證券行業(yè)投資者教育工作總結(jié)-wenkub
2022-11-03 17:48:15 本頁(yè)面
【正文】 形 式，回訪拉近了公司與客戶的距離，同時(shí)還向投資者宣傳了證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步了解了投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。近年來(lái)，證券公司利用客戶資料和交易數(shù)據(jù)，對(duì)客戶類別、客戶價(jià)值、客戶交易行為等進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析，在對(duì)客戶實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)的同時(shí)，進(jìn)行分類教育。 與此同時(shí)，證券公司還不斷健全、落實(shí)投教相關(guān)工作制度。截至2020 年 1 月，共有 180 家會(huì)員單位報(bào)送了 2020 年投資者教育工作總結(jié)及投資者教育工作情況統(tǒng)計(jì)表，其中證券公司 98 家，基金公司 55家，地方協(xié)會(huì) 27家。 一、證券公司投資者教育情況 證券公司總部普遍建立了以公司高管為組長(zhǎng)的工作領(lǐng)導(dǎo) 小組，并在營(yíng)業(yè)部層面建立有工作小組或負(fù)責(zé)人制度。近 50家證券公司在 2020 年新制定或修訂了《投資者教育工作管理辦法》、《營(yíng)業(yè)部投資者教育工作指引》、《客戶投訴處理管理辦法》、《客戶適當(dāng)性管理辦法》、《客戶服務(wù)回訪制度》等投資者教育與服務(wù)相關(guān)工作制度，將工作目標(biāo)、流程、方式及效果檢驗(yàn)等規(guī)范化。 93 家證券公司在接受新客戶時(shí)通過(guò)面談、調(diào)查問(wèn)卷及測(cè)試系統(tǒng)等方式了解客戶的財(cái)產(chǎn)情況、投資經(jīng)驗(yàn)等，加強(qiáng)客戶識(shí)別，按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力與偏好性進(jìn)行基本分類，并通知新客戶至少參加一次培訓(xùn)，向其講清各種投資風(fēng) 險(xiǎn)，有針對(duì)性地進(jìn)行投資品種推介。 投資者教育貫穿于交易環(huán)節(jié)。 2020 年，證券公司總計(jì)為投資者發(fā)送各類服務(wù)短信近 40 億條。 82 家公司通過(guò)營(yíng)業(yè)部公示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)、交易系統(tǒng)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)提示、交易前專人講解、交易時(shí)短信提醒、定期的風(fēng)險(xiǎn)案例宣講等5 種以上的渠道對(duì)投資者進(jìn)行證券交 易風(fēng)險(xiǎn)教育。一般包括總公司、公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或客服部門、各分支機(jī)構(gòu)三個(gè)層面，按照投訴事件的重要性逐層上報(bào)處理。而對(duì)于可能影響到公司經(jīng)營(yíng)聲譽(yù)的重大客戶投訴，經(jīng)辦人員需在第一時(shí)間將客戶投訴的詳細(xì)情況上報(bào)公司相關(guān)管理部門，由管理部門評(píng)估解決。對(duì)于公司存在較大過(guò)失或違規(guī)的，根據(jù)責(zé)任大小確定賠償金額，進(jìn)行經(jīng)濟(jì)賠償。中信金通證券等證券公司將投資者教育引入高校公開課堂。據(jù)統(tǒng)計(jì)，有近 30 家證券公司推出了股指期貨或融資融券投資者教育工作指引。 (一 )積極制作教育材料和舉辦教育活動(dòng) 2020 年，各基金公司結(jié)合理財(cái)觀念、宏觀與行業(yè)分析、基金定投、新型基金產(chǎn)品及反洗錢活動(dòng)等主題，以報(bào)告會(huì)、媒體展播、基金 經(jīng)理對(duì)話等為主要形式，積極舉辦了大量活動(dòng)，制作并發(fā)送了大量產(chǎn)品。 (二 )健全客戶投訴受理機(jī)制，妥善處理投訴
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