【正文】 第一篇：中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)處理辦法中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)處理辦法第一條 為嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，強化內(nèi)部管理，維護正常經(jīng)營管理秩序，保障中國農(nóng)業(yè)銀行（以下簡稱本行）資產(chǎn)安全、穩(wěn)健經(jīng)營和有效發(fā)展，根據(jù)國家有關法律法規(guī)和金融規(guī)章，制定本辦法。第二條 本辦法所稱違反規(guī)章制度行為是指本行員工違反國家法律法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項基本制度、管理辦法、有關規(guī)定、操作規(guī)程和實施細則的行為（以下簡稱違規(guī)行為）。第三條 本辦法規(guī)定的有關責任人員，是指不履行或不正確履行職責，對違規(guī)事實的發(fā)生負有責任的員工，包括高級管理人員、主管人員和一般員工。高級管理人員是指任職前需由銀行業(yè)監(jiān)管部門核準任職資格的人員。主管人員是指各級行內(nèi)設機構(gòu)負責人（包括正職和副職）、營業(yè)網(wǎng)點負責人及會計主管。一般員工是指除高級管理人員、主管人員以外的其他員工。第四條 對違規(guī)責任人員的處理原則：（一）制度面前人人平等；（二）以事實為依據(jù)，視違規(guī)情節(jié)、后果等情況作出適當處理；（三）引發(fā)案件的，從重或加重處理；（四）涉嫌犯罪的，移送國家公安、司法機關處理；（五）國家法律法規(guī)、金融規(guī)章對違規(guī)行為的處理有特別規(guī)定的，從其規(guī)定。第五條 本辦法適用于本行所有員工，包括與本行簽訂勞動合同的人員，以及未與本行簽訂勞動合同但存在事實勞動關系的人員。已與本行解除勞動關系的人員，經(jīng)查實在本行工作期間有違規(guī)行為的，按有關規(guī)定提出處理建議，移送有關單位處理。退休和內(nèi)退人員，在本行工作期間有違規(guī)行為的，根據(jù)本辦法進行處理。第六條 對違規(guī)責任人員的處理方式：（一）經(jīng)濟處罰，包括罰款，扣發(fā)考核性工資、獎金、期酬等；（二）紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除；（三）其他處理，包括通報批評、離崗清收、限期調(diào)離、停職、解聘專業(yè)技術職務、除名、解除勞動合同等。以上處理方式可以并處。第七條 一般員工有過失違規(guī)，情節(jié)輕微、沒有造成經(jīng)濟損失或其他不良后果的違規(guī)行為，可以依據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》實施單獨罰款處理。應當給予紀律處分或其他處理的，不得以罰款替代。第八條 因發(fā)生百萬元以上案件受到紀律處分的高級管理人員或主管人員，在給予紀律處分的同時，給予案發(fā)年考核性工資和獎金50％至100％的經(jīng)濟處罰。第九條 受到警告處分的，扣發(fā)3個月考核性工資；受到記過、記大過處分的，扣發(fā)6個月考核性工資；受到降級、撤職處分的，扣發(fā)12個月考核性工資。受到降級、撤職處分的職級應按以下規(guī)定執(zhí)行：（一）受到降級處分的，降一級聘任職級；受到撤職處分的，降兩級聘任職級；（二）無職可撤、無級可降的，按記大過處分檔次執(zhí)行；受到留用察看處分的，留用察看期間停發(fā)工資，按當?shù)卣?guī)定的最低工資標準發(fā)給生活費。第十條 對同一員工犯有兩種以上（含兩種）違規(guī)行為應受紀律處分的，合并處理，并按其違規(guī)行為應給予的最高處分，加重一檔處分；如果其中一種違規(guī)行為應當受到開除處分的，給予開除處分。第十一條 因違反國家法律法規(guī)受到刑事處罰或行政處罰的，應當給予相應的紀律處分或其他處理。受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）以上刑事處罰或被勞動教養(yǎng)的，除國家有特殊規(guī)定外，應給予開除處分或解除勞動合同。第十二條 本辦法規(guī)定的紀律處分，警告、記過的處分期為半年，記大過、降級的處分期為一年，撤職和留用察看的處分期為兩年。受到紀律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升崗位職務，不得參加本行高級專業(yè)技術資格評審，不得聘任專業(yè)技術職務，取消評先資格。