融資租賃融資管理辦法(已修改)
2024-11-06 14:15 本頁(yè)面
【正文】 融資租賃融資管理辦法XXX融資租賃有限公司融資管理辦法(暫行)第一章總則第一條為了規(guī)范公司融資活動(dòng)的內(nèi)部控制，降低融資成本，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)并結(jié)合公司實(shí)際情況制定本暫行辦法。第二條本辦法所指的融資是指?jìng)鶆?wù)性融資，即以負(fù)債方式借入并到期償還的資金，包括綜合授信、信貸融資、銀行保理、發(fā)行債券等。第三條權(quán)益性融資(增加公司權(quán)益資本的融資，如發(fā)行股票、配股、增發(fā)等)，另行制定管理辦法。第四條公司融資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)符合母公司以及公司的戰(zhàn)略規(guī)劃和經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，遵循以下原則:(一)合法性原則:融資活動(dòng)必須遵守國(guó)家的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章，接受?chē)?guó)家宏觀調(diào)控。(二)安全性原則:權(quán)衡資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)對(duì)公司的運(yùn)營(yíng)、再融資或資本運(yùn)作可能帶來(lái)的影響。(三)效益性原則:采用合理的融資方式,提高融資資金的效益性，充分利用各級(jí)政府及行業(yè)優(yōu)惠政策，積極爭(zhēng)取低成本融資渠道。(四)適量性原則:融資活動(dòng)以滿(mǎn)足公司經(jīng)營(yíng)資金需要為宜，統(tǒng)籌安排，合理規(guī)劃。第五條融資管理的控制目標(biāo)是:(一)加強(qiáng)對(duì)融資業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，控制融資風(fēng)險(xiǎn)，防止融資過(guò)程中的差錯(cuò)與舞弊。(二)保證公司經(jīng)營(yíng)所需資金，融資決策科學(xué)、合理，降低融資成本，提高資金使用效益。(三)保證融資相關(guān)記錄完整、及時(shí)、準(zhǔn)確。第六條資產(chǎn)管理部是融資工作的統(tǒng)籌規(guī)劃和實(shí)施職能部門(mén)，財(cái)務(wù)部、租賃業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)控制部和法務(wù)合規(guī)部是融資工作的參與部門(mén)。第二章職責(zé)權(quán)限第七條公司董事會(huì)、評(píng)審委員會(huì)按照融資金額對(duì)融資活動(dòng)做出決議。第八條分管財(cái)務(wù)副總經(jīng)理、分管風(fēng)控副總經(jīng)理、資管總監(jiān)、法務(wù)總監(jiān)對(duì)融資活動(dòng)進(jìn)行審核，并提出意見(jiàn)。第九條
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