【正文】 第一篇：投資咨詢公司商業(yè)計劃書投資咨詢公司商業(yè)計劃書投資公司商業(yè)計劃書費用成本 50萬前言2002年中國金融業(yè)又進入了一個十年，中國正式加入WTO，使中國金融行業(yè)與國際金融業(yè)全面接軌,多元化的投資主體變化對投資服務(wù)的提供提出了更高更多的要求。中國投資行業(yè)將進入緊貼市場，全面迎合投資者個性化要求的全新格局。為應(yīng)對經(jīng)濟全球化下的競爭，中國政府自去年開始大幅度放寬了金融行業(yè)的限制。隨著重新、修改的《信托法》正式頒布，和緊鑼密鼓的中外合資投資公司中外合資基金的管理辦法的出臺，無疑體現(xiàn)了管理層對與金融市場開放的信息，為投資公司的業(yè)務(wù)拓展放寬了空間。中國金融投資行業(yè)正伴隨著國際化步伐逐步開放，而中國金融投資行業(yè)正以每年超過30%的增長率為基礎(chǔ)，將帶給眾多的投資公司豐厚的收益。交易品種多元化和金融創(chuàng)新所推出的金融衍生產(chǎn)品交易，又為投資公司實現(xiàn)持續(xù)高效的利潤增長提供了保證。適時成立投資公司將全面參與和把握投資市場的無限商機。公司定位和公司經(jīng)營理念投資公司應(yīng)立足成為地區(qū)乃至中國最優(yōu)秀的產(chǎn)權(quán)交易、產(chǎn)權(quán)置換、資產(chǎn)整合，投資理財?shù)臓I運機構(gòu)；將投資顧問業(yè)務(wù)辦成投資者心目中值得信賴的機構(gòu)。投資公司的初期目標是在公司經(jīng)營的最初1012個月內(nèi)在湖南市場上確立自己的品牌地位。公司“服務(wù)于社會，回報于股東”，“精誠團結(jié)，專業(yè)投行”，“個性投顧，價值服務(wù)”。把各個業(yè)務(wù)以正確的決策，專精的團隊，飽滿的熱情，嚴格的自律和服從，完善的管理和服務(wù)，實現(xiàn)服務(wù)產(chǎn)品的價值體現(xiàn)最大化和公司回報最優(yōu)化。投資公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)圖1．委托投資理財管理業(yè)務(wù)投資公司委托投資理財管理運作模式投資公司委托投資理財管理發(fā)展趨勢今后一個時期，國內(nèi)投資公司投資理財業(yè)務(wù)發(fā)展主要具有以下一些特點：（一）資本市場繁榮將促進委托理財業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展從資金來源看，經(jīng)過20年的改革開放之后，我國有大量的社會財富在尋求保值增值的機會，其中，中國的儲蓄率占GDP的比例在35％到40％之間，這些資源一定會尋找多元化的投資渠道；從資金需求看，企業(yè)融資，不管是股權(quán)融資還是債權(quán)融資，都有巨大的市場需求；另外，過多的儲蓄使商業(yè)銀行壓力過重，甚至有可能產(chǎn)生比例較高的不良資產(chǎn)，因此追求融資渠道的多元化和適當(dāng)正常的比例關(guān)系，是國民經(jīng)濟健康持續(xù)發(fā)展的一項重要任務(wù)，也是一個國家經(jīng)濟安全和防范風(fēng)險的一個重要內(nèi)容。這些因素決定了中國資本市場今后一定會有巨大發(fā)展，同時也會促進投資公司受托投資管理等資本市場服務(wù)業(yè)的迅速發(fā)展。（二）入世為投資公司委托理財帶來的機遇大于挑戰(zhàn)加入WTO后，國內(nèi)投資公司將在同一“舞臺”上與海外同行展開競爭，國內(nèi)投資公司與海外同行的差距在委托理財方面主要表現(xiàn)為：首先，國內(nèi)投資公司委托理財規(guī)模普遍較小。其次，國內(nèi)投資公司的委托理財業(yè)務(wù)單一，產(chǎn)品差異化程度小，缺乏創(chuàng)新，尚缺乏運作股指期貨等金融衍生工具的經(jīng)驗。第三，風(fēng)險管理能力偏弱，內(nèi)部控制體系尚不健全。當(dāng)然，入世在帶來眾多挑戰(zhàn)的同時，也為國內(nèi)投資公司委托理財帶來了前所未有的發(fā)展機遇。這是因為加入WTO后，國內(nèi)投資公司經(jīng)過新一輪兼并，重組之后，無論在規(guī)模、專業(yè)化經(jīng)營或是風(fēng)險管理能力上均會得到極大的提高。