【正文】 任。 第十八條 外擔(dān)保人男性應(yīng)不滿(mǎn)60周歲，女性不滿(mǎn)55周歲，須具有當(dāng)?shù)卣綉?hù)口、正當(dāng)職業(yè)、確定的住所及相應(yīng)的擔(dān)保能力；若原擔(dān)保人失蹤、死亡或喪失擔(dān)保能力時(shí)，須另覓新的擔(dān)保人提供擔(dān)保。 3．不合條件者將應(yīng)聘材料歸檔或退回。 NA業(yè)務(wù)員條件：4分以上，如“禮賢”甄選系統(tǒng)測(cè)試3分，則性向平均分須6分或自信心、說(shuō)服力8分以上； 營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理和營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理須參加新人說(shuō)明會(huì)，并就公司的發(fā)展、運(yùn)作機(jī)制、企業(yè)文化和營(yíng)銷(xiāo)工作內(nèi)容做重點(diǎn)說(shuō)明。 上述材料交與營(yíng)業(yè)部主管初步面談并簽署意見(jiàn)。 （一）報(bào)名 1．應(yīng)聘人員應(yīng)準(zhǔn)備以下材料： 填寫(xiě)《中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員求職表》（見(jiàn)附件1）； 個(gè)人簡(jiǎn)歷； 身份證復(fù)印件，并提供原件； 個(gè)人最高學(xué)歷證明復(fù)印件，并提供原件； 近期一寸免冠照兩張； 公司認(rèn)為必需的其它材料。公司鼓勵(lì)正式職級(jí)以上的業(yè)務(wù)人員推薦新人，但推薦人和各級(jí)主管亦應(yīng)把握新人的素質(zhì)和品行，對(duì)推薦新人負(fù)有選擇、輔導(dǎo)、訓(xùn)練的責(zé)任。 業(yè)務(wù)人員聘用的基本條件: 年齡：20周歲50周歲； 學(xué)歷：高中以上學(xué)歷（含）； 相貌端正、身體健康； 無(wú)不良嗜好、無(wú)違法犯罪記錄。各分支機(jī)構(gòu)根據(jù)公司的年度計(jì)劃和業(yè)務(wù)發(fā)展需要制定增員計(jì)劃。業(yè)務(wù)人員的聘用及異動(dòng)第一節(jié)本辦法的考核不得作為競(jìng)賽獎(jiǎng)懲的工具，隨意加以變動(dòng)。 第十一條 6．第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率每個(gè)月計(jì)算、核發(fā)，滾動(dòng)進(jìn)行。 2．第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率的計(jì)算以生效時(shí)間為準(zhǔn)，且考察期間為12個(gè)月。 短期健康險(xiǎn)考核期內(nèi)累計(jì)600元保費(fèi)為一件，總件數(shù)不超過(guò)自然件數(shù)。晉升營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的時(shí)間固定為每年的一月一日或七月一日。 第八條 3．操作時(shí)間：對(duì)于先退保后投保的情況，在新保單承保月操作；對(duì)于先投保后退保的情況，在舊保單退保月操作 4．發(fā)放的傭金參與相關(guān)待遇和考核的計(jì)算,件數(shù)參與待遇和考核的計(jì)算。 但是，若該保單為短期契約轉(zhuǎn)換，則傭金按如下規(guī)則發(fā)放： 對(duì)先退保舊單，后投保新單的情況：新保單傭金未超過(guò)舊保單傭金的，不發(fā)放傭金；新保單傭金超過(guò)舊保單傭金的，只發(fā)放超過(guò)部分的傭金。本辦法所稱(chēng)“業(yè)務(wù)主管”，是指經(jīng)本公司聘用的各級(jí)業(yè)務(wù)主任、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理和業(yè)務(wù)總監(jiān)；“行銷(xiāo)主管”是指經(jīng)本公司聘用的各級(jí)行銷(xiāo)主任及行銷(xiāo)經(jīng)理；本辦法所稱(chēng)“營(yíng)業(yè)部”，是指各級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理所管轄的營(yíng)業(yè)單位；本辦法所稱(chēng)“營(yíng)業(yè)組”，是指營(yíng)業(yè)部之下，由各級(jí)業(yè)務(wù)主任所管轄的營(yíng)業(yè)單位；本辦法所稱(chēng)“直轄”，是指由業(yè)務(wù)主管直接管轄的各級(jí)業(yè)務(wù)員在內(nèi)的營(yíng)業(yè)單位。行銷(xiāo)發(fā)展的職級(jí)包括試用業(yè)務(wù)員、正式業(yè)務(wù)員、行銷(xiāo)主任、高級(jí)行銷(xiāo)主任、資深行銷(xiāo)主任、行銷(xiāo)經(jīng)理。 