保險銷售人員職業(yè)道德與行為規(guī)范(已修改)
2025-08-17 02:28 本頁面
【正文】 保險銷售人員職業(yè)道德與行為規(guī)范 課程大綱 1 保險銷售人員職業(yè)道德 2 3 4 保險銷售人員行為規(guī)范 保險誠信機制 保險銷售人員銷售提示 道德定義 “ 道德 是一種特殊的意識形態(tài)，是人類社會特有的，由經(jīng)濟(jì)關(guān)系決定的，以善惡評價為標(biāo)準(zhǔn)的，依靠社會輿論、內(nèi)心信念和傳統(tǒng)習(xí)慣維持的，用來調(diào)解人與人之間、人與社會之間關(guān)系的原則和規(guī)范的總和。 ” 道德的特點 （ 1） 調(diào)解人們相互關(guān)系的手段不是強制的。 （ 2）在調(diào)整人與人之間利益時，道德調(diào)整突出 特點是要求個人作出節(jié)制、謙讓或犧牲。 職業(yè)道德 職業(yè)道德是指從事一定職業(yè)的人們，在其特定的工作或勞動中形成并遵守的行為準(zhǔn)則。 保險職業(yè)道德 保險職業(yè)道德概念： 是指保險從業(yè)人員在建立社會主義保險保障制度、執(zhí)行分散危險、補償經(jīng)濟(jì)損失、履行保險義務(wù)的過程中，應(yīng)遵循的行為準(zhǔn)則。 保險職業(yè)道德特點 以集體主義原則為核心。 體現(xiàn)全心全意為人民服務(wù)宗旨。 是履行保險法律關(guān)系契約行為。 職業(yè)道德宗旨和規(guī)范 宗旨：忠誠服務(wù) 篤守信譽 職業(yè)道德宗旨和規(guī)范 規(guī)范： 誠實守信 廉潔自律 敬業(yè)樂業(yè) 意求創(chuàng)新 感恩寬容 竭誠服務(wù) 保險銷售人員應(yīng)遵循的職業(yè)道德 恪守職責(zé)。 利為客戶所謀。 優(yōu)質(zhì)服務(wù)。 專業(yè)贏得尊重。 信守承諾。 課程大綱 1 保險銷售人員職業(yè)道德 2 3 4 保險銷售人員行為規(guī)范 保險誠信機制 保險銷售人員銷售提示 保險銷售人員展業(yè)宣傳行為規(guī)范 第一條 保險銷售人員從事保險營銷活動應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、中國保險監(jiān)督委員會及中國人壽保險股份有限公司頒布的有關(guān)規(guī)定。 第二條 保險銷售人員應(yīng)在嘉禾人壽保險股份有限公司授權(quán)范圍內(nèi)從事保險銷售活動，履行代理合同約定的義務(wù)，自覺接受公司的管理和監(jiān)督，嚴(yán)格保守公司相關(guān)政策、制度等商業(yè)秘密。 保險銷售人員展業(yè)宣傳行為規(guī)范 第三條 保險銷售人員應(yīng)主動向客戶表明身份，告知客戶自己所在公司的名稱，營銷員應(yīng)主動出示保保監(jiān)會辦法的 《保險代理從業(yè)人員資格證書 》 和 公司辦法的 《 保險營銷員展業(yè)證 》 保險銷售人員展業(yè)宣傳行為規(guī)范 第四條：在介紹公司時，保險銷售人員應(yīng)了解客戶在本公司或其他保險公司購買的保險產(chǎn)品及相關(guān)產(chǎn)品信息， 根據(jù)客戶的背景、需求、現(xiàn)有的保障情況、經(jīng)濟(jì)承受能力向客戶推薦合適的產(chǎn)品 。 不規(guī)范的典型表現(xiàn)： 保險銷售人員以產(chǎn)品為銷售導(dǎo)向，推薦不適合客戶需求的產(chǎn)品。 保險銷售人員不考慮客戶的經(jīng)濟(jì)能力，推薦超越客戶經(jīng)濟(jì)實力的保險產(chǎn)品。 案例之一： 案例介紹： 客戶錢先生和業(yè)務(wù)員吳某是多年朋友，先后為其家人購買多份保險，年繳保費 。2022年吳某為完成任務(wù)，希望錢先生購買 2萬元三年交產(chǎn)品。當(dāng)錢先生表示恐無力承擔(dān)續(xù)期時，吳某表示：先投保，如果有問題，可選擇退保，損失由吳某補償。次年，錢先生出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)問題，要求退保，吳某表示不承擔(dān)補償。錢先生因此投訴至公司，要求公司妥善處理。 保險銷售人員展業(yè)宣傳行為規(guī)范 第五條 在介紹公司產(chǎn)品時，保險銷售人員須使用公司統(tǒng)一印制的宣傳資料，不得手寫或擅自印制有關(guān)公司和產(chǎn)品的宣傳資料，且必須使用完整的說明資料，不得增加內(nèi)容，或選擇最有利的部分。 不規(guī)范的典型表現(xiàn)： 擅自變更、印制、發(fā)放和傳播保險宣傳材料；
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