申請?jiān)O(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的操作規(guī)程(已修改)
2025-07-21 13:02 本頁面
【正文】 申請?jiān)O(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司操作規(guī)程第一章總則第一條為進(jìn)一步規(guī)范企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司（以下簡稱財(cái)務(wù)公司）的申請?jiān)O(shè)立工作，確保財(cái)務(wù)公司市場準(zhǔn)入工作健康、有序地進(jìn)行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》（以下簡稱《辦法》）制定本規(guī)程。第二條本規(guī)程所指財(cái)務(wù)公司是以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位（以下簡稱成員單位）提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。第三條本規(guī)程用于規(guī)范申請?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司籌建和開業(yè)階段的市場準(zhǔn)入行為。外資投資性公司設(shè)立財(cái)務(wù)公司（外資股本占25%以上）的市場準(zhǔn)入?yún)⒄毡疽?guī)程執(zhí)行。第四條凡在中國境內(nèi)設(shè)立財(cái)務(wù)公司，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱銀監(jiān)會(huì)）審查批準(zhǔn)。第二章設(shè)立條件第五條申請?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)（母公司），應(yīng)具備以下條件：（一）符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)。（二）申請前1年年末，注冊資本金不低于8億元人民幣。（三）申請前1年年末，按規(guī)定并表核算的成員單位資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)率不低于30%。（四）財(cái)務(wù)狀況良好，申請前連續(xù)2年年末按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額均不低于40億元人民幣，稅前利潤總額均不低于2億元人民幣。（五）現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模。（六）成立2年以上并且具有一定的企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理和資金管理經(jīng)驗(yàn)。（七）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，無不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易。（八）資信良好，申請前連續(xù)2年內(nèi)無不良誠信記錄，未發(fā)生違法違規(guī)行為。（九）入股資金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。第六條財(cái)務(wù)公司的注冊資本金應(yīng)當(dāng)主要從企業(yè)集團(tuán)成員單位中募集，并可以吸收成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者的股份。除國家限制外部投資者進(jìn)入并經(jīng)銀監(jiān)會(huì)事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團(tuán)外，新設(shè)財(cái)務(wù)公司應(yīng)有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者作為股東，或經(jīng)營團(tuán)隊(duì)中至少引進(jìn)1名有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和1名風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人員。第七條企業(yè)集團(tuán)成員單位投資入股財(cái)務(wù)公司，應(yīng)具備以下條件：（一）經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)登記注冊的企業(yè)法人。（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。（三）具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄。（四）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。（五）年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)總額的30%以上（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）。（六）經(jīng)營管理良好，按期足額歸還銀行貸款，最近2年內(nèi)未發(fā)生違法違規(guī)行為。（七）入股資金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。（八）該項(xiàng)投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定。（九）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。第八條企業(yè)集團(tuán)成員單位以外的戰(zhàn)略投資者投資入股財(cái)務(wù)公司，應(yīng)具備以下條件：（一）承諾自財(cái)務(wù)公司成立之日起原則上在3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財(cái)務(wù)公司股份，并在財(cái)務(wù)公司章程中載明。（二）具有3年以上從事財(cái)務(wù)公司或類似機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理的良好經(jīng)驗(yàn)。（三）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。第九條戰(zhàn)略投資者為金融機(jī)構(gòu)法人的，其投資入股財(cái)務(wù)公司除應(yīng)符合第八條規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備以下條件：（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)。（二）具有健全、有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。（四）資信良好，最近2年內(nèi)未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰。（五）入股資金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。（六）滿足有關(guān)監(jiān)管要求和指標(biāo)，且該項(xiàng)投資符合相關(guān)法律、法規(guī)以及監(jiān)管規(guī)定。（七）戰(zhàn)略投資者為境外金融機(jī)構(gòu)法人的，其最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元。（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。第十條戰(zhàn)略投資者為非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人的，其投資入股財(cái)務(wù)公司應(yīng)符合第七條、第八條規(guī)定的條件。第十一條擬設(shè)立的財(cái)務(wù)公司應(yīng)具備以下條件：（一）確屬集中管理企業(yè)集團(tuán)資金的需要，經(jīng)合理預(yù)測能夠達(dá)到一定的業(yè)務(wù)規(guī)模。（二）有符合《中華人民共和國公司法》和
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