中國某銀行風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)及實(shí)施方案(已修改)
2025-01-29 00:30 本頁面
【正文】 普華 永道 e建議的風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)及實(shí)施方案 建 議 的 風(fēng) 險 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu)20定出管理風(fēng)險的最佳結(jié)構(gòu) – 設(shè)計 風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)的原則? 管理層必須在授權(quán)范圍之內(nèi)，依照銀行的風(fēng)險管理策略，政策和程序經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)? 必須對日常風(fēng)險管理和匯報負(fù)責(zé) ? 管業(yè)及支持單位應(yīng)向風(fēng)險管理部門和審計部門進(jìn)行信息匯報，以求逹致獨(dú)立的功能能有效運(yùn)作? 具有獨(dú)立于管理層的監(jiān)管功能? 董事會級執(zhí)委會 (風(fēng)險管理執(zhí)委會及審計執(zhí)委會 )，由全職工作部門 (風(fēng)險管理部和內(nèi)部審計部 )負(fù)責(zé)日常工作 ? 風(fēng)險管理部門專注于風(fēng)險管理策略，政策，程序及權(quán)限 遵守情況的日常 監(jiān)控? 審計部門專注于確定各個系統(tǒng)和內(nèi)控的機(jī)制落實(shí)情況及其成效 . 其中包括財務(wù)，經(jīng)營系統(tǒng)等方面? 風(fēng)險管理總監(jiān)和內(nèi)部審計總監(jiān)分別對風(fēng)險管理執(zhí)委會和審計執(zhí)委會直接負(fù)責(zé)，但對行政總裁負(fù)有匯報責(zé)任? 同樣，風(fēng)險管理經(jīng)理和內(nèi)部審計員直接對風(fēng)險管理總監(jiān)和內(nèi)部審計總監(jiān)分別負(fù)責(zé)，但對各策略性業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人負(fù)有匯報責(zé)任? 雙重匯報在確保獨(dú)立性之余也保證了日常風(fēng)險管理責(zé)任的執(zhí)行效率管理層作為笫一道防線 風(fēng)險管理部門和審計部門作為一道獨(dú)立的防線董事會至管理層對風(fēng)險管理的綜合架構(gòu) 建 議 的 風(fēng) 險 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu)22風(fēng)險管理 執(zhí)委會 風(fēng)險管理部董事會行政總裁管理執(zhí)委會 營業(yè)單位 支援單位行政管理部門 風(fēng)險管理部門審計委員會內(nèi)部審計部審計部門碓定管理風(fēng)險的最佳結(jié)構(gòu) – 基本風(fēng)險管理結(jié)構(gòu) 建 議 的 風(fēng) 險 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu)21直接負(fù)責(zé)匯報責(zé)任行政總裁零售銀行部企業(yè)銀行部 人力資源部 業(yè)務(wù)支援 服務(wù)部業(yè)務(wù)發(fā)展及策劃部法律法規(guī)部 董事會 審計執(zhí)委會行政管理執(zhí)委會資產(chǎn)負(fù)債及資源分配執(zhí)委會信貸管理執(zhí)委會風(fēng)險管理執(zhí)委會審計部門信貸風(fēng)險 市場風(fēng)險 經(jīng)營風(fēng)險酬金管理執(zhí)委會風(fēng)險管理總監(jiān)行政總裁辦公室市場風(fēng)險經(jīng)理財務(wù)單位資金中臺部 業(yè)務(wù)發(fā)展單位呆滯貸款管理部零售及服務(wù)地區(qū) /分行經(jīng)理信貸風(fēng)險研究員企業(yè)銀行企業(yè)中心咨詢科技單位 其他營運(yùn)單位信貸辦理單位貸款回收單位信貸風(fēng)險經(jīng)理資金部定出管理風(fēng)險的最佳結(jié)構(gòu) – 風(fēng)險管理結(jié)構(gòu) 藍(lán)圖 建 議 的 風(fēng) 險 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu)23行政總裁財資業(yè)務(wù)? 在風(fēng)險管理政策及程序 規(guī)范 下執(zhí)行日常 營商活動? 確保風(fēng)險信息傳遞給相關(guān)的風(fēng)險管理部門及經(jīng)理? 參予對風(fēng)險管理政策及程序的定期檢討 (包括對支
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