受到降級（含）以上紀律處分的，應解聘專業(yè)技術職務。受到記大過（含）以下紀律處分的，在處分期內(nèi)可以參加崗位職務競聘，但被取消高級管理人員任職資格的，不得參加高級管理人員崗位職務競聘。凡受到記大過（含）以上紀律處分的高級管理人員和主管人員，在處分期內(nèi)不得異地交流任職。受到紀律處分的員工，在處分期內(nèi)，發(fā)生新的違規(guī)行為，給予解除勞動合同處理。紀律處分期滿后，經(jīng)受處分人提出申請，由原處理行決定是否解除處分。受處分人在紀律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分；提前解除的，處分期不得少于原處分期的一半。紀律處分解除后，崗位職務晉升、專業(yè)技術職務評聘和評先獎勵不再受原處分的影響。受到降級、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對原崗位職務和原專業(yè)技術職務的恢復。解除留用察看處分后，應當按照國家有關規(guī)定重新核定工資標準。第十三條 對違規(guī)責任人員可以作出其他處理。其他處理可以單獨作出，也可以與經(jīng)濟處罰和紀律處分合并作出。第十四條 受到通報批評、離崗清收、停職、解聘專業(yè)技術職務處理的員工，從處理之日起一年內(nèi)，取消評先資格。第十五條 因違規(guī)行為，給本行造成信貸或其他資產(chǎn)風險的，根據(jù)實際情況給予有關責任人員離崗清收處理。離崗清收的最長期限為6個月。離崗清收期間，按當?shù)卣?guī)定的最低工資標準發(fā)給生活費。離崗清收期滿，根據(jù)清收期間的表現(xiàn)以及清收的實際效果，按照本辦法作出相應處理。第十六條 員工有違規(guī)行為，不夠開除條件又不適宜繼續(xù)在本行工作的，可以給予限期調(diào)離處理。受到限期調(diào)離處理的員工，應即行離開工作崗位，由個人自行聯(lián)系接收單位。處理決定作出后，三個月之內(nèi)（含三個月）照發(fā)基本工資和政府規(guī)定的各種生活補貼，從第四個月開始停發(fā)工資，按當?shù)卣?guī)定的最低工資標準發(fā)給生活費。六個月滿仍未調(diào)離的，應予以解除勞動合同或勞動關系。第十七條 發(fā)生100萬元以上經(jīng)濟、刑事案件的，支行有關副行長必須停職；行長應停職，確有特殊情況不能停職的，須報一級分行審批；取消發(fā)案行領導成員當年評先資格及應當受到的獎勵；取消直接上級行領導成員當年評先資格。發(fā)生1000萬元以上經(jīng)濟、刑事案件的，二級分行有關副行長必須停職；行長應停職，確有特殊情況不能停職的，應報總行審批；取消一級分行領導成員當年的評先資格。發(fā)生10000萬元以上經(jīng)濟、刑事案件的，一級分行有關副行長必須停職；行長必須作出檢查；取消一級分行領導班子成員的當年評先資格及獎勵。對上述人員待案件查結(jié)后視具體責任再作處理。第十八條 當年新發(fā)生100萬元以上經(jīng)濟、刑事案件且追贓率達不到70%或發(fā)生1000萬元以上經(jīng)濟、刑事案件的，以支行為單位，上追兩級責任人，包括行長、業(yè)務主管副行長、業(yè)務主管部門負責人和自律監(jiān)管人員。第十九條 有下列行為之一的，應當在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎上從重或加重處理，直至開除或解除勞動合同：（一）內(nèi)外勾結(jié)實施違規(guī)行為的；（二）因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟糾紛、經(jīng)營風險或經(jīng)濟損失、信譽損害的；（三）多次違規(guī)的；（四）在共同違規(guī)行為中負主要責任的；（五）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；（六）隱瞞、歪曲事實真相或偽造、變造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的；（七）發(fā)生違規(guī)行為后，未采取積極措施控制風險或挽回影響的；（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報復的；（九）指使、教唆、強迫他人實施違規(guī)行為的；（十）違規(guī)后逃匿的；（十一）其他違規(guī)行為造成嚴重后果的。