【正文】 第一百三十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）未按規(guī)定立案的；（二）辦案程序不合法或下達(dá)處理決定違反規(guī)定程序的；（三）對信訪或交辦、檢舉、控告、申訴案件應(yīng)受理而未受理的；（四）對案件、信訪件調(diào)查或案件查處不認(rèn)真，導(dǎo)致調(diào)查或查處內(nèi)容嚴(yán)重失實(shí)的；（五）濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、泄漏秘密等問題不及時糾正和處理的；（六）未按規(guī)定辦案或辦案不力，造成追逃、追贓和整改不到位的；（七）對有問題的監(jiān)察工作人員未及時采取有效措施，造成不良影響的；（八）對下級行請示、報告的重大事故、案件或重要線索未及時報告或故意拖延時間的；（九）阻撓、刁難信訪舉報和案件查處工作的；第二篇：中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)處理辦法學(xué)習(xí)總結(jié)銅陵市分行員工違規(guī)處理辦法學(xué)習(xí)總結(jié)根據(jù)總行下發(fā)的《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行員工違規(guī)違紀(jì)處理辦法》學(xué)習(xí)活動的文件，在省、市分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我組認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的《員工違規(guī)處理辦法》學(xué)習(xí)活動。第一百一十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）應(yīng)提交法律審查而未送審的；（二）因送審材料不真實(shí)、不完整，導(dǎo)致法律審查人員不能及時提示有關(guān)法律風(fēng)險或提示風(fēng)險不完整、不正確的；（三）法律審查意見已明確指出審查事項中存在法律風(fēng)險或其他問題，有關(guān)部門或個人未予采納的。第一百零二條 辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定對信用卡申請人、保證人進(jìn)行資信審查的；（二）向保證、質(zhì)押、抵押手續(xù)不齊全的申請人發(fā)卡的；（三）未執(zhí)行24小時授權(quán)值班制度或授權(quán)值班期間擅自離崗，造成無人值班的；（四）未認(rèn)真登記《授權(quán)登記簿》、《授權(quán)值班登記簿》的；（五）隨意占用授權(quán)業(yè)務(wù)專用設(shè)備或未按規(guī)定使用專用授權(quán)電話授權(quán)的；（六）制卡人員泄露制卡密碼，或?qū)⒅瓶C(jī)具臨時交他人代管的；（七）未執(zhí)行透支追索制度的；（八）未按規(guī)定及時辦理查詢、查復(fù)的；（九）信用卡檔案資料保管不善，造成缺損、遺失的；（十）未執(zhí)行崗位制約制度，混崗操作的。第八十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）明知買賣雙方無真實(shí)貿(mào)易合同關(guān)系而對外開立信用證（備用信用證除外）的；（二）明知無真實(shí)交易背景出具對外擔(dān)保（含備用信用證）的；（三）客戶未落實(shí)足額資金前為客戶辦理匯出匯款業(yè)務(wù)或挪用其他客戶的資金或銀行資金為匯款人墊付匯款的；（四）開具與事實(shí)不符的外幣存款證明書等虛假外幣資信證明的；（五）未按規(guī)定程序報批，擅自增減外匯營運(yùn)資金的；（六）與客戶勾結(jié)，用假報關(guān)單套匯的；（七）利用境外賬戶逃匯的。第七十一條 抹賬、錯賬沖正、掛賬、掛失中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）未按規(guī)定辦理沖正業(yè)務(wù)，盜用客戶資金的；（二）利用虛假掛失，盜取客戶資金的；（三）冒用客戶名義辦理存單（折、卡）掛失或利用掛失換單（折、卡）交易，盜用客戶資金的；（四）盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進(jìn)行詐騙的；（五）偽造、變造支票的；（六）偽造、變造支付憑證盜用客戶資金的。第五十五條 辦理存取款（現(xiàn)金）業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）未執(zhí)行分級審批制度，辦理大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金支取，導(dǎo)致大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金存取失控的；（二）采取化整為零的手段，通過銀行間、賬戶間，頻繁存取現(xiàn)金，為洗錢提供便利條件的；（三）發(fā)生空存資金行為的。