某證券投資基金產(chǎn)品說明書(已修改)
2025-08-13 23:15 本頁(yè)面
【正文】 1 / 16國(guó)泰金龍系列證券投資基金產(chǎn)品說明書＊ 產(chǎn)品獨(dú)特優(yōu)勢(shì) 國(guó)泰金龍系列基金的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)? 同業(yè)利率轉(zhuǎn)份額，早買早獲利投資金額在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)產(chǎn)生的利息以金融同業(yè)存款利率 %來計(jì)算（遠(yuǎn)高于一般性銀行存款利率） ，并于認(rèn)購(gòu)期結(jié)束后自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額為投資者所有。? 買一萬送保險(xiǎn)，買五萬送基金（只針對(duì)個(gè)人投資者）認(rèn)購(gòu)金額 1－5 萬元（不含 5 萬元） ，滿 1 萬元贈(zèng)送保額 1 萬元的太平洋“安居綜合保險(xiǎn)”C 款。認(rèn)購(gòu)金額 5－10 萬元（含 5 萬元，不含 10 萬元） ，贈(zèng)送認(rèn)購(gòu)份額 %的金龍債券基金；認(rèn)購(gòu)金額 10 萬元以上（含 10 萬元） ，贈(zèng)送認(rèn)購(gòu)份額 %的金龍債券基金。 金龍債券基金獨(dú)特優(yōu)勢(shì)? 本金相對(duì)安全、收益穩(wěn)定、超額回報(bào)? 管理團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定，過往業(yè)績(jī)優(yōu)秀? 設(shè)定自制性措施，分擔(dān)投資者風(fēng)險(xiǎn) 基金經(jīng)理人鄭重承諾：本基金自成立日起半年后（含半年）累計(jì)凈值跌破面值，則停止計(jì)提管理費(fèi)直至累計(jì)凈值達(dá)到 1 元。 金龍行業(yè)精選基金獨(dú)特優(yōu)勢(shì)? 產(chǎn)品核心技術(shù)（投資評(píng)價(jià)模型）引進(jìn)了瑞士銀行環(huán)球資產(chǎn)管理集團(tuán)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)? 引入 QFII（合格的境外機(jī)構(gòu)投資者）選股策略，選對(duì)行業(yè)就是選對(duì)市場(chǎng)＊ 歷史業(yè)績(jī)回顧穩(wěn)健的基金投資業(yè)績(jī)時(shí)間（年） 業(yè)績(jī)表現(xiàn)（與同行業(yè)相比）1998 基金金泰凈值第一、收益分紅第一1999 基金金泰凈值增長(zhǎng)率 %2022 四只基金分紅金額超過 15 億元，凈值增長(zhǎng)率超過同期大盤增長(zhǎng)水平兩只大基金的凈值增長(zhǎng)率在所有 33 只基金中排在前十名2022 四只基金業(yè)績(jī)均超過證券市場(chǎng)平均水平2022 基金金盛業(yè)績(jī)綜合評(píng)價(jià)名列第三2022/1/22022/8/1五只基金平均凈值增長(zhǎng)率為 %，超過同期天相基金基準(zhǔn)指數(shù)；其中，金盛基金的凈值增長(zhǎng)率為 %優(yōu)秀的債券投資業(yè)績(jī)時(shí)間 排名 國(guó)泰大基金債券平均回報(bào)率中信國(guó)債指數(shù) 基金平均債券回報(bào)率2022 2 % % %2022－2022 2 % % %2 / 16注：引自證券時(shí)報(bào)《?？夯鸸就顿Y債券市場(chǎng)績(jī)效分析》（2022 年 4 月 29 日），該文以規(guī)模 20 億以上的基金作為可比樣本。一、金龍系列基金產(chǎn)品概要? 基 金 名 稱 ： 國(guó) 泰 金 龍 系 列 證 券 投 資 基 金? 基 金 組 成 ： 國(guó) 泰 金 龍 債 券 基 金國(guó) 泰 金 龍 行 業(yè) 精 選 基 金? 存 續(xù) 期 限 ： 不 定 期? 子 基 金 類 型 ： 契 約 型 開 放 式? 子 單 位 面 值 ： 人 民 幣 ? 基 金 管 理 人 ： 國(guó) 泰 基 金 管 理 有 限 公 司? 基 金 托 管 人 ： 上 海 浦 東 發(fā) 展 銀 行? 子基金費(fèi)率：類別 債券子基金 股票子基金5 萬以下 %5 萬（含）100 萬 % 100 萬以下 1%認(rèn)購(gòu)費(fèi)100 萬以上（含） 不高于 %100 萬以上（含） 不高于 1%5 萬以下 1%5 萬（含）100 萬 % 100 萬以下 %申購(gòu)費(fèi)100 萬以上（含） 不高于 %100 萬以上（含） 不高于 1%持有期小于 2 年 % 持有期小于 2 年 %贖回費(fèi)持有期達(dá)到 2 年或2 年以上 0持有期達(dá)到 2 年或 2 年以上 0債券子基金轉(zhuǎn)為股票子基金 股票子基金轉(zhuǎn)為債券子基金連續(xù)持有債券子基金時(shí)間已超過 90日（含 90 日） 0轉(zhuǎn)換費(fèi)連續(xù)持有債券子基金時(shí)間小于 90 日 % 0(注: 持有時(shí)間指的是成功購(gòu)買的申請(qǐng)日或上一次成功轉(zhuǎn)換的申請(qǐng)日至本次申請(qǐng)轉(zhuǎn)換當(dāng)日；轉(zhuǎn)換金額指的是轉(zhuǎn)出基金份額當(dāng)日凈資產(chǎn)總值)? 子基金分紅：在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，每年至少分紅兩次。紅利再投資免收再投資費(fèi)用。