第十篇銀行業(yè)務投保操作規(guī)范-wenkub
2023-05-03 00:40:34 本頁面
【正文】 體健康的，年齡在18歲（含）以上無固定收入的全職學生、家庭婦女、軍人、警察、退休人員，累計重大疾病保險及意外傷害保險保額限50萬元，超過30萬元的業(yè)務需報總公司客戶服務部審批。3) 未成年人投保的基本要求：如投保人希望未成年人投保較高保額的保險，在累計重大疾病保險保額和累計意外傷害保險保額不超過50萬元的前提下，做特別約定承保，約定內(nèi)容為：“本人與保險公司約定，在保險合同有效期內(nèi)，若被保險人18周歲前身故，保險公司累計給付身故保險金5萬元，超出部分無息退還所繳保費；被保險人18周歲(含)后，保險公司按保單所列明的保險金額承擔保險責任”。2) 受理人員審核完畢后，應在投保書上簽章并署明日期。投保人和被保險人應仔細閱讀后簽名。4) 如果被保險人健康情況不愿告知健康顧問，可在相應序號選“是”，將告知資料裝到信封中，單獨寄至本公司。1) 被保險人健康告知的所有相關項目都應當進行“是”或“否”的判斷，選擇“是”的，請按照問題編號在說明欄進一步詳細告知?？蛻艨蛇x擇是否使用保單現(xiàn)金價值自動墊繳保費。在一些險種的基本部分未選時，不能選擇相應險種的可選部分。投保險種應填寫完整的名稱。常見的關系有：配偶、子女、父母、兄弟、祖孫等。1) 若投保保險產(chǎn)品包含身故責任，應當由被保險人或其監(jiān)護人指定，應當符合保險法有關保險利益的規(guī)定。9) 與投保人的關系 投保人與被保險人的常見關系為配偶、子女、父母、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、舅叔、姑姨、甥侄、雇主等。待業(yè)、退休、下崗等無業(yè)人員需據(jù)實填寫?？蛻魬粲幸粋€可供聯(lián)系的固定電話和一個移動電話，以便公司能準確及時地與客戶聯(lián)系。6) 通訊地址與郵編通訊地址為公司隨時能夠準確聯(lián)系到投保人的地址（可以選擇單位地址或家庭住址等），便于公司能夠與客戶保持良好的聯(lián)系。5) 證件類型及證件號符合本公司要求的有效證件有：居民身份證、軍官/士兵證、護照等。3) 性別、出生日期 性別必須和身份證（或其它有效證件）保持一致。2) 姓名字體清楚、容易辨認。5) 填寫投保書前應提醒客戶仔細閱讀投保須知。 資料存檔參見《檔案管理制度》2. 銀行險投保書填寫要求1) 投保書填寫時一律請用簡體字，不得使用繁體字。2) 客戶經(jīng)理拿到成品保單后，進行認真審核，如發(fā)現(xiàn)錯誤，交由交接人員重新制單。3) 受理完成后，從在核心系統(tǒng)中為通過初審的投保單隨機生成一個投保書單號，并打印出成條碼粘貼在投保書單的指定區(qū)域。6) 盡量選擇銀行轉帳繳費的，正確填寫客戶的銀行向客戶索要銀行存折，認真摘錄帳號，并向客戶說明有關的銀行轉賬內(nèi)容并核對。3) 詢問客戶健康情況了解客戶的及投保經(jīng)歷，確定客戶在投保書上親筆簽名如曾被保險公司拒保、延期、加費、除外、降額承保的，明確原因及處理經(jīng)過，向公司進行咨詢。4) 如為高額保件，請客戶填寫高保額問卷，并簽名，由客戶經(jīng)理送交公司。7) 如通過在銀行柜面人員直接向客戶收取現(xiàn)金的，需同時開具暫收據(jù)保費。4) 所有已粘貼投保單號的投保書登記后送至中心支公司或分公司集中新契約掃描崗。如無誤，交銀行柜面指定人員簽收或直接郵寄給客戶。2) 投保書填寫時應字跡清晰、字體工整，不得漏填。6) 客戶填寫完畢后，應仔細檢查有無漏填項目，對填寫的身份證號、銀行賬號應再次核對，最后在相應簽名欄親筆簽名確認。名字必須和投保人的簽名一致。如證件辦理有誤，必須做出特別說明，并提供其他有效證明。證件號碼為各證件上對應的唯一數(shù)字標識。城市地址必須詳細填寫市、區(qū)、路（街）、號（小區(qū)）、棟、室，農(nóng)村地址必須詳細填寫省、縣、鎮(zhèn)、村、組、戶。盡量鼓勵客戶提供Email的地址，以便后繼服務。6) 婚姻狀況包括已婚、未婚、離婚、喪偶狀態(tài)，在相應狀態(tài)欄中打鉤。如果為非本人、配偶、子女、父母關系，請說明關系及投保原因。若客戶選擇不指定身故受益人，則按照法定程序處理。4) 受益人如為多人（多于一人）時，應在特別約定欄中逐一寫明各受益人的姓名、證件類型、證件號碼、與被保險人關系、受益份額、受益順位、聯(lián)系電話。2) 保額/檔次、保險期限、繳費期限每一險種的保額/檔次、保險期限、繳費期限應當用大寫漢字仔細填寫。3) 保險費合計填寫該保單所有險種應繳保費。選擇銀行轉賬繳費方式，應該提供賬戶名、開戶銀行、銀行賬號。應當認真閱讀、仔細填寫、不得遺漏。5) 所有說明可在說明欄內(nèi)詳細填寫，如果空位不足，可附加頁說明。、被保險人/監(jiān)護人簽名投保
公司管理相關推薦
鄂ICP備17016276號-1