【正文】 （二）蓄意在CMS中錄入虛假信息，誤導決策或逃避上級行監(jiān)控或謀取個人私利的；（三）對分管的客戶信息、決策信息、臺賬信息、貸后管理信息、貸款風險分類信息等不能真實、準確、完整、及時地錄入，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息嚴重失實的；（四）未按規(guī)定對客戶進行分類管理，造成客戶和信貸業(yè)務信息資料無人維護，數(shù)據(jù)嚴重缺漏、失真，誤導信貸決策的；（五）擅自修改CMS機構、人員權限，導致信息泄漏、越權放款、信用風險加大，形成損失的；（六）違反CMS運行操作規(guī)程，造成數(shù)據(jù)錯誤、數(shù)據(jù)丟失、系統(tǒng)運行出現(xiàn)特大事故的。第四十五條 信貸審議過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：（一）貸審會未實行例會制度，影響信貸業(yè)務及時決策的；（二）錯誤統(tǒng)計投票票數(shù)，但未誤導決策的。第五十三條 賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）泄露客戶存款或賬戶、賬號等信息的；（二）以個人名義開立賬戶存儲單位資金的；（三）擅自開辦新的存款業(yè)務種類的；（四）未按規(guī)定辦理凍結、解凍、扣劃業(yè)務，造成單位或個人賬戶資金被轉移的；（五）注冊驗資賬戶撤銷后，未將資金退回原存款人賬戶，轉入他人賬戶的；（六）未按規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權有爭議的存款過戶、支付的；（七）以個人名義簽發(fā)單位定期存款證實書的；（八）虛開存款證明書的。第六十一條 有價單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：（一）丟失有價單證、重要空白憑證的；（二）領取重要空白憑證不入賬或少入賬的；（三）柜員代客戶簽發(fā)、填寫應由客戶辦理的重要空白憑證，代理內外部人員辦理存取款業(yè)務，形成風險或資金被詐騙的；（四）不按規(guī)定進行賬實核對，未及時發(fā)現(xiàn)重要空白憑證丟失、被盜的；（五）未及時上繳、銷毀已作廢或停用的重要空白憑證，造成被盜或流失的；（六）利用開戶單位注銷賬戶時應收回作廢的支票，加蓋偽造印鑒，對外出具假支票的；（七）用已作廢或停用的重要空白憑證辦理業(yè)務的；（八）撤并網(wǎng)點的重要空白憑證未及時清理上繳，致使流失、被盜的；（九）未按重要空白憑證種類開設表外科目分戶賬，部分手工銷號的憑證未納入表外核算的；（十）系統(tǒng)不能自動銷號的重要空白憑證，不執(zhí)行逐份銷號制度，跳號使用的；（十一）重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務專用章的；（十二）重要空白憑證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的；（十三）有價單證未指定專人保管，未視同現(xiàn)金管理的；（十四）有價單證使用前加蓋業(yè)務專用章的；（十五）有價單證管理監(jiān)督失控的。第六十九條 現(xiàn)金庫（箱）管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未及時更換庫房和ATM等自助銀行設備密碼的；（二）未按規(guī)定登記庫房、保險柜、自助銀行設備鑰匙的；（三）未執(zhí)行庫房鑰匙分管、分持和平行交接制度的；（四）管庫員單人出入庫房的；（五）未經(jīng)審核，柜員間現(xiàn)金調出、調入未在記賬憑證上簽字確認的；（六）未按規(guī)定將沒收的假幣納入表外科目核算的；（七）未按規(guī)定登記現(xiàn)金交接券種的；（八）現(xiàn)金箱限額設置過大的；（九）柜員休假，現(xiàn)金箱未及時清零的；（十）現(xiàn)金未及時整點上繳導致庫存現(xiàn)金超限額的；（十一）未堅持“一日三碰庫”的；（十二）未執(zhí)行雙人封包入庫的；（十三）未將假幣、代保管抵押品等納入查庫范圍的；（十四）查庫人員未履行職責，代查代登的。