【正文】 第一篇：四川省融資擔(dān)保公司管理辦法文號：川府發(fā)[2010]30號簽發(fā)單位： 簽發(fā)時(shí)間：20101114生效時(shí)間：20101114 各市（州）人民政府，省政府各部門、各直屬機(jī)構(gòu)：《四川省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》已經(jīng)省政府第67次常務(wù)會審議同意，現(xiàn)予印發(fā)，請遵照執(zhí)行。四川省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第一章 總則第一條 為加強(qiáng)對全省融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康、快速發(fā)展，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會等部門令2010年第3號）有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我省實(shí)際，制訂本暫行辦法。第二條 本暫行辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。本暫行辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指在四川省內(nèi)依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司，以及全國性融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在四川設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。第三條 四川省人民政府金融辦公室（以下簡稱省政府金融辦）為全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)管部門，負(fù)責(zé)全省融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置，并向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報(bào)告工作。建立融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管廳際聯(lián)席會議制度（以下簡稱廳際聯(lián)席會議）。廳際聯(lián)席會議負(fù)責(zé)研究制定并實(shí)施促進(jìn)全省融資性擔(dān)保公司健康發(fā)展的政策和措施，協(xié)調(diào)解決融資性擔(dān)保行業(yè)的重大問題，指導(dǎo)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置。省政府金融辦、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟(jì)和信息化委、省財(cái)政廳、省商務(wù)廳、省工商局、人民銀行成都分行、四川銀監(jiān)局等部門為廳際聯(lián)席會議成員單位，廳際聯(lián)席會議辦公室設(shè)在省政府金融辦。融資性擔(dān)保公司按屬地化原則實(shí)施監(jiān)管。市（州）政府是在其屬地開展業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)對融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置，指定監(jiān)管部門（以下統(tǒng)稱市（州）政府監(jiān)管部門）對融資性擔(dān)保公司實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為核心的持續(xù)動態(tài)監(jiān)管。第四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、平等、誠實(shí)守信的原則，依法訂立、履行合同。第五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照市場化和審慎經(jīng)營的原則依法開展業(yè)務(wù)，其日常經(jīng)營活動不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。其開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本暫行辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益，不得吸收存款和集資，不得發(fā)放貸款及對外融資，不得受托投資和受托發(fā)放貸款，不得從事不正當(dāng)競爭。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)守信的原則，與企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)等客戶開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動。第二章 設(shè)立、變更和終止第六條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按屬地原則向市（州）政府監(jiān)管部門提出籌建申請，經(jīng)初審合格后報(bào)省政府金融辦審查批準(zhǔn)。經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)籌建后，融資性擔(dān)保公司籌備組應(yīng)在60個(gè)工作日內(nèi)，完成公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)、驗(yàn)資和資本金托管手續(xù)，并經(jīng)市（州）政府監(jiān)管部門驗(yàn)收合格后，持驗(yàn)收合格文件到省政府金融辦領(lǐng)取經(jīng)營許可證，憑經(jīng)營許可證辦理工商注冊。60個(gè)工作日內(nèi)未完成籌建的，要提前5個(gè)工作日申請延期（延期最長不超過30個(gè)工作日），未申請延期或經(jīng)批準(zhǔn)延期到期后仍不能完成籌建的，取消籌建資格。任何單位和個(gè)人未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第七條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。（三）有符合本暫行辦法規(guī)定的注冊資本。（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。（六）有符合要求的營業(yè)場所。（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法另行制定。第八條 在市（州）范圍內(nèi)經(jīng)營的融資性擔(dān)保公司的注冊資本不得低于人民幣1000萬元，在全省經(jīng)營的注冊資本不得低于人民幣3000萬元，跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）經(jīng)營的注冊資本不得低于人民幣1億元?；ブ鷷T制融資性擔(dān)保公司注冊資本不得低于人民幣500萬元。融資性擔(dān)保公司的注冊資本來源必須真實(shí)合法。融資性擔(dān)保公司法人代表須具備大專及以上文化程度，熟悉《擔(dān)保法》等法律法規(guī)和相關(guān)專業(yè)知識。注冊資本原則上為實(shí)繳貨幣資本，且應(yīng)一次性全額到位。實(shí)物資產(chǎn)出資僅限于融資性擔(dān)保公司的營業(yè)用動產(chǎn)和不動產(chǎn)，且不得超過注冊資本總額10%。單一出資人出資不得少于100萬元。地方政府及其財(cái)政部門可以為融資性擔(dān)保公司注資，但不得作為直接出資人。第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向監(jiān)管部門提交下列文件、資料：（一）申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、營業(yè)場所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。（二）可行性研究報(bào)告。（三）章程草案。（四）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。（五）出資人承諾書。出資人應(yīng)承諾自覺遵守國家、省有關(guān)融資性擔(dān)保公司的相關(guān)管理規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法金融活動，保證入股資金來源真實(shí)、合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金或集合資金入股，并主動聲明股東關(guān)聯(lián)關(guān)系等。（六）股東資信證明和有關(guān)資料。法人股東原則上應(yīng)有三年以上的盈利記錄且無不良信用記錄，并提交上年度年檢合格的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和上年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。