【正文】 合同編號：深發(fā) 保理字第 號 □ 非額度內(nèi) □ 額度內(nèi) 綜合授信額度合同編號： 深發(fā) 綜字第 號甲方：深圳發(fā)展銀行 （保理商）地址：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　電話： 傳真：　　　　　　　　　負責人： 職務(wù)：　　　　　　　　　乙方： （賣方）地址：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　電話： 傳真：　　　　　　　　　法定代表人： 職務(wù)：　　　　　　　　　鑒于乙方業(yè)務(wù)需求,就乙方與商務(wù)合同買方之間的應(yīng)收賬款向甲方申請國內(nèi)保理業(yè)務(wù)，經(jīng)充分協(xié)商，本著自愿、平等、互利、守信的原則,按照有關(guān)法律規(guī)定，達成本合同。如果應(yīng)收賬款池中的應(yīng)收賬款余額不足以覆蓋已發(fā)放的授信敞口，要求賣方在三日內(nèi)補足相應(yīng)的保證金，否則，我行將立即停止該賣方在我行所有授信出賬或宣布授信提前到期實行資產(chǎn)保全措施。第十九條 融資利息按照保理合同以及授信合同約定收取。應(yīng)收賬款管理人員還應(yīng)對臺賬進行定期備份。單個買方應(yīng)收賬款到期未回款達到兩次，應(yīng)收賬款管理員除應(yīng)剔除對應(yīng)應(yīng)收賬款外，如買賣雙方未進行合理書面說明的，則剔除應(yīng)收賬款池中所有該買方的應(yīng)收賬款并停止接受該買方的新的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓，應(yīng)收賬款余額不足覆蓋授信敞口的，應(yīng)要求賣方于3日內(nèi)補足相應(yīng)保證金；應(yīng)收賬款管理員剔除的應(yīng)收賬款應(yīng)通知賣方回購并取得賣方確認，賣方不予確認的，則停止額度下出賬。每次臺賬有錄入及更新時,必須雙人錄入復核，并檢查臺賬的平衡性、是否有缺漏。每個客戶臺賬包括六個表：應(yīng)收賬款池表：按不同買方登記所有入池的合格的應(yīng)收賬款，并根據(jù)實際情況，變更應(yīng)收賬款的狀態(tài)；計算池中有效應(yīng)收賬款的余額；回款明細表：按不同買方的回款賬號登記回款信息、核銷信息；計算買方回款賬戶余額；融資明細表：登記融資發(fā)放和還款情況；計算融資余額；保證金明細表：登記保證金明細；計算保證金金額；客戶資金明細表：登記劃回客戶使用的資金的情況；額度控制表：根據(jù)前五個表的情況，計算“當前可融資額度”。單筆應(yīng)收賬款到期后30天之內(nèi)仍未全部回款的情況下，應(yīng)立即從應(yīng)收賬款池中剔除該筆不合格的應(yīng)收賬款，該筆被剔除的應(yīng)收賬款需被未到期的應(yīng)收賬款取代或者由客戶補足保證金，以維持授信敞口與應(yīng)收賬款的動態(tài)平衡。第十三條 回款資金處理及應(yīng)收賬款核銷原則：應(yīng)收賬款回款后，應(yīng)與賣方對賬，對已支付的應(yīng)收賬款逐筆核銷。核銷指我行減記應(yīng)收賬款的行為。我行對審查合格的應(yīng)收賬款出具《深圳發(fā)展銀行應(yīng)收賬款融資核準書》（見附件6）送達賣方，未經(jīng)核準的應(yīng)收賬款的不得融資。分項額度分別控制，不予串用。第三章 國內(nèi)保理應(yīng)收賬款池業(yè)務(wù)的基本操作流程第九條 支行業(yè)務(wù)受理支行接受賣方業(yè)務(wù)申請時，應(yīng)要求賣方填寫《深圳發(fā)展銀行國內(nèi)保理應(yīng)收賬款池業(yè)務(wù)申請書》（見附件1）。有多個買方的，應(yīng)分別開立回款專戶。國內(nèi)保理應(yīng)收賬款池融資業(yè)務(wù)納入全行統(tǒng)一的授信融資管理，根據(jù)企業(yè)主體資信、抗風險能力、收款記錄和應(yīng)收賬款池結(jié)構(gòu)安排和付款人的付款風險按規(guī)定進行審批。第二條 國內(nèi)保理應(yīng)收賬款池融資業(yè)務(wù)是指在賣方轉(zhuǎn)讓與我行的應(yīng)收賬款能夠保持穩(wěn)定的最低余額的情況下，保理授信的期限可以超過具體每筆應(yīng)收賬款的期限，并且不必因為授信發(fā)生時所依賴的應(yīng)收賬款到期而收回的特殊授信方式。該類型授信主要適用于賣方與特定買方有長期、穩(wěn)定、連續(xù)的供應(yīng)關(guān)系而產(chǎn)生的融資需求。第五條 國內(nèi)保理應(yīng)收賬款池融資業(yè)務(wù)的融資方式僅限于流動資金貸款、開立銀行承兌匯票、商票保貼、開立信用證、開立保函等方式。（2）、分行應(yīng)取得客戶資金劃撥的授權(quán)。支行應(yīng)在對賣方提出的業(yè)務(wù)需求和買賣雙方的資信狀況進行充分分析的基礎(chǔ)上，向客戶說明操作我行國內(nèi)保理應(yīng)收賬款池融資業(yè)務(wù)的要求，明確買賣雙方的配合意愿和實際操作的可行性，確定是否給予賣方申報國內(nèi)保理應(yīng)收賬款池融資業(yè)務(wù)?！