就業(yè)第一步必讀ppt課件-wenkub
2023-01-19 02:32:26 本頁面
【正文】 一、 財富管理和產(chǎn)品銷售是否矛盾？ ? 你是不是也有這樣的抱怨 : “產(chǎn)品不好 、 沒有吸引力 、 無法推 銷給客戶 。 關(guān)鍵是我們?nèi)绾卫碚搼?yīng)用于實際 4 二、良好的銷售心態(tài)和專業(yè)的知識保障 ? 要做好財富管理和產(chǎn)品銷售有機結(jié)合，既要有良好的銷售心態(tài)，又要有專業(yè)的知識保障，通過顧問式營銷完成產(chǎn)品銷售任務(wù)，實現(xiàn)客戶、銀行雙贏的結(jié)果。 9 財富管理服務(wù)的三個方面： ? 財富保值 ， 首先要保證客戶財富的不貶值 ； ? 財富增值 ， 即進行投資理財規(guī)劃 ， 追求財富價值的理性 、 穩(wěn)定增長 ； ? 財富轉(zhuǎn)移 ， 就是財富所有者按照自己指定的對象和時機通過個人信托計劃或者其他方式來分配和傳承財富 。 根據(jù)問卷評分 ， 可以作為了解客戶風(fēng)險承受能力和風(fēng)險偏好的依據(jù)之一 ， 而且客戶經(jīng)理也可以通過問卷了解客戶的一些投資經(jīng)歷等信息； （ 可以總行單筆投資顧問業(yè)務(wù)辦法中的問卷 ） 六、 財富管理 —— 客戶需求及目標分析 13 二、和客戶面談之前事先要準備好一些問題，尤其是一些開放式的題目 ，比如： ? “ 您目前的財務(wù)狀況 、 收入如何 ？ ” ? “ 您能承受的風(fēng)險是多少 ? ” ? “如果您投資 100萬 ， 3個月后有可能變?yōu)?70萬 ， 您可以接受么 ？ ” 、 “ 您想要什么樣的理財產(chǎn)品 ？ ” 六、 財富管理 ——客戶需求及目標分析 14 六、 財富管理 —— 客戶需求及目標分析 ? “您期望的每年投資收益是多少 ？ ” ? “ 您的資金投資期限最長是多少 ？ ”
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