另外，加入WTO后，國內(nèi)投資公司將會面臨拓展委托理財業(yè)務(wù)的大好機遇。具體表現(xiàn)在：國內(nèi)資本市場的國際化步伐加快；國內(nèi)金融衍生產(chǎn)品市場將得到發(fā)展；作為國內(nèi)證券市場基石的國內(nèi)企業(yè)，將面臨機制、體制以及管理模式等方面的改變；雖然加入WTO會對中國的一些產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生沖擊，但從長期來看將促使國內(nèi)企業(yè)管理水平、技術(shù)水平和總體競爭的提高，從而必將提高中國上市公司的總體質(zhì)量；合資合作外資企業(yè)的發(fā)行上市或兼并重組上市，也將為委托理財提供新的投資機會。（三）金融創(chuàng)新將為受托理財業(yè)務(wù)注入新鮮活力今后一個時期，我國證券市場金融創(chuàng)新步伐將會明顯加快。隨著指數(shù)期貨、股票期貨、期權(quán)等衍生產(chǎn)品及做空避險工具的推出，投資公司受托理財?shù)耐顿Y品種將會不斷增加，投資組合的選擇將有更大的回旋余地，委托理財?shù)氖袌鲲L(fēng)險將會逐步降低。另外，隨著投資品種的增多和市場化進程的加快，我國證券市場將會由以散戶為主的投機市場逐步過渡到以機構(gòu)投資者隊伍為主體的證券投資時代。大規(guī)模的委托理財不僅成為可能，而且會是不久以后的現(xiàn)實。投資理財管理業(yè)務(wù)的一般運作程序如下：（1）審查客戶申請，要求其提供相應(yīng)的文件，并結(jié)合有關(guān)的法律限制決定是否接受其委托。委托人可以是個人，也可以是機構(gòu)。（2）簽訂資產(chǎn)委托管理協(xié)議。協(xié)議中將對委托資金的數(shù)額、委托期限、收益分配、雙方權(quán)利義務(wù)等做出具體規(guī)定。（3）管理運作。在客戶資金到位后，便可開始運作。操作中應(yīng)做到專戶管理、單獨核算，不得挪用客戶資金，不得騙取客戶收益。同時還應(yīng)遵守法律上的有關(guān)限制，防范投資風(fēng)險。（4）返還本金及收益。委托期滿后，按照資產(chǎn)委托管理協(xié)議要求，在扣除受托人應(yīng)得管理費和報酬后，將本金和收益返還委托。投資公司產(chǎn)權(quán)交易業(yè)務(wù)投資公司產(chǎn)權(quán)交易模式目標企業(yè)：目標企業(yè)必須是股份制改制完成的企業(yè)。目標企業(yè)必須符合準上市公司的基本條件。投資公司：投資公司必須是目標企業(yè)的股東，合法持有目標企業(yè)股份，才能合法進行產(chǎn)權(quán)交易流程。投資公司同投資者簽署股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同，負責(zé)辦理目標企業(yè)股票蓋章、過戶、填寫股碼卡、身份證、圖章、相關(guān)過戶手續(xù)。產(chǎn)權(quán)交易中心或產(chǎn)權(quán)交易所：產(chǎn)權(quán)交易中心在交易流程中，負責(zé)目標企業(yè)的股權(quán)真實性，辦理相關(guān)股權(quán)轉(zhuǎn)讓和過戶手續(xù)。是提供交易認證和過戶服務(wù)的商業(yè)伙伴。產(chǎn)權(quán)交易中心同投資公司簽訂股權(quán)委托合約。產(chǎn)權(quán)交易中心與投資人簽屬股權(quán)委托受讓代理協(xié)議書。中介分銷機構(gòu)：中介分銷機構(gòu)具有銷售渠道和銷售模式，可以大量銷售股權(quán)。這個部分一般由我投資公司經(jīng)紀人來承擔(dān)角色。投資顧問服務(wù)業(yè)務(wù)投資顧問服務(wù)模式客戶服務(wù)部：通過對客戶服務(wù)部的服務(wù)人員進行專業(yè)行銷培訓(xùn)，加上管理團隊所引進海外先進營銷觀念，建立強大的咨詢會員網(wǎng)絡(luò)，提升銷售業(yè)績。投資顧問業(yè)務(wù)的商業(yè)模式：通過投資公司的策劃，包裝等級分明的咨詢分析師、講師團，使客戶資產(chǎn)保值增值同時，收取不同價格的服務(wù)費，為投資公司提供持續(xù)現(xiàn)金流的操作