【正文】 建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 王家遠(yuǎn) ? 風(fēng)險(xiǎn)管理的意義 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理與項(xiàng)目管理 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理的產(chǎn)生和發(fā)展 第一章 緒論 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理是一門新興的管理技術(shù)科學(xué) ? 1931年美國管理協(xié)會首先倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理，已滲透到各個領(lǐng)域，應(yīng)用十分廣泛，從本能地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展到系統(tǒng)化的風(fēng)險(xiǎn)管理 ? 風(fēng)險(xiǎn)具有客觀上的必然性和普遍性，是不以人們的意志為轉(zhuǎn)移的客觀現(xiàn)實(shí)，幾乎無處不在、無時(shí)沒有 ? 涉及到概率統(tǒng)計(jì)、技術(shù)經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)管理、保險(xiǎn)以及管理學(xué)等 不確定成本 產(chǎn)品和材料的損失 工廠和建筑物的損失 工具和設(shè)備的損耗 法律事務(wù)費(fèi)用 應(yīng)急儲備的花費(fèi) 清掃場地 工程延誤 超時(shí)工作和臨時(shí)勞工 調(diào)研時(shí)間 管理者的時(shí)間變更 職員的努力 罰款 專家／經(jīng)驗(yàn)失誤 確定成本 雇員能力 第三方的能力 合作能力 財(cái)產(chǎn)損失 163。 11 163。１ 圖 11 冰山事故－事故的隱含成本 ?對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識和對風(fēng)險(xiǎn)的控制還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有達(dá)到令人滿意的程度 ?人們只能在有限的空間和時(shí)間內(nèi)預(yù)見風(fēng)險(xiǎn) ?人們只能在一定的程度上改變風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的條件 ?人們只能采取一定的措施，減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后所造成的損失 風(fēng)險(xiǎn)管理的意義 ? 建設(shè)項(xiàng)目迫切需要加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)的管理 ? 建設(shè)過程涉及的不確定因素日益增多，面臨的風(fēng)險(xiǎn)也越來越多 ? 建設(shè)項(xiàng)目的規(guī)模越來越大，風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失規(guī)模也越來越驚人 ? 市場服務(wù)的需求日趨旺盛，出現(xiàn)了專門的風(fēng)險(xiǎn)管理公司 ? 風(fēng)險(xiǎn)事件具有一定的偶然性和隨機(jī)性 ? 具體風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生都是諸多風(fēng)險(xiǎn)因素和其他因素共同作的結(jié)果 ? 風(fēng)險(xiǎn)是可以進(jìn)行預(yù)測和管理的 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理長期以來被認(rèn)為是項(xiàng)目管理的一部分 ? 上世紀(jì) 80年代后期，美國項(xiàng)目管理協(xié)會（ PMI）一直推廣風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理知識體系的一部分 ? 項(xiàng)目管理中許多好的習(xí)慣做法都可以看做是風(fēng)險(xiǎn)管理 ? 項(xiàng)目管理和風(fēng)險(xiǎn)管理的目的相同但著眼點(diǎn)不同 ? 都是要保證項(xiàng)目的成本、時(shí)間、質(zhì)量、安全和環(huán)境等目標(biāo)的完整實(shí)現(xiàn) ? 項(xiàng)目管理著眼于現(xiàn)實(shí)效果，風(fēng)險(xiǎn)管理著眼于不確定性 ? 二者所依賴的分析技術(shù)有所不同 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理已迅速發(fā)展成為一門獨(dú)立的學(xué)科 風(fēng)險(xiǎn)管理與項(xiàng)目管理 風(fēng)險(xiǎn)管理的產(chǎn)生和發(fā)展 ? 最先起源于第一次世界大戰(zhàn)后的德國，目的是控制偶然損失 ? 1931年美國管理協(xié)會首先倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理，并在以后的若干年里，以學(xué)術(shù)會議及研究班等多種形式集中探討和研究風(fēng)險(xiǎn)管理問題 ? 