【正文】 2009年(中級(jí))經(jīng)濟(jì)師《金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)》考試真題 一、單項(xiàng)選擇題(每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意) 1．在金融市場(chǎng)中，既是重要的資金需求者和供給者，又是金融衍生品市場(chǎng)上重要的套期保值主體的是( )。 A．家庭 B．企業(yè) C．中央銀行 D．政府 2．金融工具在金融市場(chǎng)上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力是指金融工具的( )。 A．期限性 B．流動(dòng)性 C．收益性 D．風(fēng)險(xiǎn)性 3．具有“準(zhǔn)貨幣”特性的金融工具是( )。 A．貨幣市場(chǎng)工具 B．資本市場(chǎng)工具 C．金融衍生品 D．外匯市場(chǎng)工具。 4．在金融期權(quán)中，賦予合約買(mǎi)方在未來(lái)某一確定的時(shí)間或者某一時(shí)間內(nèi)，以固定的價(jià)格出售相關(guān)資產(chǎn)的合約的形式叫( )。 A．看漲期權(quán) B．歐式期權(quán) C．看跌期權(quán) D．美式期權(quán) 5．在我國(guó)的債券回購(gòu)市場(chǎng)上，回購(gòu)期限是( )。 A．1個(gè)月以?xún)?nèi) B．3個(gè)月以?xún)?nèi) C．6個(gè)月以?xún)?nèi) D．1年以?xún)?nèi) 6．若某筆貸款的各義利率是7%，同期的市場(chǎng)通貨膨脹率是3%，則該筆貸款的實(shí)際利率是( )。 A．3% B．4% C．5% D．10% 7．某投資銀行存入銀行1000元，1年期利率是4%，每半年結(jié)算一次利息，按復(fù)利計(jì)算，則這筆存款1年后稅前所得利息是( )。 A． B． C． D． 8．國(guó)債的發(fā)行價(jià)格低于面值，叫做( )發(fā)行。 A．折價(jià) B．平價(jià) C．溢價(jià) D．競(jìng)價(jià) 9．，同期市場(chǎng)上的投資組合的實(shí)際利率比預(yù)期利潤(rùn)率高10%，則該證券的實(shí)際利潤(rùn)率比預(yù)期利潤(rùn)率高( )。 A．5% B．10% C．15% D．85% 10．我國(guó)目前的利率體系仍然是( )的雙軌并行體系。 A．存款利率與貸款利率隔離 B．對(duì)私利率與對(duì)公利率隔離 C．銀行利率與貨幣市場(chǎng)利率隔離 D．銀行利率與信用社利率隔離 11．在各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)中，最典型的間接金融機(jī)構(gòu)是( )。 A．投資銀行 B．商業(yè)銀行 C．證券公司 D．中央銀行 12．目前大多數(shù)國(guó)家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是( )形式。 A．國(guó)有 B．多國(guó)共有 C．無(wú)資本金 D．混合所有 13．巴西的金融監(jiān)管體制是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制，由國(guó)家貨幣委員會(huì)牽頭，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)對(duì)不同金融行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管活動(dòng)。這屬于( )的監(jiān)管體制。 A．集中統(tǒng)一 B．分業(yè)監(jiān)管 C．不完全集中統(tǒng)一 D．完全不集中統(tǒng)一 14．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管理念是( )。 A．管業(yè)務(wù)、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控 B．管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管市場(chǎng) C．管業(yè)務(wù)、管風(fēng)險(xiǎn)、管市場(chǎng) D．管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控 15．我國(guó)國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的核心工作是( )。 A．財(cái)務(wù)監(jiān)督 B．人事監(jiān)督 C．合規(guī)監(jiān)督 D．經(jīng)營(yíng)監(jiān)督 16．2003年修改通過(guò)的《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性和( )為經(jīng)營(yíng)原則。 A．政策性 B．公益性 C．效益性 D．審慎性 17．商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的核心點(diǎn)是( )。 A．集中核算 B．業(yè)務(wù)外包 C．前后臺(tái)分離 D．設(shè)綜合業(yè)務(wù)窗口 1 8．我國(guó)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)指標(biāo)是指( )與資產(chǎn)總額之比。 A．表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) B．貸款風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總額 C．表內(nèi)、外風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) D．不良貸款風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總額 19．作為一種信貸類(lèi)不良資產(chǎn)的處置方式，我國(guó)的銀行不良資產(chǎn)證券化在操作中是將不良資產(chǎn)委托給受托機(jī)構(gòu)，作為受托機(jī)構(gòu)要設(shè)立( )。 A．資產(chǎn)管理賬戶(hù) B．資產(chǎn)信托賬戶(hù) C．資產(chǎn)處置公司 D．資產(chǎn)租賃公司 20．