【正文】 工程建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)理培訓(xùn)教材 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理 工程建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)理培訓(xùn)教材編委會(huì) 1 2 一 . 為什么要研究風(fēng)險(xiǎn)和進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理 1. 風(fēng)險(xiǎn)的存在 ⑴ 人類(lèi)發(fā)展的歷史說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)存在。 ⑵ 經(jīng)濟(jì)社會(huì)活動(dòng)實(shí)踐說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)存在。 ⑶ 現(xiàn)在講風(fēng)險(xiǎn)并不是過(guò)去不存在風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)是一直存在的。 2. 形勢(shì)的需要 ⑴ 經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)變的形勢(shì)需要 ⑵ 加入 WTO以后形勢(shì)的需要 3. 項(xiàng)目管理的需要 3 風(fēng)險(xiǎn)管理在項(xiàng)目管理中的地位與作用 Integration綜合（整合職能） 基本 職能 Scope范圍 Time時(shí)間 Cost費(fèi)用 Quality質(zhì)量 Risk風(fēng)險(xiǎn) Communication 溝通 支撐 職能 HR人力資源 Procurement采購(gòu) 4 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理與項(xiàng)目管理過(guò)程關(guān)系 過(guò)程組 知識(shí)領(lǐng)域 項(xiàng)目風(fēng) 險(xiǎn)管理 啟動(dòng) 策劃（計(jì)劃） 實(shí)施 (執(zhí)行 ) 控制 收尾 1 規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理 2 識(shí)別風(fēng)險(xiǎn) 3 實(shí)施定性風(fēng)險(xiǎn)分析 4 實(shí)施定量風(fēng)險(xiǎn)分析 5 規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì) 6監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn) 5 二 .什么是風(fēng)險(xiǎn)和如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理 ㈠ 風(fēng)險(xiǎn)概念的演變過(guò)程 時(shí) 間 學(xué) 者 論 點(diǎn) 19世紀(jì) 西方古典 經(jīng)濟(jì)學(xué)家 收益與風(fēng)險(xiǎn)并存，承受風(fēng)險(xiǎn)是獲得收益的代價(jià)，獲得收益是承受風(fēng)險(xiǎn)的回報(bào) 20世紀(jì)初 美 . ① 客觀存在 ②具有不確定性 20世紀(jì) 20年代 美 . ① 可測(cè)定的不確定性 ②存在統(tǒng)計(jì)規(guī)律 20世紀(jì) 60年代 美 . 不確定性與風(fēng)險(xiǎn)分析者主觀判斷有關(guān) 20世紀(jì) 80年代 日 .武井勛 ① 不確定性 ②客觀存在 ③可以被測(cè)量 綜合上述觀點(diǎn)： ①是一種可測(cè)定的有威脅的不確定性； ②是實(shí)際后果偏離預(yù)想有利結(jié)果的可能性； ③是一種可測(cè)定的不確定性，既是威脅也可能帶來(lái)機(jī)會(huì)。 6 （二）風(fēng)險(xiǎn)的定義 《 現(xiàn)代漢語(yǔ)詞典 》 ：可能發(fā)生的危險(xiǎn) 《 朗文詞典 》 ： Risk——The possibility that something bad unpleasant or dangerous may happen.——意外傷害或危險(xiǎn)發(fā)生的可能性。 （ PMI）（ PMBOK）：不確定性事件或狀態(tài)，它的發(fā)生會(huì)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生積極的或消極的影響。 7 （三）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ PMI）定義 ： 是項(xiàng)目管理的一個(gè)子集，包括規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分析、規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)等各個(gè)過(guò)程。 目標(biāo)： 通過(guò)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分析，并以此為基礎(chǔ)，合理使用多種方法和手段，對(duì)項(xiàng)目活動(dòng)涉及的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的應(yīng)對(duì)與監(jiān)控，采取主動(dòng)行動(dòng)，創(chuàng)造條件，盡量擴(kuò)大有利結(jié)果（機(jī)會(huì)），妥善處理不利后果（威脅），以最少的成本，保證安全，可靠地實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的總目標(biāo)。 、 8 為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)需建立相應(yīng)的組織系統(tǒng)。如何設(shè)立，采取何種方式，包括那些內(nèi)容，取決于合同性質(zhì)、項(xiàng)目規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)情況以及企業(yè)在項(xiàng)目管理方面的機(jī)制與要求。 國(guó)外，在大型企業(yè)（工程公司）中有一套包括安全、損失預(yù)防、保險(xiǎn)及索賠管理在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，可供借鑒。 9 國(guó)外企業(yè)（工程公司）風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制 建議國(guó)內(nèi)大型 ,重要項(xiàng)目 : 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理 保險(xiǎn)負(fù)責(zé)人 安全、損失預(yù)防負(fù)責(zé)人 索賠負(fù)責(zé)人 保險(xiǎn)專(zhuān)職人員 安全工程師 職業(yè)衛(wèi)生工程師 損失預(yù)防工程師 索賠專(zhuān)職人員 風(fēng)險(xiǎn)管理工程師 風(fēng)險(xiǎn)管理 保險(xiǎn)管理 風(fēng) 險(xiǎn) 分 析 師 10 由于風(fēng)險(xiǎn)存在于項(xiàng)目的各個(gè)階段、各個(gè)方面，因此項(xiàng)目管理組織成員都負(fù)有一定的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，而項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)對(duì)整個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理全面負(fù)責(zé)。 