【正文】 預案貨差風險監(jiān)管物資發(fā)生貨差，因倉庫失竊或者倉管員瀆職而導致貨物短少。 是否存在其他監(jiān)管公司。 單價、最低控貨值的調整，是否有單據及手續(xù)。監(jiān)管員是否存在道德風險。立刻尋找原因，立刻更改。 盤庫要求 一定要監(jiān)管場地的確認及落到實地盤庫，了解庫存量。了解監(jiān)管員未來發(fā)展，對中海管理團隊提出的需求。 監(jiān)管員的思想動態(tài)。 監(jiān)管環(huán)境及質押物的特殊性是否影響到監(jiān)管員人生安全及健康。 與監(jiān)管員溝通企業(yè)的經營狀況。吃、住條件是否達到我司要求。若沒有啟動處理方案，必須將具體情況反饋巡檢科柯泉茍及金融物流部負責人。若遇到蓋章困難，郵件發(fā)送至巡檢科柯泉茍、金融物流部負責人。出入庫與臺賬數據不一致，必須了解何原因導致不一致。 出入庫是否及時更新和規(guī)范填寫（是否與原始單據一致）。 單據的核查 電子日報、臺賬是否及時更新和是否規(guī)范填寫。同時，將監(jiān)管員情況反饋到操作人員，跟蹤監(jiān)管員的動態(tài)。項目巡檢應秉承“閉環(huán)管理”原則，發(fā)現問題應及時跟蹤、整改，直至項目恢復正常，項目的所有巡檢記錄和整改結果都應歸檔備查，以保持項目整改過程的連續(xù)性。（四）巡查結果反饋巡檢員巡檢結束后，認真填寫《巡查表》，巡檢工作結束后向上級報送書面巡查報告，巡查報告必須嚴肅認真、客觀公正的反映監(jiān)管點實際狀況及監(jiān)管員工作情況。企業(yè)原始單據管理：監(jiān)管員定期收集企業(yè)原始單據并加蓋企業(yè)公章，具體包括出入庫單、跟車單、過磅單、質檢單、購銷合同、發(fā)票、報關報檢單等，監(jiān)管員對單據進行審核并留存復印件，由企業(yè)蓋章確認，證明文件應與質物一一對應。（二）基本操作檢查公司看板管理：辦公室按照公司統一標準張貼看板，看板上按公司統一格式粘貼上墻材料，看板張貼位置醒目，看板表面整潔、無污物、無灰塵。對于融資額在1000萬元（含）以下的項目，應優(yōu)先派遣平時工作表現突出的優(yōu)秀監(jiān)管員。2）出質貨物即將或經過質權人確認已經低于警戒線的，應進行重點看顧，擴大巡檢頻次。二、巡檢的標準融資額在1000萬元（含）以下的項目，每周組織兩次巡檢，確保庫存貨量真實準確，掌握客戶的基本經營信息。崗位職責對所負責工作的規(guī)范性、有效性負責；對金融物流業(yè)務巡查資料存檔的完整性負責；對金融物流業(yè)務巡查結果的真實性、及時性、準確性負責；對本職工作所涉及的資料、數據及信息的保密性負責。工作要求協助直接上級，根據公司相關規(guī)定，完成現場巡查工作； 對巡檢結果及整改要求的落實情況進行跟蹤；負責金融物流業(yè)務檢查資料的存檔、管理； 對檢查出現的共性問題進行匯總分析。融資額在1000萬元（不含）至2000萬元（含）的項目，由辦事處主任或網點金融物流部經理負責跟進，每周組織一次巡檢。3）對于市場價格波動較大的質押物，各網點應增加對該類項目的巡檢次數，著重加強對即將到期監(jiān)管貨物的巡檢。區(qū)域公司金融物流部根據監(jiān)管業(yè)務開展情況，定期組織對不同的質物、不同業(yè)務模式、不同地區(qū)的專項檢查。公司賬目管理：要求每日更新臺賬，總賬、明細賬齊全，記賬格式正確、數字準確。銀行憑證管理：監(jiān)管員需收集銀行憑證，包括出質通知書、質物清單、調價通知書、解押通知書等銀行文件的復印件。對于存在問題的監(jiān)管點，下發(fā)《整改通知書》，限期責令整改。四、巡檢員工作流程 確認監(jiān)管員是否在崗及監(jiān)管點文件是否齊全 若確認監(jiān)管員不在崗，立刻要求監(jiān)管員回到崗位上。巡檢員將具體填寫巡檢記錄表。若電子日報、臺賬沒有及時更新，立刻督促更新。出入庫是否與臺賬一致。若有原始單據，出入庫數據與原始單據不一致，必須了解何原因?？梢越ㄗh操作人員協助業(yè)務開發(fā)人員或辦事處更改預留印簽。巡檢員立刻出示《補貨通知單》，讓監(jiān)管員協助跟進項目處理情況。若企業(yè)相關條件達不到我司監(jiān)管要求，建議是否增加監(jiān)管員，加大監(jiān)管力度。了解企業(yè)的相關上下游、資金鏈的運轉。