第四條本辦法所稱(chēng)“業(yè)務(wù)人員”，是指符合本公司業(yè)務(wù)人員的聘用條件，取得《保險(xiǎn)代理人資格證書(shū)》，與我公司簽訂《保險(xiǎn)代理合同》，從事個(gè)人壽險(xiǎn)推銷(xiāo)、服務(wù)、增員、輔導(dǎo)和管理等工作的外勤人員?！秱€(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員基本管理辦法》平安第一部分總則………………………….…………………………58 第二章業(yè)務(wù)人員的工作職責(zé)………….……………………2023 第四章業(yè)務(wù)人員的品質(zhì)管理辦法………….………………3444 第六章業(yè)務(wù)人員的福利……………………………………4954 第一章養(yǎng)老公積金………….………………………………5050 第三章長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)……………………………………………5154 第三部分待遇基本規(guī)定……………………..……………….5456 第二章B類(lèi)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員待遇………..……………………7084 第四章業(yè)務(wù)人員的考核……………………………..……98141 第一章A類(lèi)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員考核…………...………………102115 第三章C類(lèi)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員考核…………………………128141 第五部分附件…….………………..…...…………………141142第一部分為開(kāi)拓個(gè)人壽險(xiǎn)市場(chǎng)，規(guī)范個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)人員的招聘入司、工作職責(zé)、從業(yè)守則、日常管理、品質(zhì)管理、薪酬待遇、業(yè)務(wù)考核、福利保障以及營(yíng)銷(xiāo)組織架構(gòu)等規(guī)定，滿(mǎn)足營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)人員生涯規(guī)劃，保證營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)隊(duì)伍質(zhì)量，提高契約品質(zhì)及經(jīng)營(yíng)績(jī)效，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《保險(xiǎn)法》）、《保險(xiǎn)代理人暫行管理規(guī)定》特制定2005年《個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員基本管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)本辦法）。 第三條組織發(fā)展人員與行銷(xiāo)發(fā)展人員可相互轉(zhuǎn)任。 第六條 對(duì)先投保新單，后退保舊單的情況：新保單傭金低于舊保單傭金的，扣回新保單所有傭金；新保單傭金超過(guò)舊保單傭金的，扣回舊保單所有傭金。 第七條 第九條 第十條2001年5月1日2002年4月30日生效的新契約，在2002年5月 2003年6月 1日—2003年6月30日區(qū)間內(nèi)實(shí)收的第二年保費(fèi) （含附約）第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率= 備注： 1．第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率的計(jì)算范圍不包含躉交件、猶豫期撤單件及發(fā)生理賠且保險(xiǎn)責(zé)任終止件，免繳，注銷(xiāo)，遷出，人為停效，效力終止，轉(zhuǎn)換終止（投連轉(zhuǎn)保）。 5．健康險(xiǎn)納入繼續(xù)率的計(jì)算。 9．考核中使用的繼續(xù)率為本考核期最后一個(gè)月計(jì)算的繼續(xù)率。 各機(jī)構(gòu)不得用行政或競(jìng)賽激勵(lì)等辦法促使?fàn)I業(yè)組和營(yíng)業(yè)部的擴(kuò)張和裂變。增員的速度、規(guī)模應(yīng)與當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)情況、自身管理?xiàng)l件相適應(yīng)，以保障業(yè)務(wù)隊(duì)伍的健康發(fā)展。 第十五條 （二一）不得就業(yè)務(wù)人員的工作內(nèi)容、報(bào)酬及福利等事項(xiàng)作虛假或夸大說(shuō)明，尊重新人的知情權(quán)； （四三）在招聘過(guò)程中，不得損害他人、公司及社會(huì)利益。