引起足夠的重視并得到推廣則始于 50年代 ，其后逐步發(fā)展成企業(yè)中的一門獨(dú)立學(xué)科，比較重要的風(fēng)險(xiǎn)管理研究學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)： ? 國際項(xiàng)目管理協(xié)會（ IPMA） ? 美國風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理協(xié)會（ RIMS） ? 美國風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)協(xié)會（ ARIS） ? 日本風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會（ JRMS） ? 英國工商企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)協(xié)會（ AIRMIC） ? 70年代中期，全美大多數(shù)大學(xué)工商管理學(xué)院均普遍開設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理課，風(fēng)險(xiǎn)管理開始滲透到各個領(lǐng)域。 ? 近幾十年來工程建設(shè)項(xiàng)目的建設(shè)和管理中得到了廣泛的應(yīng)用 第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理 概述 ? 建設(shè)項(xiàng)目 ? 建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn) ? 建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 建設(shè)項(xiàng)目 ? 項(xiàng)目的概念 ? 項(xiàng)目是一項(xiàng)或一組在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)為完成某種目標(biāo)或任務(wù)而進(jìn)行的活動的總體?；蛘哒f在特定的目標(biāo)和條件下完成的一次性任務(wù)。 ? 為創(chuàng)造獨(dú)特的產(chǎn)品或服務(wù)而進(jìn)行的一種臨時(shí)性的工作 （美國項(xiàng)目管理協(xié)會） ? 具有明確的開始點(diǎn)和結(jié)束點(diǎn)、有某個人或某個組織所從事的具有一次性特征的一系列協(xié)調(diào)活動 （英國標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)會） ? 項(xiàng)目具有如下特征： ? 單件性 ? 目標(biāo)明確性 ? 生命周期性 ? 條件約束性 ? 整體及相互依賴性 ? 沖突性 ? 建設(shè)項(xiàng)目的概念 項(xiàng)目構(gòu)思和設(shè)想 決策 — 開始實(shí)施 項(xiàng)目完成 — 開始運(yùn)營 報(bào)廢 — 拆除 運(yùn)營階段 實(shí)施階段 決策階段 DM、 PM、 FM 和 LM的時(shí)間范圍 項(xiàng)目管理 PM 開發(fā)管理 DM 物業(yè)管理 FM 項(xiàng)目全壽命管理 保修期 (12 年 ) FM 施 工 階 段 設(shè) 計(jì) 階 段 工 程 建 設(shè) 監(jiān) 理 項(xiàng) 目 管 理 業(yè)主方和代表業(yè)主利益的工程管理 項(xiàng) 目 全 壽 命 管 理 使 用 階 段 物業(yè)管理 項(xiàng) 目 建 設(shè) 的 全 過 程 管 理 決 策 階 段 項(xiàng)目前期策劃與管理 ? 建設(shè)項(xiàng)目是項(xiàng)目在工程建設(shè)領(lǐng)域的具體體現(xiàn)。 ? 在一定的建設(shè)時(shí)期內(nèi)，在有限的資源條件下，需要在預(yù)定的時(shí)間內(nèi)達(dá)到要求的規(guī)模和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的一次性任務(wù)。 ? 以形成固定資產(chǎn)為目的，有明確的項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)及使用周期，人、財(cái)、物的使用上都有明確的限制。 ? 通常由建安工程、設(shè)備工器具、技術(shù)改造活動以及以此相聯(lián)系的其他工作組成。 ? 建設(shè)項(xiàng)目具有如下特征： ? 投資巨大 ? 建設(shè)期限較長 ? 整體性強(qiáng)、涉及面廣 ? 具有固定性、一次性 ? 制約條件多、風(fēng)險(xiǎn)較大 建設(shè)項(xiàng)目 工程項(xiàng)目建設(shè)階段 項(xiàng)目決策階段 項(xiàng)目實(shí)施階段 設(shè)計(jì)準(zhǔn)備階段 設(shè)計(jì)階段 施工階段 動用前準(zhǔn)備階段 保修階段 項(xiàng)目決策階段 編制項(xiàng)目建議書 編制可行性研究報(bào)告 編制設(shè)計(jì)任務(wù)書 初步設(shè)計(jì) 技術(shù)設(shè)計(jì) 施工圖設(shè)計(jì) 施工 竣工驗(yàn)收 動用開始 保修期結(jié)束 TIME 項(xiàng)目生命周期內(nèi)不同主體的專業(yè)化管理 DM Development Management PM Project Management FM Facility Management Decision Phase Implementation Phase Preparation Design Construction Operation Phase Operator FM Developer DM PM Designer PM Contractor PM Supplier PM Investor DM PM FM 建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn) ? 