【正文】 把防范違規(guī)操作風(fēng)險、強(qiáng)化違規(guī)處理的學(xué)習(xí)和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范違規(guī)操作風(fēng)險、強(qiáng)化違規(guī)處理的學(xué)習(xí)同增強(qiáng)員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，堅持從嚴(yán)治行，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面降低經(jīng)營風(fēng)險，提高管理水平。組織動員、學(xué)習(xí)，總結(jié)幾個階段，對違規(guī)處理辦法進(jìn)行深入細(xì)致的學(xué)習(xí)。為了深入貫徹落實(shí)《銀行員工違規(guī)處理辦法》文件精神，努力建設(shè)案件防范的長效機(jī)制，堅決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。通過這次主題教育，進(jìn)一步提高了風(fēng)險防范各項(xiàng)規(guī)章制度意識，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次學(xué)習(xí)活動的意義和重要性。第一百三十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）瞞報、遲報違規(guī)違紀(jì)違法案件或案件線索的；（二）阻撓報案或報告案情弄虛作假的；（三）壓案不辦的；（四）對上一級行要求查處的案件或立案、變更、撤銷的決定，拒不執(zhí)行的；（五）利用職權(quán)袒護(hù)或包庇違規(guī)違紀(jì)違法人員的。第一百三十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定履行自律監(jiān)管職責(zé)，未達(dá)到規(guī)定的范圍和頻次，檢查的內(nèi)容不全面的；（二）對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，未提出整改意見，未監(jiān)督落實(shí)或未跟蹤檢查的；（三）對新推出的金融產(chǎn)品未制定和落實(shí)相關(guān)配套合規(guī)管理制度和風(fēng)險防范措施的。第一百二十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（一）泄漏醞釀、討論任免情況的；（二）在考核工作中，故意隱瞞或歪曲事實(shí)真相的；（三）在選拔任用工作中,利用職權(quán)對他人打擊報復(fù)或營私舞弊的；（四）未按程序錄用、選拔、使用員工的；（五）未按規(guī)定對員工進(jìn)行崗位輪換或交流的；（六）未落實(shí)員工行為排查制度的；（七）發(fā)現(xiàn)員工違法、違規(guī)、違紀(jì)行為不糾正、不報告、不處理，或故意包庇隱瞞的；（八）高級管理人員違反崗位回避和公務(wù)回避制度的；（九）長期不歸集應(yīng)存檔的人事資料，或因工作失誤造成人事檔案資料丟失、不全的；（十）在工資賬戶列支非工資性費(fèi)用、在其他科目列支工資性費(fèi)用，或在違規(guī)列支企業(yè)年金和補(bǔ)充醫(yī)療保險基金的；（十一）在應(yīng)付工資科目以外單獨(dú)建賬存放工資，或賬外循環(huán)工資的；（十二）超上級行核定標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放高級管理人員工資的；（十三）挪用、截留各種社會保險基金、補(bǔ)充保險基金的；（十四）在“人力資源信息管理系統(tǒng)”中編造虛假信息數(shù)據(jù)，或在各種勞動人事統(tǒng)計報表中編造數(shù)據(jù)、弄虛作假的。第一百二十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）擅自變更機(jī)構(gòu)名稱或地址的；（二）擅自設(shè)立、撤并機(jī)構(gòu)或升、降機(jī)構(gòu)級別的；（三）擅自招錄員工、從系統(tǒng)外調(diào)入人員、突破用工計劃的；（四）擅自突破工資計劃，或擅自提高企業(yè)年金單位繳費(fèi)比例的；（五）違規(guī)投資企業(yè)年金基金的；（六）未堅持用人標(biāo)準(zhǔn)、用人失察、“帶病上崗”，導(dǎo)致發(fā)生案件、事故、經(jīng)濟(jì)糾紛或給本行造成不良社會影響的。第一百二十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：（一）操作人員未實(shí)行一人一碼，相互借用、共用密碼的；（二）操作人員離崗不按規(guī)定退出系統(tǒng)的；（三）未按規(guī)定定期更換密碼的；（四）操作員崗位變動后，不及時更改操作權(quán)限的；（五）丟失本行的計算機(jī)軟件或重要文檔資料的；（六）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員參與辦理柜臺業(yè)務(wù)或處理賬務(wù)的；（七）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員隨意下放系統(tǒng)管理權(quán)限給一般操作員的；（八）違反機(jī)房管理相關(guān)規(guī)定，擅自允許無關(guān)人員特別是外來人員進(jìn)入機(jī)房重地的；（九）擅離機(jī)房，不按規(guī)定時間和要求監(jiān)測、監(jiān)視或監(jiān)控的；（十）未按規(guī)定操作或操作中有重大失誤,造成損失的；（十一）未按規(guī)定做好設(shè)備維護(hù)管理、應(yīng)急預(yù)案處置，造成停業(yè)運(yùn)行重大事故的。