對(duì)脫落率高的主管可暫停其團(tuán)隊(duì)的增員活動(dòng)。 （五）決定性面談： （1）人管室審核上報(bào)的所有應(yīng)聘材料，確定可報(bào)考代理人考試人員名單并提交培訓(xùn)部組織報(bào)名； （2）培訓(xùn)部公布培訓(xùn)人員名單、培訓(xùn)時(shí)間、地點(diǎn)； （3）培訓(xùn)部組織培訓(xùn)、考試，并及時(shí)反饋考試結(jié)果； （4）人管室將培訓(xùn)未通過(guò)人員的資料退回營(yíng)業(yè)區(qū)。 （七）簽約并錄用 當(dāng)外擔(dān)保提出終止擔(dān)保時(shí)，業(yè)務(wù)員須自申請(qǐng)人提請(qǐng)之日起一周內(nèi)變更有效外擔(dān)保。 《保險(xiǎn)代理人資格證》（或考試通過(guò)證明） 2．對(duì)持有代理資格證的人員與其簽訂《保險(xiǎn)代理合同》； 4．人管室簽發(fā)《壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員上崗報(bào)到通知書(shū)》（見(jiàn)附件3）。新人培訓(xùn)未通過(guò)者，經(jīng)其本人申請(qǐng)，營(yíng)業(yè)區(qū)主管及培訓(xùn)部簽字同意，可給一次機(jī)會(huì)，允許其參加下期培訓(xùn)和考試。 第二十一條 1．二次入司人員從重新入司之日起重新計(jì)算各項(xiàng)待遇，不享受之前銷(xiāo)售保單的各項(xiàng)待遇計(jì)算。推薦人須為正式業(yè)務(wù)員以上職級(jí)，試用業(yè)務(wù)員不可以增員。 （六）人管室根據(jù)考試結(jié)果簽署意見(jiàn)后送營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理簽批。 （二）人管室審核后簽署審核意見(jiàn)送營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理室營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理審批。 （六）區(qū)域事業(yè)部審批后，下公文公布晉級(jí)人員名單，電腦做晉級(jí)處理。晉升業(yè)務(wù)主任程序： （一）業(yè)務(wù)人員若業(yè)績(jī)達(dá)到晉升業(yè)務(wù)主任條件，則填寫(xiě)《各級(jí)業(yè)務(wù)主任晉級(jí)申請(qǐng)表》（附件6），并逐級(jí)上報(bào)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理（無(wú)營(yíng)業(yè)區(qū)的直接上報(bào)營(yíng)銷(xiāo)部人管室）和營(yíng)銷(xiāo)部人管室審核。 （五）營(yíng)銷(xiāo)部人管室將考試合格人員編制《各級(jí)業(yè)務(wù)主任晉級(jí)申報(bào)表》送個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售負(fù)責(zé)人審批，并報(bào)區(qū)域事業(yè)部。 （四）培訓(xùn)部根據(jù)營(yíng)銷(xiāo)部提供的名單，組織相應(yīng)職級(jí)的晉升培訓(xùn)和考試。 第二十九條 （三）報(bào)區(qū)域事業(yè)部審批。 第三十一條 離職處理程序： （一）離職人員填報(bào)《業(yè)務(wù)人員離職審批表》（見(jiàn)附件10），經(jīng)直屬主管、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理簽署意見(jiàn)后上報(bào)營(yíng)銷(xiāo)部人員管理室。 （三）人管室將離職申請(qǐng)單交營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理審批，營(yíng)業(yè)部經(jīng)理以上職級(jí)的主管人員離職須經(jīng)個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售負(fù)責(zé)人審批。 （七）電腦作離職處理。第三十三條一個(gè)考核期后嚴(yán)格按本辦法考核。 第三十七條 第三十九條 （一）同業(yè)務(wù)人員的職責(zé)（18項(xiàng)）； （三）對(duì)所轄業(yè)務(wù)人員進(jìn)行日?