我國證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理問題分析及對策-wenkub
2023-04-10 00:21:35 本頁面
【正文】 施。負(fù)責(zé)管理風(fēng)險(xiǎn)的部門領(lǐng)導(dǎo)在通過管理風(fēng)險(xiǎn)的過程中應(yīng)用集中與分散的形式來管理部分的風(fēng)險(xiǎn)， 并及時(shí)的向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)進(jìn)行報(bào)告，由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)來進(jìn)行統(tǒng)籌管理。在證券公司中金融服務(wù)功能在不斷被的進(jìn)步中更加完善，尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理功能，在社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷進(jìn)步中，證券客戶不僅僅只滿足于證券公司提供的小部分或者不完善的服務(wù)功能，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)管理功能也愈加強(qiáng)大。證券公司可以在風(fēng)險(xiǎn)管理的過程中通過各銀行的負(fù)債來影響貨幣的發(fā)行，以達(dá)到來影響貨幣流動(dòng)數(shù)量。 （三）證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的作用 第一，相對于外貿(mào)企業(yè)來說， 有了風(fēng)險(xiǎn)功能，這樣就能避免匯率的風(fēng)險(xiǎn)也降低了外匯風(fēng)險(xiǎn)的成本以便于企業(yè)日后在國際中的經(jīng)濟(jì)交往可以得到更好的發(fā)展，具有更好的競爭力。遠(yuǎn)期外匯在分散交易的過程中，不僅規(guī)避了許多季節(jié)性的損失還在不斷的交易中完善了匯率的體制。貨幣外匯交易可以分為許多種，在證券市場的不斷進(jìn)步中，我國的貨幣市場也在不斷地進(jìn)步，更好地為銀行提供更有效的發(fā)展空間。第三方面是我國法律并不完善不能有效正常的進(jìn)行交易活動(dòng)。隨著我國經(jīng)濟(jì)能力的不斷提高，證券領(lǐng)域也在逐漸走向完善。根據(jù)這些年來的經(jīng)驗(yàn)，我國的經(jīng)營者采取有利的經(jīng)驗(yàn)在自己的事業(yè)上加以應(yīng)用，這樣一來，我國的證券公司也得到了更好的發(fā)展前景。中信、廣發(fā)凈利潤達(dá)到了113億、。 ，執(zhí)力度不夠 一個(gè)事物的產(chǎn)生必定伴隨著利弊的產(chǎn)生，在證券行業(yè)的發(fā)展中沒個(gè)部門甚至于一個(gè)業(yè)務(wù)的發(fā)展，其實(shí)在處理中都不會(huì)做到完美，再注意不到的地方會(huì)有許多死角雖然有風(fēng)險(xiǎn)管理功能的存在，在制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度時(shí)許多公司不夠細(xì)化，沒有對風(fēng)險(xiǎn)的薄弱環(huán)節(jié)實(shí)施嚴(yán)密控制，存在紕漏，進(jìn)而造成必要的損失。在經(jīng)營方面，屬于經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。這么一來就凸現(xiàn)出，我國的證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理體制需要統(tǒng)一的管理，這樣一來就有利于分支的管理，提高工作效率得到更好地發(fā)展。在對于證券行業(yè)的整個(gè)演變過程中幾乎在不同崗位的任何一個(gè)人都發(fā)揮了其獨(dú)特的作用，風(fēng)險(xiǎn)管理并不是在任何時(shí)候都適用的，當(dāng)企業(yè)達(dá)到成功時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理在企業(yè)中才會(huì)達(dá)到最大的維護(hù)效果，所以從現(xiàn)實(shí)角度來看風(fēng)險(xiǎn)管理至于企業(yè)的成功與失敗有關(guān)系。 在我國運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理理論的最多的是高新技術(shù)企業(yè)，這些企業(yè)一般處于一個(gè)從無到有的創(chuàng)業(yè)過程，具有開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)等五種靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)特性，使得具有極大的不確定性。