【正文】 ）發(fā)現(xiàn)或知悉違規(guī)問題或案件隱患、線索后，未及時報告或未及時采取防范措施致使損害后果擴大的；（六）對員工實施違規(guī)違紀違法行為不制止、不報告或有意包庇的；（七）對已發(fā)現(xiàn)的經(jīng)濟、刑事案件或其他重大違規(guī)事實未按規(guī)定移送或上報的；（八）違反重大事故報告制度，遲報、漏報、瞞報和誤報的；（九）未經(jīng)授權(quán)，向新聞媒體、社會公布本行內(nèi)部信息的。第四十一條 信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）對未經(jīng)調(diào)查的信貸業(yè)務(wù)進行審查并轉(zhuǎn)入下一信貸業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的；（二）違反規(guī)定審查，未審查出調(diào)查報告和評估報告中足以影響信貸決策的紕漏，造成損失的；（三）隱瞞審查中發(fā)現(xiàn)重大問題的；（四）按領(lǐng)導(dǎo)或有關(guān)方面授意進行審查的；（五）與客戶串通向有權(quán)審批人提供虛假審查報告的；（六）未對明顯不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務(wù)進行風(fēng)險提示的。第五十七條 安全認證卡、密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）盜用他人安全認證卡、密碼，貪污、挪用客戶資金的；（二）安全認證卡、密碼被他人盜用后作案的。第七十三條 辦理匯（支）票業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票或辦理空頭匯款的；（二）未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復(fù)，未鑒別票據(jù)真?zhèn)蔚?；（三）未按?guī)定辦理票據(jù)的出票、付款的；（四）偽造、變造匯（支）票的。第八十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）未按規(guī)定核對國家外匯管理局的核準件，為客戶辦理資本項目外匯支付的；（二）未按規(guī)定審核有效商業(yè)單據(jù)和憑證，或未按規(guī)定核對國家外匯管理局的核準件，為客戶辦理經(jīng)常項目外匯支付的；（三）未按規(guī)定核對進口單位提供的進口付匯備案表，辦理進口付匯的；（四）向客戶售匯金額大于客戶提供的有效憑證記載金額的；（五）客戶提供的進口合同、提單、報關(guān)單或者其他單證明顯造假，不認真審核向其售匯的；（六）售匯后未按規(guī)定在有效憑證上加注售匯日期、金額和加蓋公章或業(yè)務(wù)章的；（七）對大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況，不及時向上級行和有關(guān)部門報告的；（八）未按規(guī)定辦理國際收支申報，造成收支申報數(shù)據(jù)出現(xiàn)嚴重錯誤的；（九）未經(jīng)國家外匯管理局批準，向保稅區(qū)內(nèi)企業(yè)售匯的；（十）未經(jīng)國家外匯管理局批準，為沒有代理權(quán)的外商投資企業(yè)或沒有進出口代理權(quán)的生產(chǎn)型企業(yè)辦理代理進口項下售匯的。第一百零四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）未經(jīng)批準擅自開工、復(fù)工或購置建設(shè)項目的；（二）固定資產(chǎn)購建中，亂用會計科目或資金來源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的；（三）建筑面積超過批準面積20％以上的；（四）因失職瀆職，造成工程質(zhì)量差，未能達到使用要求或未能通過有關(guān)質(zhì)量驗收的；（五）將工程發(fā)包給不具有相應(yīng)資質(zhì)條件的承包單位或?qū)⒔ㄖこ讨獍l(fā)包的；（六）購置的車輛以私人或其他單位名義上戶的；（七）在處置固定資產(chǎn)過程中，濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊，給本行利益造成重大損失的；（八）截留、坐支處置收入，形成賬外固定資產(chǎn)的；（九）向利害關(guān)系人泄露處置底價，給本行利益造成損失的；（十）未按規(guī)定進行拍賣或公開競價處置固定資產(chǎn)，給本行利益造成損失的；（十一）超權(quán)限處置固定資產(chǎn)的。第一百二十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）故意給對方當(dāng)事人泄漏案件處理方案、證據(jù)材料等信息資料的；（二）違反經(jīng)濟糾紛案件報告規(guī)定，有案不報、越權(quán)處理，或者隱瞞、虛構(gòu)案件事實的。