第七十七條 會計業(yè)務處理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）將存款、貸款等不同業(yè)務在同一賬戶中軋差處理的。第八十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（一）與客戶串通弄虛作假，編造、竊取客戶資料或采取假名、冒名等手段騙取個人類貸款的；（二）與客戶串通以假存單或假有價證券辦理質押貸款的；（三）未按規(guī)定驗證保單、存單等質押物的真實性辦理質押貸款，形成資金風險的。第九十二條 減免息、核銷、抵債資產(chǎn)接收、管理、處置過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）接收所有權、使用權不明或有爭議的資產(chǎn)作為抵債資產(chǎn)的；（二）接收依法不得轉讓的資產(chǎn)或接收其他不宜抵債的資產(chǎn)的；（三）擅自放棄抵債資產(chǎn)接收價格低于全部貸款本息（含表外利息）差額部分追索權的；（四）擅自動用、自用或無償外借抵債資產(chǎn)的；（五）出租抵債資產(chǎn)，未簽訂合同或合同內容要素不全，造成租金流失或抵債資產(chǎn)丟失、毀損的；（六）未按規(guī)定管理抵債資產(chǎn)和監(jiān)督管理經(jīng)濟實體及權益性投資，造成毀損、滅失的；（七）未按規(guī)定及時報告抵債資產(chǎn)出現(xiàn)重大風險、賬實不符情況的；（八）因失職造成超過訴訟時效、擔保人脫保或未在規(guī)定期間向法院申請執(zhí)行的；（九）未按規(guī)定落實債權，或制止客戶逃廢債務不力，造成貸款損失的；（十）釋放抵押物，形成經(jīng)營風險的；（十一）以貨幣資金支付抵債資產(chǎn)收取價格高于全部貸款本息差額給借款人或擔保人的；（十二）截留抵債資產(chǎn)處置收入或未按規(guī)定列賬的；（十三）采取化整為零或法院裁定（決）方式規(guī)避上級行審批接收、處置抵債資產(chǎn)的；（十四）采取化整為零分次申報或其他虛假手段，申報減免息、呆賬貸款、境外機構損失類貸款、銀行卡透支呆賬或其他損失核銷的；（十五）違反減免息、呆賬貸款、境外機構損失類貸款、銀行卡透支呆賬和其他損失核銷申報、審查、審批程序規(guī)定的；33（十六）減免息、核銷中超越權限審批業(yè)務、泄漏核銷信息或內外勾結損害本行利益的；（十七）核銷后收回呆賬貸款、境外機構損失類貸款或銀行卡透支呆賬，未按規(guī)定進行賬務處理的；（十八）違反規(guī)定剝離不良資產(chǎn)或回購已處置的不良資產(chǎn)的。第一百條 銀行卡密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）向客戶交付銀行卡時，未及時提醒其更換初始密碼及密碼安全的重要性的；（二）違規(guī)受理委托代理密碼掛失或委托代理密碼重置業(yè)務；（三）辦理密碼掛失業(yè)務時，未審核持卡人身份，或未經(jīng)取得授權，給持卡人造成損失的。第一百零八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：（一）不按規(guī)定核算各項收入、支出的；（二）違規(guī)列支各項費用的；（三）截留利潤、轉移業(yè)務收入、虛報盈虧的；（四）亂擠亂攤成本、擅自提高開支標準、擴大開支范圍的；（五）違反其他財務管理規(guī)定的。第一百一十六條 對外簽訂的業(yè)務合同文本文書存在嚴重損害本行正當權益的內容和條款，造成本行資金損失或形成風險100萬元以上的，給予有關責任人員開除處分。第一百二十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）泄漏密鑰、口令信息的；（二）泄漏計算機系統(tǒng)有關配置參數(shù)的；（三）擅自調整生產(chǎn)系統(tǒng)的系統(tǒng)參數(shù)、更改應用程序的；（四）擅自修改業(yè)務數(shù)據(jù)、統(tǒng)計信息或泄漏上述機密資料的；（五）超權、越權操作的；（六）未采取有效安全防范措施，將業(yè)務用機與互聯(lián)網(wǎng)或其它外部計算機系統(tǒng)相連接，影響本行計算機系統(tǒng)正常運行或者造成泄密風險，甚至泄密的；（七）應用非法軟件或非法操作，對生產(chǎn)系統(tǒng)造成損害的；（八）違反規(guī)定，擅自開啟、關閉計算機系統(tǒng)、設備或擅自開啟、關閉某項重要服務進程造成重大事故或經(jīng)營風險的。