第一百二十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）故意破壞銀行計算機(jī)系統(tǒng)及關(guān)鍵配套設(shè)施的；（二）在軟件開發(fā)和系統(tǒng)維護(hù)過程中，故意預(yù)留后門、漏洞，設(shè)置非法程序的；（三）利用系統(tǒng)漏洞，惡意攻擊計算機(jī)信息系統(tǒng)的；（四）通過生產(chǎn)系統(tǒng)擅自修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，竊取銀行資金或達(dá)到其他非法目的的；（五）利用工作之便，非法竊取客戶信息資料的。第一百二十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）未在法律規(guī)定的期間內(nèi)有效主張權(quán)利或向人民法院申請執(zhí)行的；（二）無故不出庭、不答辯，隨意放棄訴訟權(quán)利的；（三）其他嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任造成本行信譽(yù)損害或資產(chǎn)損失的。第一百一十九條 法律審查部門出具的法律審查意見，因嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任未提示有關(guān)法律風(fēng)險或提示風(fēng)險不完整、不正確，造成重大影響和經(jīng)營風(fēng)險的，視情節(jié)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至留用察看處分。第一百一十七條 有下列行為之一，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未正確填寫合同編號，造成合同編號重復(fù)或混亂，主從合同及相關(guān)附件不能有效銜接的；（二）未按規(guī)定填寫合同主體名稱，或填寫合同主體全稱與合同落款簽章不一致而影響合同效力的；（三）修改合同內(nèi)容、文字后，未按規(guī)定加蓋修改印章而影響合同條款效力的；（四）合同文本要素填寫不全或錯誤而影響合同條款效力的；（五）未按管理權(quán)限履行審批程序，逆程序操作簽訂合同的；（六）未按規(guī)定或經(jīng)有權(quán)行審批，自行打印或在向總行報備的印刷廠之外自行印制總行統(tǒng)一制式合同文本文書的；（七）未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)合同文本文書的移交、歸檔、保管，造成業(yè)務(wù)合同文本文書毀損、丟失的；（八）未按總行合同管理規(guī)定修改、變動或使用總行制定的合同文本文書的；（九）一級分行以下分支機(jī)構(gòu)違反總行管理規(guī)定擅自設(shè)計業(yè)務(wù)合同文本文書，并投入使用的；（十）其他違反總行業(yè)務(wù)合同管理有關(guān)規(guī)定的行為。第一百一十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（一）違反托管業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)程、操作權(quán)限操作的；（二）托管工作人員違反規(guī)定直接買賣股票的。第一百一十三條 上門服務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（一）上門服務(wù)人員單人上門收款、收票據(jù)的；（二）上門服務(wù)人員出具虛假銀行回單的；（三）上門服務(wù)人員代客戶辦理應(yīng)由客戶到銀行柜臺辦理的業(yè)務(wù)的；（四）上門收取大額現(xiàn)金，車輛、人員不符合規(guī)定的。第一百一十一條 代理業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：（一）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業(yè)務(wù)時，無故拒絕客戶委托申請的；（二）開展個人實(shí)盤外匯買賣時，未與客戶簽訂交易協(xié)議書的；（三）未按規(guī)定辦理代收代付業(yè)務(wù)的；（四）未按規(guī)定辦理個人實(shí)盤外匯買賣交易密碼掛失的。第一百零九條 代理業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）代理人員銷毀、涂改或偽造保險費(fèi)憑證、代收代付憑證，收取資金不入賬、少入賬或推遲入賬的；（二）代理人員利用客戶代收代付授權(quán)竊取客戶資金的；（三）對投資風(fēng)險和投資收益進(jìn)行虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資者交易的；（四）代理人員利用存款證明書騙取客戶存款的。