票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險及防范-wenkub.com
2025-05-05 23:58 本頁面
【正文】 ?對于出證明可以解決的票據(jù)，與企業(yè)或轉(zhuǎn)貼現(xiàn)行做好溝通，盡量在短時間內(nèi)將證明補好。 ? 2．短波燈：在短波燈下可觀測到匯票背面的二維標(biāo)識碼在燈下呈淡綠色熒光反應(yīng)。 、縮微文字（匯票正面“銀行承兌匯票”字樣的下劃線是由漢語拼音“ HUIPIAO”的字樣組成）；匯票中間是由漢語拼音“ HUIPIAO”字樣的縮微文字組成的右斜線，橫貫整個票面的寬帶區(qū)域）、印刷防偽：匯票右下角的梅花花心內(nèi)為小寫漢語拼音 H的字樣。 ?四比。 ?克隆票據(jù)識別 ?一查 (清晰性、完整性、準(zhǔn)確性、合法性 ) ?二聽。 ?票面印刷質(zhì)量有差別：一是正常票“票號”字體流暢，仔細(xì)辨識有紅色滲透，而克隆票字體生硬且色調(diào)單一；二是正常票據(jù)的拼音體－“ HUIPIAO”印刷規(guī)范，而有的克隆票據(jù)“ HUIPIAO”拼音中的“ O”明顯偏大，且拼音書寫重疊；三是正常票面“牡丹花”紋路線條流暢、清晰，而克隆票花紋紋路則非?；靵y；四是正常票據(jù)號碼背面滲透油默色彩應(yīng)為黑色底的數(shù)字中滲透紅色，而克隆票則無此特征；五是正常票據(jù)大寫金額處有十欄紅水線，但有的假票則多出一欄。 ?、不盡責(zé)，風(fēng)險防范意識淡薄。涉案被“克隆”票據(jù)的簽發(fā)地和制假嫌疑人集中在湖南、山西、陜西等省份。 ? 300至 800萬元之間，且貼現(xiàn)地與開票行距離較遠(yuǎn)。 ? “ 逆向操作 ” 辦理票據(jù)融資業(yè)務(wù) 。 ? 發(fā)行市場結(jié)構(gòu)發(fā)生較大變化。 ? 違規(guī)操作交易增多。 ?市場風(fēng)險正隨著信貸調(diào)控的加強而日益凸顯。 ?信用風(fēng)險因商票業(yè)務(wù)的擴大而有所增加。 ? 票據(jù)詐騙、犯罪活動較為猖獗。 ? 部
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