【正文】 100．[解析]答案為ABD。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移就是充分利用保險(xiǎn)和業(yè)務(wù)外包等機(jī)制和手段，將自己做承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。折算風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體(主要是跨國(guó)公司)在因合并財(cái)務(wù)報(bào)表而引致的不同貨幣的相互折算中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受賬面經(jīng)濟(jì)損失的可能性。M2=M1+準(zhǔn)貨幣，因此，準(zhǔn)貨幣==(萬(wàn)億元) 91．[解析]答案為ABC。 87．[解析]答案為BCD。20世紀(jì)90年代末，英國(guó)、日本等國(guó)的金融監(jiān)管逐步轉(zhuǎn)變?yōu)榧斜O(jiān)管模式。 三、案例分析題 81．[解析]答案為B。 78．[解析]答案為ACE。本題考查貨幣政策最終目標(biāo)之間的矛盾性。通貨膨脹是在一定時(shí)間內(nèi)一般物價(jià)水平的持續(xù)上漲的現(xiàn)象。 69．[解析]答案為CD。本題考查信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。理性的投資者總是追求投資者效用的最大化，即在同等風(fēng)險(xiǎn)水平下的收益最大化或是在同等收益水平下的風(fēng)險(xiǎn)最小化。紐約型中心的特點(diǎn)是：歐洲貨幣業(yè)務(wù)包括市場(chǎng)所在國(guó)貨幣 58．[解析]答案為D。本題考查的是保險(xiǎn)業(yè)償付能力監(jiān)管的相關(guān)知識(shí)。根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)商業(yè)銀行核心資本充足率必須大于等于4%。 50．[解析]答案為D。交易風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在因?qū)嵸|(zhì)性經(jīng)濟(jì)交易而引致的不同貨幣的相互兌換中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失的可能性。A、B、D項(xiàng)都屬于擴(kuò)張性的財(cái)政政策，只有C項(xiàng)在證券市場(chǎng)賣(mài)出國(guó)債，收回流通中的貨幣，屬于緊縮性的貨幣政策。金融宏觀調(diào)控以中央銀行或貨幣當(dāng)局為主體，以貨幣政策為核心，借助于各種金融工具調(diào)節(jié)貨幣供給量或信用量，影響社會(huì)總需求進(jìn)而實(shí)現(xiàn)社會(huì)總供求均衡，促進(jìn)金融與經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)穩(wěn)定發(fā)展的機(jī)制與過(guò)程。 40．[解析]．答案為C。一般認(rèn)為只有非預(yù)期性通貨膨脹才有真實(shí)效應(yīng)。超額存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金減去法定存款準(zhǔn)備金后的剩余部分，是商業(yè)銀行隨時(shí)可以調(diào)度、使用的資金頭寸。 30．[解析]答案為C。 27．[解析]答案為A。盡力推銷(xiāo)即承銷(xiāo)商只作為發(fā)行公司的證券銷(xiāo)售代理人，按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷(xiāo)證券，發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人，承銷(xiāo)商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。 21．[解析]答案為D。本題考查風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)指標(biāo)的公式。國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)以財(cái)務(wù)監(jiān)督為核心。全部資本為國(guó)家所有的資本結(jié)構(gòu)形式成為中央銀行資本結(jié)構(gòu)的主要形式。 10．[解析]答案為C。7．[解析]答案為B。 4．[解析]答案為C。 A．企業(yè)利潤(rùn)下降 B．實(shí)際消費(fèi)水平下降 C．流通領(lǐng)域過(guò)度投機(jī) D．債權(quán)人受損失 100．治理當(dāng)前物價(jià)問(wèn)題可供選擇的措施有( )。 A．信用風(fēng)險(xiǎn) B．匯率風(fēng)險(xiǎn)中的交易風(fēng)險(xiǎn) C．匯率風(fēng)險(xiǎn)中的折算風(fēng)險(xiǎn) D．國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)中的主權(quán)風(fēng)險(xiǎn) 94．