【正文】 第一篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)處理辦法中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)處理辦法第一條 為嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，維護(hù)正常經(jīng)營(yíng)管理秩序，保障中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱本行）資產(chǎn)安全、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和有效發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和金融規(guī)章，制定本辦法。第二條 本辦法所稱違反規(guī)章制度行為是指本行員工違反國(guó)家法律法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項(xiàng)基本制度、管理辦法、有關(guān)規(guī)定、操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則的行為（以下簡(jiǎn)稱違規(guī)行為）。第三條 本辦法規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員，是指不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)事實(shí)的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的員工，包括高級(jí)管理人員、主管人員和一般員工。高級(jí)管理人員是指任職前需由銀行業(yè)監(jiān)管部門核準(zhǔn)任職資格的人員。主管人員是指各級(jí)行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人（包括正職和副職）、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及會(huì)計(jì)主管。一般員工是指除高級(jí)管理人員、主管人員以外的其他員工。第四條 對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理原則：（一）制度面前人人平等；（二）以事實(shí)為依據(jù)，視違規(guī)情節(jié)、后果等情況作出適當(dāng)處理；（三）引發(fā)案件的，從重或加重處理；（四）涉嫌犯罪的，移送國(guó)家公安、司法機(jī)關(guān)處理；（五）國(guó)家法律法規(guī)、金融規(guī)章對(duì)違規(guī)行為的處理有特別規(guī)定的，從其規(guī)定。第五條 本辦法適用于本行所有員工，包括與本行簽訂勞動(dòng)合同的人員，以及未與本行簽訂勞動(dòng)合同但存在事實(shí)勞動(dòng)關(guān)系的人員。已與本行解除勞動(dòng)關(guān)系的人員，經(jīng)查實(shí)在本行工作期間有違規(guī)行為的，按有關(guān)規(guī)定提出處理建議，移送有關(guān)單位處理。退休和內(nèi)退人員，在本行工作期間有違規(guī)行為的，根據(jù)本辦法進(jìn)行處理。第六條 對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理方式：（一）經(jīng)濟(jì)處罰，包括罰款，扣發(fā)考核性工資、獎(jiǎng)金、期酬等；（二）紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除；（三）其他處理，包括通報(bào)批評(píng)、離崗清收、限期調(diào)離、停職、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、除名、解除勞動(dòng)合同等。以上處理方式可以并處。第七條 一般員工有過失違規(guī)，情節(jié)輕微、沒有造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的違規(guī)行為，可以依據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定》實(shí)施單獨(dú)罰款處理。應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分或其他處理的，不得以罰款替代。第八條 因發(fā)生百萬元以上案件受到紀(jì)律處分的高級(jí)管理人員或主管人員，在給予紀(jì)律處分的同時(shí)，給予案發(fā)年考核性工資和獎(jiǎng)金50％至100％的經(jīng)濟(jì)處罰。第九條 受到警告處分的，扣發(fā)3個(gè)月考核性工資；受到記過、記大過處分的，扣發(fā)6個(gè)月考核性工資；受到降級(jí)、撤職處分的，扣發(fā)12個(gè)月考核性工資。受到降級(jí)、撤職處分的職級(jí)應(yīng)按以下規(guī)定執(zhí)行：（一）受到降級(jí)處分的，降一級(jí)聘任職級(jí)；受到撤職處分的，降兩級(jí)聘任職級(jí)；（二）無職可撤、無級(jí)可降的，按記大過處分檔次執(zhí)行；受到留用察看處分的，留用察看期間停發(fā)工資，按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給生活費(fèi)。第十條 對(duì)同一員工犯有兩種以上（含兩種）違規(guī)行為應(yīng)受紀(jì)律處分的，合并處理，并按其違規(guī)行為應(yīng)給予的最高處分，加重一檔處分；如果其中一種違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到開除處分的，給予開除處分。第十一條 因違反國(guó)家法律法規(guī)受到刑事處罰或行政處罰的，應(yīng)當(dāng)給予相應(yīng)的紀(jì)律處分或其他處理。受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）以上刑事處罰或被勞動(dòng)教養(yǎng)的，除國(guó)家有特殊規(guī)定外，應(yīng)給予開除處分或解除勞動(dòng)合同。第十二條 本辦法規(guī)定的紀(jì)律處分，警告、記過的處分期為半年，記大過、降級(jí)的處分期為一年，撤職和留用察看的處分期為兩年。