渡钲诎l(fā)展銀行應(yīng)收賬款池業(yè)務(wù)通知書》須經(jīng)賣方簽章確認，表示其已理解并接受我行應(yīng)收賬款池業(yè)務(wù)的安排。實際操作中賣方向我行進行應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓的間隔期原則上不允許超過45天，超過45天賣方仍未向我行辦理新的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓手續(xù)且沒有合理說明的，我行視同賣方主動放棄在我行繼續(xù)使用國內(nèi)保理應(yīng)收賬款池融資額度。減記應(yīng)收賬款可由以下三種情況引起：① 回款專戶中的款項轉(zhuǎn)出歸還融資或轉(zhuǎn)入保證金戶；② 回款專戶中的款項經(jīng)審查后轉(zhuǎn)入賣方結(jié)算賬戶； ③ 池中應(yīng)收賬款因商業(yè)糾紛或其他原因被我行認為不合格而轉(zhuǎn)出。對無法對賬的，按相應(yīng)買方應(yīng)收賬款到期時間先后的順序逐筆足額核銷靠前的應(yīng)收賬款。第四章 額度使用和臺賬管理第十四條 應(yīng)收賬款池管理臺賬是我行進行應(yīng)收賬款賬戶管理和池融資的基礎(chǔ)，每筆業(yè)務(wù)均須實行雙人登記制度，臺賬登記人對臺賬數(shù)據(jù)的及時性和準確性負責，臺賬必須得到妥善安全的保管。第十六條 臺賬的錄入及更新檢索應(yīng)收賬款池表，如果有逾期的應(yīng)收賬款，則從池中剔除；新的應(yīng)收賬款入池：按買方錄入應(yīng)收賬款池表，狀態(tài)為“正?！?； 回款：按買方錄入回款明細表；如果錄入后，某買方回款專戶余額大于等于其在應(yīng)收賬款池表中日期最靠前的某筆應(yīng)收賬款，則核銷該筆應(yīng)收賬款；核銷：（1）如果回款金額小于等于授信敞口，則在回款明細表登記核銷信息、在應(yīng)收賬款池表更改對應(yīng)核銷應(yīng)收賬款信息、核銷款進入保證金并在保證金明細表登記保證金存入信息；（2）如果回款金額大于最近到期授信的敞口，則在回款明細表登記兩筆核銷信息：一筆金額為該筆敞口金額，入該筆授信保證金，步驟同(1)。第十七條 臺賬的管理及維護應(yīng)收賬款管理員須定期通過核心賬務(wù)系統(tǒng)核查保證金、回款專戶余額，確保任何時點上池中有效應(yīng)收賬款余額與核定融資比例的乘積加上回款專戶余額不小于融資敞口。在融資期間，如出現(xiàn)應(yīng)收賬款逾期的情況，應(yīng)收賬款管理員通過支行向客戶發(fā)出《深圳發(fā)展銀行國內(nèi)保理應(yīng)收賬款池融資風險提示函》（見附11），提示業(yè)務(wù)風險和了解情況。我行每月向賣方寄送有關(guān)應(yīng)收賬款發(fā)生及回款的明細對賬單，對賣方的應(yīng)收賬款進行管理。第六章 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)的逾期催收第二十條 國內(nèi)保理應(yīng)收賬款的付款寬限期一般設(shè)定為合同約定的應(yīng)收賬款到期時間或?qū)δ骋毁I家的應(yīng)收賬款平均到期時間（買方實行定期結(jié)算時）加30天。第七章 附則第二十二條 本實施細則下發(fā)之日起，國內(nèi)保理應(yīng)收賬款池融資業(yè)務(wù)操作流程應(yīng)按照實施細則規(guī)定執(zhí)行，《深圳發(fā)展銀行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（2006年版）不適用于本業(yè)務(wù)。第一條 定義本合同中，除非文義另有所指，下列名詞具有如下特定含義：：本合同所稱的保理是指甲方通過與乙方協(xié)商受讓乙方與買方的商務(wù)合同項下的應(yīng)收賬款，取得對買方收款的權(quán)利。乙方向甲方轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款的余額超過該額度部分，甲方有權(quán)不提供融資。其具體計算方法是乙方根據(jù)商務(wù)合同的約定應(yīng)向買方收取的扣除預付款、已付款、傭金、銷售折扣等后的款項凈額。9. 融資比例：指甲方提供乙方融資金額與經(jīng)核準的應(yīng)收賬款余額的比例，該比例由甲方根據(jù)乙方資信情況、應(yīng)收賬款質(zhì)量和買方付款情況核定。賬戶管理費指甲方因處理應(yīng)收賬款而向乙方收取的費用。（3）乙方承諾未經(jīng)甲方同意不得撤銷上述賬戶、不得使用網(wǎng)銀和辦理對外結(jié)算。上述回款賬戶明確后，乙方應(yīng)立即書面通知買方更改或確認回款賬戶。當應(yīng)收賬款發(fā)生壞賬時，乙方須為買方的履約行為承擔保證擔保責任。，有權(quán)單方面按照本合同的規(guī)定調(diào)整、取消或中止保理額度或調(diào)整額度有效期。