證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法-wenkub
2023-04-27 08:36:09 本頁(yè)面
【正文】 (三)已按中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定提取足額的交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金； (四)已按中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定定期披露資產(chǎn)負(fù)債表、凈資本計(jì)算表、利潤(rùn)表及利潤(rùn)分配表等信息； (五)最近一年經(jīng)營(yíng)中未出現(xiàn)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)定的重大違規(guī)違紀(jì)行為或特別風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，現(xiàn)任高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員無(wú)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)定的重大不良記錄； (六)客戶交易結(jié)算資金經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)定已實(shí)現(xiàn)有效獨(dú)立存管，未挪用客戶交易結(jié)算資金； (七)貸款人要求的其他條件?！ 〉谖鍡l商業(yè)銀行授權(quán)其分支機(jī)構(gòu)辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)須報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)備案。 第二條本辦法所稱股票質(zhì)押貸款，是指證券公司以自營(yíng)的股票、證券投資基金券和上市公司可轉(zhuǎn)換債券作質(zhì)押，從商業(yè)銀行獲得資金的一種貸款方式?！ 〉谌龡l本辦法所稱質(zhì)物，是指在證券交易所上市流通的、證券公司自營(yíng)的人民幣普通股票(A股)、證券投資基金券和上市公司可轉(zhuǎn)換債券(以下統(tǒng)稱股票)?！ 〉诹鶙l借款人通過(guò)股票質(zhì)押貸款所得資金的用途，必須符合《中華人民共和國(guó)證券法》的有關(guān)規(guī)定，用于彌補(bǔ)流動(dòng)資金的不足?！ 〉谌沦J款的期限、利率、質(zhì)押率 第十條股票質(zhì)押貸款期限由借貸雙方協(xié)商確定，但最長(zhǎng)為一年。 第十二條用于質(zhì)押貸款的股票應(yīng)業(yè)績(jī)優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動(dòng)性較好?！ ≠|(zhì)押率的計(jì)算公式： 質(zhì)押率=(貸款本金/質(zhì)押股票市值)100% 質(zhì)押股票市值=質(zhì)押股票數(shù)量前七個(gè)交易日股票平均收盤(pán)價(jià)。 第十七條貸款人對(duì)借款人的借款申請(qǐng)審查同意后，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)與借款人簽訂借款合同。貸款人應(yīng)在貸款發(fā)放后，將股票質(zhì)押貸款的有關(guān)信息及時(shí)錄入信貸登記咨詢系統(tǒng)。第五章貸款風(fēng)險(xiǎn)控制 第二十一條貸款人發(fā)放的股票質(zhì)押貸款余額，不得超過(guò)其資本凈額的15%；貸款人對(duì)一家證券公司發(fā)放的股票質(zhì)押貸款余額，不得超過(guò)貸款人資本凈額的5%。被質(zhì)押的一家上市公司股票不得高于該上市公司全部流通股票的20%?！ 〉诙鍡l貸款人應(yīng)隨時(shí)分析每只股票的風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)值，選擇適合本行質(zhì)押貸款的股票，并根據(jù)其價(jià)格、盈利性、流動(dòng)性和上市公司的經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)指標(biāo)以及股票市場(chǎng)的總體情況等，制定本行可接受質(zhì)押的股票及其質(zhì)押率的清單。在質(zhì)押股票市值與貸款本金之比降至警戒線時(shí)，貸款人應(yīng)要求借款人即時(shí)補(bǔ)足因證券價(jià)格下跌造成的質(zhì)押價(jià)值缺口?！ 〉诙艞l證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)出質(zhì)人及貸款人的申請(qǐng)將出質(zhì)股票
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