受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升崗位職務(wù)，不得參加本行高級(jí)專業(yè)技術(shù)資格評(píng)審，不得聘任專業(yè)技術(shù)職務(wù)，取消評(píng)先資格。受到降級(jí)（含）以上紀(jì)律處分的，應(yīng)解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)。受到記大過（含）以下紀(jì)律處分的，在處分期內(nèi)可以參加崗位職務(wù)競(jìng)聘，但被取消高級(jí)管理人員任職資格的，不得參加高級(jí)管理人員崗位職務(wù)競(jìng)聘。凡受到記大過（含）以上紀(jì)律處分的高級(jí)管理人員和主管人員，在處分期內(nèi)不得異地交流任職。受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，發(fā)生新的違規(guī)行為，給予解除勞動(dòng)合同處理。紀(jì)律處分期滿后，經(jīng)受處分人提出申請(qǐng)，由原處理行決定是否解除處分。受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分；提前解除的，處分期不得少于原處分期的一半。紀(jì)律處分解除后，崗位職務(wù)晉升、專業(yè)技術(shù)職務(wù)評(píng)聘和評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)不再受原處分的影響。受到降級(jí)、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對(duì)原崗位職務(wù)和原專業(yè)技術(shù)職務(wù)的恢復(fù)。解除留用察看處分后，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定重新核定工資標(biāo)準(zhǔn)。第十三條 對(duì)違規(guī)責(zé)任人員可以作出其他處理。其他處理可以單獨(dú)作出，也可以與經(jīng)濟(jì)處罰和紀(jì)律處分合并作出。第十四條 受到通報(bào)批評(píng)、離崗清收、停職、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)處理的員工，從處理之日起一年內(nèi)，取消評(píng)先資格。第十五條 因違規(guī)行為，給本行造成信貸或其他資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的，根據(jù)實(shí)際情況給予有關(guān)責(zé)任人員離崗清收處理。離崗清收的最長(zhǎng)期限為6個(gè)月。離崗清收期間，按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給生活費(fèi)。離崗清收期滿，根據(jù)清收期間的表現(xiàn)以及清收的實(shí)際效果，按照本辦法作出相應(yīng)處理。第十六條 員工有違規(guī)行為，不夠開除條件又不適宜繼續(xù)在本行工作的，可以給予限期調(diào)離處理。受到限期調(diào)離處理的員工，應(yīng)即行離開工作崗位，由個(gè)人自行聯(lián)系接收單位。處理決定作出后，三個(gè)月之內(nèi)（含三個(gè)月）照發(fā)基本工資和政府規(guī)定的各種生活補(bǔ)貼，從第四個(gè)月開始停發(fā)工資，按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給生活費(fèi)。六個(gè)月滿仍未調(diào)離的，應(yīng)予以解除勞動(dòng)合同或勞動(dòng)關(guān)系。第十七條 發(fā)生100萬元以上經(jīng)濟(jì)、刑事案件的，支行有關(guān)副行長(zhǎng)必須停職；行長(zhǎng)應(yīng)停職，確有特殊情況不能停職的，須報(bào)一級(jí)分行審批；取消發(fā)案行領(lǐng)導(dǎo)成員當(dāng)年評(píng)先資格及應(yīng)當(dāng)受到的獎(jiǎng)勵(lì)；取消直接上級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)成員當(dāng)年評(píng)先資格。發(fā)生1000萬元以上經(jīng)濟(jì)、刑事案件的，二級(jí)分行有關(guān)副行長(zhǎng)必須停職；行長(zhǎng)應(yīng)停職，確有特殊情況不能停職的，應(yīng)報(bào)總行審批；取消一級(jí)分行領(lǐng)導(dǎo)成員當(dāng)年的評(píng)先資格。發(fā)生10000萬元以上經(jīng)濟(jì)、刑事案件的，一級(jí)分行有關(guān)副行長(zhǎng)必須停職；行長(zhǎng)必須作出檢查；取消一級(jí)分行領(lǐng)導(dǎo)班子成員的當(dāng)年評(píng)先資格及獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)上述人員待案件查結(jié)后視具體責(zé)任再作處理。第十八條 當(dāng)年新發(fā)生100萬元以上經(jīng)濟(jì)、刑事案件且追贓率達(dá)不到70%或發(fā)生1000萬元以上經(jīng)濟(jì)、刑事案件的，以支行為單位，上追兩級(jí)責(zé)任人，包括行長(zhǎng)、業(yè)務(wù)主管副行長(zhǎng)、業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人和自律監(jiān)管人員。第十九條 有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理，直至開除或解除勞動(dòng)合同：（一）內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的；（二）因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟(jì)糾紛、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害的；（三）多次違規(guī)的；（四）在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的；（五）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；（六）隱瞞、歪曲事實(shí)真相或偽造、變?cè)臁㈦[匿、篡改、毀滅證據(jù)的；（七）發(fā)生違規(guī)行為后，未采取積極措施控制風(fēng)險(xiǎn)或挽回影響的；（八）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的；（九）指使、教唆、強(qiáng)迫他人實(shí)施違規(guī)行為的；（十）違規(guī)后逃匿的；（十一）其他違規(guī)行為造成嚴(yán)重后果的。