第一百零七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）侵占截留各項(xiàng)營業(yè)收入、投資收益、營業(yè)外收入及各種應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)的；（二）虛列各項(xiàng)成本、費(fèi)用、營業(yè)外支出及各種應(yīng)收款項(xiàng)套取資金私存私放的；（三）對各種賬內(nèi)賬外資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營、投資、租賃、處置所取得的收入未納入賬內(nèi)核算私存私放的；（四）截留、轉(zhuǎn)移收回的已核銷貸款資金的；（五）從事賬外經(jīng)營、私設(shè)賬外賬的。第一百零五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（一）固定資產(chǎn)購建中，建筑面積超過批準(zhǔn)面積20％以內(nèi)或者投資額超過批準(zhǔn)10％的；（二）違反規(guī)定配備或變相配備領(lǐng)導(dǎo)專用車輛的；（三）以運(yùn)鈔車名義購置領(lǐng)導(dǎo)用車或其他車輛的；（四）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自配置車輛或配置的車輛超標(biāo)準(zhǔn)、超編制的；（五）違反工程招標(biāo)管理有關(guān)規(guī)定，要求建筑設(shè)計單位或建筑施工單位降低安全標(biāo)準(zhǔn)和工程質(zhì)量的；（六）基建項(xiàng)目立項(xiàng)審批后，未按規(guī)定程序上報初步設(shè)計、入住申請、工程決算，或獲批準(zhǔn)后未按批準(zhǔn)要求執(zhí)行的；（七）未經(jīng)批準(zhǔn)對已立項(xiàng)項(xiàng)目進(jìn)行更名、置換或變更使用單位和用途的；（八）項(xiàng)目未經(jīng)批準(zhǔn)立項(xiàng)，擅自征用土地的；（九）擅自突破年度固定資產(chǎn)投資計劃的；（十）未按規(guī)定核對、驗(yàn)收、登記固定資產(chǎn)的；（十一）隱瞞超編制或超標(biāo)準(zhǔn)車輛的；（十二）車輛報廢未按規(guī)定銷戶或轉(zhuǎn)讓、變賣車輛未辦理過戶手續(xù)，給本行造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的；（十三）已購置的非房屋類固定資產(chǎn)，一年內(nèi)未能安裝或投入使用的。第一百零三條 自助銀行設(shè)備管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（一）自助銀行設(shè)備錢箱加鈔、取鈔單人操作，借機(jī)盜用現(xiàn)金的；（二）自助銀行設(shè)備的保險柜密碼、錢箱鑰匙未執(zhí)行雙人分管分用制度的；（三）對因ATM等自助設(shè)備未安裝監(jiān)控設(shè)備，無日常巡視措施，防偽、加密等技術(shù)未及時升級或加載，導(dǎo)致案件發(fā)生的；（四）因自助銀行設(shè)備裝鈔后密碼未調(diào)亂，造成資金被盜用的。第一百零一條 辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）違反規(guī)定對持卡人透支，或?qū)σ延胁涣夹袨榈目蛻衾^續(xù)授權(quán)批準(zhǔn)透支的；（二）超權(quán)限授權(quán)持卡人透支的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)開辦銀行卡業(yè)務(wù)或擅自發(fā)行新卡種的。第九十九條 發(fā)卡管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（一）對申請人資料真實(shí)性、手續(xù)完整性及不良信用記錄審核不嚴(yán)或調(diào)查失實(shí)，致使他人用虛假資料騙取銀行卡的；（二）銀行卡工作人員冒用他人身份，以虛假資料辦卡的；（三）銀行卡管理員盜用或私自修改客戶資料，以客戶身份辦理銀行卡或附屬卡的；（四）擅自提高申請人信用等級，提高信用額度的；（五）截留應(yīng)交給客戶的銀行卡，或以“調(diào)包”的手段欺騙客戶，把借記卡當(dāng)作信用卡交給客戶的。第九十七條 卡片管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）空白銀行卡未按重要空白憑證管理，保管、領(lǐng)用不善，造成空白卡片丟失或被盜的；（二）制成卡在保管和領(lǐng)用環(huán)節(jié)丟失、被盜，被他人制作偽卡，盜用資金的；（三）制成的測試卡未進(jìn)行登記管理，造成卡片丟失、被盜的；（四）對上繳作廢的銀行卡未及時處置，被內(nèi)部人員截留重新寫磁使用，盜用資金的；（五）制卡文件、信息保管不善，對外泄漏，被他人利用制作偽卡的；（六）對吞卡保管不善或未按規(guī)定進(jìn)行處理，被內(nèi)部人員截留修改密碼后盜用資金的；（七）卡片（空白卡、制成卡）在轄內(nèi)運(yùn)送過程中，未采取保安措施或保安措施形同虛設(shè)，運(yùn)送交接程序混亂，造成卡片毀損或丟失的；（八）卡片保管無專用工具、專用空間，保管場所不符合安全、消防等規(guī)定，安保措施不落實(shí)，造成卡片損毀或丟失的。