融資租賃融資管理辦法-在線瀏覽
2024-11-06 14:15本頁面
【正文】 )負(fù)責(zé)結(jié)合租賃項目情況提出資金需求和解決意見。第十二條風(fēng)險控制部的主要職責(zé)包括:(一)對融資計劃的可行性進行論證。第十三條法務(wù)合規(guī)部的主要職責(zé)包括:(一)對融資計劃的可行性進行論證。第十四條公司應(yīng)確保辦理融資業(yè)務(wù)的不相容崗位相互分離、制約和監(jiān)督。(二)融資合同或協(xié)議的審批與訂立。(四)融資業(yè)務(wù)的執(zhí)行與相關(guān)會計記錄。公司各項融資業(yè)務(wù)的審批權(quán)限:(一)綜合授信:原則上在公司銀企合作范圍內(nèi)的銀行辦理綜合授信。(三)發(fā)行債券:公司發(fā)行債券，應(yīng)提交總經(jīng)理辦公會審批，并由董事會批準(zhǔn)。第十七條年度融資計劃作為年度財務(wù)預(yù)算的重要組成部分，應(yīng)與年度財務(wù)預(yù)算的編制相結(jié)合，詳細說明以下內(nèi)容:(一)融資理由、融資規(guī)模、可選擇融資方式、資金用途等。(三)融資前后公司財務(wù)狀況的變化及對未來收益的影響。第十八條租賃業(yè)務(wù)部根據(jù)業(yè)務(wù)需要，分析長、短期資金缺口，提出融資初步意見。第十九條資產(chǎn)管理部根據(jù)資金需求情況和到期融資情況，于資金需求時間或者融資到期前制定具體融資計劃，尋找融資機構(gòu)洽談初步融資方案，并提前擬制初步融資計劃和待選融資方案，詳細說明以下內(nèi)容:(一)可選擇融資機構(gòu)、融資用途、融資額度、融資方式、融資成本、融資期限、資金用途、還款來源等。(三)其他相關(guān)內(nèi)容。公司資產(chǎn)管理部應(yīng)當(dāng)對融資方案進行科學(xué)論證，不得依據(jù)未經(jīng)論證的方案開展融資活動。第二十一條融資方案應(yīng)符合公司中長期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，以滿足公司資金需要為宜，統(tǒng)籌安排合理規(guī)劃，要權(quán)衡資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)對公司運營、再融資或資本運作可能帶來的影響，要慎重考慮公司償債能力，避免因到期不能償債而陷入困境。第二十三條資產(chǎn)管理部
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