第三十九條 信貸調(diào)查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）幫助、默許客戶編造虛假信息資料，撰寫虛假調(diào)查報告的；（二）對調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞，誤導(dǎo)信貸決策的；（三）未盡職調(diào)查銀行承兌匯票、信用證的貿(mào)易背景真實(shí)性，造成客戶利用虛假貿(mào)易背景騙取銀行信用的；（四）未按規(guī)定盡職調(diào)查、調(diào)查嚴(yán)重失實(shí)，并造成嚴(yán)重后果的；（五）未按規(guī)定核實(shí)抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利及保證人情況，造成擔(dān)保合同無效或保證人、抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利不具備條件，或重復(fù)抵（質(zhì)）押及抵（質(zhì)）押品價值明顯高估的。第二十二條 拒絕接受處理或處分決定，擾亂經(jīng)營管理秩序、非法限制他人人身自由、威脅他人人身安全、干擾他人正常工作生活的，按照治安管理處罰規(guī)定，移送公安機(jī)關(guān)處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。離崗清收的最長期限為6個月。受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）以上刑事處罰或被勞動教養(yǎng)的，除國家有特殊規(guī)定外，應(yīng)給予開除處分或解除勞動合同。高級管理人員是指任職前需由銀行業(yè)監(jiān)管部門核準(zhǔn)任職資格的人員。第七條 一般員工有過失違規(guī)，情節(jié)輕微、沒有造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的違規(guī)行為，可以依據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》實(shí)施單獨(dú)罰款處理。紀(jì)律處分解除后，崗位職務(wù)晉升、專業(yè)技術(shù)職務(wù)評聘和評先獎勵不再受原處分的影響。發(fā)生10000萬元以上經(jīng)濟(jì)、刑事案件的，一級分行有關(guān)副行長必須停職；行長必須作出檢查；取消一級分行領(lǐng)導(dǎo)班子成員的當(dāng)年評先資格及獎勵。第三十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未經(jīng)審批超計劃代理發(fā)行國債的；（二）違反資金調(diào)撥業(yè)務(wù)審批程序，調(diào)撥資金的；（三）虛報定價條件，套取優(yōu)惠貸款利率審批政策,或無正當(dāng)理由突破貸款定價限制性條款的；（四）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在1萬元人民幣以上，5萬元（含）人民幣以下的。第四十八條 信貸審批過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）審批信貸業(yè)務(wù)未明確簽署意見的；（二）貸款批復(fù)文件未按規(guī)定明確信貸業(yè)務(wù)種類、幣種、金額、期限、利率或費(fèi)率、還款方式、擔(dān)保方式、限制性條款及信貸管理措施等內(nèi)容的；（三）審批沒有確定調(diào)查、審查、經(jīng)營主責(zé)任人的信貸業(yè)務(wù)的。第六十四條 預(yù)留印鑒管理中，柜員或外部人員偽造客戶預(yù)留印鑒、簽名盜取資金的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。第七十九條 辦理聯(lián)行業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）直接截留單位匯出款項的；（二）未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復(fù)，未鑒別票據(jù)真?zhèn)?，?dǎo)致資金被騙的；（三）未及時核對網(wǎng)內(nèi)往來賬務(wù)，導(dǎo)致內(nèi)部人員利用本地空存、異地實(shí)取手段，盜用系統(tǒng)內(nèi)資金的；（四）直接將系統(tǒng)內(nèi)資金通過過渡賬戶轉(zhuǎn)入個人賬戶，盜用資金的。第九十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（一）未按規(guī)定審核客戶辦理注冊業(yè)務(wù)的申請資料的；（二）未妥善保管本人的銀行證書及密碼，被他人使用或使用他人的銀行證書及密碼操作的；（三）復(fù)制和留存客戶資料的電子信息或紙質(zhì)信息的；（四）未及時處理網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)的錯賬和異常交易情況的；（五）未及時關(guān)閉涉及經(jīng)營非法交易活動商戶的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的；（六）網(wǎng)站域名不符合規(guī)定的，對服務(wù)器端的IP的使用沒規(guī)范的；（七）未按客戶要求，擅自進(jìn)行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作，給客戶造成風(fēng)險或資金損失的；（八）網(wǎng)上銀行落地業(yè)務(wù)處理不及時，給客戶造成資金損失的；（九）網(wǎng)上銀行落地業(yè)務(wù)處理時，擅自修改客戶指令信息，但未造成客戶資金損失的；（十）自行開辦銀行網(wǎng)站的。