下列收入中屬于商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)外收入的是( )。 A．違約金 B．投資收益 C．賠償金 D．罰沒(méi)收入 21．將未來(lái)具有可預(yù)見(jiàn)的現(xiàn)金流量的非流動(dòng)性存量資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)樵谫Y本市場(chǎng)可銷(xiāo)售和流通的金融產(chǎn)品，是投資銀行的( )業(yè)務(wù)。 A．證券發(fā)行 B．證券經(jīng)紀(jì) C．基金管 D．資產(chǎn)證券化 22．為客戶(hù)提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制，投資銀行所發(fā)揮的作用是( )。 A．期限中介 B．風(fēng)險(xiǎn)中介 C．信息中介 D．流動(dòng)性中介 23．由于股票市場(chǎng)低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷(xiāo)商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷(xiāo)方式是( )。 A．全額包銷(xiāo) B．盡力推銷(xiāo) C．余額包銷(xiāo) D．混合推銷(xiāo) 24．投資者完全繞過(guò)證券商，其相互間直接進(jìn)行證券交易而形成的市場(chǎng)，稱(chēng)為( )。 A．一級(jí)市場(chǎng) B．二級(jí)市場(chǎng) C．第三市場(chǎng) D．第四市場(chǎng) 25．2009年3月1日，寶鋼集團(tuán)公司與杭州鋼鐵集團(tuán)公司簽約，寶鋼集團(tuán)收購(gòu)寧波鋼鐵，可以獲得其400萬(wàn)噸熟軋板卷的產(chǎn)能。這是寶鋼集團(tuán)又一次實(shí)現(xiàn)跨地區(qū)重組的重大舉措。按并購(gòu)前企業(yè)間的市場(chǎng)關(guān)系，此次并購(gòu)屬于( )。 A．縱向并購(gòu) B．橫向并購(gòu) C．混合并購(gòu) D．垂直并購(gòu) 26．諾斯等學(xué)者認(rèn)為，金融創(chuàng)新就是( )。 A．規(guī)避管制 B．制度變革 C．降低交易成本 D．尋求利潤(rùn)的最大化 27．金融制度的創(chuàng)新是指( )。 A．金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化 B．從金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)向混業(yè)經(jīng)營(yíng)的轉(zhuǎn)變 C．金融市場(chǎng)監(jiān)管的重新定位 D．金融體系與國(guó)際慣例接軌 28．在金融衍生工具中，遠(yuǎn)期合約的最大功能是( )。 A．增加收益 B．增加交易量 C．方便交易 D．轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn) 29．在金融深化的測(cè)量中，貨幣化程度是指( )。 A．物物交換總值占貨幣交易總值的比例 B．國(guó)民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例 C．貨幣交易總值占物物交換總值的比例 D．國(guó)民生產(chǎn)總值中現(xiàn)金交易總值所占的比例 30．1999年美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》，其核心內(nèi)容是( )。 A．準(zhǔn)許商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu) B．準(zhǔn)許金融持股公司跨國(guó)發(fā)展 C．準(zhǔn)許金融持股公司跨界從事金融業(yè)務(wù) D．準(zhǔn)許保險(xiǎn)公司從事非保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 31．弗里德曼認(rèn)為，在貨幣需求函數(shù)的諸多自變量中，最重要的自變量是( )。 A．債券利率 B．存款利率 C．市場(chǎng)利率 D．恒常收入 32．與弗里德曼的貨幣需求函數(shù)不同，凱恩斯的貨幣需求函數(shù)更重視( )的主導(dǎo)作用。 A．恒常收入 B．匯率 C．利率 D．貨幣供給 33．在影響貨幣乘數(shù)的諸多因素中，由商業(yè)銀行決定的因素是( )。 A．活期存款準(zhǔn)備金率 B．定期存款準(zhǔn)備金率 C．超額準(zhǔn)備金率 D．提現(xiàn)率 34．在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下， 判定貨幣供求是否均衡的主要指標(biāo)是( )。 A．貨幣流通速度 B．國(guó)際收支水平 C．社會(huì)就業(yè)率 D．物價(jià)變動(dòng)率 35．在完全市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡最主要的實(shí)現(xiàn)機(jī)制是( )。 A．央行調(diào)控機(jī)制 B．貨幣供給機(jī)制 C．自動(dòng)恢復(fù)機(jī)制 D．利率機(jī)制 36．經(jīng)濟(jì)學(xué)家一般認(rèn)為，能夠產(chǎn)生真實(shí)效應(yīng)的通貨膨脹是( )通貨膨脹。 A．公開(kāi)型 B．抑制型 C．隱蔽型 D．非預(yù)期性 37．壟斷性企業(yè)為了獲取壟斷利潤(rùn)而人為提高產(chǎn)品售價(jià)，由此引起的通貨膨脹屬于( )通貨膨脹。 A．需求拉上型 B．成本推進(jìn)型 C．供求混合型 D．結(jié)構(gòu)型 38．通貨膨脹對(duì)生產(chǎn)具有一定的刺激作用，這主要發(fā)生在通貨膨脹的( )。 A．初期 B．中期 C．中后期 D．后期 39．通貨緊縮的基本標(biāo)志是( )。 A．國(guó)民收入持續(xù)下降 B．物價(jià)總水平持續(xù)下降 C．貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降 D．經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降 40．在20世紀(jì)90年代，日本陷入長(zhǎng)期通貨緊縮困境的主要原因是( )。 A．貨幣緊縮 B．流動(dòng)性陷阱 C．資產(chǎn)泡沫破滅 D．結(jié)構(gòu)性因素 41．下列關(guān)于中央銀行業(yè)務(wù)