第二十條 有下列情形之一的，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎上從輕或減輕處理：（一）違規(guī)行為情節(jié)輕微，未造成不良后果的；（二）過失違規(guī)，未造成經(jīng)濟損失和惡劣影響的；（三）主動檢舉揭發(fā)違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實的；（四）主動賠償因違規(guī)行為給本行造成經(jīng)濟損失的；（五）違規(guī)后認識錯誤態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或坦白交待問題的；（六）積極采取補救措施，有效控制風險，避免或減輕損害后果的；（七）本辦法施行前已經(jīng)發(fā)生的違規(guī)行為尚未處理，按當時的規(guī)定不認為是違規(guī)行為的；（八）有其他重大立功表現(xiàn)的。第二十一條 員工違規(guī)行為具備解除勞動合同條件的，應當解除勞動合同。被解除勞動合同的員工，除情節(jié)嚴重的，可以不再給予紀律處分；給予開除處分的，同時解除勞動合同。第二十二條 拒絕接受處理或處分決定，擾亂經(jīng)營管理秩序、非法限制他人人身自由、威脅他人人身安全、干擾他人正常工作生活的，按照治安管理處罰規(guī)定，移送公安機關處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。第二十三條 高級管理人員或主管人員授意、指使、強令下屬違規(guī)辦理業(yè)務的給予開除處分。第二十四條 高級管理人員或主管人員有下列行為之一的，給予記大過至開除處分：（一）對金融規(guī)章制度或上級行業(yè)務規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復或決定，未按要求傳達、貫徹和組織實施，造成不良后果的；（二）因內(nèi)部管理失控，本級行營業(yè)機構(gòu)發(fā)生重大事故或嚴重違規(guī)違紀違法案件的；（三）因內(nèi)部管理失控，下級行連續(xù)發(fā)生重大事故或嚴重違規(guī)違紀違法案件的；（四）應監(jiān)督檢查而未監(jiān)督檢查或監(jiān)督檢查不力，引發(fā)重大事故或嚴重違規(guī)違紀違法案件的；（五）發(fā)現(xiàn)或知悉違規(guī)問題或案件隱患、線索后，未及時報告或未及時采取防范措施致使損害后果擴大的；（六）對員工實施違規(guī)違紀違法行為不制止、不報告或有意包庇的；（七）對已發(fā)現(xiàn)的經(jīng)濟、刑事案件或其他重大違規(guī)事實未按規(guī)定移送或上報的；（八）違反重大事故報告制度，遲報、漏報、瞞報和誤報的；（九）未經(jīng)授權，向新聞媒體、社會公布本行內(nèi)部信息的。第二十五條 高級管理人員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至撤職處分：（一）內(nèi)部管理失控，下級行發(fā)生重大事故或嚴重違規(guī)違紀違法案件，或連續(xù)發(fā)生違規(guī)違紀違法案件的；（二）業(yè)務主管人員不按規(guī)定的期限和要求對所轄單位進行常規(guī)性檢查、不按時完成上級行下達的專項檢查，或者不按規(guī)定提交工作報告或報告內(nèi)容不符合要求的。第二十六條 會計主管人員有下列行為之一的，給予記大過至開除處分：（一）營業(yè)期間不到崗，未能進行現(xiàn)場監(jiān)督，導致柜員作案的；（二）兼職對外辦理業(yè)務的；（三）離職、離崗未按規(guī)定辦理交接的；（四）未按規(guī)定設置柜員的交易掩碼和應用掩碼，導致柜員乘機作案的；（五）擅自更改柜員屬性進行作案的；（六）未履行監(jiān)督、監(jiān)管及授權職責，導致案件發(fā)生的；（七）數(shù)據(jù)上收行的三級主管辦理柜臺業(yè)務的；（八）違規(guī)保管柜員操作卡的；（九）未按制度規(guī)定監(jiān)督柜員辦理業(yè)務的；（十）未按規(guī)定審核聯(lián)行業(yè)務的；（十一）未按規(guī)定設置操作級別和權限的。第二十七條 未經(jīng)授權、超越授權或者授權終止后從事業(yè)務經(jīng)營管理活動的，給予有關責任人員撤職至開除處分：第二十八條 未按有關制度或授權書規(guī)定進行轉(zhuǎn)授權的，給予有關責任人員記大過至開除處分。第二十九條 有下列行為造成不良后果的，給予有關責任人員警告至記過處分：（一）未建立授權書檔案，致使授權書丟失的；（二）未按規(guī)定進行報告或備案的；（三）授權書內(nèi)容不明確時，未經(jīng)請示擅自開展業(yè)務的。