票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及防范-wenkub
2023-05-20 23:58:31 本頁(yè)面
【正文】 分商業(yè)銀行、金融機(jī)構(gòu)超量承兌發(fā)行票據(jù)。 當(dāng)前票據(jù)市場(chǎng)存在問(wèn)題 案例 3 票據(jù)詐騙、犯罪活動(dòng)較為猖獗 偽假票據(jù) *直接造假票據(jù) *以真票克隆假票 票據(jù)詐騙 *票據(jù)承兌詐騙 *票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)詐騙 偷盜票據(jù) 票據(jù)糾紛 當(dāng)前票據(jù)市場(chǎng)存在問(wèn)題及原因分析 3 案例 13 案例 5 案例 6 案例 8 案例 7 案例 9 案例 10 ? 克隆票據(jù)的特點(diǎn) ? 、有計(jì)劃、有預(yù)謀作案，嚴(yán)重?cái)_亂了金融秩序和銀行的正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。犯罪團(tuán)伙在作案前對(duì)銀行的規(guī)章制度和銀行工作人員心理進(jìn)行了研究。 ? ，真假很難辨別。 ?。 克隆票據(jù)識(shí)別及聚融公司的案例 ?儀器檢測(cè)有差別：一是票據(jù)水印正常情況下只能在對(duì)光或檢查儀器上檢測(cè)才能清晰可見(jiàn)，而克隆票水印浮于表面，一眼即識(shí)；二是克隆票中“行徽”標(biāo)識(shí)在檢測(cè)儀長(zhǎng)波光譜照射下與水印字體重疊，而正常票相應(yīng)標(biāo)識(shí)則相互獨(dú)立，互不相擾；三是正常票據(jù)纖維絲是嵌于票面里部，在檢測(cè)儀長(zhǎng)波光譜照射下會(huì)呈現(xiàn)藍(lán)、綠兩色反應(yīng)，而有的克隆票纖維絲卻浮于票據(jù)表面，在長(zhǎng)波照射下卻呈現(xiàn)出藍(lán)、綠、紅、黃四色反應(yīng)；四是正常票據(jù)水印圖案為梅花、“ HP”一套圖案，并呈現(xiàn)空心、實(shí)心交替排列，其中“ HP”字樣是一正一倒排列，而克隆票的排列情況并非如此。 即通過(guò)聽(tīng)抖動(dòng)匯票紙張發(fā)出的聲響來(lái)辨別票據(jù)的真
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