【正文】 建設(shè)項目風險管理 王家遠 ? 風險管理的意義 ? 風險管理與項目管理 ? 風險管理的產(chǎn)生和發(fā)展 第一章 緒論 ? 風險管理是一門新興的管理技術(shù)科學 ? 1931年美國管理協(xié)會首先倡導(dǎo)風險管理，已滲透到各個領(lǐng)域，應(yīng)用十分廣泛，從本能地進行風險管理發(fā)展到系統(tǒng)化的風險管理 ? 風險具有客觀上的必然性和普遍性，是不以人們的意志為轉(zhuǎn)移的客觀現(xiàn)實，幾乎無處不在、無時沒有 ? 涉及到概率統(tǒng)計、技術(shù)經(jīng)濟、財務(wù)管理、保險以及管理學等 不確定成本 產(chǎn)品和材料的損失 工廠和建筑物的損失 工具和設(shè)備的損耗 法律事務(wù)費用 應(yīng)急儲備的花費 清掃場地 工程延誤 超時工作和臨時勞工 調(diào)研時間 管理者的時間變更 職員的努力 罰款 專家／經(jīng)驗失誤 確定成本 雇員能力 第三方的能力 合作能力 財產(chǎn)損失 163。 11 163。１ 圖 11 冰山事故－事故的隱含成本 ?對風險的認識和對風險的控制還遠遠沒有達到令人滿意的程度 ?人們只能在有限的空間和時間內(nèi)預(yù)見風險 ?人們只能在一定的程度上改變風險存在和發(fā)生的條件 ?人們只能采取一定的措施，減少風險發(fā)生后所造成的損失 風險管理的意義 ? 建設(shè)項目迫切需要加強對風險的管理 ? 建設(shè)過程涉及的不確定因素日益增多，面臨的風險也越來越多 ? 建設(shè)項目的規(guī)模越來越大，風險所致?lián)p失規(guī)模也越來越驚人 ? 市場服務(wù)的需求日趨旺盛，出現(xiàn)了專門的風險管理公司 ? 風險事件具有一定的偶然性和隨機性 ? 具體風險的發(fā)生都是諸多風險因素和其他因素共同作的結(jié)果 ? 風險是可以進行預(yù)測和管理的 ? 風險管理長期以來被認為是項目管理的一部分 ? 上世紀 80年代后期，美國項目管理協(xié)會（ PMI）一直推廣風險管理是項目管理知識體系的一部分 ? 項目管理中許多好的習慣做法都可以看做是風險管理 ? 項目管理和風險管理的目的相同但著眼點不同 ? 都是要保證項目的成本、時間、質(zhì)量、安全和環(huán)境等目標的完整實現(xiàn) ? 項目管理著眼于現(xiàn)實效果，風險管理著眼于不確定性 ? 二者所依賴的分析技術(shù)有所不同 ? 風險管理已迅速發(fā)展成為一門獨立的學科 風險管理與項目管理 風險管理的產(chǎn)生和發(fā)展 ? 最先起源于第一次世界大戰(zhàn)后的德國，目的是控制偶然損失 ? 1931年美國管理協(xié)會首先倡導(dǎo)風險管理，并在以后的若干年里，以學術(shù)會議及研究班等多種形式集中探討和研究風險管理問題 ? 引起足夠的重視并得到推廣則始于 50年代 ，其后逐步發(fā)展成企業(yè)中的一門獨立學科，比較重要的風險管理研究學術(shù)機構(gòu)： ? 國際項目管理協(xié)會（ IPMA） ? 美國風險與保險管理協(xié)會（ RIMS） ? 美國風險與保險協(xié)會（ ARIS） ? 日本風險管理協(xié)會（ JRMS） ? 英國工商企業(yè)風險管理與保險協(xié)會（ AIRMIC） ? 70年代中期，全美大多數(shù)大學工商管理學院均普遍開設(shè)風險管理課，風險管理開始滲透到各個領(lǐng)域。 ? 近幾十年來工程建設(shè)項目的建設(shè)和管理中得到了廣泛的應(yīng)用 第二章 風險管理 概述 ? 建設(shè)項目 ? 建設(shè)項目的風險 ? 建設(shè)項目風險管理 建設(shè)項目 ? 項目的概念 ? 項目是一項或一組在規(guī)定的時間內(nèi)為完成某種目標或任務(wù)而進行的活動的總體。或者說在特定的目標和條件下完成的一次性任務(wù)。 ? 為創(chuàng)造獨特的產(chǎn)品或服務(wù)而進行的一種臨時性的工作 （美國項目管理協(xié)會） ? 具有明確的開始點和結(jié)束點、有某個人或某個組織所從事的具有一次性特征的一系列協(xié)調(diào)活動 （英國標準化協(xié)會） ? 項目具有如下特征： ? 單件性 ? 目標明確性 ? 生命周期性 ? 條件約束性 ? 整體及相互依賴性 ? 沖突性 ? 