達到了開展此次教育活動的預(yù)期目的。第一百三十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）利用職權(quán)陷害他人的；（二）故意泄漏案情、調(diào)查手段、措施、擴散證據(jù)材料的；（三）偽造、篡改、隱匿、銷毀證據(jù)的；（四）透露或轉(zhuǎn)送檢舉、揭發(fā)、控告材料及有關(guān)情況給被檢舉、揭發(fā)、控告人員的；（五）壓制、打擊、報復(fù)、迫害舉報人的。第一百一十六條 對外簽訂的業(yè)務(wù)合同文本文書存在嚴重損害本行正當(dāng)權(quán)益的內(nèi)容和條款，造成本行資金損失或形成風(fēng)險100萬元以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。第一百條 銀行卡密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）向客戶交付銀行卡時，未及時提醒其更換初始密碼及密碼安全的重要性的；（二）違規(guī)受理委托代理密碼掛失或委托代理密碼重置業(yè)務(wù)；（三）辦理密碼掛失業(yè)務(wù)時，未審核持卡人身份，或未經(jīng)取得授權(quán)，給持卡人造成損失的。第八十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）與客戶串通弄虛作假，編造、竊取客戶資料或采取假名、冒名等手段騙取個人類貸款的；（二）與客戶串通以假存單或假有價證券辦理質(zhì)押貸款的；（三）未按規(guī)定驗證保單、存單等質(zhì)押物的真實性辦理質(zhì)押貸款，形成資金風(fēng)險的。第六十九條 現(xiàn)金庫（箱）管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未及時更換庫房和ATM等自助銀行設(shè)備密碼的；（二）未按規(guī)定登記庫房、保險柜、自助銀行設(shè)備鑰匙的；（三）未執(zhí)行庫房鑰匙分管、分持和平行交接制度的；（四）管庫員單人出入庫房的；（五）未經(jīng)審核，柜員間現(xiàn)金調(diào)出、調(diào)入未在記賬憑證上簽字確認的；（六）未按規(guī)定將沒收的假幣納入表外科目核算的；（七）未按規(guī)定登記現(xiàn)金交接券種的；（八）現(xiàn)金箱限額設(shè)置過大的；（九）柜員休假，現(xiàn)金箱未及時清零的；（十）現(xiàn)金未及時整點上繳導(dǎo)致庫存現(xiàn)金超限額的；（十一）未堅持“一日三碰庫”的；（十二）未執(zhí)行雙人封包入庫的；（十三）未將假幣、代保管抵押品等納入查庫范圍的；（十四）查庫人員未履行職責(zé)，代查代登的。第五十三條 賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）泄露客戶存款或賬戶、賬號等信息的；（二）以個人名義開立賬戶存儲單位資金的；（三）擅自開辦新的存款業(yè)務(wù)種類的；（四）未按規(guī)定辦理凍結(jié)、解凍、扣劃業(yè)務(wù)，造成單位或個人賬戶資金被轉(zhuǎn)移的；（五）注冊驗資賬戶撤銷后，未將資金退回原存款人賬戶，轉(zhuǎn)入他人賬戶的；（六）未按規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付的；（七）以個人名義簽發(fā)單位定期存款證實書的；（八）虛開存款證明書的。第三十七條 在應(yīng)用“中國農(nóng)業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)”（以下簡稱CMS）過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（一）未在規(guī)定時間和范圍內(nèi)完成系統(tǒng)建設(shè)（包括總行規(guī)定的各種系統(tǒng)接口的建設(shè)）和推廣，影響信貸數(shù)據(jù)的傳輸，造成數(shù)據(jù)嚴重缺漏、失實的；（二）蓄意在CMS中錄入虛假信息，誤導(dǎo)決策或逃避上級行監(jiān)控或謀取個人私利的；（三）對分管的客戶信息、決策信息、臺賬信息、貸后管理信息、貸款風(fēng)險分類信息等不能真實、準確、完整、及時地錄入，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息嚴重失實的；（四）未按規(guī)定對客戶進行分類管理，造成客戶和信貸業(yè)務(wù)信息資料無人維護，數(shù)據(jù)嚴重缺漏、失真，誤導(dǎo)信貸決策的；（五）擅自修改CMS機構(gòu)、人員權(quán)限，導(dǎo)致信息泄漏、越權(quán)放款、信用風(fēng)險加大，形成損失的；（六）違反CMS運行操作規(guī)程，造成數(shù)據(jù)錯誤、數(shù)據(jù)丟失、系統(tǒng)運行出現(xiàn)特大事故的。