咨詢、教育培訓(xùn)等風(fēng)險控制管理職能，按照公司規(guī)定履行以下職責(zé)：負(fù)責(zé)對監(jiān)管項目進行合法性、合規(guī)性和真實性的審查，主要審核出質(zhì)人或貸款人提供資料的完整性、貸款手續(xù)的合法合規(guī)性及項目調(diào)查的準(zhǔn)確性和合理性、質(zhì)押物來源的合法性、質(zhì)押物價值的真實性，監(jiān)督質(zhì)押物價格的市場變動及發(fā)展趨勢等； 根據(jù)項目調(diào)查的材料、實地核查的資料，分析項目的優(yōu)勢和存在的風(fēng)險，并提出風(fēng)險控制措施，擬寫《風(fēng)險分析報告》；負(fù)責(zé)在授權(quán)范圍內(nèi)對公司風(fēng)險管理制度體系、業(yè)務(wù)操作流程的建設(shè)及實施跟蹤、完善。第三章 風(fēng)控部部與其它部門的分工與協(xié)調(diào)第十二條 風(fēng)控部與監(jiān)管部、業(yè)務(wù)部是公司內(nèi)部控制系統(tǒng)的重要組成部分，從不同側(cè)面分別行使內(nèi)控管理職責(zé)，工作既有分工，又相互協(xié)作，并建立經(jīng)常性溝通協(xié)作機制。第三節(jié) 風(fēng)控知識培訓(xùn)第二十條 風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)與人力資源部門建立協(xié)作機制，制訂風(fēng)控知識培訓(xùn)計劃，開發(fā)有效的風(fēng)控培訓(xùn)和教育項目，定期組織風(fēng)控培訓(xùn)工作。第二十六條 公司通過建立合規(guī)督辦機制，對涉嫌違規(guī)事項或風(fēng)險隱患進行跟蹤、監(jiān)控和督辦，以及時化解風(fēng)險。第三十一條 就特定風(fēng)險事項，各級風(fēng)控管理人員原則上應(yīng)首先向本部門或本層級負(fù)責(zé)人報告。風(fēng)控部協(xié)助風(fēng)控總監(jiān)，對風(fēng)控部和監(jiān)管部日常的風(fēng)控管理能力和風(fēng)控狀況進行跟蹤評價并計入考核。應(yīng)重點調(diào)查申請人的主體資格、反擔(dān)保能力、反擔(dān)保人與申請人之間的關(guān)系，落實各項反擔(dān)保措施貸款的真實性、合法性、有效性。C、調(diào)查申請人提供資料的真實性、合法性。④對質(zhì)押物保障力度的分析。 10。⑤對監(jiān)管方案
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