國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)講解-wenkub
2023-04-27 02:10:43 本頁面
【正文】 修改書信息需重新復(fù)核、授權(quán)。實現(xiàn)信用證修改信息的錄入、復(fù)核、授權(quán)、發(fā)送、更正、刪除、查詢、發(fā)送和打?。淮蛴⌒庞米C修改書、表外科目記帳憑證、國內(nèi)信用證開證登記簿。（6）授權(quán)：會計主管對已復(fù)核的超限額的信用證信息進(jìn)行審查授權(quán)。（2）復(fù)核：復(fù)核員對錄入員錄入信息的關(guān)鍵數(shù)據(jù)輸入復(fù)核，對其他信息瀏覽復(fù)核，并錄入密押。 國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)是以資金清算系統(tǒng)為信息的傳遞渠道，它既可直聯(lián)城綜網(wǎng)又可以單獨接收和發(fā)送信用證業(yè)務(wù)信息，實現(xiàn)信用證的開立、修改、通知、議付、委托收款、驗單付款和注銷等業(yè)務(wù)的辦理。目前，我行各分行的城綜網(wǎng)存在多種版本，系統(tǒng)差異大，且正處于數(shù)據(jù)集中的實施期。開發(fā)周期太短，可能影響了系統(tǒng)開發(fā)和測試的質(zhì)量，影響系統(tǒng)所實現(xiàn)的功能。國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)的參與者建銀電腦公司，是一個有軟件開發(fā)經(jīng)驗的團(tuán)隊，它曾經(jīng)開發(fā)了電子密押器和匯票聯(lián)行機(jī)構(gòu)管理系統(tǒng)，對我行的結(jié)算業(yè)務(wù)有相當(dāng)?shù)恼J(rèn)識和理解，這對項目組織和管理來說，也是一個有利條件。3．我行的機(jī)構(gòu)與人員條件我行機(jī)構(gòu)體系完善，6000多個匯票機(jī)構(gòu)遍布全國，有一支龐大的經(jīng)驗豐富的支付結(jié)算業(yè)務(wù)隊伍，我行開辦國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)具有自身的優(yōu)勢和內(nèi)在條件；長期以來，我行有著廣泛而又密切的客戶群體，與大型企業(yè)、集團(tuán)公司關(guān)系穩(wěn)定，對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、信譽(yù)狀況有較深了解，這為我行開辦國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)與防范風(fēng)險提供了可靠保障。國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的開辦是為適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)的要求和參與市場競爭的需要而提出的，同時，也是我行擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域，增強(qiáng)贏利能力的需要。167。4．信用證事務(wù)：各經(jīng)辦行之間在辦理國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)過程中對專項內(nèi)容進(jìn)行通知和回復(fù)。信用證付款方式分為即期付款、延期付款或議付。在與科技部門共同反復(fù)研究后，我們認(rèn)為，“電開”信用證，必須重新開發(fā)一套“國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)”。當(dāng)前，中國銀行、浦東發(fā)展銀行等同業(yè)已紛紛推出了國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)，并取得了較好的社會效益。 隨著市場經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展和我國正式加入WTO，企業(yè)對銀行支付結(jié)算服務(wù)的要求也越來越高，傳統(tǒng)“三票一卡”的人民幣支付結(jié)算方式已經(jīng)難以滿足當(dāng)前國內(nèi)貿(mào)易與國際貿(mào)易日趨一體化的發(fā)展要求。2．“國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)”依托各分行“城市綜合網(wǎng)”，并以“資金清算系統(tǒng)”為信息傳遞渠道，實現(xiàn)接收和發(fā)送信用證信息，又可與“城市綜合網(wǎng)”直聯(lián)，以實現(xiàn)信用證開證、信用證修改、查詢查復(fù)（存疑、催收）、到期付款確認(rèn)書、不符點通知書、注銷通知書和同意注銷核實書等信息的錄入和自動發(fā)送、接收與打印功能。167。 