自然人股東須具有完全民事行為能力,并提交無犯罪記錄、無不良信用記錄和出資資金來源合法性的相關(guān)證明材料。（七）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明，經(jīng)營團(tuán)隊(duì)人員構(gòu)成情況說明。（八）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。（九）營業(yè)場所證明材料。（十）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。在申請資料齊備的前提下，省政府監(jiān)管部門在20個(gè)工作日內(nèi)做出同意或不同意的書面決定。第十條 融資性擔(dān)保公司下列重大變更事項(xiàng)，須向市（州）政府監(jiān)管部門提出變更申請，初審合格后，報(bào)省政府金融辦審批：（一）變更名稱；（二）變更組織形式；（三）變更注冊資本；（四）跨市（州）變更公司注冊地；（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；（六）變更公司法定代表人、董事長、總經(jīng)理；（七）變更持有5%以上股權(quán)的股東；（八）分立或者合并；（九）修改章程；（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。在申請資料齊備的前提下，省政府金融辦在20個(gè)工作日內(nèi)做出同意或不同意的書面決定。第十一條 融資性擔(dān)保公司下列變更事項(xiàng)，由市（州）政府監(jiān)管部門審批并報(bào)省政府金融辦備案：（一）市（州）范圍內(nèi)公司營業(yè)場所變更；（二）公司除法定代表人、董事長和總經(jīng)理以外的高級管理人員變更；（三）持有5%以下股權(quán)的股東變更。融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。第十二條 省內(nèi)融資性擔(dān)保公司擬在省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得省政府金融辦同意。擬在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得該融資性擔(dān)保公司總部所在市（州）政府監(jiān)管部門同意，向擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的市（州）政府監(jiān)管部門提出申請，報(bào)省政府金融辦審批。省外融資性擔(dān)保公司擬在我省設(shè)立法人機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得該融資性擔(dān)保公司所在地省級監(jiān)管部門同意，然后向擬設(shè)立法人機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)的市（州）政府監(jiān)管部門提出申請，報(bào)省政府金融辦審批。第十三條 融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)提交以下文件、資料：（一）申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。（二）可行性研究報(bào)告。（三）分支機(jī)構(gòu)擬任負(fù)責(zé)人及高級管理人員的資格證明，包括身份證復(fù)印件、簡歷、任職資格證明和個(gè)人信用記錄報(bào)告。（四）總公司的基礎(chǔ)材料。包括公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，公司章程，公司近三個(gè)年度經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的審計(jì)報(bào)告，業(yè)務(wù)運(yùn)行和風(fēng)險(xiǎn)情況說明。（五）總公司所在地監(jiān)管部門同意其設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的意見。（六）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。第十四條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)在維護(hù)被擔(dān)保人權(quán)益的前提下，由所在市（州）政府監(jiān)管部門轉(zhuǎn)報(bào)省政府金融辦審查批準(zhǔn)，憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門申請注銷登記。第十五條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場秩序、損害公眾利益的，所在市（州）政府監(jiān)管部門應(yīng)及時(shí)報(bào)告省政府金融辦，經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)后依法予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十六條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。市（州）政府監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。第十七條 融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。第三章 業(yè)務(wù)范圍第十八條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以經(jīng)營下列部分或全部擔(dān)保業(yè)務(wù)：（一）貸款擔(dān)保；（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；（五）信用證擔(dān)保；（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)；第十九條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：（一）訴訟保全擔(dān)保。（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。（四）以自有資金進(jìn)行投資。（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。第二十條 融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：（一）近三年無違法、違規(guī)不良記錄。（二）連續(xù)三年以上盈利。（三）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元。第四章 經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制第二十一條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)兩名以上的獨(dú)立董事。第二十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評估和管理。第二十三條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才?？缡?、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊會計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。第二十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。第二十五條 融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。第二十六條 融資性擔(dān)保公司對單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10％，對單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15％，對單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30％。第二十七條 融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。第二十八條 融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。監(jiān)管部門及銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)將擔(dān)保公司凈資產(chǎn)扣除前述其他投資后，作為融資性擔(dān)保公司開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的信用放大基數(shù)。第二十九條 融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保?；ブ鷷T制融資性擔(dān)保公司不得對非股東單位提供擔(dān)保。第