第一百三十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）利用職權陷害他人的；（二）故意泄漏案情、調查手段、措施、擴散證據(jù)材料的；（三）偽造、篡改、隱匿、銷毀證據(jù)的；（四）透露或轉送檢舉、揭發(fā)、控告材料及有關情況給被檢舉、揭發(fā)、控告人員的；（五）壓制、打擊、報復、迫害舉報人的?，F(xiàn)將學習情況總結如下：提高認識，要求員工深刻領會各級管理部門的部署和要求，增強學習的的緊迫感和責任感，把此次學習與防范操作風險、強化案件專項治理同加強制度建設有機結合起來。達到了開展此次教育活動的預期目的。第一百二十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：（一）以辦公會、少數(shù)人研究或者圈閱等形式,任免高級管理人員和主管人員的；（二）臨時動議決定高級管理人員和主管人員任免的；（三）個人決定高級管理人員和主管人員任免的,或個人改變集體作出的任免決定的；（四）要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女及其他親屬的；（五）指令或指使提拔本人身邊工作人員的；（六）在工作調動、機構變動時突擊提拔高級管理人員或主管人員的,或在調離后干預原單位員工選拔任用的；（七）超職數(shù)配備各級行高級管理人員，或擅自提高各級行高級管理人員或部門主管人員級別待遇的；（八）拒不執(zhí)行上級行調動、交流決定的；（九）任命（聘任）高級管理人員或主管人員未報上級行批復、備案或資格審查的。第一百二十條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）故意給對方當事人泄漏案件處理方案、證據(jù)材料等信息資料的；（二）違反經(jīng)濟糾紛案件報告規(guī)定，有案不報、越權處理，或者隱瞞、虛構案件事實的。第一百一十二條 辦理保函業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）超范圍、超權限為客戶開具保函的；（二）為不符合條件的客戶開具保函的。第一百零四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）未經(jīng)批準擅自開工、復工或購置建設項目的；（二）固定資產(chǎn)購建中，亂用會計科目或資金來源不當形成賬外固定資產(chǎn)的；（三）建筑面積超過批準面積20％以上的；（四）因失職瀆職，造成工程質量差，未能達到使用要求或未能通過有關質量驗收的；（五）將工程發(fā)包給不具有相應資質條件的承包單位或將建筑工程肢解發(fā)包的；（六）購置的車輛以私人或其他單位名義上戶的；（七）在處置固定資產(chǎn)過程中，濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊，給本行利益造成重大損失的；（八）截留、坐支處置收入，形成賬外固定資產(chǎn)的；（九）向利害關系人泄露處置底價，給本行利益造成損失的；（十）未按規(guī)定進行拍賣或公開競價處置固定資產(chǎn)，給本行利益造成損失的；（十一）超權限處置固定資產(chǎn)的。第九十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：（一）辦理網(wǎng)上銀行的相關操作未執(zhí)行雙人復核的；（二）證書的制作和發(fā)放未執(zhí)行雙人管理制度，證書制作和保管混崗，客戶證書介質與證書密碼信封混崗管理的；（三）未及時維護本端電腦或其他相關設備，影響網(wǎng)上銀行客戶端的操作和數(shù)據(jù)傳輸?shù)?。