建設(shè)項目的概念 項目構(gòu)思和設(shè)想 決策 — 開始實施 項目完成 — 開始運營 報廢 — 拆除 運營階段 實施階段 決策階段 DM、 PM、 FM 和 LM的時間范圍 項目管理 PM 開發(fā)管理 DM 物業(yè)管理 FM 項目全壽命管理 保修期 (12 年 ) FM 施 工 階 段 設(shè) 計 階 段 工 程 建 設(shè) 監(jiān) 理 項 目 管 理 業(yè)主方和代表業(yè)主利益的工程管理 項 目 全 壽 命 管 理 使 用 階 段 物業(yè)管理 項 目 建 設(shè) 的 全 過 程 管 理 決 策 階 段 項目前期策劃與管理 ? 建設(shè)項目是項目在工程建設(shè)領(lǐng)域的具體體現(xiàn)。 ? 在一定的建設(shè)時期內(nèi)，在有限的資源條件下，需要在預(yù)定的時間內(nèi)達到要求的規(guī)模和質(zhì)量標準的一次性任務(wù)。 ? 以形成固定資產(chǎn)為目的，有明確的項目建設(shè)規(guī)模、質(zhì)量標準及使用周期，人、財、物的使用上都有明確的限制。 ? 通常由建安工程、設(shè)備工器具、技術(shù)改造活動以及以此相聯(lián)系的其他工作組成。 ? 建設(shè)項目具有如下特征： ? 投資巨大 ? 建設(shè)期限較長 ? 整體性強、涉及面廣 ? 具有固定性、一次性 ? 制約條件多、風險較大 建設(shè)項目 工程項目建設(shè)階段 項目決策階段 項目實施階段 設(shè)計準備階段 設(shè)計階段 施工階段 動用前準備階段 保修階段 項目決策階段 編制項目建議書 編制可行性研究報告 編制設(shè)計任務(wù)書 初步設(shè)計 技術(shù)設(shè)計 施工圖設(shè)計 施工 竣工驗收 動用開始 保修期結(jié)束 TIME 項目生命周期內(nèi)不同主體的專業(yè)化管理 DM Development Management PM Project Management FM Facility Management Decision Phase Implementation Phase Preparation Design Construction Operation Phase Operator FM Developer DM PM Designer PM Contractor PM Supplier PM Investor DM PM FM 建設(shè)項目的風險 ? 不確定性 ? 風險的含義 ? 風險的屬性 ? 建設(shè)項目的風險 不確定性 ? 一個特定的事件或活動，事先不能確知最終會產(chǎn)生什么樣的后果，這種現(xiàn)象叫做不確定性。包含幾層含義： ? 事件的后果有多種可能且各種后果出現(xiàn)的概率不一樣 ； ? 主要是由于人們對于將來的活動或事件的信息掌握不全面而引起 ； ? 不確定性的大小會隨著時間的進程而逐漸減小。 ? 不確定性包括項目本身的不確定性和環(huán)境不確定性兩個方面，具體有如下形式： ? 人們認識的不確定性 ? 計量的不確定性 ? 事件后果 的 不確定性 某項目的業(yè)主委托了一名環(huán)境設(shè)計師來對已有房屋進行總體規(guī)劃以達到新的實用要求 。 在設(shè)計階段設(shè)計師提出了一個完全嶄新的房屋策略和設(shè)計上的重大變更 。 為了順利實施該項目 ，業(yè)主聘請了一個項目公司對修訂的建筑方案提供必要的管理和監(jiān)督 ， 其后 ， 項目管理人員發(fā)現(xiàn)環(huán)境設(shè)計師的策略和變更是不可行的 。 事實證明 ， 業(yè)主所聘用這名環(huán)境設(shè)計師的經(jīng)驗不足 ，所進行的決策是在忽視了許多重要因素的情況下作出的 ， 是在信息不完備的條件下進行的變更 ， 業(yè)主不得不按照新的設(shè)計要求重新進行了設(shè)計 。 最終 ， 主要由于這項失誤導(dǎo)致了這項工程成本超支了 40﹪ ， 工期延長了 50﹪ 。 信息不完備的決策 最大成本 最可能的成本 最小成本 最可能成本和工期 最大成本和工期 最小工期 最可能工期 最大工期 最小成本和工期 成 本 成本、時間不確定性模型 工期 風險的含義 ? 從不同的角度來考察風險可以得到風險的不同含義，但就共同點來說，必須包括如下要點： ? 風險是不確定性 ? 風險同人們有目的的活動有關(guān) ? 風險同將來的活動和事件有關(guān) ? 風險同行動方案的選擇有關(guān) ? 風險必然導(dǎo)致不良后果 ? 保險業(yè)往往更加強調(diào)對不良后果的處理； ? 工程上更強調(diào)避免可能出現(xiàn)損失或損害； ? 