【正文】 第一篇：反洗錢工作講話視頻會議講話各位同事：大家上午好!現我就圍繞今天的會議主題講三點內容。一、轉變觀念、防范風險，全面做好反洗錢工作 當前金融風險總體呈上升趨勢，進入了敏感期、多發(fā)期和危險期，從近期金融案件和風險事件來看，維護金融穩(wěn)定、防范金融風險的形式依然嚴峻。今年1月份，馬凱副總理在國務院應對國際金融危機小組第43次會議上強調”人民銀行要牽頭加強金融機構的反洗錢工作，各金融機構要完善制度，堵塞漏銅，嚴控案件風險。為此，我們省聯社反洗錢辦公室、辦事處運營管理部門不斷加大對反洗錢工作力度。為使各行社對這項工作有更深一步的了解，更好地承擔相應的工作任務，我認為今天召開這次視頻會議是十分必要、非常及時的，在此我想對反洗錢工作談以下幾個問題：一、當前反洗錢工作的形勢當前，反洗錢工作與恐怖融資、非法集資、走私、網絡傳銷等犯罪行為錯綜復雜的關系，導致反洗錢工作日益復雜。從國際政治形勢來看，國際反洗錢領域不斷擴展，標準愈加嚴格，反洗錢工作的內涵和外延工作不斷拓展，從傳統(tǒng)的反洗錢擴展到反恐怖融資和擴散融資、稅務犯罪、腐敗、法人透明度等更敏感的領域。金融行動特別工作組新四十條建議的國際標準及 評估方法做出了大幅修訂，在反洗錢評估等方面提出了更高要求。從國內形勢來看，反洗錢是完善社會經濟體系，遏制經濟犯罪和其他嚴重犯罪的需要。隨著我國經濟市場化的加深，各種經濟犯罪呈上升趨勢，嚴重損害國家經濟肌體健康，腐蝕社會公德。當下，國家重拳出擊，做出了一系列打擊洗錢活動的重要決策，不斷建立和完善反洗錢工作體系。堅決打擊洗錢行為，凈化整個金融環(huán)境，此舉是完善社會主義市場經濟體制的有力保障。從金融改革和發(fā)展形勢看，反洗錢是維護金融誠信和穩(wěn)定的需要，反洗錢為金融機構誠信建設“立標桿”，銀行機構作為資金活動的主要載體，客觀上容易滋生洗錢活動的現象，一旦卷入洗錢活動，不僅嚴重損害金融機構的聲譽，而且會帶來巨大的法律和法律風險。做好反洗錢工作能有效維護銀行機構聲譽，維護金融穩(wěn)定，具有重要意義。二、當前我市反洗錢工作存在的問題（一）反洗錢意識有待強化。近年來，人行陸續(xù)頒布了《反洗錢法》、《人民幣大額和可疑支付報告管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)，但因為各行社反洗錢意識不夠，缺乏反洗錢的工作的工作經驗和敏銳性，導致反洗錢工作一直滯后不前。主要體現在一是個別行社專（兼）職反洗錢工作人員配備不足，履職情況不到位，不能嚴格落實省、市聯社各項工作要求，反洗錢試點工作目前已經結束，但五家反洗錢試點行 社仍未按照省聯社的要求，實現反洗錢中心部門單設，只是實現部門內設，涉及到靈石農商行、榆次農商行、太谷農商行、開發(fā)區(qū)聯社反洗錢中心在運營管理部內設，壽陽農商行反洗錢中心在清算中心內設。二是對反洗錢工作有抵觸情緒，認為反洗錢工作影響正常的業(yè)務經營工作，缺乏工作的主動性，導致反洗錢信息系統(tǒng)數據處理不及時，不能有效防范風險。（二）反洗錢工作質量不高。一是客戶身份識別制度執(zhí)行不嚴；二是大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行不到位。部分行社營業(yè)機構缺乏主動性，未能盡職盡責地審查有關交易，缺乏對可疑交易主觀識別和判斷，重點可疑報告質量較差；三是對個別高風險客戶及其相關交易沒有盡職調查。（三）重點可疑交易報告質量有待提高。當前，我行社反洗錢系統(tǒng)數據來源于反洗錢信息系統(tǒng)對業(yè)務系統(tǒng)進行數據抓取，一般采用事前、事后可疑交易報告,受業(yè)務系統(tǒng)及相關業(yè)務規(guī)定的影響和制約較大，但在執(zhí)行過程中，由于反洗錢人員素質整體不高、業(yè)務不精、經驗缺乏，不能有效對交易數據精確分析，致使反洗錢系統(tǒng)數據采集和報送質量不高，導致在一季度季度考核中全部不得分。