第一百一十一條 代理業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：（一）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業(yè)務(wù)時，無故拒絕客戶委托申請的；（二）開展個人實(shí)盤外匯買賣時，未與客戶簽訂交易協(xié)議書的；（三）未按規(guī)定辦理代收代付業(yè)務(wù)的；（四）未按規(guī)定辦理個人實(shí)盤外匯買賣交易密碼掛失的。第一百二十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）擅自變更機(jī)構(gòu)名稱或地址的；（二）擅自設(shè)立、撤并機(jī)構(gòu)或升、降機(jī)構(gòu)級別的；（三）擅自招錄員工、從系統(tǒng)外調(diào)入人員、突破用工計劃的；（四）擅自突破工資計劃，或擅自提高企業(yè)年金單位繳費(fèi)比例的；（五）違規(guī)投資企業(yè)年金基金的；（六）未堅持用人標(biāo)準(zhǔn)、用人失察、“帶病上崗”，導(dǎo)致發(fā)生案件、事故、經(jīng)濟(jì)糾紛或給本行造成不良社會影響的。把防范違規(guī)操作風(fēng)險、強(qiáng)化違規(guī)處理的學(xué)習(xí)和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范違規(guī)操作風(fēng)險、強(qiáng)化違規(guī)處理的學(xué)習(xí)同增強(qiáng)員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，堅持從嚴(yán)治行，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面降低經(jīng)營風(fēng)險，提高管理水平。第一百二十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：（一）操作人員未實(shí)行一人一碼，相互借用、共用密碼的；（二）操作人員離崗不按規(guī)定退出系統(tǒng)的；（三）未按規(guī)定定期更換密碼的；（四）操作員崗位變動后，不及時更改操作權(quán)限的；（五）丟失本行的計算機(jī)軟件或重要文檔資料的；（六）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員參與辦理柜臺業(yè)務(wù)或處理賬務(wù)的；（七）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員隨意下放系統(tǒng)管理權(quán)限給一般操作員的；（八）違反機(jī)房管理相關(guān)規(guī)定，擅自允許無關(guān)人員特別是外來人員進(jìn)入機(jī)房重地的；（九）擅離機(jī)房，不按規(guī)定時間和要求監(jiān)測、監(jiān)視或監(jiān)控的；（十）未按規(guī)定操作或操作中有重大失誤,造成損失的；（十一）未按規(guī)定做好設(shè)備維護(hù)管理、應(yīng)急預(yù)案處置，造成停業(yè)運(yùn)行重大事故的。第一百零九條 代理業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）代理人員銷毀、涂改或偽造保險費(fèi)憑證、代收代付憑證，收取資金不入賬、少入賬或推遲入賬的；（二）代理人員利用客戶代收代付授權(quán)竊取客戶資金的；（三）對投資風(fēng)險和投資收益進(jìn)行虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資者交易的；（四）代理人員利用存款證明書騙取客戶存款的。第九十三條 抵債資產(chǎn)接收、管理、處置、核銷過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）抵債資產(chǎn)接收后，未及時注銷貸款本息的；（二）實(shí)施以資抵債后，未及時注銷貸款本息、未轉(zhuǎn)登記待處理抵債資產(chǎn)臺賬的；（三）抵債資產(chǎn)變現(xiàn)收入沖銷相關(guān)墊款后，應(yīng)沖減待處理抵債資產(chǎn)而未沖減或未足額沖減的；（四）未對接收的抵債資產(chǎn)建立分類卡片或登記簿，并記錄抵債資產(chǎn)相關(guān)要素的；（五）未按規(guī)定定期檢查抵債資產(chǎn)接收、管理、處置等情況或?qū)Φ謧Y產(chǎn)接收、管理、處置的違規(guī)行為發(fā)現(xiàn)后未及時處理的；（六）未按規(guī)定專戶登記、入檔和保管原貸款資料、原銀行卡發(fā)卡資料或有關(guān)核銷資料的；（七）對應(yīng)核銷的銀行卡透支呆賬和其他損失，不申報核銷、長期掛賬的；（八）接收抵債資產(chǎn)未按規(guī)定上報備案的。（二）辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按會計制度記賬、登記，或未在會計報表中反映的；（三）未按分賬制原則組織外匯業(yè)務(wù)核算與編制會計報表的；（四）編制虛假或隱瞞重要事實(shí)的財務(wù)會計報告、統(tǒng)計報告的；（五）虛報（增）存款、弄虛作假篡改報表數(shù)字或用貸款轉(zhuǎn)儲，通過內(nèi)部往來科目空收空付儲蓄存款的；（六）隱匿或者故意銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會計憑證、會計賬簿、財務(wù)會計報告的；（七）會計檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的。