【正文】 中國人壽保險股份有限公司保險規(guī)劃師管理辦法（2015修訂）目 錄第一章 總 則 1第二章 組織管理 2第三章 人員招募和解約 6第四章 人員歸屬關(guān)系 8第五章 委托報酬 15第六章 晉升與考核 21第七章 附 則 3155 / 56第一章 總 則第一條 為了對中國人壽保險股份有限公司（以下簡稱“公司”）保險規(guī)劃師隊伍進行統(tǒng)一、規(guī)范、科學的管理，根據(jù)《中華人民共和國保險法》等法律、法規(guī)和相關(guān)制度規(guī)范，特制訂《中國人壽保險股份有限公司保險規(guī)劃師管理辦法（2015修訂）》（以下簡稱“本《辦法》”）。第二條 本《辦法》所稱“保險規(guī)劃師”是指在公司授權(quán)范圍內(nèi)，服務公司銀行保險存量客戶，進行新業(yè)務拓展的銀行保險渠道銷售人員。第三條 第四第五本《辦法》所稱“職級”是指保險規(guī)劃師達到公司規(guī)定的委托代理標準時所對應的級別。本《辦法》所稱“津貼、獎勵”是指保險規(guī)劃師達到公司相應委托代理標準時，公司支付的委托報酬。本《辦法》所稱“職責”是指保險規(guī)劃師達到一定職級時所應完成的工作任務和應承擔的責任。本《辦法》中相關(guān)用語簡稱如下： “職級評估和認定”簡稱為“考核”，“職級提升”簡稱為“晉升”，“職級下降”簡稱為“降級”。第四條 本《辦法》中的“客戶資源”屬于公司資源，歸公司統(tǒng)一管理，由公司進行統(tǒng)一分配。分配給保險規(guī)劃師服務的客戶資源數(shù)量應與保險規(guī)劃師的服務質(zhì)量、業(yè)務能力相匹配。第五條 本《辦法》適用于與公司各級機構(gòu)簽訂代理制合同的保險規(guī)劃師。第六條 保險規(guī)劃師在從事一切業(yè)務活動時必須遵守國家的法律法規(guī)和公司的相關(guān)規(guī)定。第七條 本《辦法》和相關(guān)內(nèi)容均不直接或間接構(gòu)成公司與保險規(guī)劃師之間存在勞動合同關(guān)系或勞動關(guān)系的依據(jù)。第二章 組織管理第八條 各級分、支公司設立的銀行保險部，為保險規(guī)劃師管理工作的職能部門，接受上級公司銀行保險部的指導監(jiān)督。第九條 銀保城區(qū)專業(yè)化支公司、銀保城區(qū)理財支公司或縣（區(qū)）支公司（以下簡稱“經(jīng)營單位”）為保險規(guī)劃師管理的基本單位。各經(jīng)營單位可根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，設置理財區(qū)、理財部和理財組三級團隊，分別由區(qū)經(jīng)理級主管、部經(jīng)理級主管和組經(jīng)理級主管履行團隊管理職責。理財區(qū)內(nèi)至少含3個理財部（含區(qū)經(jīng)理級主管直轄理財部），理財部內(nèi)至少含4個理財組（含部經(jīng)理級主管直轄理財組），理財組內(nèi)至少含5個有效人力（含組經(jīng)理級主管本人）。第十條 保險規(guī)劃師的職級設置保險規(guī)劃師分為業(yè)務系列人員和主管系列人員。（一）業(yè)務系列人員的職級設置包括見習保險規(guī)劃師、初級保險規(guī)劃師、中級保險規(guī)劃師、高級保險規(guī)劃師、資深保險規(guī)劃師五級。各級業(yè)務系列人員不隸屬。（二）主管系列人員的職級設置分為三級八檔。三級包括組經(jīng)理級主管、部經(jīng)理級主管和區(qū)經(jīng)理級主管。其中，組經(jīng)理級主管設準組經(jīng)理、組經(jīng)理、高級組經(jīng)理、資深組經(jīng)理四檔；部經(jīng)理級主管設部經(jīng)理、高級部經(jīng)理二檔；區(qū)經(jīng)理級主管設區(qū)經(jīng)理、高級區(qū)經(jīng)理二檔。同級各檔主管系列人員不隸屬。第十一條 保險規(guī)劃師的職級確定 新簽約的保險規(guī)劃師初定職級為本系列中最低職級。招募具有豐富經(jīng)驗和良好業(yè)績的保險規(guī)劃師，由經(jīng)營單位申請，地市級分公司銀行保險部審核、地市級分公司分管領(lǐng)導批準后可適當掛靠高職級。