四、針對下一步反洗錢工作的安排（一）提高認識、轉換觀念，提高反洗錢工作主動性。各行社要提高對反洗錢工作重要性和必要性的認識。一是要提高認識，依法履行反洗錢職責，有效防范法律風險和聲譽風險。反洗錢義務的履行，不僅是法律責任，更關系到XX農信的聲譽和形象，因此，各行社反洗錢部門要做好反洗錢三號令實施的制度更新和落實工作，要通過制度落地和培訓，不斷提高現金崗位人員反洗錢的責任意識，以將反洗錢工作與日常的業(yè)務緊密結合起來，促進業(yè)務合規(guī)操作；二是要轉變觀念，加深理解反洗錢與銀行風險控制的關系，要認識到反洗錢可以遏制與金融市場密切關聯的犯罪活動，能相應減少金融機構被各種商業(yè)欺詐行為和金融犯罪活動侵害的概率，要把反洗錢作為加強內控，提高管理水平，降低經營風險，承擔社會責任的內在動力。二季度沒有單設反洗錢部門的試點行社要做好部門單設的整改工作，確保試點工作順利進行。三是各行社要完善監(jiān)督考核辦法，明確部門職責，采用首要問責制，并要嘗試考慮設立專項獎金，建立健全反洗錢激勵考核機制，加大對典型員工的考核獎勵力度，對那些為反洗錢工作作出貢獻的優(yōu)秀員工予以獎勵，進一步促進一線員工積極開展反洗錢工作，推動反洗錢工作的持續(xù)健康發(fā)展。（二）加強培訓、規(guī)范管理，確保反洗錢工作實效性。一是要加大反洗錢隊伍的建設工作，各行社應建立反洗錢工作的專項培訓機制，加大培訓力度，以各種模式開展反洗錢隊伍建設工作，可以采用業(yè)務競賽、實地宣傳等多種方式，培養(yǎng)一批具有較強業(yè)務素質的反洗錢骨干，提高反洗錢工作的質量；二是要嚴格規(guī)范反洗錢流程，重點做好客戶身份識別和大額可疑交易報告工作，要進一步加強客戶身份識別制度的管理，強化營業(yè)機 構執(zhí)行客戶身份識別的自覺性，解決執(zhí)行客戶身份識別制度中的困難和問題，提高柜員對客戶身份證件的識別能力。要進一步加強大額交易和可疑交易報告工作，強化數據報送工作管理，做到可疑交易的分析、判斷和審核無失誤，提高一線員工準確判斷可疑交易的能力,確保反洗錢工作的實效性。（三）查漏補缺、積極配合，做好反洗錢示范單位評選工作。根據《XX農村信用社創(chuàng)建反洗錢工作示范單位實施方案》有關文件精神，經辦事處黨委研究決定在全市范圍內開展創(chuàng)建反洗錢工作示范單位活動。這也是今天反洗錢視頻會議要安排的一項重要工作，為此我強調兩點要求，一是要高度重視此次示范單位的創(chuàng)建工作，提高認識，改變對此項工作不重視，消極應付等現象，省聯社反洗錢辦公室已經將XX辦事處列為反洗錢工作試點，各行社要成立專門的反洗錢工作示范單位領導組，形成專項動員會議，確保評審工作圓滿完成。爭取12家行社驗收全部通過，12家行社被選為反洗錢示范單位。二是借此契機要在創(chuàng)建活動中及時發(fā)現本行社反洗錢工作存在的困難和問題，找到薄弱環(huán)節(jié)和風險漏洞，并采取相應措施整改完善，全面提升反洗錢工作水平。第二篇：反洗錢工作縣聯社反洗錢工作總結 時間：20090914 19:12 點擊:474次 字體設置: 大 中 小為全面推進我縣農村信用社反洗錢工作，全面普及反洗錢知識，提高公眾的反洗錢意識，為反洗錢工作提供良好的社會環(huán)境，貫徹《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，推動全轄反洗錢工作全面深入開展，現將2008年反洗錢工作開展情況匯報如下：一、加強組織領導，進行精心部署。為使反洗錢工作得到真正落實。一是領導高度重視，成立了由聯社主任為組長，辦公室、財務會計部、稽核監(jiān)察保衛(wèi)部負責人為成員的反洗錢工作領導小組。