壽險業(yè)務知識培訓(二)-承保-wenkub
2023-03-03 20:45:09 本頁面
【正文】 執(zhí)登記，主流程解掛 二、承保業(yè)務子流程 ? 撤單（刪除）子流程 審核 撤單 撤單工作池 撤單通知 復核 核保 錄單 承保出單 送達 承保主流程 撤單子流程 撤單 恢復 自動核保與業(yè)務流程的關系 復核 正常件 問題件 核保項檢查 承保件 自動 核保 通 過 通 過 全部 通過 有異常 核保項 抽 查 三、核保子流程 核保結論 正常承保 條件承保 （通融承保） 降檔承保 加費承保 免責承保 減額承保 拒絕承保 延期承保 三、核保子流程 注： 、短期加費 個險自動核保要素舉例 ? 投保人年齡檢查 ? 被保人年齡檢查 ? 繳費資料檢查 ? 險種資料檢查 ? 繳費期間檢查 ? 保額允許范圍 ? 保費允許范圍 ? 投保人、被保人資料檢查 ? 驗證身份證號碼 ? 驗證身份證號與年齡的關系 ? 體檢項檢查 ? 異常告知檢查 ? 特別約定檢查 ? 主險唯一性檢查 ? 年收入與保額關系檢查 ? 身高體重與保額關系檢查 ? 疾病險保額檢查 ? 業(yè)務員報告書檢查 ? 未成年人體檢情況檢查 ? 高保額件處理 ? 附加險投保規(guī)則檢查 ? 主險投保規(guī)則檢查 ? 客戶保全歷史檢查 ? 客戶理賠史檢查 ? 直系親屬檢查 ? 風險級別控制 ? 分保項檢查 ? 客戶核保結論檢查 ? 特殊險種檢查 ? 未成年特約自動生成 ? …… 團險自動核保要素舉例 ? 投保人數(shù) ? 人數(shù) ? 平均保額 ? 最高最低保額 ? 最高保額與總保額 ? 高風險保額與低風險保額 ? 未成年人最高保額 ? 老年人保額 ? 個人累計死亡保額 ? 團體職業(yè)檢查 ? 個人職業(yè)檢查 ? 特殊工種 ? 連帶被保人年齡 ? 團單折扣率 ? 平均年齡變化引起費率變化 ? 應補退費不等于實補退費 ? 客戶健康說明已經(jīng)改變 ? 人員變化導致被保險人職業(yè) ? 非所有投保人做此項保全 ? 增加的產(chǎn)品不符合險種定義 ? 保全的險種不為建工險 ? 事前核保新單投保 ? 附加險與主險保額 ? 無職業(yè)者累計死亡 ? 產(chǎn)品定義保額補充 ? 必須事前核保險種 ? 4級風險級別檢查 ? …… 業(yè)務外 部P1 輸單員4P3 核保員P2 復核員P2 外勤P4 內勤8收付費B 3 附加材料B 2 調查表B 1 投保單等P5 內勤P1 錄入員P 1 客戶P1 客戶$$$$ $$B 4 補充資料P1 客戶$ $$暫收保費3B1 投保單B4 保險單正本B5 保險費收據(jù)B6 保費發(fā)票P4 內勤回執(zhí)處理新單 錄 入 掃描R 1 投 保單錄入 錄入POSR 1 收 費登記銀行無需復核無錯通過R 2 復 核改錯通過無需核保人工核保核保自動核保保單生效自動執(zhí)行人工轉 自動轉轉正式保費收取保費客戶不足成功人工登記 自動登記保費登記P3 收費員人工打印 自動打印打印保險合同無錯通過 改正通過合同復核送達登記錄入P2 外勤打印調查通知人工打印調查結果登記人工登記需要調查P2 外勤P3 內勤P3（ 有 效 ）領 取 申 請領 取 完 畢身 故 告 知四、保單業(yè)務數(shù)據(jù)模型（個險） ?工作模式的轉變 —— 無紙化辦公 承保舉例：投保單錄入 —— 影像隨動模式 承保舉例：核保 六、承保業(yè)務相關術語 精算 ? 保險費率 premium rate 單位保險金額應該收取的保險費 ? 準備金（責任準備金） reserve 保險公司為了履行未來的賠償或給付責任而預先提存的資金準備 六、承保業(yè)務相關術語 保險產(chǎn)品 ? 保險 insurance 投保人根據(jù)合同約定，向保險人支付保險費，保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財產(chǎn)損失承擔賠償保險金責任，或者當被保險人死亡、傷殘、疾病或者達到合同約定的年齡、期限時承擔給付保險金責任的商業(yè)保險行為 ? 人身保險 personal insurance 以人的壽命和身體為保險標的的保險 ? 人壽保險 life insurance 以被保險人的壽命為保險標的，且以被保險人生存或死亡為給付保險金條件的人身保險 六、承保業(yè)務相關術語 保險產(chǎn)品 ? 定期壽險 term life insurance 在固定年限的保險期限內，以被保險人死亡為保險金給付條件的人壽保險 ? 終身壽險 whole
高考資料相關推薦
鄂ICP備17016276號-1