本系統(tǒng)可行性研究報告讀者對象為軟件開發(fā)項目管理者、決策者及相關(guān)業(yè)務(wù)部門的人員。 26第六章 社會因素方面的可行性 26第七章 可選技術(shù)方案 27第八章 結(jié) 論 29 第一章 引 言167。 22167。 19167。 15167。 10167。 7167。 4167。27 / 27國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)可行性研究報告中國建設(shè)銀行結(jié)算部2002年3月25日 目 錄第一章 引 言 4167。 5167。 7167。 13第三章 技術(shù)方案 14167。 16167。 20167。 。 本報告為國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)開發(fā)的可行性研究報告。167。 充分利用我行現(xiàn)有系統(tǒng)資源，依托各分行“城市綜合網(wǎng)”，并以“資金清算系統(tǒng)”為信息傳遞渠道，在全行范圍內(nèi)實現(xiàn)信用證信息的安全、準(zhǔn)確、快捷運轉(zhuǎn)。3．系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能完備、界面友好。特別是沿海經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)對外經(jīng)濟(jì)往來比較頻繁的一些大中型企業(yè)，紛紛提出，在國內(nèi)商品貿(mào)易中使用人民幣信用證結(jié)算方式的要求。為了完善我行的人民幣支付結(jié)算功能，進(jìn)一步拓展中間業(yè)務(wù)市場，增強(qiáng)建設(shè)銀行整體競爭能力，根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)的指示和結(jié)算部的工作計劃安排，總行結(jié)算部在認(rèn)真調(diào)查研究和廣泛征集各方面意見的基礎(chǔ)上，擬于今年下半年將國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)推向市場，計劃首先在上海、廣東、浙江、江蘇、深圳、福建等部分沿海經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的分行進(jìn)行國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的試點。167。議付方式僅限于延期付款信用證。信用證事務(wù)按不同內(nèi)容可成分事務(wù)查詢、事務(wù)查復(fù)、到期付款確認(rèn)、不符點通知、注銷通知、注銷確認(rèn)六種類型。 167。2．客戶對國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的需求商品貿(mào)易方式的變化無疑使得企業(yè)客戶對銀行結(jié)算功能的需求呈現(xiàn)多樣化、個性化的特征。4．開發(fā)項目的組織和管理良好的項目組織和管理水平，是項目實施最關(guān)鍵的條件。167。太長又增加了成本，和影響了市場的開拓。3．資金清算系統(tǒng)的三期優(yōu)化。 主要的功能描述： 1．信用證開立開證行電開信用證。（3）查詢：根據(jù)不同查詢條件進(jìn)行查詢并可打印查詢結(jié)果。（7）發(fā)送：操作員批量發(fā)送已復(fù)核、授權(quán)的信用證信息，并打印有關(guān)單證，登記表外帳及相關(guān)登記簿。信用證修改有以下八個功能組成：（1）錄入：錄入員錄入信用證修改書信息，產(chǎn)生編押清單。（5）刪除：對已錄入尚未發(fā)送的信用證修改書信息進(jìn)行刪除。3．信用證事務(wù)經(jīng)辦行之間對信用證事務(wù)的處理。（2）事務(wù)查復(fù)：被查詢行收到查詢信息后，經(jīng)核實予以回復(fù)。（6）注銷回復(fù)：是通知行或開證行接收到對方行發(fā)來信用證注銷通知，在征得受益人或開證申請人意見后，向?qū)Ψ叫邪l(fā)出同意注銷或其他回復(fù)。（1）打印未打印的信息：打印當(dāng)天所有未打印的信用證及有關(guān)單證。6．信用證信息監(jiān)控系統(tǒng)動態(tài)定時刷新監(jiān)控信息；監(jiān)控時間間隔可由操作員自行設(shè)置。 167。l 系統(tǒng)操作員采用獨立的操作員管理模塊，以保證操作的安全。 l 系統(tǒng)前臺不保留數(shù)據(jù)信息，系統(tǒng)后臺與清算系統(tǒng)每天做日終對帳，以保證數(shù)據(jù)一致性。 國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)為相對獨立的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，采用數(shù)據(jù)集中處理模式，
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