融資租賃融資管理辦法(已修改)
2024-11-06 14:15 本頁面
【正文】 融資租賃融資管理辦法XXX融資租賃有限公司融資管理辦法(暫行)第一章總則第一條為了規(guī)范公司融資活動的內(nèi)部控制，降低融資成本，防范財務風險，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)并結(jié)合公司實際情況制定本暫行辦法。第二條本辦法所指的融資是指債務性融資，即以負債方式借入并到期償還的資金，包括綜合授信、信貸融資、銀行保理、發(fā)行債券等。第三條權(quán)益性融資(增加公司權(quán)益資本的融資，如發(fā)行股票、配股、增發(fā)等)，另行制定管理辦法。第四條公司融資活動應當符合母公司以及公司的戰(zhàn)略規(guī)劃和經(jīng)營計劃，遵循以下原則:(一)合法性原則:融資活動必須遵守國家的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章，接受國家宏觀調(diào)控。(二)安全性原則:權(quán)衡資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)對公司的運營、再融資或資本運作可能帶來的影響。(三)效益性原則:采用合理的融資方式,提高融資資金的效益性，充分利用各級政府及行業(yè)優(yōu)惠政策，積極爭取低成本融資渠道。(四)適量性原則:融資活動以滿足公司經(jīng)營資金需要為宜，統(tǒng)籌安排，合理規(guī)劃。第五條融資管理的控制目標是:(一)加強對融資業(yè)務的內(nèi)部控制，控制融資風險，防止融資過程中的差錯與舞弊。(二)保證公司經(jīng)營所需資金，融資決策科學、合理，降低融資成本，提高資金使用效益。(三)保證融資相關(guān)記錄完整、及時、準確。第六條資產(chǎn)管理部是融資工作的統(tǒng)籌規(guī)劃和實施職能部門，財務部、租賃業(yè)務部、風險控制部和法務合規(guī)部是融資工作的參與部門。第二章職責權(quán)限第七條公司董事會、評審委員會按照融資金額對融資活動做出決議。第八條分管財務副總經(jīng)理、分管風控副總經(jīng)理、資管總監(jiān)、法務總監(jiān)對融資活動進行審核，并提出意見。第九條
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