若監(jiān)管環(huán)境不利于監(jiān)管員安全管理，要求企業(yè)提供相關安全道具及安全措施。了解監(jiān)管員的對公司的認識及公司的企業(yè)文化。讓監(jiān)管員看到盼頭，有揮灑青春的沖勁。貨位圖是否與實際監(jiān)管場地一致。巡檢員一定要詳細登記。巡檢員將具體情況反饋到巡檢科柯泉茍、金融物流部負責人。若沒有手續(xù)，立刻要求補辦相關手續(xù)。若存在，了解其他監(jiān)管公司的啟動時間與結束時間。完善操作流程，庫內貨物標記明顯，在出入庫過程中認真核對；倉庫保證24小時有人值班，夜間對場地進行巡邏，配備適當照明設施；每日作好系統和手工臺賬，定期盤點對賬。當質權發(fā)生糾紛時，監(jiān)管員立即向當事人出具證明文件告知貨物已經質押給銀行，并向運營管理主管報告?？蛻艚洜I風險客戶經營出現問題，導致在合同結束因為無法還清貸款而被迫進行處理質物。信息系統風險信息系統故障，如病毒破壞、故障停機、人為疏忽等原因，造成質物庫存信息數據傳遞的滯后或差錯。監(jiān)管員定期檢查消防設備，如發(fā)現未配備消防設備或消防設備配備不足，將情況反饋到運營主管，通過運營主管要求客戶配足相應設備；要求客戶倉庫內設置必要的警告標識，例如在儲存區(qū)設置禁煙標志、明火作業(yè)必須有明顯的警示標志，并適當隔離防護。如倉庫發(fā)生情況時，監(jiān)管員應協助客戶進行救災，幫助將貨物轉移到安全地點。各區(qū)域公司的應急預案，應按照“縱向到底、橫向到邊”的原則將應急管理職責落實到各級崗位，具體如下：（1）統一領導、分級負責金融物流的應急工作由公司統一領導，各區(qū)域公司全面負責實施本單位的應急管理工作。 金融物流部職責金融物流部承擔應急工作小組的日常工作。（2）負責金融物流應急行動的指揮，決定啟動和終止金融物流業(yè)務預警應急預案，協調應急行動。 相關部室在本預案中的職責（1）商務部（法務部）：承擔商務法律保障工作。通常包括兩種情況：一種是自然原因引起的，如火災、水災、旱災、暴風雪、地震等；另一種是社會原因引起的，如戰(zhàn)爭、罷工等。 處理及防范措施 客戶違約事件處理措施客戶違約突發(fā)事件發(fā)生后，區(qū)域經理和相關負責人要對事件的嚴重程度作出判斷，情節(jié)較輕、監(jiān)管部門可以獨立處理的，由區(qū)域經理和組長妥善處理，并及時向公司領導上報處理情況；對項目較大、影響嚴重的事件，公司應立即成立現場應急指揮領導小組，現場指揮突發(fā)事件的處理工作。如果按照以上順序報告的有關工作人員電話不通，必須立即越級向上一級匯報，直至向公司分管領導或總經理電話匯報，并由公司商務部、法務部相關法務人員提供操作指導建議。 （2）現場制止。(4）外部求助。 不可抗力事件處理措施（1）初期處理過程①監(jiān)管員應及時通知金融物流業(yè)務負責人，同時隨時匯報事件的發(fā)生和進展情況。金融物流部門協助提供相關材料，供出質人與保險公司交涉理賠。金融物流部門協同公司分管工傷的職能部門辦理相關費用報銷、工傷鑒定、理賠等工作。 善后處理風險事件應急處理工作結束后，現場監(jiān)管人員和相關負責人應及時總結事件發(fā)生和處理過程，總結分析應急處理的經驗和教訓，深刻分析事故原因，制定類似事件的防控措施，提出完善業(yè)務管理建議，并以書面形式報告上級公司領導。（1）辦事處級的金融物流業(yè)務負責人與支行的客戶經理（2）網點公司金融物流業(yè)務及公司負責人與支行的質押業(yè)務主管領導（3）區(qū)域公司金融物流部經理及主管領導與上級分行的質押業(yè)務主管領導以上三個層級日常溝通渠道應保持通暢，同時選擇有經驗、有法律、金融知識、有一定管理能力的人員與銀行進行溝通，采取定期拜訪或座談等形式，針對業(yè)務合作情況、合作過程中發(fā)現的問題等議題及時交流信息、交換意見，對于風險事件形成共同面對和解決的共識并拿出具體措施和方案，促使雙方的合作能夠健康可持續(xù)發(fā)展。若是一級溝通機制不能起到作用，銀行方面消極處理導致現場缺貨情況持續(xù)惡化，啟動二、三級溝通機制，逐級上報，必要時建議銀行立即向法院申請訴前保全措施或采取其它必要措施?