第九十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（一）未按規(guī)定審核客戶辦理注冊業(yè)務(wù)的申請資料的；（二）未妥善保管本人的銀行證書及密碼，被他人使用或使用他人的銀行證書及密碼操作的；（三）復(fù)制和留存客戶資料的電子信息或紙質(zhì)信息的；（四）未及時處理網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)的錯賬和異常交易情況的；（五）未及時關(guān)閉涉及經(jīng)營非法交易活動商戶的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的；（六）網(wǎng)站域名不符合規(guī)定的，對服務(wù)器端的IP的使用沒規(guī)范的；（七）未按客戶要求，擅自進(jìn)行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作，給客戶造成風(fēng)險或資金損失的；（八）網(wǎng)上銀行落地業(yè)務(wù)處理不及時，給客戶造成資金損失的；（九）網(wǎng)上銀行落地業(yè)務(wù)處理時，擅自修改客戶指令信息，但未造成客戶資金損失的；（十）自行開辦銀行網(wǎng)站的。第九十三條 抵債資產(chǎn)接收、管理、處置、核銷過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）抵債資產(chǎn)接收后，未及時注銷貸款本息的；（二）實(shí)施以資抵債后，未及時注銷貸款本息、未轉(zhuǎn)登記待處理抵債資產(chǎn)臺賬的；（三）抵債資產(chǎn)變現(xiàn)收入沖銷相關(guān)墊款后，應(yīng)沖減待處理抵債資產(chǎn)而未沖減或未足額沖減的；（四）未對接收的抵債資產(chǎn)建立分類卡片或登記簿，并記錄抵債資產(chǎn)相關(guān)要素的；（五）未按規(guī)定定期檢查抵債資產(chǎn)接收、管理、處置等情況或?qū)Φ謧Y產(chǎn)接收、管理、處置的違規(guī)行為發(fā)現(xiàn)后未及時處理的；（六）未按規(guī)定專戶登記、入檔和保管原貸款資料、原銀行卡發(fā)卡資料或有關(guān)核銷資料的；（七）對應(yīng)核銷的銀行卡透支呆賬和其他損失，不申報核銷、長期掛賬的；（八）接收抵債資產(chǎn)未按規(guī)定上報備案的。第九十一條 抵債資產(chǎn)接收、管理、處置過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）未經(jīng)審批，越權(quán)或逆程序接收、處置抵債資產(chǎn)的；（二）對抵債資產(chǎn)的價值有重大影響的事項(xiàng)弄虛作假，隱瞞不報的；（三）串通抵債人或中介機(jī)構(gòu)，故意高估抵債資產(chǎn)價格接收抵債資產(chǎn)的；（四）未按規(guī)定以公開拍賣或其它競價方式處置，或利用內(nèi)幕信息，與中介機(jī)構(gòu)串通、勾結(jié)搞假招標(biāo)、假拍賣的；（五）故意低估價格處置抵債資產(chǎn)的；（六）接收抵債資產(chǎn)不入賬或少入賬的。第八十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍的；（二）未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)權(quán)限，審批轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入與退出的；（三）對上報外匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入與退出的申請材料弄虛作假的；（四）未按國家外匯管理局有關(guān)規(guī)定辦理經(jīng)常項(xiàng)目下結(jié)匯的；（五）擅自為資本項(xiàng)下外匯收入辦理結(jié)匯的；（六）上報結(jié)售匯情況報告表及數(shù)據(jù)弄虛作假的；（七）未經(jīng)授權(quán)，交換代理行控制文件的；（八）超越對外有權(quán)簽字人員授權(quán)級別、簽字權(quán)限對外簽字的；（九）擅自在應(yīng)收、應(yīng)付款科目中計入非業(yè)務(wù)外匯占款或違規(guī)占用他行外匯資金的；（十）違規(guī)進(jìn)行境內(nèi)外外幣資金劃轉(zhuǎn)的。第八十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）擅自為不在進(jìn)口付匯名錄上、或?yàn)閼?yīng)提交而未提交進(jìn)口付匯備案表的企業(yè)開證的；（二）為單證不齊、不符合開證條件的企業(yè)開證的；（三）違反國家外匯管理和總行相關(guān)規(guī)定，擅自為客戶開立遠(yuǎn)期信用證的；（四）無符合規(guī)定的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)，為客戶辦理外匯匯出手續(xù)或向客戶售匯的；（五）未按規(guī)定對進(jìn)口