第二十條 有下列情形之一的，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從輕或減輕處理：（一）違規(guī)行為情節(jié)輕微，未造成不良后果的；（二）過失違規(guī)，未造成經(jīng)濟(jì)損失和惡劣影響的；（三）主動(dòng)檢舉揭發(fā)違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實(shí)的；（四）主動(dòng)賠償因違規(guī)行為給本行造成經(jīng)濟(jì)損失的；（五）違規(guī)后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或坦白交待問題的；（六）積極采取補(bǔ)救措施，有效控制風(fēng)險(xiǎn)，避免或減輕損害后果的；（七）本辦法施行前已經(jīng)發(fā)生的違規(guī)行為尚未處理，按當(dāng)時(shí)的規(guī)定不認(rèn)為是違規(guī)行為的；（八）有其他重大立功表現(xiàn)的。第二十一條 員工違規(guī)行為具備解除勞動(dòng)合同條件的，應(yīng)當(dāng)解除勞動(dòng)合同。被解除勞動(dòng)合同的員工，除情節(jié)嚴(yán)重的，可以不再給予紀(jì)律處分；給予開除處分的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第二十二條 拒絕接受處理或處分決定，擾亂經(jīng)營(yíng)管理秩序、非法限制他人人身自由、威脅他人人身安全、干擾他人正常工作生活的，按照治安管理處罰規(guī)定，移送公安機(jī)關(guān)處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第二十三條 高級(jí)管理人員或主管人員授意、指使、強(qiáng)令下屬違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的給予開除處分。第二十四條 高級(jí)管理人員或主管人員有下列行為之一的，給予記大過至開除處分：（一）對(duì)金融規(guī)章制度或上級(jí)行業(yè)務(wù)規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復(fù)或決定，未按要求傳達(dá)、貫徹和組織實(shí)施，造成不良后果的；（二）因內(nèi)部管理失控，本級(jí)行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事故或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件的；（三）因內(nèi)部管理失控，下級(jí)行連續(xù)發(fā)生重大事故或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件的；（四）應(yīng)監(jiān)督檢查而未監(jiān)督檢查或監(jiān)督檢查不力，引發(fā)重大事故或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件的；（五）發(fā)現(xiàn)或知悉違規(guī)問題或案件隱患、線索后，未及時(shí)報(bào)告或未及時(shí)采取防范措施致使損害后果擴(kuò)大的；（六）對(duì)員工實(shí)施違規(guī)違紀(jì)違法行為不制止、不報(bào)告或有意包庇的；（七）對(duì)已發(fā)現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)、刑事案件或其他重大違規(guī)事實(shí)未按規(guī)定移送或上報(bào)的；（八）違反重大事故報(bào)告制度，遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)和誤報(bào)的；（九）未經(jīng)授權(quán)，向新聞媒體、社會(huì)公布本行內(nèi)部信息的。第二十五條 高級(jí)管理人員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至撤職處分：（一）內(nèi)部管理失控，下級(jí)行發(fā)生重大事故或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件，或連續(xù)發(fā)生違規(guī)違紀(jì)違法案件的；（二）業(yè)務(wù)主管人員不按規(guī)定的期限和要求對(duì)所轄單位進(jìn)行常規(guī)性檢查、不按時(shí)完成上級(jí)行下達(dá)的專項(xiàng)檢查，或者不按規(guī)定提交工作報(bào)告或報(bào)告內(nèi)容不符合要求的。第二十六條 會(huì)計(jì)主管人員有下列行為之一的，給予記大過至開除處分：（一）營(yíng)業(yè)期間不到崗，未能進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，導(dǎo)致柜員作案的；（二）兼職對(duì)外辦理業(yè)務(wù)的；（三）離職、離崗未按規(guī)定辦理交接的；（四）未按規(guī)定設(shè)置柜員的交易掩碼和應(yīng)用掩碼，導(dǎo)致柜員乘機(jī)作案的；（五）擅自更改柜員屬性進(jìn)行作案的；（六）未履行監(jiān)督、監(jiān)管及授權(quán)職責(zé)，導(dǎo)致案件發(fā)生的；（七）數(shù)據(jù)上收行的三級(jí)主管辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)的；（八）違規(guī)保管柜員操作卡的；（九）未按制度規(guī)定監(jiān)督柜員辦理業(yè)務(wù)的；（十）未按規(guī)定審核聯(lián)行業(yè)務(wù)的；（十一）未按規(guī)定設(shè)置操作級(jí)別和權(quán)限的。第二十七條 未經(jīng)授權(quán)、超越授權(quán)或者授權(quán)終止后從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：第二十八條 未按有關(guān)制度或授權(quán)書規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。