，F場情況得以控制以后，網點金融物流部負責人及業(yè)務分管領導要與支行的客戶經理、主管領導協商解決方案，任何形式的解決方案都要求在最短時間內（原則上24小時內）內予以解決，需要延期解決的，必須限期解決，且其解決方案及項目目前的風險情況需書面告知銀行及上級分行（同時網點公司金融物流部做好備案，并逐級上報區(qū)域公司金融物流部及總部金融物流部）。涉及進入司法程序的項目情況的溝通時，區(qū)域商務部也可派員參與會談，提供相關法律建議。另外，有條件的話，應在煤場煤堆中布置測溫元件，以便及時控制煤堆的自燃問題。二）注意事項：檢尺：根據煤堆的體積，取若干個截面，分成不同的堆體，方便測量計算?？筛鶕嶋H測量情況來確定（）。重量確定：根據測得的體積乘以密度得出重量后扣除所含水分，－。出煤率根據原煤的質量確定，一般在50%65%之間。B、精煤的出庫量為電子磅讀數（汽車過磅單）或裝車量（火運軌道衡計量單）或消耗量（焦化廠適用，有皮帶秤的以皮帶秤讀數為準，可以參考焦爐的裝料數）。（三）日常盤點盤點要求及周期現場監(jiān)管員每天根據質物臺賬對質物按比例抽查盤點或全部盤點確定庫存量，至少每周兩次全部盤點并填寫《現場檢尺記錄計算表》。檢查原始出入庫單據的完善性和現場質押標簽的有效性。五、質押操作部應配備的工具和勞保用品卷尺、雨靴、雨衣、手電和臺秤等。由原煤到精煤的過程，發(fā)現出精煤量和消耗原煤量不匹配時，應及時取樣化驗，并告知質權人結果，以提示風險。（2）氧氣的影響在各種光、熱、雨水等自然力的作用下，煤炭表面與大氣中的氧氣接觸后發(fā)生氧化分解與碎裂，并放出熱量，同時形成新的表面，新表面又再次氧化，如此反復循環(huán)，導致煤堆溫度不斷上升，逐漸達到自燃的溫度。防止煤堆自燃的措施防止煤堆自燃現象的主要途徑是隔絕空氣、水份與煤碳的接觸，防止溫度或水份過度積聚，并采取測溫、噴水等預防措施。場地四周應設有排水溝與煤泥沉淀池，以便排除積水及回收煤泥。粉煤單獨貯存時可以用推土機一層一層地壓緊，盡量減少煤堆里的空氣，這樣也就不易引起自燃。（5）堆放的時間煤堆的存放時間應根據煤質牌號而定，一般無煙煤和貧煤的存放時間可稍長一些，但以不超過4個月為宜。（7）其它煤堆旁應布置足夠的水噴淋裝置，以便煤堆自燃或表面溫度異常上升時降溫，水噴淋系統用水可采用電廠處理后的工業(yè)廢水，以節(jié)約水資源。堆放焦炭的場地最好在四周用專用的隔離網封閉。（5）注意防火。二、首次盤點將監(jiān)管場區(qū)劃分出貨位，并且制作中儲股份質押貨物貨位平面示意圖，質押監(jiān)管員應在質物的適當位置擺放質押標識。如貨垛垛型不規(guī)則，可按切割、填補的思路把貨垛拼湊或拆分成規(guī)則的垛型（如長方體、錐體等）再計算體積。在誤差范圍外，以實際測量計算為準。打方會有一定的誤差，一般對打方結果再打八折至九五折，打折后的結果與出質人提供的報表數據比較，在一定誤差范圍內，采用出質人提供的報表數；超出誤差范圍，則以孰低為準。（四）監(jiān)管員按照質押操作部下發(fā)的《質物品種、價格、最低價值通知書》的要求控制質物最低控貨價值（量）和質物品種，并根據現場打方盤點驗證所確定的結果和《貨物入庫質押申請/批準單》記帳，出質完成。如出質人不同意進入磅房查看重量，可向送貨司機詢問。4）裝卸、堆垛作業(yè)結束后，要對儲存區(qū)進行徹底檢查，排除異常情況。2）庫內貨垛之間應留出必要的通道。5）焦炭在裝卸堆碼時不得碾壓，以防影響焦炭品質。（二）解除監(jiān)管、出庫事前控貨措施①生產企業(yè)：由于是連續(xù)投料，不能做到事前控制，但可通過以下措施起到事前控制的作用。出質人提供的單據出庫單（貿易企業(yè)）或消耗日報表或進消存日報表出質人配合填寫的單據《質物解除質押出庫申請/批準表》、《質物日控貨通知單》。（三）日常盤點盤點要求及周期由于打方本身會存在誤差，要求打方時尺度盡量符合實際情況，減少人為因素造成的誤差。建議留存貨垛形狀資料（畫圖或拍照）。體積的測量：如貨垛垛型相對規(guī)則，可根據形狀按相應的體積計算公式求體積。正常范圍誤差小于等于10%。貨位是否有變化。監(jiān)管員上垛注意安全。五、質押操作部應配備的工具和勞保用品工具：鋼卷尺（50米）、夾板、計算器、手電筒、數碼相機、電腦。七、相關知識（1）煙煤在隔絕空氣的條件下，加熱到9501050℃，經過干燥、熱解、熔融、粘結、固化、收縮等階段除水分與揮發(fā)物最終制成焦炭。主要成分包括：固定炭、灰分、硫分、揮發(fā)分、水分、焦末含量等。焦炭