【正文】 務(wù)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理除符合第十三條規(guī)定條件外，還應(yīng)具備下列條件：具有本科以上學(xué)歷，在金融機(jī)構(gòu)從業(yè)6年以上，或從事財(cái)務(wù)或資金管理工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）。（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。第十二條風(fēng)險(xiǎn)管理、資金集約管理等關(guān)鍵崗位人員是指按照財(cái)務(wù)公司具體業(yè)務(wù)部門設(shè)置、業(yè)務(wù)制度和流程，在財(cái)務(wù)公司主要業(yè)務(wù)活動(dòng)中承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理和資金集約管理職責(zé)的工作人員。第十條戰(zhàn)略投資者為金融機(jī)構(gòu)法人的，其投資入股財(cái)務(wù)公司除應(yīng)符合第八條規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備以下條件：（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)。（七）入股資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。除國(guó)家限制外部投資者進(jìn)入并經(jīng)銀監(jiān)會(huì)事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團(tuán)外，新設(shè)財(cái)務(wù)公司應(yīng)有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者作為股東，或經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)中至少引進(jìn)1名有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和1名風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人員。（五）現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模。為進(jìn)一步規(guī)范企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司（以下簡(jiǎn)稱財(cái)務(wù)公司）的申請(qǐng)?jiān)O(shè)立工作，確保財(cái)務(wù)公司市場(chǎng)準(zhǔn)入工作健康、有序地進(jìn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）制定本規(guī)程。第一條凡在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立財(cái)務(wù)公司，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì)）審查批準(zhǔn)。（四）財(cái)務(wù)狀況良好，申請(qǐng)前連續(xù)2年年末按規(guī)定并表核算的成員單位營(yíng)業(yè)收入總額均不低于40億元人民幣，稅前利潤(rùn)總額均不低于2億元人民幣。財(cái)務(wù)公司的注冊(cè)資本金應(yīng)當(dāng)主要從企業(yè)集團(tuán)成員單位中募集，并可以吸收成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者的股份。（六）經(jīng)營(yíng)管理良好，按期足額歸還銀行貸款，最近2年內(nèi)未發(fā)生違法違規(guī)行為。第九條（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。董事、高級(jí)管理人員是指公司的法定代表人和對(duì)財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員，包括董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理。董事和高級(jí)管理人員（五）沒(méi)有法律、法規(guī)及其他規(guī)定明確不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員的情形。第十六條從境外引進(jìn)的高級(jí)管理人員同時(shí)任董事的，還應(yīng)符合第十四條規(guī)定的條件。第二十條（七）出資人的出資保證或出資協(xié)議。（二）企業(yè)集團(tuán)所屬產(chǎn)業(yè)及相關(guān)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策說(shuō)明。（三）集團(tuán)母公司的公司章程、組織架構(gòu)及內(nèi)部管理制度。（二）出資人的出資來(lái)源證明。（三）出資人關(guān)于擬出資設(shè)立財(cái)務(wù)公司的股東大會(huì)或董事會(huì)決議、授權(quán)或批準(zhǔn)文件。（六）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的對(duì)財(cái)務(wù)公司股東出資的驗(yàn)資證明。財(cái)務(wù)公司應(yīng)參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的有關(guān)要求建立健全擬辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（二）股東名稱和出資額，股東權(quán)利和義務(wù)，戰(zhàn)略投資者3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓其在財(cái)務(wù)公司股份的承諾。（三）集團(tuán)母公司或現(xiàn)供職單位任免機(jī)構(gòu)對(duì)擬任人品行、有無(wú)不良記錄、業(yè)務(wù)能力、管理能力和工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定。（十）銀監(jiān)會(huì)要求提供的其他資料。第二十九條（七）申請(qǐng)書抬頭為“中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)”。申請(qǐng)材料齊全并符合規(guī)定形式要求的，銀監(jiān)局應(yīng)在收到完整申請(qǐng)材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)受理行政許可申請(qǐng)，并向申請(qǐng)人發(fā)出受理行政許可通知書。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)在收到銀監(jiān)局上報(bào)的籌建申請(qǐng)材料和審查意見之日起4個(gè)月內(nèi)做出是否批準(zhǔn)籌建的決定，同時(shí)抄送銀監(jiān)局。（一）參加答辯會(huì)人員為本規(guī)程規(guī)定的適用于核準(zhǔn)制的高級(jí)管理人員，包括董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理。銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)開業(yè)的，向申請(qǐng)人下發(fā)批準(zhǔn)開業(yè)的書面批復(fù)及高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)文件。銀監(jiān)會(huì)或銀監(jiān)局自收到上述有效文件之日起5個(gè)工作日內(nèi)頒發(fā)金融許可證。財(cái)務(wù)公司領(lǐng)取金融許可證后，應(yīng)憑開業(yè)批復(fù)、金融許可證到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理企業(yè)注冊(cè)登記，領(lǐng)取企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并將營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本（復(fù)印件）報(bào)銀監(jiān)會(huì)或銀監(jiān)局備案，方可開始營(yíng)業(yè)。附表(略)：一、財(cái)務(wù)公司籌建申請(qǐng)表二、財(cái)務(wù)公司開業(yè)申請(qǐng)表三、財(cái)務(wù)公司董事及高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)表四、關(guān)鍵崗位人員簡(jiǎn)歷表五、財(cái)務(wù)公司開業(yè)申請(qǐng)答辯會(huì)記錄六、財(cái)務(wù)公司高級(jí)管理人員談話記錄 18 / 18