；顒?dòng)管理，包括業(yè)務(wù)策劃、激勵(lì)活動(dòng)、活動(dòng)量管理、考勤管理； （五）完成公司對(duì)業(yè)務(wù)主任的工作指標(biāo)考核； 各級(jí)業(yè)務(wù)總監(jiān)的職責(zé)： （一）同營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的職責(zé)（19項(xiàng)）； （三）貫徹公司經(jīng)營(yíng)理念、工作方針及各項(xiàng)規(guī)章制度，推動(dòng)完成公司下達(dá)的經(jīng)營(yíng)績(jī)效與任務(wù)指標(biāo)； （五）協(xié)助參與營(yíng)業(yè)區(qū)有關(guān)培訓(xùn)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)、會(huì)報(bào)活動(dòng)的規(guī)劃、推動(dòng)； 第四章從業(yè)守則第四十三條 對(duì)同事： （十）未經(jīng)公司許可，業(yè)務(wù)人員不得將自己的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓他人，亦不可接受他人的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓?zhuān)? （十九）業(yè)務(wù)人員不得唆使客戶(hù)終止有效契約而投保新契約； （二十）業(yè)務(wù)人員必須要求投保人和被保險(xiǎn)人親自在投保單、契約通知書(shū)等相關(guān)保險(xiǎn)資料上簽名； （二十一）業(yè)務(wù)人員必須在收到保單正本后三天內(nèi)送達(dá)客戶(hù)； （二十二）業(yè)務(wù)人員應(yīng)認(rèn)真、正確指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)投保書(shū)，對(duì)投保單進(jìn)行初核，并將自己知道的或應(yīng)當(dāng)知道的可能會(huì)影響公司承保的有關(guān)客戶(hù)的重要情況，如實(shí)填寫(xiě)業(yè)務(wù)員報(bào)告書(shū)，并告知公司； （二十三）業(yè)務(wù)人員應(yīng)建立完整的客戶(hù)檔案資料；及時(shí)提醒并協(xié)助客戶(hù)辦理續(xù)期繳費(fèi)和生存給付事項(xiàng)；及時(shí)協(xié)助客戶(hù)辦理保單的保全和理賠事項(xiàng)；及時(shí)解答客戶(hù)的疑問(wèn)；和客戶(hù)保持定期聯(lián)絡(luò)；及時(shí)提供公司要求送達(dá)的各種資料。基本管理第四十四條 第四十五條業(yè)務(wù)員應(yīng)在每日工作結(jié)束前制定次日的拜訪計(jì)劃，包括招攬、增員、收費(fèi)、服務(wù)、培訓(xùn)、會(huì)議等活動(dòng)詳細(xì)填寫(xiě)工作日志，并按計(jì)劃全力達(dá)成。業(yè)務(wù)人員應(yīng)按規(guī)定參加相關(guān)的業(yè)務(wù)、會(huì)報(bào)等活動(dòng)，無(wú)故不得缺席，否則以缺勤論處；凡無(wú)故不參加分公司、營(yíng)業(yè)區(qū)、營(yíng)業(yè)部舉辦的培訓(xùn)活動(dòng)，或受訓(xùn)狀況不佳者，視情節(jié)輕重予以扣分、警告、記過(guò)、直至解除代理合同。營(yíng)業(yè)部經(jīng)理每周至少做一次早會(huì)主持。 營(yíng)業(yè)部主管例會(huì)內(nèi)容應(yīng)載入營(yíng)業(yè)部部經(jīng)理活動(dòng)管理工具，營(yíng)業(yè)區(qū)、營(yíng)銷(xiāo)部例會(huì)必須有正式會(huì)議紀(jì)要。并向營(yíng)銷(xiāo)部提交工作報(bào)告。 第三節(jié)各營(yíng)業(yè)部應(yīng)設(shè)置打卡鐘或簽到簿，業(yè)務(wù)人員應(yīng)按公司規(guī)定作息。業(yè)務(wù)員及主任請(qǐng)假需由營(yíng)業(yè)部經(jīng)理核準(zhǔn)，超過(guò)三天者，由營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理核準(zhǔn)；營(yíng)業(yè)部經(jīng)理請(qǐng)假需由營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理核準(zhǔn)，超過(guò)三天者，由營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理核準(zhǔn)；業(yè)務(wù)總監(jiān)請(qǐng)假需由營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理核準(zhǔn)。 第五十六條 （三）婚假：結(jié)婚者可請(qǐng)婚假七天。 （七）除產(chǎn)假外，病事假一次連續(xù)請(qǐng)假時(shí)間不得超過(guò)1個(gè)月；若一個(gè)月后仍無(wú)法上班，必須說(shuō)明原因后再予以續(xù)假（病假仍需附醫(yī)生開(kāi)具的證明）。 （二）計(jì)算個(gè)人季度獎(jiǎng)金時(shí)，扣除請(qǐng)假時(shí)間計(jì)算；計(jì)算團(tuán)隊(duì)年終獎(jiǎng)時(shí)，不扣除請(qǐng)假時(shí)間。 