第十二條 業(yè)務系列人員的職責（一）新業(yè)務拓展，完成考核指標；（二）根據(jù)經(jīng)營單位的安排或客戶委托，做好各項客戶服務工作，配合公司做好客戶投訴的處理工作；（三）積極推薦符合公司簽約條件的新人；（四）按要求參加公司組織的各類會議和培訓，嚴格遵守公司活動量管理規(guī)定，認真填寫活動量管理工具；（五）接受公司分配的客戶資源，對客戶資料進行整理、更新、完善并妥善保管；（六）保守客戶信息，嚴守公司商業(yè)秘密；（七）完成公司交辦的其他工作。第十三條 主管系列人員的職責（一）組經(jīng)理級主管（17項）；；、培訓和激勵； ；。（二）部經(jīng)理級主管；；、輔導和激勵；；；。（三）區(qū)經(jīng)理級主管；；，并組織落實；、組經(jīng)理的管理、輔導和激勵； ；；；。第十四條 業(yè)務系列人員和主管系列人員之間可以相互轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)換后按新的職級標準進行日常管理、日常考評和職級考核。中級及以上職級業(yè)務系列人員符合晉升準組經(jīng)理條件的可申請轉(zhuǎn)為準組經(jīng)理；主管系列人員主動申請轉(zhuǎn)換為業(yè)務系列或不適合擔任主管系列而須轉(zhuǎn)換為業(yè)務系列的，則根據(jù)最近一次考核期的個人業(yè)績情況轉(zhuǎn)換至對應業(yè)務系列職級。第三章 人員招募和解約第十五條 招募原則各級公司應根據(jù)當?shù)貥I(yè)務發(fā)展需求制定招募計劃，隊伍規(guī)模應與當?shù)厥袌鰻顩r、管理水平相適應。經(jīng)營單位的招募結(jié)果須報地市級分公司銀行保險部審批。第十六條 保險規(guī)劃師的主要招募方式：（一）經(jīng)營單位向社會公開招募；（二）現(xiàn)有保險規(guī)劃師推薦，由經(jīng)營單位按相關(guān)規(guī)定進行招募。第十七條 保險規(guī)劃師簽約的基本條件：（一）年齡在20周歲（含）－45周歲（含）；（二）具有大專及以上學歷或同等學歷；（三）達到監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的保險銷售從業(yè)人員資質(zhì)條件(以最新監(jiān)管規(guī)定為準)；（四）品行端正，身體健康，具有完全民事行為能力；（五）具有一定的金融、保險知識，獲得公司或行業(yè)認可的金融理財師資格者優(yōu)先；（六）特別優(yōu)秀者可適當放寬條件。第十八條 具有下列情形之一者不得簽約：（一）有犯罪記錄或不良嗜好的；（二）從業(yè)期間有不良記錄、不道德從業(yè)行為或因違反相關(guān)管理規(guī)定被銀行、保險公司或其他單位解除勞動關(guān)系或代理關(guān)系的；（三）曾被吊銷或撤銷《保險銷售從業(yè)人員資格證書》的；（四）因違反公司《銷售人員違規(guī)處理規(guī)定》而被公司解約的；（五）解約不足12個月又重新申請簽約的；（六）有兩次（含）以上解約記錄的。第十九條 保險規(guī)劃師有以下情形之一的，公司有權(quán)與其解除代理合同。（一）按照本《辦法》規(guī)定，見習保險規(guī)劃師連續(xù)3個月FYC為零或未在規(guī)定期限內(nèi)達到晉升初級保險規(guī)劃師考核條件的；初級保險規(guī)劃師在寬限期結(jié)束后仍未達到初級保險規(guī)劃師職級考核維持條件的；組經(jīng)理在寬限期結(jié)束后仍未達到組經(jīng)理職級考核維持條件且不愿意轉(zhuǎn)換為業(yè)務系列的；（二）按照公司《銷售人員違規(guī)處理規(guī)定》達到解除代理合同條件的；（三）違反法律、法規(guī)及公司有關(guān)規(guī)章制度，不履行保險代理合同義務或違反保險代理合同規(guī)定的。如造成損失，應當承擔相關(guān)責任。第二十條 保險規(guī)劃師開始辦理解約手續(xù)后，不得再以公司保險規(guī)劃師的名義從事任何活動，不再享受公司規(guī)定的委托報酬。如仍以公司保險規(guī)劃師身份從事任何活動，則產(chǎn)生的一切責任或后果由其本人負責。如給公司造成聲譽或經(jīng)濟損失的，公司將依法追究當事人的法律責任。