外匯與匯率(金融)(已修改)
2025-02-17 16:34 本頁(yè)面
【正文】 外匯與匯率 第一節(jié) 外匯 第二節(jié) 匯率 的概念、標(biāo)價(jià)及其分類 第三節(jié) 匯率的決定與影響因素 第四節(jié) 匯率變動(dòng)對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響 第五節(jié) 人民幣匯率 第一節(jié) 外匯 一、外匯的含義 二、國(guó)際貨幣代碼 ?解決“什么是外匯”，外匯的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)代碼。 一、外匯的含義 ?狹義外匯： 以外幣表示的 用于國(guó)際結(jié)算 的支付手段。（通常意義上所指為狹義外匯） ?判斷是否是狹義外匯： ①在國(guó)外的銀行存款； ②外幣票據(jù)與外幣憑證（如：匯票、支票等）； ③以外幣表示的有價(jià)證券； ④黃金； ⑤外幣現(xiàn)鈔。 二、國(guó)際貨幣代碼 ?常用貨幣： 美元： USD 日元： JPY 英鎊： GBP 歐元： EUR 港幣： HKD 澳元： AUD 韓元： KRW 澳元： MOP 人民幣： CNY 臺(tái)幣： TWD 加拿大元： CAD 瑞士法郎： CHF 新加坡元： SGD 南非蘭特： ZAR 俄羅斯盧布： RUB 意大利里拉： ITL ?國(guó)際標(biāo)準(zhǔn) ISO4217貨幣代碼： 前兩個(gè)字符表示這種貨幣所屬國(guó)家和地區(qū) ， 第三個(gè)字符表示貨幣單位 。 第二節(jié) 匯率的概念、標(biāo)價(jià)及其分類 一、 匯率的含義 二、 匯率的標(biāo)價(jià)方法 三、 匯率的分類 ?解決“匯率是什么”，匯率的標(biāo)價(jià)方法及其分類。 一、匯率的含義 外匯匯率： 又稱外匯行市、外匯牌價(jià)、外匯匯價(jià)。是兩國(guó)貨幣之間的匯兌比率。 例如： USD1= USD1=CNY6. 3500 GBP1= USD1= USD1= 說(shuō)明 ： （ 1） 一般外匯匯率：小數(shù)點(diǎn)后保留 4位數(shù)字。 （ 2） 1點(diǎn) =。對(duì)于 JPY和 ITL， 1點(diǎn) =。 知識(shí)鏈接： ? 目前 ， 加入歐元區(qū)的國(guó)家主要有 德國(guó) 、 法國(guó) 、 意大利 、荷蘭 、 芬蘭 、 比利時(shí) 、 盧森堡 、 捷克 、 愛(ài)爾蘭 、 希臘 、西班牙 、 葡萄牙 、 奧地利 、 斯洛文尼亞 、 塞浦路斯 等 。 ? 英國(guó) 、 瑞典 和 丹麥 暫不加入歐元區(qū) 。 ?某日 人民幣中間價(jià) : 貨幣 中間價(jià) USD HKD EUR GBP 100JPY 資料來(lái)源：國(guó)家外匯管理局網(wǎng)站。 二、匯率的標(biāo)價(jià)方法 ?匯率的標(biāo)價(jià) : ① 既可以用本幣表示外幣的價(jià)格。 ② 也可以用外幣表示本幣的價(jià)格。 ?外匯是可以在國(guó)際上自由兌換 、 自由買(mǎi)賣(mài)的資產(chǎn) ， 是一種特殊的商品 ， 匯率就是這種特殊商品的 “ 特殊價(jià)格 ” 。 ?匯率的標(biāo)價(jià)方法： ① 直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法。 用于銀行與普通客戶之間的交易。 ② 美元標(biāo)價(jià)法和非美元標(biāo)價(jià)法。 國(guó)際銀行間的大額交易。 ? 直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法： 直接標(biāo)價(jià)法：以單位外幣為標(biāo)準(zhǔn)，折算為一定數(shù)額本幣來(lái)表示的匯率。 如：某日我國(guó)外管局公布官方匯率： USD1= ? 說(shuō)明： ①在直接標(biāo)價(jià)法下，外幣為基準(zhǔn)貨幣，本幣為標(biāo)價(jià)貨幣。 ② USD1= → USD1=CNY6. 3735 說(shuō)明：外幣 USD貶值，本幣 CNY升值。 ③除英、美國(guó)家外，世界絕大多數(shù)國(guó)家都采用直接標(biāo)價(jià)法。 ? 間接標(biāo)價(jià)法 ：以單位 本幣 為標(biāo)準(zhǔn)，折算為一定數(shù)額 外幣 來(lái)表示的匯率。 如：某日倫敦外匯市場(chǎng)匯率： GBP1= ? 說(shuō)明： ①在間接標(biāo)價(jià)法下，本幣為基準(zhǔn)貨幣，外幣為標(biāo)價(jià)貨幣。 ② GBP1= → GBP1= 說(shuō)明：本幣 GBP升值，外幣 USD貶值。 ③紐約外匯市場(chǎng)采用間接標(biāo)價(jià)法，但 USD對(duì) GBP仍沿用直接標(biāo)價(jià)法。 如：某日紐約外匯市場(chǎng)匯率： USD1= GBP1= ? 美元標(biāo)價(jià)法和非美元標(biāo)價(jià)法： 國(guó)際外匯市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)外匯時(shí)報(bào)價(jià)的習(xí)慣做法，已形成慣例。 美元標(biāo)價(jià)法：美元為基準(zhǔn)貨幣，其他貨幣為標(biāo)價(jià)貨幣。 如：東京外匯市場(chǎng)： USD1=JPY76. 44 USD1= USD1= 說(shuō)明： EUR/GBP/AUD/新西蘭元 NZD/南非蘭特 ZAR幾種貨幣采用非美元標(biāo)價(jià)法。 如：東京外匯市場(chǎng)： EUR1= GBP1= AUD1= 三、匯率的分類 （ 一 ） 按照銀行買(mǎi)賣(mài)外匯時(shí)采用的匯率不同 ， 分為 : 買(mǎi)入?yún)R率 （ 買(mǎi)入價(jià) ） ： 銀行買(mǎi)進(jìn)外匯時(shí)所依據(jù)的匯率 。 賣(mài)出匯率 （ 賣(mài)出價(jià) ） ： 銀行賣(mài)出外匯時(shí)所依據(jù)的匯率 。 例如： USD/CHF=?說(shuō)明： ① 買(mǎi)入 、 賣(mài)出是從 報(bào)價(jià)銀行 的角度出發(fā)的 ， 報(bào)價(jià)銀行 低價(jià)買(mǎi)進(jìn)高價(jià)賣(mài)出 ， 賺取差價(jià) 。 ② 銀行進(jìn)行外匯買(mǎi)賣(mài)時(shí)采用 雙向報(bào)價(jià) ， 即同時(shí)報(bào)出 買(mǎi) 、 賣(mài)兩個(gè)價(jià)格 。 ?解釋：中間價(jià) 中間價(jià)有兩個(gè)定義： ① 銀行公布的中間價(jià) :（ 外匯現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià) +現(xiàn)匯賣(mài)出價(jià) ） /2 ② 中國(guó)外匯交易中心每日公布的中間價(jià)
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