第三十條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）違反人民銀行政策規(guī)定吸收存款或發(fā)放貸款的；（二）違反規(guī)定，為券商、企業(yè)或個人墊交證券交割清算資金的；（三）未經(jīng)授權，辦理同業(yè)拆借、債券交易、債券回購、票據(jù)融資等融資業(yè)務的；（四）未經(jīng)總行授權，擅自進行權益性投資的；（五）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在10萬元人民幣以上的。第三十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）違反規(guī)定辦理同業(yè)拆借、債券交易、債券回購、票據(jù)融資等融資業(yè)務的；（二）違規(guī)從境外拆入或者向境外拆出資金的；（三）違反資金管理規(guī)定，造成資金不能按時出、入賬的；（四）違反利率管理規(guī)定或超越利率授權吸收協(xié)議存款、同業(yè)存款、大額外幣存款等總行有明確定價授權的存款的；（五）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額5萬元人民幣以上，10萬元（含）人民幣以下的。第三十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未經(jīng)審批超計劃代理發(fā)行國債的；（二）違反資金調(diào)撥業(yè)務審批程序，調(diào)撥資金的；（三）虛報定價條件，套取優(yōu)惠貸款利率審批政策,或無正當理由突破貸款定價限制性條款的；（四）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在1萬元人民幣以上，5萬元（含）人民幣以下的。第三十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（一）發(fā)放虛假住房按揭貸款、虛假汽車貸款和虛假質(zhì)押貸款，造成100萬元（含）以上資金風險的；（二）賬外發(fā)放貸款的；（三）泄露貸審會審議內(nèi)容的；（四）轉(zhuǎn)移銀行承兌匯票保證金或其他保證金的；（五）動用質(zhì)押存款或存單的；（六）內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假騙取銀行貸款的。第三十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：（一）未實行貸款審查委員會制度的；（二）未實行審貸部門分離或崗位分離的；（三）未實行信貸業(yè)務報備、備案制度的；（四）未實行信貸部門負責人業(yè)務任職資格認定的。第三十五條 在客戶評級授信中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）擅自更改評級標準和指標，弄虛作假核定客戶信用等級和最高授信額度的；（二）蓄意利用虛假客戶資料，評定信用等級和確定統(tǒng)一授信額度的；（三）對生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)生重大不利變化或出現(xiàn)其他重大不利因素的客戶，未及時下調(diào)信用等級和調(diào)整或終止授信額度的；（四）向客戶泄露內(nèi)部統(tǒng)一授信額度的。第三十六條 貸款風險分類中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：（一）貸款形態(tài)認定過程中弄虛作假，不如實反映貸款質(zhì)量的；（二）授意他人或按他人授意進行分類，不如實反映貸款質(zhì)量的；（三）明顯違反分類標準進行分類，造成貸款質(zhì)量嚴重不實的；（四）擅自調(diào)整分類結(jié)果的；（五）超權限、逆程序進行分類的。第三十七條 在應用“中國農(nóng)業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)”（以下簡稱CMS）過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：（一）未在規(guī)定時間和范圍內(nèi)完成系統(tǒng)建設（包括總行規(guī)定的各種系統(tǒng)接口的建設）和推廣，影響信貸數(shù)據(jù)的傳輸，造成數(shù)據(jù)嚴重缺漏、失實的；（二）蓄意在CMS中錄入虛假信息，誤導決策或逃避上級行監(jiān)控或謀取個人私利的；（三）對分管的客戶信息、決策信息、臺賬信息、貸后管理信息、貸款風險分類信息等不能真實、準確、完整、及時地錄入，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息嚴重失實的；（四）未按規(guī)定對客戶進行分類管理，造成客戶和信貸業(yè)務信息資料無人維護，數(shù)據(jù)嚴重缺漏、失真，