二是結合當地情況，制定了適合當地的反洗錢工作計劃，加強與縣人民銀行、新聞、城管等部門的協(xié)調溝通，為開展反洗錢工作營造良好的社會環(huán)境。二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識。為增強對反洗錢工作的認識，我縣聯社首先從自身做起，加強對《反洗錢》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律法規(guī)知識的學習。(一)認真學習相關反洗錢文件精神，深刻領悟反洗錢工作的重要性。根據人行平昌縣支行《關于轉發(fā)巴中市金融系統(tǒng)反洗錢宣傳活動實施方案的通知》（平銀發(fā)〔2008〕80號）文件精神，從2008年9月1日至9月30日,在平昌轄內開展為期一個月的反洗錢知識宣傳活動，根據我縣實際，以平信聯發(fā)[2008]221號印發(fā)了《平昌縣農村信用合作聯社反洗錢宣傳活動實施方案的通知》，提高了對反洗錢工作的認識，確保反洗錢工作正常、有序的開展。(二)加強反洗錢知識學習。首先，聯社充分認識到農村信用社是控制反洗錢流通的第一道屏障，要確保反洗錢工作措施得到全面落實，就我縣而言，必須充分發(fā)揮農村信用社“點多面廣”的優(yōu)勢，提高員工反洗錢的積極性和主動性。其次是強化了臨柜人員反洗錢方面法律法規(guī)的學習，為確保履行好這項工作的重要職責，采取了一系列有力措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，強化了反洗錢意識，形成了一支反洗錢工作隊伍。三、周密實施，確保反洗錢工作有序開展。為確保反洗錢工作的有序開展，聯社按照上級要求精心組織，周密實施。(一)定點宣傳。反洗錢工作宣傳期間，我縣聯社分別在縣城江口鎮(zhèn)平昌中學和各信用社設點開展反假幣宣傳點13個，各信用社同時組織反洗錢宣傳隊分赴田間地頭，鄉(xiāng)鎮(zhèn)、集市、村莊進行《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》宣傳和咨詢活動。(二)全面宣傳。反洗錢工作宣傳期間，轄內各營業(yè)網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料8600多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅26幅，在農村及各鄉(xiāng)鎮(zhèn)營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了農村對反洗錢認識。(三)聯合學校開展反洗錢宣傳。反洗錢工作宣傳期間，我縣聯社針對中小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入平昌中學開展《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》法律法規(guī)講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。(四)構建群眾性宣傳教育體系。反洗錢工作宣傳期間，我縣聯社本著“著眼城鎮(zhèn)、面向農村，以點帶面、穩(wěn)步推進”的原則，根據城鄉(xiāng)居民對反洗錢知識認識的差別，有針對性地制定了不同的宣傳計劃，對城鎮(zhèn)居民，我縣聯社各鄉(xiāng)鎮(zhèn)網點選擇節(jié)假日、集圩日等群眾集中上街的機會設置宣傳點進行宣傳。據統(tǒng)計，《反洗錢》宣傳活動期間，全縣60個鄉(xiāng)、村、社設點宣傳達38次。四、制定有效的反洗錢防范措施。為確保反洗錢報表真實、準確的反映，并及時上報，為上級決策提供依據。（一）建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據審慎性原則