二、金龍債券基金的投資管理投資管理概要3 / 16基金經(jīng)理顧偉勇：男，碩士， CFA， AIMR 會(huì) 員 （ 美 國(guó) 投 資 管 理 與 研 究 協(xié) 會(huì) 會(huì)員 ） ，5 年證券從業(yè)經(jīng)歷。曾在上海國(guó)際托投資公司工作。2022 年10 月加盟國(guó)泰基金公司，從事公司各基金的債券資產(chǎn)的投資與管理工作?，F(xiàn)任固定收益小組經(jīng)理。何 旻：男，英 國(guó) 倫 敦 經(jīng) 濟(jì) 學(xué) 院 (LSE)金 融 經(jīng) 濟(jì) 學(xué) 碩 士 ，5 年證券從 業(yè)經(jīng)歷。1998 年 7 月加盟國(guó)泰基金管理公司，先后擔(dān)任上市公司行業(yè)研究員及綜合研究小組負(fù)責(zé)人。2022 年 1 月調(diào)入基金管理部，主要負(fù)責(zé)國(guó)債管理運(yùn)作及新股申購(gòu)工作。2022 年 7 月至今擔(dān)任固定收益小組經(jīng)理助理。投資理念 價(jià)格終將反映價(jià)值投資目標(biāo) 在保證投資組合低風(fēng)險(xiǎn)和高流動(dòng)性的前提下，追求較高的當(dāng)期收入和總回報(bào)，確保基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值投資范圍本基金為開放式債券基金，投資范圍限于國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行的各種固定收益類金融工具和一級(jí)市場(chǎng)股票。債券品種主要指國(guó)債、金融債、AA 級(jí)以上的企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債、可轉(zhuǎn)換企業(yè)債，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。一級(jí)市場(chǎng)股票指網(wǎng)上申購(gòu)的新股。投資策略以長(zhǎng)期利率趨勢(shì)分析為基礎(chǔ)，結(jié)合經(jīng)濟(jì)周期、宏觀政策方向及中短期的收益率曲線分析，通過債券置換和收益率曲線配置等方法，實(shí)施積極的債券投資管理。新股投資僅限于網(wǎng)上申購(gòu)，上市首日全部拋出。一旦市場(chǎng)上出現(xiàn)新股上市首日跌破發(fā)行價(jià)情形，本基金將終止網(wǎng)上新股申購(gòu)。投資組合投資于債券品種(國(guó)債、金融債、平均 AA 級(jí)以上的企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債)的總比例不低于基金總資產(chǎn)的 70%；投資于國(guó)債的比例不低于資產(chǎn)凈值20%；新股持有量不超過資產(chǎn)凈值的 20%。債券配置方法本基金以對(duì)長(zhǎng)期利率預(yù)期為基礎(chǔ)確定期限結(jié)構(gòu)；以收益率曲線分析為基礎(chǔ)確定收益率曲線配置；以相對(duì)利差和流動(dòng)性分析為基礎(chǔ)確定類屬配置；結(jié)合信用風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性管理技術(shù)降低投資組合的風(fēng)險(xiǎn)水平。選券標(biāo)準(zhǔn) 綜合考慮修正久期、到期收益率、信用等級(jí)及流動(dòng)性等指標(biāo)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中信全債指數(shù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金屬于證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種風(fēng)險(xiǎn)管理工具 國(guó)泰基金風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)（基于道富銀行 State Street Askari Truview ）主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) 組合修正久期、風(fēng)險(xiǎn)貢獻(xiàn)、信用評(píng)級(jí)、買賣價(jià)差及信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)比例等債券增值技術(shù) 久期管理、收益率曲線結(jié)構(gòu)配置、類屬配置、市場(chǎng)間配置、波動(dòng)率分析、信用分析、新債分析等適合投資群體 主要是注重本金安全的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。投資理念與未來組合策略 價(jià)格終將反映價(jià)值。具體表現(xiàn)為：? 債券的中長(zhǎng)期價(jià)格走勢(shì)取決于其內(nèi)在價(jià)值； ? 債券的價(jià)值決定于市場(chǎng)利率、債券期限水平、發(fā)行主體的信用風(fēng)險(xiǎn)程度、債券的流動(dòng)4 / 16性等因素；? 債券價(jià)格/價(jià)值差異是決定市場(chǎng)配置、期限結(jié)構(gòu)配置、收益率曲線配置的關(guān)鍵因素。模擬業(yè)績(jī)? 基準(zhǔn)的確定和調(diào)整比較基準(zhǔn)為：中信債券全債指數(shù)=40%中信銀行間債券指數(shù)+59%中信交易所國(guó)債指數(shù)+1%中信交易所企業(yè)債指數(shù)。新股投資由于數(shù)量上
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