代管期間被代管主管不享有直接管理津貼，其余的各項(xiàng)待遇不變；代管人享有該營(yíng)業(yè)組的直接管理津貼（代管時(shí)間超過(guò)15天才享有）。代管期間被代管主管不享有職務(wù)津貼、直接管理津貼和經(jīng)理津貼，其余的各項(xiàng)待遇不變。營(yíng)業(yè)部主管休假期間，已增部出去的營(yíng)業(yè)部和原營(yíng)業(yè)部主管形成增部關(guān)系。 第五十八條 （一）各級(jí)業(yè)務(wù)人員請(qǐng)事假，不論時(shí)間長(zhǎng)短，不扣除請(qǐng)假時(shí)間，均參加正常業(yè)績(jī)考核；核發(fā)年終獎(jiǎng)金時(shí)亦然。無(wú)故遲到（早退）30分鐘以?xún)?nèi)者，以遲到（早退）論處；超過(guò)30分鐘者，以缺勤論處。 （三）經(jīng)理：扣款標(biāo)準(zhǔn)為業(yè)務(wù)員的3倍。 第六十一條 第六十三條小時(shí)注冊(cè)時(shí)間20101111最后訪問(wèn)20101222查看詳細(xì)資料TOP 第四節(jié)早會(huì)是對(duì)業(yè)務(wù)人員管理的重要途徑，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)重視早會(huì)的策劃、組織和管理工作。 第六十六條早會(huì)主持人應(yīng)事先做早會(huì)的策劃、組織工作，原則上要求早會(huì)的主要內(nèi)容應(yīng)提前半個(gè)月準(zhǔn)備好，并列好單位早會(huì)行事歷、計(jì)劃表，預(yù)先公布。 第六十八條 （二）新人銜接培訓(xùn)； （三）代理人考試培訓(xùn)； （四）新人轉(zhuǎn)正培訓(xùn)； （五）成長(zhǎng)訓(xùn)練； （六）主任晉升培訓(xùn)； （七）主任成長(zhǎng)訓(xùn)練； （八）主任研修培訓(xùn)； （九）部經(jīng)理晉升培訓(xùn)； （十）MSS培訓(xùn)； （十一）部經(jīng)理研修培訓(xùn)； （十二）杰出營(yíng)業(yè)部經(jīng)理培訓(xùn)。 第一節(jié)業(yè)務(wù)人員有下列各事項(xiàng)之一，且經(jīng)公司“業(yè)評(píng)會(huì)”審查認(rèn)定屬實(shí)的，將予以適當(dāng)嘉獎(jiǎng)： （一）有具體事例或言行維護(hù)公司形象、贏得榮譽(yù)，取得一定社會(huì)效益的； （二）為維護(hù)公司利益或保護(hù)財(cái)產(chǎn)安全見(jiàn)義勇為的； （三）熱心參與公益活動(dòng)，為樹(shù)立公司形象、維護(hù)公司品牌做貢獻(xiàn)的； （四）為公司發(fā)展提出合理化建議并被采納，對(duì)提升公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效做出貢獻(xiàn)的； （五）經(jīng)常協(xié)助推動(dòng)公司各項(xiàng)訓(xùn)練活動(dòng)，對(duì)業(yè)務(wù)同仁的工作績(jī)效有長(zhǎng)期助益的； （六）服務(wù)品質(zhì)良好、業(yè)績(jī)優(yōu)秀且在公司服務(wù)年限長(zhǎng)的； （七）其他特殊優(yōu)良事跡。 罰則第七十二條 1．向客戶(hù)提供虛假資料或誤導(dǎo)性的宣傳說(shuō)明，或曲意解釋條款、投保規(guī)則、保全規(guī)則，或擅自修改、變更投保書(shū)和保單資料、擅自提高、減低保險(xiǎn)費(fèi)率，私自篡改或曲意解釋產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)內(nèi)容； 3．向客戶(hù)隱瞞投資風(fēng)險(xiǎn)事實(shí)、投資帳戶(hù)保費(fèi)分配方式、公司向客戶(hù)收取的投資帳戶(hù)的各項(xiàng)費(fèi)用及收取比例。 （三）不實(shí)告知： 協(xié)同客戶(hù)隱瞞真相或明知客戶(hù)告知不實(shí)卻不如實(shí)聲明，或不如實(shí)填寫(xiě)投保、保全、理賠等公司規(guī)定須如實(shí)填寫(xiě)的文件或不以其他方式告知公司，致使公司或客戶(hù)利益受損的，解除保險(xiǎn)代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任； 協(xié)同客戶(hù)提供不完整體檢病史，或隱瞞客戶(hù)提供的體檢病史的，解除保險(xiǎn)代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任； 向新進(jìn)業(yè)務(wù)人員做不實(shí)說(shuō)明使其對(duì)公司組織規(guī)定及各項(xiàng)制度產(chǎn)生誤解，唆使新進(jìn)業(yè)務(wù)員對(duì)客戶(hù)做不如實(shí)告知導(dǎo)致糾紛的，警告一次。 （十二）業(yè)務(wù)員個(gè)人信息不真實(shí)