第二十一條 員工違規(guī)行為具備解除勞動合同條件的，應(yīng)當(dāng)解除勞動合同。第十四條 受到通報批評、離崗清收、停職、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)處理的員工，從處理之日起一年內(nèi)，取消評先資格。第十條 對同一員工犯有兩種以上（含兩種）違規(guī)行為應(yīng)受紀律處分的，合并處理，并按其違規(guī)行為應(yīng)給予的最高處分，加重一檔處分；如果其中一種違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到開除處分的，給予開除處分。第二條 本辦法所稱違反規(guī)章制度行為是指本行員工違反國家法律法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項基本制度、管理辦法、有關(guān)規(guī)定、操作規(guī)程和實施細則的行為（以下簡稱違規(guī)行為）。第八條 因發(fā)生百萬元以上案件受到紀律處分的高級管理人員或主管人員，在給予紀律處分的同時，給予案發(fā)年考核性工資和獎金50％至100％的經(jīng)濟處罰。解除留用察看處分后，應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定重新核定工資標準。第十八條 當(dāng)年新發(fā)生100萬元以上經(jīng)濟、刑事案件且追贓率達不到70%或發(fā)生1000萬元以上經(jīng)濟、刑事案件的，以支行為單位，上追兩級責(zé)任人，包括行長、業(yè)務(wù)主管副行長、業(yè)務(wù)主管部門負責(zé)人和自律監(jiān)管人員。第三十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）未實行貸款審查委員會制度的；（二）未實行審貸部門分離或崗位分離的；（三）未實行信貸業(yè)務(wù)報備、備案制度的；（四）未實行信貸部門負責(zé)人業(yè)務(wù)任職資格認定的。第五十條 信貸經(jīng)營管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）未按規(guī)定跟蹤檢查貸款資金用途，貸款被客戶挪用并形成不良，或截留發(fā)放給客戶貸款資金的；（二）收貸、收息不入賬、少入賬或推遲入賬的；（三）未按規(guī)定到有權(quán)部門辦理抵押物抵押登記手續(xù)或抵押登記手續(xù)不完善，造成抵押物無效的；（四）未按規(guī)定辦理質(zhì)押物止付手續(xù)或止付手續(xù)不嚴密被支取，質(zhì)押單證未經(jīng)所有人書面承諾、簽字，形成無效質(zhì)押的；（五）未按規(guī)定管理抵（質(zhì)）押物，導(dǎo)致抵（質(zhì)）押物被提前抽走、變更、轉(zhuǎn)移，形成擔(dān)保不足值或擔(dān)保無效的；（六）未按規(guī)定辦理擔(dān)保手續(xù)，導(dǎo)致貸款擔(dān)保無效的；（七）未按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務(wù)，造成風(fēng)險加大或主要風(fēng)險控制措施未落實的；（八）未按規(guī)定進行貸后檢查，或檢查流于形式，未及時發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)營管理中嚴重影響貸款安全的重大風(fēng)險，造成風(fēng)險加大或損失的；（九）未及時報告已發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險預(yù)警信號（如產(chǎn)權(quán)變動、抵（質(zhì)）押物價值減損、法定代表人變更、逃廢債務(wù)、訴訟案件等）或未按上級行指示及時處理和化解風(fēng)險，形成資金風(fēng)險的；（十）對預(yù)警風(fēng)險未及時處理或處理不當(dāng)?shù)?；（十一）因貸后管理不當(dāng)造成較大損失的；（十二）違反規(guī)定處置不良貸款的。第六十六條 會計交接中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）臨時離職、離崗或輪休，未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的；（二）已調(diào)離柜員的安全認證卡及柜員號未上交或注銷的。第八十一條 辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人惡意套取現(xiàn)金的；（二）盜用客戶資料，私自以客戶名義申領(lǐng)、補辦銀行卡，造成客戶存款被盜的。