萬(wàn)能產(chǎn)品銷(xiāo)售秘笈(已修改)
2025-03-04 14:10 本頁(yè)面
【正文】 智盈人生銷(xiāo)售秘笈 廣分營(yíng)銷(xiāo)企劃部 2023年 10月 中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司 銷(xiāo)售觀念篇 中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司 市場(chǎng)形勢(shì)分析 今年以來(lái)，受全球金融危機(jī)的影響，國(guó)內(nèi)投資市場(chǎng)面臨嚴(yán)重危機(jī)，投資者對(duì)市場(chǎng)信心急劇下挫。 目前的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)是機(jī)遇還是挑戰(zhàn)？ 中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司 目前的投資環(huán)境 不到一年的時(shí)間， 股民體驗(yàn)從“天堂”到“地獄” 股票投資： 中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司 目前的投資環(huán)境 不到一年的時(shí)間， 八成的偏股票型基金跌幅超過(guò) 50％ 基金投資： 中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司 目前的投資環(huán)境 不到一年的時(shí)間， 房地產(chǎn)成交量急劇下跌，房?jī)r(jià)還要下降 房產(chǎn)投資： 中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司 投資者的心聲 辛辛苦苦幾十年 一夜回到解放前 歸無(wú)本血 中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司 金融危機(jī)給我們的啟示 激進(jìn)投資 穩(wěn)健理財(cái) 用小錢(qián)換大錢(qián) 讓已經(jīng)擁有的錢(qián)保值增長(zhǎng) 高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)高虧損 低風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)增值 投資是 ‖博 ― 理財(cái)是 ‖保 ― 啟示一：需區(qū)分投資和理財(cái) 啟示二：投資理財(cái)，理財(cái)為先 ?要先儲(chǔ)蓄好人生必需的三筆錢(qián)，剩下的錢(qián)再考慮做投資。 零花錢(qián) 備用錢(qián) 應(yīng)急錢(qián) 中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司 現(xiàn)在，投資者都在觀望 隨著股市和樓市的繼續(xù)調(diào)整， 居民存款仍在繼續(xù)大幅回流銀行 中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司 錢(qián)留在手上意味著貶值 消費(fèi)者急需讓手中的錢(qián)穩(wěn)定增值 中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司 金融危機(jī)給我們創(chuàng)造的商機(jī) 1. 客戶(hù)理財(cái)觀變化： 很多客戶(hù)都經(jīng)歷了投資收益的大起大落，受到了血的教訓(xùn) ——投資有風(fēng)險(xiǎn)，理財(cái)需穩(wěn)健。要投資先理財(cái) ! 2. 客戶(hù)手上有閑錢(qián)： 股票、基金、房地產(chǎn)、黃金等投資產(chǎn)品在現(xiàn)階段具有高風(fēng)險(xiǎn)，不敢再輕易投資。 3. 錢(qián)在手上會(huì)貶值： 通貨膨脹壓力、銀行利率下降，閑錢(qián)放在手上和存銀行都會(huì)導(dǎo)致貨幣貶值。 4. 客戶(hù)急需好的理財(cái)產(chǎn)品： 投資者投資決策趨于穩(wěn)健，對(duì)投資收益要求不高，更趨向于購(gòu)買(mǎi)保底增值的理財(cái)產(chǎn)品。 5. 客戶(hù)保障需求擴(kuò)大： 經(jīng)濟(jì)不好的時(shí)候，意外和疾病對(duì)家庭的影響更大，客戶(hù)對(duì)保障的需求加大。 五大利好商機(jī)： 中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司 消費(fèi)者需要什么樣的理財(cái)產(chǎn)品 ?承諾有穩(wěn)定收益 ?在需要時(shí)能夠自由支取 ?能提供終身保障與服務(wù) ?能根據(jù)需要調(diào)整保障額度 ?可以進(jìn)行靈活的繳費(fèi) ?可以清晰了解到保費(fèi)的運(yùn)作 中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司 壽險(xiǎn)和重疾保障 有計(jì)劃的儲(chǔ)蓄 養(yǎng)老金 教育金 應(yīng)急金 核心： 保障＋理財(cái) 智盈人生：保障理財(cái)兼?zhèn)? 萬(wàn)能鎖住壽險(xiǎn)的五大功用和意義 中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司 產(chǎn)品特點(diǎn) 二大利益 現(xiàn)金理財(cái) 保險(xiǎn)保障 保單價(jià)值水漲船高 靈活支取的現(xiàn)金流 重疾保障 意外與身故保障 中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司 2023年萬(wàn)能賬戶(hù)的投資策略 ?在固定收益資產(chǎn)上 ， 債券和協(xié)議存款收益率經(jīng)過(guò) 2023年的大幅提升，目前已經(jīng)具備了較為明顯的吸引力，因此 2023年將適當(dāng)增加固定收益類(lèi)資產(chǎn)配置，并適度拉長(zhǎng)固定收益資產(chǎn)久期。 ?在權(quán)益資產(chǎn)上， 2023年將在防范和降低權(quán)益資產(chǎn)整體風(fēng)險(xiǎn)的前提下進(jìn)行適當(dāng)?shù)牟ǘ尾僮?，提升組合收益。 萬(wàn)能賬戶(hù)( 個(gè)銀) 資產(chǎn)的主要配置情況0%20%40%60%80%100%2023 2023 2023 2023定存?zhèn)善奔盎?資本市場(chǎng)： 資本市場(chǎng)常規(guī)金融工具 （股票、未上市股權(quán)、可轉(zhuǎn)債、短期債券、債券回購(gòu)、央行票據(jù)以及其他貨幣市場(chǎng)工具等） ?實(shí)業(yè)領(lǐng)域： 基礎(chǔ)建設(shè)（京滬高鐵、 荊東高速、柳州自來(lái)水項(xiàng)目） ?產(chǎn)業(yè)基金 （渤海產(chǎn)業(yè)基金） ?FOF： 各種類(lèi)型基金（
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