籌資財務-企業(yè)資金的籌集(3)-wenkub
2023-01-21 20:43:02 本頁面
【正文】 每月變動一次 ,至多 120天必須變動 . 魏嶷 德雷斯頓銀行教研室 9 類型 境外融資機構 貸款用途 期限 利率費用 資金 出口信貸 國外出口信貸 購買提供出口 515 CIRR+承諾費 直接貸記 機構或商業(yè)銀行 信貸國的設備 管理費 出口商賬戶 商業(yè)貸款 國外商業(yè)銀行 出口信貸配套 57 LIBOR+利差 資金進入 或不指定用途 承諾費 ,管理費 借款人賬戶 發(fā)債 境外機構投資 不限定 不一 LIBOR+利差 資金進入 者 發(fā)行費 借款人賬戶 政府貸款 國外政府貸款 指定用于購買 1030 無息 ,低息 ,一 直接貸記 機構 設備 般無費用 出口人賬戶 貼息貸款 國外商業(yè)銀行 指定用于購買 515 低利率 ,承諾費 直接貸記 設備 管理費 出口人賬戶 魏嶷 德雷斯頓銀行教研室 10 十 .對外出口信貸 對外出口信貸是指國家為支持我國產(chǎn)品出口，采取提供保險，補貼利息等方式，鼓勵我國金融機構對我國出口商，外國進口商或進口國銀行提供的優(yōu)惠貸款。 ? 出口買方信貸：借款人是進口方的銀行或有較強實力的機構如財政部， ? 出口賣方信貸：借款人是出口方的生產(chǎn)企業(yè)或外貿(mào)公司 ? A3駕駛證能開什么車 駕駛員之家 魏嶷 德雷斯頓銀行教研室 11 ，融資方式比較簡單，但不能了解其真實的商品價格； ，有助于推銷其產(chǎn)品，但存在延期付款的危險； ，存在進口方違約同時出口方無法還款的風險。 特 點 1. 買賣雙方簽定貿(mào)易合同，進口商支付10%—15%的貸款； ； ； 。進口商或進口方銀行分期還款 ； 程 序 出口賣方信貸 出口買方信貸 出口買方信貸與出口賣方信貸的比較 魏嶷 德雷斯頓銀行教研室 12 十一 . 銀團貸款 ? 銀團貸款是由獲準經(jīng)營貸款業(yè)務的一家或數(shù)家銀行牽頭 ,多家銀行與非銀行金融機構參加而組成一個結構嚴謹?shù)你y行集團 ,采取統(tǒng)一貸款協(xié)議 ,按照商定的期限和條件向同一貸款人提供融資的貸款方式 ? 直接銀團貸款和間接銀團貸款 直接銀團貸款 :牽頭行接收借款人的籌資委托 ,物色參加銀團的銀行 ,各參加行直接與借款人簽訂貸款協(xié)議 ,與借款人形成債權債務關系 .但可指定一家銀行作為代理行 ,將貸款業(yè)務交由代理行統(tǒng)一進行管理 . 間接銀團貸款 :由牽頭行直接向借款人發(fā)放貸款 ,然后再由牽頭行將參加貸款權 ,即貸款份額 ,分別轉(zhuǎn)售給其他銀行 ,全部貸款的管理和放款 ,收款均由牽頭行負責 . 魏嶷 德雷斯頓銀行教研室 13 100% 20220萬美元 合計 50%（ 5%*10） 10000萬美元（ 1000萬 *10） 一般參加行 （ 10家） 30%（ 10%*3） 6000萬美元（ 2022萬美元 *3） 經(jīng)理銀行（ 3家） 20% 4000萬美元 牽頭銀行 比例 承購金額 ? 銀團貸款的費用問題 根據(jù)人民銀行的規(guī)定 ,國內(nèi)銀團貸款中 ,除了利息外 ,不得向借款人收取其他任何費用 .所發(fā)生的費用支出 ,由代理行承擔或由銀團成員協(xié)商解決 . 但在軌跡銀團貸款中 ,除利息外 ,還要收取承諾費 ,管理費 ,代理行費 ,參加費 ,安排費和雜費等 B1駕駛證能開什么車 駕駛員之家 魏嶷 德雷斯頓銀行教研室 14 10 70 費用合計 25 代理費 5 10 參加費 5 10 管理費 25 安排費 （每家）參與銀行 （每家）經(jīng)理銀行 牽頭行 費用 費用收入分配表 牽頭費： % 管理費 : % 參加費： % 代理費 : % 下例中分別按： ， ， ， %計算 魏嶷 德雷斯頓銀行教研室 15 客戶提交銀團貸款申請書 進行初步調(diào)查和市場測試 銀團貸款的審批 向客戶正式發(fā)出貸款建議書 銀團貸款的籌組 客戶向我行提交籌資委托書并確認 銀團貸款的調(diào)查評價 銀團貸款簽約 確定貸款文本，正式組織銀團 確定銀團邀請名單發(fā)送邀請文件 組織經(jīng)理團會議，編制銀團文件 成立工作小組 銀團貸款流程示意圖 魏嶷 德雷斯頓銀行教研室 16 十二 . 商業(yè)承兌匯票 ? 匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人再見票是或者在指定日期無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)。 魏嶷 德雷斯頓銀行教研室 17 債務人 反擔保人 債權人 保證人 擔保關系 債權債務關系 委托關系 十三 .保證 ?保證是指保證人和債權人約定，當債務人不履行債務時，保證人按照約定履行債務或承擔責任的行為。 即一張比市場利率稍低的公司債券加上一個轉(zhuǎn)換價格比公司股票市價略高的選擇權。 1992年，發(fā)行獲得成功，并于 1993年 2月 10日在深交所掛牌交易。面值： 5000元人民幣 3。轉(zhuǎn)股價格： 25元人民幣 /股。當天開盤價 , 并迅速抬高到 . 寶安 A股在 2月 8日曾升至 . 隨后 ,由于宏觀緊縮 ,股市的高速擴容 ,大規(guī)模的國債發(fā)行等因素使股市一路低迷 , 寶安 A股股價也一路下跌 ,到 1995年 12月29日 ,即寶安轉(zhuǎn)券摘牌的前一天 ,寶安 A股的收盤價跌至 .與此相對應 ,轉(zhuǎn)券的價格也曾跌至最低價 , 最后于到期日以 .
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