基于轉(zhuǎn)讓，甲方已經(jīng)成為買方的債權(quán)人，享有乙方作為該應(yīng)收賬款債權(quán)人的所有權(quán)利和權(quán)益。乙方每次向甲方辦理單筆應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓時，應(yīng)向甲方提交《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓明細表》、商務(wù)合同、銷售發(fā)票（增值稅發(fā)票）、貨運單據(jù)等乙方履行合同的證明以及甲方認為需要的其他資料，乙方所有提交的資料均應(yīng)加蓋公章，并應(yīng)對所提供的資料的準確性、完整性和真實性負責。，否則不予出賬。，乙方同意在接到甲方通知后的三工作日內(nèi)補足相應(yīng)的保證金或?qū)⑿碌膽?yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給甲方，否則，甲方有權(quán)立即停止乙方在甲方的所有授信出賬，并從乙方在甲方開立的賬戶中主動扣款或采取其它辦法強行收款，直至全部收回甲方發(fā)放的融資本金、利息及相關(guān)費用為止。第八條 融資方式本合同項下融資方式為授信，具體約定以《深圳發(fā)展銀行應(yīng)收賬款池業(yè)務(wù)通知書》為準。乙方授權(quán)甲方從其賬戶中直接扣劃款項。甲方收到買方支付的應(yīng)收賬款款項后，有權(quán)將全部或者部分款項用于清償乙方在甲方的保理融資，甲方扣收到期的保理授信款項或?qū)⑴c未到期保理授信相對應(yīng)的款項劃入專用保證金賬戶后，再將余款劃與乙方。,甲方有權(quán)從乙方的結(jié)算賬戶中扣收或從乙方的其他賬戶中扣劃。第十三條 乙方承諾及保證，并且，簽訂和履行本合同已獲得其董事會或任何其他有權(quán)機構(gòu)的充分授權(quán)（如需授權(quán)）。，乙方發(fā)生名稱、法定代表人（負責人）、住所、經(jīng)營范圍、注冊資本變更等事項時，乙方保證及時通知甲方。、控股公司或同一集團的成員等關(guān)聯(lián)關(guān)系。,乙方不得對商務(wù)合同進行修改。第十六條 違約責任。宣稱發(fā)生不可抗力的一方應(yīng)盡一切合理的努力盡量減輕這種不可抗力所帶來的影響。合同履行中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)進行協(xié)商或調(diào)解；協(xié)商或調(diào)解不成的，應(yīng)按以下第　　　　項規(guī)定的方式解決爭議。4. 。六、我行擬聯(lián)同貴司將貴司的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓事項一次性通知買方，單筆應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓時，我行將另行通過電話、傳真、電子郵件等方式與買方進行確認。1. 保理費（ ）保理費為按實際轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款金額的 向乙方逐筆支付。 甲方按照實際融資的金額按照正?；厥掌谒鶎?yīng)的中國人民銀行公布的同期貸款基準利率 （上浮/下浮） 向乙方收取融資利息。 甲方在受讓應(yīng)收賬款的加總余額內(nèi)向乙方發(fā)放授信，授信品種包括貸款、承兌、減免保證金開證、減免保證金開立保函、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)等。十三、應(yīng)收賬款池中轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款付款逾期時，我行將向貴司發(fā)出《業(yè)務(wù)風險提示函》提示風險，并正式向買方發(fā)出書面的《應(yīng)收賬款催收通知》；同時，從應(yīng)收賬款池中剔除該筆不合格的應(yīng)收賬款，該筆應(yīng)收賬款不再參與池融資；十四、其他限制條件： 十五、以上各項與《深圳發(fā)展銀行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同（應(yīng)收賬款池融資版）》不一致的，以合同約定為準。應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單序號付款人名稱合同號運單號發(fā)票號發(fā)票或合同金額已付款金額預付款金額傭金及折讓金額應(yīng)收賬款金額付款方式應(yīng)收賬款到期日備注我公司聲明并保證：上述的應(yīng)收賬款貿(mào)易背景真實、合法和有效，我司享有完整和唯一的收款權(quán)利。此次應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓的附隨資料如下：□購銷合同□貨運單據(jù)□商業(yè)發(fā)票□其他資料： 特此聲明。受讓人指定聯(lián)系人為