為了加強(qiáng)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理，建議對(duì)大型或重要的項(xiàng)目，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)職人員 (風(fēng)險(xiǎn)管理工程師 )，具體負(fù)責(zé)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理的組織與協(xié)調(diào)事宜。 三、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的程序、內(nèi)容、方法與技術(shù) （一）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的程序 規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管 理 實(shí)施 定性風(fēng) 險(xiǎn)分析 實(shí)施 定量風(fēng) 險(xiǎn)分析 規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì) 監(jiān)控 風(fēng)險(xiǎn) 識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn) 策劃過(guò)程 (項(xiàng)目初始階段 ) 控制過(guò)程 （二）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容 規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理 主要是編制風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃是一份說(shuō)明對(duì)項(xiàng)目如何組織與實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的文件。應(yīng)在項(xiàng)目初始階段 (策劃過(guò)程 )進(jìn)行編制。 11 規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 1）輸入（ Input依據(jù)） ①事業(yè)環(huán)境因素 : 項(xiàng)目干系人的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)承受度 . ② 組織過(guò)程資產(chǎn) : 已有的風(fēng)險(xiǎn)管理資源 (如 :風(fēng)險(xiǎn)分析方法 ,工具 ,應(yīng)對(duì)措施等 ) ③ 項(xiàng)目范圍說(shuō)明書(shū) : 項(xiàng)目范圍、制約因素及初步工作分解結(jié)構(gòu) . ④ 項(xiàng)目管理計(jì)劃 : 項(xiàng)目進(jìn)度、費(fèi)用、溝通等計(jì)劃 . （ 2）工具和技術(shù)（ T00lsTechniqus方法） 計(jì)劃會(huì)議 （ 3）輸出（ Output成果） 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 12 13 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃主要內(nèi)容 (1) 確定本項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo) ,范圍 ,組織 ,職責(zé) ,權(quán)限及負(fù)責(zé)人 . (2) 項(xiàng)目特點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)估計(jì) . (3) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)分析的方法、工具 . (4) 風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施 . (5) 風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的標(biāo)準(zhǔn) . (6) 風(fēng)險(xiǎn)管理所需資源和費(fèi)用估算 . (7) 單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的 “風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃”的內(nèi)容與格式 . (8) 有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)跟蹤記錄的要求 . 識(shí)別風(fēng)險(xiǎn) 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理必須先識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。 （ PMI）對(duì)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)所下的定義是： 判斷那些風(fēng)險(xiǎn)有可能影響到本項(xiàng)目并 記錄其特征的過(guò)程 . 14 識(shí)別風(fēng)險(xiǎn) （ 1）輸入（依據(jù)） ①風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 ②項(xiàng)目管理計(jì)劃（進(jìn)度、費(fèi)用、質(zhì)量等計(jì)劃） ③項(xiàng)目立項(xiàng)時(shí)的假設(shè)、預(yù)測(cè) ④項(xiàng)目文檔和歷史信息 ⑤事業(yè)環(huán)境因素 ,組織過(guò)程資產(chǎn) （ 2）工具和技術(shù)（方法） ①核對(duì)表 ②信息收集技術(shù) (專(zhuān)家評(píng)定法 ) ③ 圖解技術(shù) (風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程圖 ) （ 3）輸出（成果） 風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè) 包括識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程及風(fēng)險(xiǎn)管理其他過(guò)程的成果 (主要是風(fēng)險(xiǎn)一覽表或風(fēng)險(xiǎn)清單 ) 15 工程項(xiàng)目識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)常用的方法是：核對(duì)表、專(zhuān)家評(píng)定 法、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程圖 （ 1）核對(duì)表 checklist 通常根據(jù)過(guò)去已有的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)照目前情況進(jìn)行 邏輯聯(lián)系，將本項(xiàng)目中可能存在的問(wèn)題、需要鑒別的 內(nèi)容、或需要注意的事項(xiàng)，列成表格 ,以便在實(shí)施 過(guò)程中進(jìn)行對(duì)照檢查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別。核對(duì)表是 識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)最常用的方法。 核對(duì)表的編制可有多種形式，主要有以下 4種： 16 ① 列出過(guò)去項(xiàng)目管理過(guò)程中諸多成功與失敗的原因，以供借鑒； ② 列出過(guò)去在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中種種風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的原因與經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，以作前車(chē)之鑒； ③ 列出可能出現(xiàn)的差錯(cuò)、遺漏、缺陷、問(wèn)題，以供檢查對(duì)照； ④ 列出需要達(dá)到的要求或注意事項(xiàng)，以供核查（比如在選擇或評(píng)價(jià)分