不確定性 ? 風(fēng)險(xiǎn)的含義 ? 風(fēng)險(xiǎn)的屬性 ? 建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn) 不確定性 ? 一個特定的事件或活動，事先不能確知最終會產(chǎn)生什么樣的后果，這種現(xiàn)象叫做不確定性。包含幾層含義： ? 事件的后果有多種可能且各種后果出現(xiàn)的概率不一樣 ； ? 主要是由于人們對于將來的活動或事件的信息掌握不全面而引起 ； ? 不確定性的大小會隨著時(shí)間的進(jìn)程而逐漸減小。 ? 不確定性包括項(xiàng)目本身的不確定性和環(huán)境不確定性兩個方面，具體有如下形式： ? 人們認(rèn)識的不確定性 ? 計(jì)量的不確定性 ? 事件后果 的 不確定性 某項(xiàng)目的業(yè)主委托了一名環(huán)境設(shè)計(jì)師來對已有房屋進(jìn)行總體規(guī)劃以達(dá)到新的實(shí)用要求 。 在設(shè)計(jì)階段設(shè)計(jì)師提出了一個完全嶄新的房屋策略和設(shè)計(jì)上的重大變更 。 為了順利實(shí)施該項(xiàng)目 ，業(yè)主聘請了一個項(xiàng)目公司對修訂的建筑方案提供必要的管理和監(jiān)督 ， 其后 ， 項(xiàng)目管理人員發(fā)現(xiàn)環(huán)境設(shè)計(jì)師的策略和變更是不可行的 。 事實(shí)證明 ， 業(yè)主所聘用這名環(huán)境設(shè)計(jì)師的經(jīng)驗(yàn)不足 ，所進(jìn)行的決策是在忽視了許多重要因素的情況下作出的 ， 是在信息不完備的條件下進(jìn)行的變更 ， 業(yè)主不得不按照新的設(shè)計(jì)要求重新進(jìn)行了設(shè)計(jì) 。 最終 ， 主要由于這項(xiàng)失誤導(dǎo)致了這項(xiàng)工程成本超支了 40﹪ ， 工期延長了 50﹪ 。 信息不完備的決策 最大成本 最可能的成本 最小成本 最可能成本和工期 最大成本和工期 最小工期 最可能工期 最大工期 最小成本和工期 成 本 成本、時(shí)間不確定性模型 工期 風(fēng)險(xiǎn)的含義 ? 從不同的角度來考察風(fēng)險(xiǎn)可以得到風(fēng)險(xiǎn)的不同含義，但就共同點(diǎn)來說，必須包括如下要點(diǎn)： ? 風(fēng)險(xiǎn)是不確定性 ? 風(fēng)險(xiǎn)同人們有目的的活動有關(guān) ? 風(fēng)險(xiǎn)同將來的活動和事件有關(guān) ? 風(fēng)險(xiǎn)同行動方案的選擇有關(guān) ? 風(fēng)險(xiǎn)必然導(dǎo)致不良后果 ? 保險(xiǎn)業(yè)往往更加強(qiáng)調(diào)對不良后果的處理； ? 工程上更強(qiáng)調(diào)避免可能出現(xiàn)損失或損害； ? 風(fēng)險(xiǎn)可以被認(rèn)為是一種必然會導(dǎo)致不良的后果的不確定性 。 ? 風(fēng)險(xiǎn)是可以度量的 ? 不確定性的可能后果較為多樣，難以進(jìn)行量化 ? 風(fēng)險(xiǎn)是可以進(jìn)行量化的，比較適合于保險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)的屬性 ? 風(fēng)險(xiǎn)的客觀性 ? 風(fēng)險(xiǎn)的存在不以人們的意志為轉(zhuǎn)移 ? 只要風(fēng)險(xiǎn)的誘因存在，一旦條件形成時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)就會導(dǎo)致?lián)p失。 ? 風(fēng)險(xiǎn)的隨機(jī)性 ? 具有偶然性，需要一定時(shí)間和誘因 ? 具有隨機(jī)性，有一定的規(guī)律可尋 ? 風(fēng)險(xiǎn)的相對性 ? 不同的主體對于風(fēng)險(xiǎn)的承受能力是不一樣的 ? 不同主體對風(fēng)險(xiǎn)的承受能力會因?yàn)椴煌幕顒印r(shí)間而異。 ? 風(fēng)險(xiǎn)的可變性 ? 隨著時(shí)間的進(jìn)程發(fā)生了變化，原來的風(fēng)險(xiǎn)事件或因素已經(jīng)不再成其為風(fēng)險(xiǎn) ； ? 隨著對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識、預(yù)測和防范水平的變化，風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率和造成的損失也會發(fā)生變化； ? 隨著管理水平的提高、技術(shù)的進(jìn)步以及項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制措施的采取，某些風(fēng)險(xiǎn)因素可能會消除，也可能會導(dǎo)致新的風(fēng)險(xiǎn)因素產(chǎn)生。 ? 交通事故每天都可能發(fā)生 ， 無法避免 。 （ 風(fēng)險(xiǎn)的客觀性 ） ? 具體的一件交通事故在什么時(shí)間 、 什么地點(diǎn)發(fā)生 、將會造成多大的損失卻是無法預(yù)測的 。 （ 風(fēng)險(xiǎn)的隨機(jī)性 ） ? 通過大量的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù) ， 人們可以對某個地區(qū)或城市每年發(fā)生交通事故的概率 、 造成損失的平均強(qiáng)度作出比較準(zhǔn)確的預(yù)測和評估 。 （ 風(fēng)險(xiǎn)的可測性 ） ? 隨著人們整體素質(zhì)的提高 ， 城市管理的加強(qiáng) ， 發(fā)生交通事故的概率 、 造成的影響等也會相應(yīng)發(fā)生變化 。（ 風(fēng)險(xiǎn)的可變性 ） ? 對有的人來說 ， 汽車損傷造成的損失是一件無法負(fù)擔(dān)的事 ， 必須通過保險(xiǎn)來轉(zhuǎn)移這種分析 ， 但這種損失對其他人來說也許完全能夠承受 ， 可以通過風(fēng)險(xiǎn)自留來處理 。 （ 風(fēng)險(xiǎn)的相對性 ） 交通事故說明風(fēng)險(xiǎn)的屬性 建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn) 建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn) 造成建設(shè)項(xiàng)目達(dá)不到預(yù)期目標(biāo)的不確定性，或者說是指那些影響建設(shè)項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的消極的不確定性。 ? 工程項(xiàng)目的建設(shè)有很多共同的活動和步驟，但所具有的多樣性注定任何項(xiàng)目都不可能完全一致 ； ? 建設(shè)項(xiàng)目最大的不確定性往往存在于項(xiàng)目的早期 ； ? 建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的損失是十分巨大的 ； ? 項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)和環(huán)境是息息相關(guān)的，相互影響的； ? 不同主體所采取的風(fēng)險(xiǎn)防范措施是不相同的。 需注意 的要點(diǎn) 風(fēng)險(xiǎn)類型 風(fēng)險(xiǎn)因素 風(fēng)險(xiǎn)主要承擔(dān)主體 政治風(fēng)險(xiǎn) 政府政策 ， 民眾意見 ， 意識形態(tài)的變化 ， 宗教 ， 法規(guī) ， 戰(zhàn)爭 ， 恐怖活動 ， 暴亂 發(fā)展商 ， 承包商 ， 供應(yīng)商 ， 設(shè)計(jì)人 ， 監(jiān)理人 環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 環(huán)境污染 ， 許可權(quán) ， 民眾意見 ， 國內(nèi) /社團(tuán)的政策 ， 環(huán)境法規(guī)或社會習(xí)慣 發(fā)展商 ， 承包商 ， 監(jiān)理人 計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn) 許可要求 ， 政策和慣例 ， 土地使用 ， 社會經(jīng)濟(jì)影響 ， 民眾意見 發(fā)展商 市場風(fēng)險(xiǎn) 需求 ， 競爭 ， 經(jīng)營陳舊化 ， 顧客滿意程度 發(fā)展商 ， 承包商 ， 設(shè)計(jì)人 ， 監(jiān)理人 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) 財(cái)政政策 ， 稅制 ， 物價(jià)上漲 ， 利率 ， 匯率 發(fā)展商 ， 承包商 融資風(fēng)險(xiǎn) 破產(chǎn) ， 利潤 ， 保險(xiǎn) ， 風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān) 發(fā)展商 ， 承包商 ， 供應(yīng)商 自然風(fēng)險(xiǎn) 不可預(yù)見的地質(zhì)條件 ， 氣候 ， 地震 ， 火災(zāi)或爆炸 ， 考古發(fā)現(xiàn) 發(fā)展商 ， 承包商 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) 采購策略 ， 規(guī)范標(biāo)準(zhǔn) ， 組織能力 ， 施工經(jīng)驗(yàn) ，計(jì)劃和質(zhì)量控制 ， 施工程序 ， 勞力和資源 ，交流和文化 發(fā)展商 ， 承包商 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) 設(shè)計(jì)充分 ， 操作效率 ， 安全性 發(fā)展商 ， 承包商 人為風(fēng)險(xiǎn) 錯誤 ， 無能力 ， 疏忽 ， 疲勞 ， 交流能力 ， 文化 ， 缺乏安全 ， 故意破壞 ， 盜竊 ， 欺騙 ， 腐敗 發(fā)展商 ， 承包商 ， 設(shè)計(jì)人 ， 監(jiān)理人 安全風(fēng)險(xiǎn) 規(guī)章 ， 危險(xiǎn)物質(zhì) ， 沖突 ， 倒塌 ，