第二十一條 解約后重新簽約的保險規(guī)劃師，其一切權(quán)益自新合同生效日起重新計算。第二十二條 保險規(guī)劃師簽約、解約事項及流程詳見附件1。第四章 人員歸屬關(guān)系第二十三條 直轄關(guān)系各級主管與其直接管轄的業(yè)務系列人員構(gòu)成該主管的直轄組。區(qū)經(jīng)理與其直接管轄的業(yè)務系列人員及其直接管轄的理財組構(gòu)成該主管的直轄部。第二十四條 推薦關(guān)系公司現(xiàn)有人員（推薦人）與其推薦的人員（被推薦人）之間形成推薦關(guān)系，推薦關(guān)系可以多重。若A推薦B，A與B形成直接推薦關(guān)系；A直接推薦B，若B再直接推薦C，則A與C形成間接推薦關(guān)系；依此類推。（一）被推薦人的團隊歸屬：1．業(yè)務系列人員直接推薦的業(yè)務系列人員，歸入直接推薦人所在理財組；各級主管系列人員直接推薦的業(yè)務系列人員，歸入該主管的直轄組；主管系列人員直接推薦的同級（含同級同檔和同級不同檔）主管系列人員，歸入該主管系列人員所屬上一級主管系列人員的管轄團隊；主管系列人員直接推薦的下一級主管系列人員，歸入該主管系列人員的所在團隊。2．業(yè)務系列人員直接推薦的主管系列人員、主管系列人員直接推薦的更高級別主管系列人員以及公司招募的人員，由公司根據(jù)發(fā)展需要進行分配。（二）推薦關(guān)系存續(xù)60個月（含第60個月）后終止。推薦關(guān)系存續(xù)期間，直接推薦人對被推薦人的業(yè)績享有增員獎勵。（三）若推薦人為業(yè)務系列人員A，則當其晉升為準組經(jīng)理時，與其具有18個月內(nèi)（含第18個月）直接推薦關(guān)系的業(yè)務系列人員B以及與業(yè)務系列人員B存在多重推薦關(guān)系業(yè)務系列人員均回歸至A管轄；若被推薦人B先于其直接推薦人A晉升為準組經(jīng)理的，被推薦人B及與該被推薦人具有多重推薦關(guān)系的業(yè)務系列人員均不再回歸給其直接推薦人A。（四）主管系列人員（推薦人）推薦同級或下級主管系列人員（被推薦人）的，兩者之間除形成推薦關(guān)系外，還建立育成關(guān)系，推薦人為育成人，被推薦人為被育成人。第二十五條 準組經(jīng)理培育關(guān)系各級主管（準組經(jīng)理除外）直接管轄的業(yè)務系列人員晉升為準組經(jīng)理時，新晉升準組經(jīng)理（被培育人）與原主管（培育人）建立準組經(jīng)理培育關(guān)系。準組經(jīng)理培育關(guān)系不可以多代。在多重推薦關(guān)系存續(xù)期間內(nèi)，具有推薦關(guān)系的A（推薦人）、B（被推薦人）兩名業(yè)務系列人員同時達到晉升準組經(jīng)理級主管條件時，則A優(yōu)先晉升為準組經(jīng)理，A與其存在18個月內(nèi)（含第18個月）直接推薦關(guān)系以及與此直接推薦關(guān)系人員存在多重推薦關(guān)系的業(yè)務系列人員（含B）構(gòu)成其準組團隊。（一）準組經(jīng)理培育關(guān)系存續(xù)時間最長不超過9個月（含第9個月）。準組經(jīng)理培育關(guān)系存續(xù)期內(nèi)，準組經(jīng)理在季度職級考核中達到晉升組經(jīng)理考核條件的，即可晉升為組經(jīng)理，培育關(guān)系隨即終止，培育津貼終止發(fā)放。若準組經(jīng)理在培育關(guān)系存續(xù)期第9個月結(jié)束后的季度職級考核中仍未達到晉升組經(jīng)理考核條件的，則該準組經(jīng)理及其直接管轄的業(yè)務系列人員全部回歸原主管直轄組，培育關(guān)系終止。（二）準組經(jīng)理培育關(guān)系存續(xù)期間，準理財組獨立于原組團隊進行單獨管理和考核，但仍歸屬原區(qū)經(jīng)理級主管和部經(jīng)理級主管管轄。（三）準組經(jīng)理培育關(guān)系存續(xù)期間，培育人對被培育準理財組的團隊業(yè)績享有培育津貼，且該準理財組的業(yè)績、人力按100%計入其培育人直轄組的季度職級維持考核，但不計入其季度職級晉升考核。（四）準組經(jīng)理培育關(guān)系存續(xù)期內(nèi)，培育人職級晉升的，培育津貼繼續(xù)發(fā)放。第二