就業(yè)第一步必讀ppt課件-wenkub
2023-01-19 02:32:26 本頁(yè)面
【正文】 一、 財(cái)富管理和產(chǎn)品銷售是否矛盾？ ? 你是不是也有這樣的抱怨 : “產(chǎn)品不好 、 沒有吸引力 、 無法推 銷給客戶 。 關(guān)鍵是我們?nèi)绾卫碚搼?yīng)用于實(shí)際 4 二、良好的銷售心態(tài)和專業(yè)的知識(shí)保障 ? 要做好財(cái)富管理和產(chǎn)品銷售有機(jī)結(jié)合，既要有良好的銷售心態(tài)，又要有專業(yè)的知識(shí)保障，通過顧問式營(yíng)銷完成產(chǎn)品銷售任務(wù)，實(shí)現(xiàn)客戶、銀行雙贏的結(jié)果。 9 財(cái)富管理服務(wù)的三個(gè)方面： ? 財(cái)富保值 ， 首先要保證客戶財(cái)富的不貶值 ； ? 財(cái)富增值 ， 即進(jìn)行投資理財(cái)規(guī)劃 ， 追求財(cái)富價(jià)值的理性 、 穩(wěn)定增長(zhǎng) ； ? 財(cái)富轉(zhuǎn)移 ， 就是財(cái)富所有者按照自己指定的對(duì)象和時(shí)機(jī)通過個(gè)人信托計(jì)劃或者其他方式來分配和傳承財(cái)富 。 根據(jù)問卷評(píng)分 ， 可以作為了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好的依據(jù)之一 ， 而且客戶經(jīng)理也可以通過問卷了解客戶的一些投資經(jīng)歷等信息； （ 可以總行單筆投資顧問業(yè)務(wù)辦法中的問卷 ） 六、 財(cái)富管理 —— 客戶需求及目標(biāo)分析 13 二、和客戶面談之前事先要準(zhǔn)備好一些問題，尤其是一些開放式的題目 ，比如： ? “ 您目前的財(cái)務(wù)狀況 、 收入如何 ？ ” ? “ 您能承受的風(fēng)險(xiǎn)是多少 ? ” ? “如果您投資 100萬(wàn) ， 3個(gè)月后有可能變?yōu)?70萬(wàn) ， 您可以接受么 ？ ” 、 “ 您想要什么樣的理財(cái)產(chǎn)品 ？ ” 六、 財(cái)富管理 ——客戶需求及目標(biāo)分析 14 六、 財(cái)富管理 —— 客戶需求及目標(biāo)分析 ? “您期望的每年投資收益是多少 ？ ” ? “ 您的資金投資期限最長(zhǎng)是多少 ？ ”
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