業(yè)務員培訓課程--理賠(已修改)
2025-03-06 23:21 本頁面
【正文】 業(yè)務員培訓課程 理賠 ? 報案 ? 初審 ? 立案審核 ? 調查 ? 理賠計算 ? 簽批復核 ? 結案 報案 報案方式 ? 1. 保險公司服務網點柜面 ? ： ? ： 報案 報案流程 ，在報案登記表上進行記錄，并在理賠系統(tǒng)中進行錄入并生成系統(tǒng)報案號。 ，以便及時進行案件的查勘。 ：事故發(fā)生后 7天內報案； 報案注意要點 ? 記錄要點：客戶提供資料：投保單位、接報案時間、接報案方式、事故人姓名、年齡、性別、聯(lián)系電話、出險日期、出險具體時間、事故具體經過及相關情況、有無相關部門處理（交警、公安部門等）、事故人目前情況、醫(yī)療情況（門診 /住院）、就診醫(yī)院、住院病區(qū) /病床、目前已發(fā)生費用；報案人姓名、聯(lián)系電話、與事故人關系。 ? 接報案后需確認：出險人的身份，看是否在本公司投保；了解出險人持有保險合同的基本信息：保險合同號碼，投保險種，險種保額； ? 提醒客戶相關責任索賠所需要的文件資料； ? 對于重大、特殊、社會影響較大的案件，應盡快通知理賠主管及調查人員展開調查 ； 報案登記表 投保單位： 接報案時間： 接報案方式： 事故人姓名： 年齡： 性別： 聯(lián)系電話： 出險日期： 具體時間： 事故具體經過及相關情況： 有無相關部門處理 （ 如交警 、 公安部門等 ） ： 事故人目前狀況： 醫(yī)療情況 （ 門診 /住院 ） ： 就診醫(yī)院： 住院病區(qū) 、 床號： 目前已發(fā)生費用： 報案人姓名： 聯(lián)系電話： 與事故人關系： 記錄人員： 保單號： 總保費： 承保日期： 被保險人各險種保額： 是否已進行賠付 （ 對應案件號 ） 客戶提供資料 保險公司填寫 初審 初審流程 業(yè)務員交單 團運部初審崗 團運部理賠 初審 初審方式 理賠申請資料統(tǒng)一交至團體運營部初審崗進行資料的初審 。 同時填寫業(yè)務資料交接單 。 初審內容 核對理賠申請書的填寫是否符合要求 、 所填內容與所交資料是否相符 。 對不符合要求的理賠資料及時退會 。 資料齊全的即填寫理賠資料交接單 ， 進入理賠程序 。 立案審核 審核的主要內容 ? 1. 審核出險時保險合同是否有效； ? 2. 審核出險事故是否為保險責任范圍內的事故； ? 3. 審核出險人是否需要進行傷殘觀察； ? ； 調查 需調查案件的條件： ? 身故保險給付金額在 5萬元 以上； ? 醫(yī)療費用或津貼給付在 1萬元 以上的案件； ? 首次投保一年內因慢性疾病第一次申請理賠； ? 理賠申請資料可疑 、 可能影響理賠決定的案件； ? 存在保險欺詐 、 保險犯罪或其它責任 免除可能的案件； ? 其它認方需調查的案件。 調查 ? 調查的主要內容 醫(yī)務調查 ； 事務調查 。 ? 調查時間： 本地調查 7天之內，異地調查視情況而定。 理賠計算 ? 一 . 案卷接受和審核； ? 二 . 做出賠付決定 ， 進行給付金額理算； ? 三 . 轉交簽批人員簽批； ? 四 . 填寫 《 業(yè)務交接單 》 ； 簽批復核 一 . 權限以內簽批通過 ， 轉交結案人員處理； 二 . 權限以內簽批不通過 ， 轉交理賠人員重新審核； 三 . 權限以外案件，進行超權限上報處理，并追蹤最后結果； ? 三級機構無簽批權，理賠案件全部需上報簽批 。 結案 ? 理賠結案單證的打印：給付憑證、結案通知書、理賠明細清單（批次）。 ? 理賠款的給付 ? 業(yè)務員應在領取結案通知的 5日內交回《
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