《就業(yè)第一步必讀》ppt課件-文庫吧
2024-12-20 02:32 本頁面
【正文】 少的一件事情 ， 對理財理念的認(rèn)同 ， 比如長期投資 、 資產(chǎn)配置等； ? 產(chǎn)品認(rèn)同：認(rèn)同沒有最好的產(chǎn)品，只有最適合產(chǎn)品。 三、如何保持良好的銷售心態(tài) 8 四、專業(yè)的方法 —— 顧問式營銷 ? 顧問式營銷：改變傳統(tǒng)的產(chǎn)品銷售導(dǎo)向，而是以客戶需求為導(dǎo)向，用財富管理專業(yè)知識和溝通技巧，向客戶提供顧問咨詢式服務(wù)，及時發(fā)掘并引導(dǎo)客戶需求，提出積極的購買建議。 ? 嚴(yán)格按照財富管理的流程步驟向客戶提供理財服務(wù)，是顧問式營銷中的 最重要的一環(huán)。 9 財富管理服務(wù)的三個方面： ? 財富保值 ， 首先要保證客戶財富的不貶值 ； ? 財富增值 ， 即進行投資理財規(guī)劃 ， 追求財富價值的理性 、 穩(wěn)定增長 ； ? 財富轉(zhuǎn)移 ， 就是財富所有者按照自己指定的對象和時機通過個人信托計劃或者其他方式來分配和傳承財富 。 五、財富管理 10 4個步驟： ? 客戶需求及目標(biāo)分析： ? 資產(chǎn)配置 ； ? 產(chǎn)品選擇； ? 資產(chǎn)組合定期評估和調(diào)整； 五、財富管理 11 目的： ? 標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)流程 ——確?？蛻艚?jīng)理的服務(wù)質(zhì)量和專業(yè)水平的可靠度； ? 個性化的服務(wù)內(nèi)容 ——提高客戶對整體服務(wù)的滿意度 。 五、財富管理 12 客戶需求及目標(biāo)分析： 了解客戶財務(wù)現(xiàn)狀 、 理財目標(biāo) 、目標(biāo)期限 、 風(fēng)險收益偏好和風(fēng)險承受能力 、 投資經(jīng)歷等 。 輔助工具： 客戶基本信息表 、 財務(wù)狀況表 、 風(fēng)險承受能力和風(fēng)險偏好評估問卷 、 一些開放式的問題 一 、 風(fēng)險承受能力和
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