第九十七條 卡片管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）空白銀行卡未按重要空白憑證管理，保管、領(lǐng)用不善，造成空白卡片丟失或被盜的；（二）制成卡在保管和領(lǐng)用環(huán)節(jié)丟失、被盜，被他人制作偽卡，盜用資金的；（三）制成的測試卡未進行登記管理，造成卡片丟失、被盜的；（四）對上繳作廢的銀行卡未及時處置，被內(nèi)部人員截留重新寫磁使用，盜用資金的；（五）制卡文件、信息保管不善，對外泄漏，被他人利用制作偽卡的；（六）對吞卡保管不善或未按規(guī)定進行處理，被內(nèi)部人員截留修改密碼后盜用資金的；（七）卡片（空白卡、制成卡）在轄內(nèi)運送過程中，未采取保安措施或保安措施形同虛設(shè)，運送交接程序混亂，造成卡片毀損或丟失的；（八）卡片保管無專用工具、專用空間，保管場所不符合安全、消防等規(guī)定，安保措施不落實，造成卡片損毀或丟失的。第一百一十三條 上門服務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（一）上門服務(wù)人員單人上門收款、收票據(jù)的；（二）上門服務(wù)人員出具虛假銀行回單的；（三）上門服務(wù)人員代客戶辦理應(yīng)由客戶到銀行柜臺辦理的業(yè)務(wù)的；（四）上門收取大額現(xiàn)金，車輛、人員不符合規(guī)定的。第一百二十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（一）泄漏醞釀、討論任免情況的；（二）在考核工作中，故意隱瞞或歪曲事實真相的；（三）在選拔任用工作中,利用職權(quán)對他人打擊報復(fù)或營私舞弊的；（四）未按程序錄用、選拔、使用員工的；（五）未按規(guī)定對員工進行崗位輪換或交流的；（六）未落實員工行為排查制度的；（七）發(fā)現(xiàn)員工違法、違規(guī)、違紀行為不糾正、不報告、不處理，或故意包庇隱瞞的；（八）高級管理人員違反崗位回避和公務(wù)回避制度的；（九）長期不歸集應(yīng)存檔的人事資料，或因工作失誤造成人事檔案資料丟失、不全的；（十）在工資賬戶列支非工資性費用、在其他科目列支工資性費用，或在違規(guī)列支企業(yè)年金和補充醫(yī)療保險基金的；（十一）在應(yīng)付工資科目以外單獨建賬存放工資，或賬外循環(huán)工資的；（十二）超上級行核定標準發(fā)放高級管理人員工資的；（十三）挪用、截留各種社會保險基金、補充保險基金的；（十四）在“人力資源信息管理系統(tǒng)”中編造虛假信息數(shù)據(jù)，或在各種勞動人事統(tǒng)計報表中編造數(shù)據(jù)、弄虛作假的。組織動員、學(xué)習(xí)，總結(jié)幾個階段，對違規(guī)處理辦法進行深入細致的學(xué)習(xí)。第一百二十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）故意破壞銀行計算機系統(tǒng)及關(guān)鍵配套設(shè)施的；（二）在軟件開發(fā)和系統(tǒng)維護過程中，故意預(yù)留后門、漏洞，設(shè)置非法程序的；（三）利用系統(tǒng)漏洞，惡意攻擊計算機信息系統(tǒng)的；（四）通過生產(chǎn)系統(tǒng)擅自修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，竊取銀行資金或達到其他非法目的的；（五）利用工作之便，非法竊取客戶信息資料的。第一百零七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）侵占截留各項營業(yè)收入、投資收益、營業(yè)外收入及各種應(yīng)收、應(yīng)付款項的；（二）虛列各項成本、費用、營業(yè)外支出及各種應(yīng)收款項套取資金私存私放的；（三）對各種賬內(nèi)賬外資產(chǎn)進行經(jīng)營、投資、租賃、處置所取得的收入未納入賬內(nèi)核算私存私放的；（四）截留、轉(zhuǎn)移收回的已核銷貸款資金的；（五）從事賬外經(jīng)營、私設(shè)賬外賬的。第九十一條 抵債資產(chǎn)接收、管理、處置過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）未經(jīng)審批，越權(quán)或逆程序接收、處置抵債資產(chǎn)的；（二）對抵債資產(chǎn)的價值有重大影響的事項弄虛作假，隱瞞不報的；（三）串通抵債人或中介機構(gòu)，故意高估抵債資產(chǎn)價格接收抵債資產(chǎn)的；（四）未按規(guī)定以公開拍賣或其它競價方式處置，或利用內(nèi)幕信息，與中介機構(gòu)串通、勾結(jié)搞假招標、假拍賣的；（五）故意低估價格處置抵債資產(chǎn)的；（六