融資租賃融資管理辦法-閱讀頁(yè)
2024-11-06 14:15本頁(yè)面
【正文】 與金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洽談和談判，圍繞借款規(guī)模、利率、期限、擔(dān)保、還款安排、相關(guān)的權(quán)利義務(wù)和違約責(zé)任等內(nèi)容進(jìn)行。第二十五條融資方案及融資合同或協(xié)議報(bào)公司分管財(cái)務(wù)副總經(jīng)理、分管風(fēng)控副總經(jīng)理、資管總監(jiān)、法務(wù)總監(jiān)出具審核意見(jiàn)，包括但不限于融資合同或協(xié)議的合法性、合理性、完整性，融資是否符合融資計(jì)劃和年度預(yù)算，融資方式、融資成本是否合理，擔(dān)保方式和合同或協(xié)議條款的是否合法，融資存在的風(fēng)險(xiǎn)等。第二十六條根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制部的安排，融資方案及融資合同或協(xié)議需按照公司審批權(quán)限報(bào)評(píng)審委員會(huì)或董事會(huì)批準(zhǔn)。第二十八條財(cái)務(wù)部對(duì)資金使用項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格的會(huì)計(jì)控制，確?；I措資金的合理、有效使用，防止籌措資金被擠占、挪用、揮霍浪費(fèi)，具體措施包括對(duì)資金支付設(shè)定批準(zhǔn)權(quán)限，審查資金使用的合法性、真實(shí)性、有效性，對(duì)資金項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格的預(yù)算控制，將資金實(shí)際開(kāi)支控制在預(yù)算范圍之內(nèi)。由于客觀條件變化等特殊情況確需改變資金用途的，應(yīng)當(dāng)按融資審批權(quán)限履行審批手續(xù)，并對(duì)審批過(guò)程進(jìn)行完整的書(shū)面記錄。第三十一條財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)安排融資償付計(jì)劃，結(jié)合償債能力和資金結(jié)構(gòu)等因素，保持足夠的現(xiàn)金流量，確保及時(shí)、足額償還到期本金、利息等。第三十三條資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)融資專項(xiàng)檔案歸檔工作。第四章監(jiān)督檢查第三十四條風(fēng)險(xiǎn)控制部對(duì)融資活動(dòng)進(jìn)行定期和不定期的監(jiān)督檢查，主要包括以下內(nèi)容:(一)融資活動(dòng)符合本辦法規(guī)定的情況。(三)融資活動(dòng)的執(zhí)行過(guò)程和實(shí)施進(jìn)展情況。(五)融資活動(dòng)相關(guān)文件、合同、契約、協(xié)議等的簽署和保管情況等。發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題應(yīng)寫(xiě)出書(shū)面檢查報(bào)告，向公司總經(jīng)理匯報(bào)，以便及時(shí)采取措施。第三十七條本辦法經(jīng)公司董事會(huì)審核批準(zhǔn)后生效，自下發(fā)之日起執(zhí)
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