第八十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）未按規(guī)定核對國家外匯管理局的核準件，為客戶辦理資本項目外匯支付的；（二）未按規(guī)定審核有效商業(yè)單據(jù)和憑證，或未按規(guī)定核對國家外匯管理局的核準件，為客戶辦理經(jīng)常項目外匯支付的；（三）未按規(guī)定核對進口單位提供的進口付匯備案表，辦理進口付匯的；（四）向客戶售匯金額大于客戶提供的有效憑證記載金額的；（五）客戶提供的進口合同、提單、報關單或者其他單證明顯造假，不認真審核向其售匯的；（六）售匯后未按規(guī)定在有效憑證上加注售匯日期、金額和加蓋公章或業(yè)務章的；（七）對大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況，不及時向上級行和有關部門報告的；（八）未按規(guī)定辦理國際收支申報，造成收支申報數(shù)據(jù)出現(xiàn)嚴重錯誤的；（九）未經(jīng)國家外匯管理局批準，向保稅區(qū)內企業(yè)售匯的；（十）未經(jīng)國家外匯管理局批準，為沒有代理權的外商投資企業(yè)或沒有進出口代理權的生產(chǎn)型企業(yè)辦理代理進口項下售匯的。第八十條 辦理聯(lián)行業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：（一）未堅持崗位制約和復核制度，辦理聯(lián)行業(yè)務“一手清”的；（二）未及時核銷聯(lián)行來賬報單，對差錯、異常來賬報單，未經(jīng)查詢直接入賬的；（三）聯(lián)行記賬憑證與原始憑證錄入不一致，未根據(jù)原始憑證確認往賬信息的；（四）發(fā)出查詢3日后無查復，未做繼續(xù)查詢；查詢、查復書未配對保管；查詢、查復未于當日處理完畢；未按查復書要求退匯，直接劃入客戶賬戶的；（五）未按規(guī)定處理聯(lián)行往賬、來賬的。第七十三條 辦理匯（支）票業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票或辦理空頭匯款的；（二）未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復，未鑒別票據(jù)真?zhèn)蔚?；（三）未按?guī)定辦理票據(jù)的出票、付款的；（四）偽造、變造匯（支）票的。第六十五條 預留印鑒管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）未按規(guī)定辦理客戶預留印鑒掛失和更換印鑒業(yè)務的；（二）違規(guī)向他人提供預留印鑒的；（三）營業(yè)中間，未按規(guī)定保管客戶預留印鑒和銀行內部預留印鑒，致使被調換的；（四）營業(yè)終了，未按規(guī)定入箱加鎖保管客戶預留印鑒和銀行內部預留印鑒的；（五）為無印鑒或印鑒不符的客戶辦理取款業(yè)務的。第五十七條 安全認證卡、密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（一）盜用他人安全認證卡、密碼，貪污、挪用客戶資金的；（二）安全認證卡、密碼被他人盜用后作案的。第四十九條 信貸經(jīng)營管理過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）幫助客戶隱匿、轉移資產(chǎn)，幫助客戶通過假破產(chǎn)、改制等方式逃廢銀行債務的；（二）擅自對借款人實行貸款掛賬停息，豁免利息、減收或緩收利息的；（三）上報材料弄虛作假的；（四）私自銷毀、隱匿、篡改信貸資料、數(shù)據(jù)或憑證，遺失重要信貸檔案，對本行利益造成危害的；（五）故意隱瞞客戶經(jīng)營管理中存在的嚴重影響貸款安全的重大問題，造成風險加大或損失的；（六）未按規(guī)定及時向借款人、擔保人主張權利，導致借款、擔保合同超過訴訟時效的。第四十一條 信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）對未經(jīng)調查的信貸業(yè)務進行審查并轉入下一信貸業(yè)務環(huán)節(jié)的；（二）違反規(guī)定審查，未審查出調查報告和評估報告中足以影響信貸決策的紕漏，造成損失的；（三）隱瞞審查中發(fā)現(xiàn)重大問題的；（四）按領導或有關方面授意進行審查的；（五）與客戶串通向有權審批人提供虛假審查報告的；（六）未對明顯不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務進行風險提示的。第三十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（一）發(fā)放