我國自20世紀(jì)后期就引進(jìn)這種風(fēng)險(xiǎn)管理方式，如在信息披露與市場監(jiān)管層面，國外的做法是企業(yè)與政府的有效結(jié)合。第一，效性原則。第三，全面性原則。第五，獨(dú)立性原則。這其中有證券公司業(yè)務(wù)政策和活動(dòng)、可承受的風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督能力、風(fēng)險(xiǎn)管理制度及程序的先進(jìn)程度、管理層的專門知識(shí)、及任何法律與監(jiān)管規(guī)定；對于風(fēng)險(xiǎn)管理方面，公司董事會(huì)不但要對正式的重大文件或者程序進(jìn)行采納或者同意，并且還會(huì)定期對風(fēng)險(xiǎn)管理類的文件進(jìn)行調(diào)查，或者是由公司高層例如風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)進(jìn)行管理。 （三）外部的政策引導(dǎo)和監(jiān)管 所有制度的不完善有很多不同的因素，其中外部因素占有很大的比例，對各種類型進(jìn)行分配，避免過度集中這是十分重要的，適當(dāng)?shù)姆峙溆邢薜谋O(jiān)管增加工作效率。 每個(gè)國家的文化不同所產(chǎn)生的效應(yīng)就不同，在監(jiān)管制度上也就會(huì)出現(xiàn)偏差，但是大體上不會(huì)有太大變化。其次，盡快落實(shí)對證劵公司的監(jiān)管協(xié)調(diào)制度?？傊C券公司要想獲得長遠(yuǎn)的發(fā)展必須對企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)過程中的資金運(yùn)動(dòng)做好事前防范，事中控制及事后止損措施，最大限度地保障企業(yè)的資金安全和現(xiàn)金周轉(zhuǎn)效率。 結(jié) 論證券公司在不斷發(fā)展壯大的過程中風(fēng)險(xiǎn)的防范尤其重要，對于證券公司而言由于沒有健全和完善的內(nèi)控管理機(jī)制而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)財(cái)務(wù)危機(jī)直至破產(chǎn)的案例不勝枚舉。首先，建立雙邊或多邊的緊急磋商制度。對于金融控股股這一避免風(fēng)險(xiǎn)管理中，能夠很好的避免利益損失。 （3）對于限額這一條件其實(shí)在經(jīng)濟(jì)交往中，金融限額是比較具有防范功能的，在公司進(jìn)行業(yè)務(wù)來往的同時(shí)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)限額來進(jìn)行交易，有限的縮減了交易中的風(fēng)險(xiǎn)在之前沒有風(fēng)險(xiǎn)限額的時(shí)候，有關(guān)部門或者公司也沒有辦法進(jìn)行有關(guān)的管理。在這種情況下，就能發(fā)現(xiàn)全方位的風(fēng)險(xiǎn)管理不僅僅存在在公司的內(nèi)部管理還存在于銀行的各個(gè)階層甚至于貸款企業(yè)等其他的地方。第四，及時(shí)性原則。第二，審慎性原則。 （二）證券公司內(nèi)部的管理對策 證劵公司風(fēng)險(xiǎn)管理框架的全要素說明了風(fēng)險(xiǎn)管理有三大要素，分別是從宏觀、中觀、微觀這三方面來做出說明，一是外部風(fēng)險(xiǎn)，二是銀行內(nèi)控，三是信貸項(xiàng)目。我國目前的風(fēng)險(xiǎn)管理大致分為5種基本形式，這5種風(fēng)險(xiǎn)管理都屬于靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理形式，而企業(yè)在發(fā)展的過程當(dāng)中有很多不確定的因素，因此，企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理是必須是動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理形式。再者說，企業(yè)管理者在事前并不十分了解風(fēng)險(xiǎn)管理者的實(shí)操水平，因此，對于一切有沖突的法律約束條例中，管理者應(yīng)當(dāng)選擇對自由里的條款。20世紀(jì) 70 年代風(fēng)險(xiǎn)管理的理論才被廣大學(xué)者所注意。對于券商來說，一般情況下他們都會(huì)成立專門
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