第六十二條 有價單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定保管、運(yùn)送、領(lǐng)用重要空白憑證的；（二）重要空白憑證使用、登記、銷號違反規(guī)定的；（三）營業(yè)終了，未按規(guī)定核對、清點(diǎn)和入庫保管重要空白憑證的；（四）有價單證保管違反“證賬”分管和“證印”分管制度的；（五）有價單證未納入表外科目核算或賬實(shí)不符的；（六）未按規(guī)定發(fā)售或簽發(fā)有價單證的；（七）營業(yè)終了，未發(fā)行或未簽發(fā)有價單證沒有核對并入出納庫房保管的；（八）有價單證發(fā)行期結(jié)束后，未按規(guī)定上繳剩余單證的。第四十六條 信貸審批過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）向關(guān)系人審批發(fā)放信用貸款或以優(yōu)于其他借款人的條件向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的；（二）審批發(fā)放需經(jīng)貸審會審議而未審議的信貸業(yè)務(wù)的；（三）審批發(fā)放貸審會審議未通過的信貸業(yè)務(wù)的；（四）越權(quán)或變相越權(quán)審批發(fā)放信用的；（五）缺程序、逆程序或變相逆程序?qū)徟刨J業(yè)務(wù)的；（六）審批發(fā)放明顯不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務(wù)的；（七）滾動簽發(fā)銀行承兌匯票的；（八）超出核定的客戶統(tǒng)一授信額度審批發(fā)放信用的；（九）審批無真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌或信用證業(yè)務(wù)的。第三十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）違反人民銀行政策規(guī)定吸收存款或發(fā)放貸款的；（二）違反規(guī)定，為券商、企業(yè)或個人墊交證券交割清算資金的；（三）未經(jīng)授權(quán)，辦理同業(yè)拆借、債券交易、債券回購、票據(jù)融資等融資業(yè)務(wù)的；（四）未經(jīng)總行授權(quán)，擅自進(jìn)行權(quán)益性投資的；（五）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在10萬元人民幣以上的。第十七條 發(fā)生100萬元以上經(jīng)濟(jì)、刑事案件的，支行有關(guān)副行長必須停職；行長應(yīng)停職，確有特殊情況不能停職的，須報一級分行審批；取消發(fā)案行領(lǐng)導(dǎo)成員當(dāng)年評先資格及應(yīng)當(dāng)受到的獎勵；取消直接上級行領(lǐng)導(dǎo)成員當(dāng)年評先資格。紀(jì)律處分期滿后，經(jīng)受處分人提出申請，由原處理行決定是否解除處分。第六條 對違規(guī)責(zé)任人員的處理方式：（一）經(jīng)濟(jì)處罰，包括罰款，扣發(fā)考核性工資、獎金、期酬等；（二）紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除；（三）其他處理，包括通報批評、離崗清收、限期調(diào)離、停職、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、除名、解除勞動合同等。一般員工是指除高級管理人員、主管人員以外的其他員工。受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升崗位職務(wù)，不得參加本行高級專業(yè)技術(shù)資格評審，不得聘任專業(yè)技術(shù)職務(wù)，取消評先資格。離崗清收期滿，根據(jù)清收期間的表現(xiàn)以及清收的實(shí)際效果，按照本辦法作出相應(yīng)處理。第二十四條 高級管理人員或主管人員有下列行為之一的，給予記大過至開除處分：（一）對金融規(guī)章制度或上級行業(yè)務(wù)規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復(fù)或決定，未按要求傳達(dá)、貫徹和組織實(shí)施，造成不良后果的；（二）因內(nèi)部管理失控，本級行營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事故或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件的；（三）因內(nèi)部管理失控，下級行連續(xù)發(fā)生重大事故或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件的；（四）應(yīng)監(jiān)督檢查而未監(jiān)督檢查或監(jiān)督檢查不力，引發(fā)重大事故或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件的；（五