風險可以被認為是一種必然會導(dǎo)致不良的后果的不確定性 。 ? 風險是可以度量的 ? 不確定性的可能后果較為多樣，難以進行量化 ? 風險是可以進行量化的，比較適合于保險 風險的屬性 ? 風險的客觀性 ? 風險的存在不以人們的意志為轉(zhuǎn)移 ? 只要風險的誘因存在，一旦條件形成時，風險就會導(dǎo)致?lián)p失。 ? 風險的隨機性 ? 具有偶然性，需要一定時間和誘因 ? 具有隨機性，有一定的規(guī)律可尋 ? 風險的相對性 ? 不同的主體對于風險的承受能力是不一樣的 ? 不同主體對風險的承受能力會因為不同的活動、時間而異。 ? 風險的可變性 ? 隨著時間的進程發(fā)生了變化，原來的風險事件或因素已經(jīng)不再成其為風險 ； ? 隨著對風險的認識、預(yù)測和防范水平的變化，風險事件發(fā)生的概率和造成的損失也會發(fā)生變化； ? 隨著管理水平的提高、技術(shù)的進步以及項目風險控制措施的采取，某些風險因素可能會消除，也可能會導(dǎo)致新的風險因素產(chǎn)生。 ? 交通事故每天都可能發(fā)生 ， 無法避免 。 （ 風險的客觀性 ） ? 具體的一件交通事故在什么時間 、 什么地點發(fā)生 、將會造成多大的損失卻是無法預(yù)測的 。 （ 風險的隨機性 ） ? 通過大量的統(tǒng)計數(shù)據(jù) ， 人們可以對某個地區(qū)或城市每年發(fā)生交通事故的概率 、 造成損失的平均強度作出比較準確的預(yù)測和評估 。 （ 風險的可測性 ） ? 隨著人們整體素質(zhì)的提高 ， 城市管理的加強 ， 發(fā)生交通事故的概率 、 造成的影響等也會相應(yīng)發(fā)生變化 。（ 風險的可變性 ） ? 對有的人來說 ， 汽車損傷造成的損失是一件無法負擔的事 ， 必須通過保險來轉(zhuǎn)移這種分析 ， 但這種損失對其他人來說也許完全能夠承受 ， 可以通過風險自留來處理 。 （ 風險的相對性 ） 交通事故說明風險的屬性 建設(shè)項目的風險 建設(shè)項目的風險 造成建設(shè)項目達不到預(yù)期目標的不確定性，或者說是指那些影響建設(shè)項目目標實現(xiàn)的消極的不確定性。 ? 工程項目的建設(shè)有很多共同的活動和步驟，但所具有的多樣性注定任何項目都不可能完全一致 ； ? 建設(shè)項目最大的不確定性往往存在于項目的早期 ； ? 建設(shè)項目風險產(chǎn)生的損失是十分巨大的 ； ? 項目的風險和環(huán)境是息息相關(guān)的，相互影響的； ? 不同主體所采取的風險防范措施是不相同的。 需注意 的要點 風險類型 風險因素 風險主要承擔主體 政治風險 政府政策 ， 民眾意見 ， 意識形態(tài)的變化 ， 宗教 ， 法規(guī) ， 戰(zhàn)爭 ， 恐怖活動 ， 暴亂 發(fā)展商 ， 承包商 ， 供應(yīng)商 ， 設(shè)計人 ， 監(jiān)理人 環(huán)境風險 環(huán)境污染 ， 許可權(quán) ， 民眾意見 ， 國內(nèi) /社團的政策 ， 環(huán)境法規(guī)或社會習慣 發(fā)展商 ， 承包商 ， 監(jiān)理人 計劃風險 許可要求 ， 政策和慣例 ， 土地使用 ， 社會經(jīng)濟影響 ， 民眾意見 發(fā)展商 市場風險 需求 ， 競爭 ， 經(jīng)營陳舊化 ， 顧客滿意程度 發(fā)展商 ， 承包商 ， 設(shè)計人 ， 監(jiān)理人 經(jīng)濟風險 財政政策 ， 稅制 ， 物價上漲 ， 利率 ， 匯率 發(fā)展商 ， 承包商 融資風險 破產(chǎn) ， 利潤 ， 保險 ， 風險分擔 發(fā)展商 ， 承包商 ， 供應(yīng)商 自然風險 不可預(yù)見的地質(zhì)條件 ， 氣候 ， 地震 ， 火災(zāi)或爆炸 ， 考古發(fā)現(xiàn) 發(fā)展商 ， 承包商 項目風險 采購策略 ， 規(guī)范標準 ， 組織能力 ， 施工經(jīng)驗 ，計劃和質(zhì)量控制 ， 施工程序 ， 勞力和資源 ，交流和文化 發(fā)展商 ， 承包商 技術(shù)風險 設(shè)計充分 ， 操作效率 ， 安全性 發(fā)展商 ， 承包商 人為風險 錯誤 ， 無能力 ， 疏忽 ， 疲勞 ， 交流能力 ， 文化 ， 缺乏安全 ， 故意破壞 ， 盜竊 ， 欺騙 ， 腐敗 發(fā)展商 ， 承包商 ， 設(shè)計人 ， 監(jiān)理人 安全風險 規(guī)章 ， 危險物質(zhì) ， 沖突 ， 倒塌 ，