第二十九條 有下列行為造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）未建立授權(quán)書檔案，致使授權(quán)書丟失的；（二）未按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告或備案的；（三）授權(quán)書內(nèi)容不明確時(shí)，未經(jīng)請(qǐng)示擅自開展業(yè)務(wù)的。第三十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）違反人民銀行政策規(guī)定吸收存款或發(fā)放貸款的；（二）違反規(guī)定，為券商、企業(yè)或個(gè)人墊交證券交割清算資金的；（三）未經(jīng)授權(quán)，辦理同業(yè)拆借、債券交易、債券回購(gòu)、票據(jù)融資等融資業(yè)務(wù)的；（四）未經(jīng)總行授權(quán)，擅自進(jìn)行權(quán)益性投資的；（五）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在10萬元人民幣以上的。第三十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）違反規(guī)定辦理同業(yè)拆借、債券交易、債券回購(gòu)、票據(jù)融資等融資業(yè)務(wù)的；（二）違規(guī)從境外拆入或者向境外拆出資金的；（三）違反資金管理規(guī)定，造成資金不能按時(shí)出、入賬的；（四）違反利率管理規(guī)定或超越利率授權(quán)吸收協(xié)議存款、同業(yè)存款、大額外幣存款等總行有明確定價(jià)授權(quán)的存款的；（五）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額5萬元人民幣以上，10萬元（含）人民幣以下的。第三十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未經(jīng)審批超計(jì)劃代理發(fā)行國(guó)債的；（二）違反資金調(diào)撥業(yè)務(wù)審批程序，調(diào)撥資金的；（三）虛報(bào)定價(jià)條件，套取優(yōu)惠貸款利率審批政策,或無正當(dāng)理由突破貸款定價(jià)限制性條款的；（四）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在1萬元人民幣以上，5萬元（含）人民幣以下的。第三十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）發(fā)放虛假住房按揭貸款、虛假汽車貸款和虛假質(zhì)押貸款，造成100萬元（含）以上資金風(fēng)險(xiǎn)的；（二）賬外發(fā)放貸款的；（三）泄露貸審會(huì)審議內(nèi)容的；（四）轉(zhuǎn)移銀行承兌匯票保證金或其他保證金的；（五）動(dòng)用質(zhì)押存款或存單的；（六）內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假騙取銀行貸款的。第三十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）未實(shí)行貸款審查委員會(huì)制度的；（二）未實(shí)行審貸部門分離或崗位分離的；（三）未實(shí)行信貸業(yè)務(wù)報(bào)備、備案制度的；（四）未實(shí)行信貸部門負(fù)責(zé)人業(yè)務(wù)任職資格認(rèn)定的。第三十五條 在客戶評(píng)級(jí)授信中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）擅自更改評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和指標(biāo)，弄虛作假核定客戶信用等級(jí)和最高授信額度的；（二）蓄意利用虛假客戶資料，評(píng)定信用等級(jí)和確定統(tǒng)一授信額度的；（三）對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)發(fā)生重大不利變化或出現(xiàn)其他重大不利因素的客戶，未及時(shí)下調(diào)信用等級(jí)和調(diào)整或終止授信額度的；（四）向客戶泄露內(nèi)部統(tǒng)一授信額度的。第三十六條 貸款風(fēng)險(xiǎn)分類中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（一）貸款形態(tài)認(rèn)定過程中弄虛作假，不如實(shí)反映貸款質(zhì)量的；（二）授意他人或按他人授意進(jìn)行分類，不如實(shí)反映貸款質(zhì)量的；（三）明顯違反分類標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類，造成貸款質(zhì)量嚴(yán)重不實(shí)的；（四）擅自調(diào)整分類結(jié)果的；（五）超權(quán)限、逆程序進(jìn)行分類的。第三十七條 在應(yīng)用“中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)”（以下簡(jiǎn)稱CMS）過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（一）未在規(guī)定時(shí)間和范圍內(nèi)完成系統(tǒng)建設(shè)（包括總行規(guī)定的各種系統(tǒng)接口的建設(shè)）和推廣，影響信貸數(shù)據(jù)的傳輸，造成數(shù)據(jù)嚴(yán)重缺漏、失實(shí)的；（二）蓄意在CMS中錄入虛假信息，誤導(dǎo)決策或逃避上級(jí)行監(jiān)控或謀取個(gè)人私利的；（三）對(duì)分管的客戶信息、決策信息、臺(tái)賬信息、貸后管理信息、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類信息等不能真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地錄入，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息嚴(yán)重失實(shí)的；（四）未按規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行分類管理，造成客戶和信貸業(yè)務(wù)信息資料無人維護(hù)，數(shù)據(jù)嚴(yán)重缺漏、失真，