證券行業(yè)投資者教育工作總結(jié)-wenkub
2022-11-03 17:48:15 本頁面
【正文】 形 式，回訪拉近了公司與客戶的距離，同時還向投資者宣傳了證券市場風險，進一步了解了投資者的風險承受能力。近年來，證券公司利用客戶資料和交易數(shù)據(jù)，對客戶類別、客戶價值、客戶交易行為等進行動態(tài)分析，在對客戶實現(xiàn)差異化服務的同時，進行分類教育。 與此同時，證券公司還不斷健全、落實投教相關(guān)工作制度。截至2020 年 1 月，共有 180 家會員單位報送了 2020 年投資者教育工作總結(jié)及投資者教育工作情況統(tǒng)計表，其中證券公司 98 家，基金公司 55家，地方協(xié)會 27家。 一、證券公司投資者教育情況 證券公司總部普遍建立了以公司高管為組長的工作領(lǐng)導 小組，并在營業(yè)部層面建立有工作小組或負責人制度。近 50家證券公司在 2020 年新制定或修訂了《投資者教育工作管理辦法》、《營業(yè)部投資者教育工作指引》、《客戶投訴處理管理辦法》、《客戶適當性管理辦法》、《客戶服務回訪制度》等投資者教育與服務相關(guān)工作制度，將工作目標、流程、方式及效果檢驗等規(guī)范化。 93 家證券公司在接受新客戶時通過面談、調(diào)查問卷及測試系統(tǒng)等方式了解客戶的財產(chǎn)情況、投資經(jīng)驗等，加強客戶識別，按照風險承受能力與偏好性進行基本分類，并通知新客戶至少參加一次培訓，向其講清各種投資風 險，有針對性地進行投資品種推介。 投資者教育貫穿于交易環(huán)節(jié)。 2020 年，證券公司總計為投資者發(fā)送各類服務短信近 40 億條。 82 家公司通過營業(yè)部公示產(chǎn)品風險特點、交易系統(tǒng)設(shè)置風險提示、交易前專人講解、交易時短信提醒、定期的風險案例宣講等5 種以上的渠道對投資者進行證券交 易風險教育。一般包括總公司、公司經(jīng)紀業(yè)務或客服部門、各分支機構(gòu)三個層面，按照投訴事件的重要性逐層上報處理。而對于可能影響到公司經(jīng)營聲譽的重大客戶投訴，經(jīng)辦人員需在第一時間將客戶投訴的詳細情況上報公司相關(guān)管理部門，由管理部門評估解決。對于公司存在較大過失或違規(guī)的，根據(jù)責任大小確定賠償金額，進行經(jīng)濟賠償。中信金通證券等證券公司將投資者教育引入高校公開課堂。據(jù)統(tǒng)計，有近 30 家證券公司推出了股指期貨或融資融券投資者教育工作指引。 (一 )積極制作教育材料和舉辦教育活動 2020 年，各基金公司結(jié)合理財觀念、宏觀與行業(yè)分析、基金定投、新型基金產(chǎn)品及反洗錢活動等主題，以報告會、媒體展播、基金 經(jīng)理對話等為主要形式，積極舉辦了大量活動，制作并發(fā)送了大量產(chǎn)品。 (二 )健全客戶投訴受理機制，妥善處理投訴
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