該分行為了控制在當(dāng)?shù)亟?jīng)營(yíng)中的利率風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的方法是( )。 2008年年末，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。 網(wǎng)上申購(gòu)對(duì)象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。 A．監(jiān)管成本高 B．缺乏金融監(jiān)管的競(jìng)爭(zhēng)性 C．容易導(dǎo)致金融監(jiān)管的官僚主義 D．容易出現(xiàn)重復(fù)交叉監(jiān)管或監(jiān)管真空問(wèn)題 83．近年來(lái)一些發(fā)達(dá)國(guó)家轉(zhuǎn)向了( )監(jiān)管體制。 A．物價(jià)的相對(duì)變動(dòng) B．國(guó)際收支差額的變化 C．國(guó)際儲(chǔ)備余額的變化 D．市場(chǎng)預(yù)期的變化 E．政府干預(yù)匯率 三、案例分析題(由單選和多選組成。 A．導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)過(guò)熱 B．加速經(jīng)濟(jì)衰退 C．導(dǎo)致社會(huì)財(cái)富縮水 D．分配負(fù)面效應(yīng)顯現(xiàn) E．可能引發(fā)銀行危機(jī) 74．中央銀行是一國(guó)最高的貨幣金融管理機(jī)構(gòu)，在各國(guó)金融體系中居于主導(dǎo)地位，發(fā)揮著( )等重要職能。關(guān)于此項(xiàng)業(yè)務(wù)描述正確的是( )。 A．布雷頓森林體系 B．國(guó)際金本位制 C．牙買(mǎi)加體系 D．國(guó)際金塊—金匯兌本位制 60．在管理上，對(duì)境外貨幣和境內(nèi)貨幣嚴(yán)格分賬，是( )離岸金融中心的特點(diǎn)。 A．公共利益論 B．特殊利益論 C．社會(huì)選擇論 D．經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論 52．根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)商業(yè)銀行核心資本充足率必須大于等于( )。 A．交易風(fēng)險(xiǎn) B．折算風(fēng)險(xiǎn) C．轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) D．經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) 48．某商業(yè)銀行主管信貸業(yè)務(wù)的經(jīng)理，在收受某借款人賄賂的情況下，向該借款人發(fā)放了本不該發(fā)放的貸款，導(dǎo)致該筆貸款無(wú)法收回。其中，金融宏觀調(diào)控是指( )的運(yùn)用。 A．貨幣流通速度 B．國(guó)際收支水平 C．社會(huì)就業(yè)率 D．物價(jià)變動(dòng)率 35．在完全市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡最主要的實(shí)現(xiàn)機(jī)制是( )。 A．規(guī)避管制 B．制度變革 C．降低交易成本 D．尋求利潤(rùn)的最大化 27．金融制度的創(chuàng)新是指( )。 A．證券發(fā)行 B．證券經(jīng)紀(jì) C．基金管 D．資產(chǎn)證券化 22．為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制，投資銀行所發(fā)揮的作用是( )。 A．集中統(tǒng)一 B．分業(yè)監(jiān)管 C．不完全集中統(tǒng)一 D．完全不集中統(tǒng)一 14．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管理念是( )。 A．3% B．4% C．5% D．10% 7．某投資銀行存入銀行1000元，1年期利率是4%，每半年結(jié)算一次利息，按復(fù)利計(jì)算，則這筆存款1年后稅前所得利息是( )。2009年(中級(jí))經(jīng)濟(jì)師《金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)》考試真題 一、單項(xiàng)選擇題(每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意) 1．在金融市場(chǎng)中，既是重要的資金需求者和供給者，又是金融衍生品市場(chǎng)上重要的套期保值主體的是( )。 A． B． C． D． 8．國(guó)債的發(fā)行價(jià)格低于面值，叫做( )發(fā)行。 A．管業(yè)務(wù)、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控 B．管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管市場(chǎng) C．管業(yè)務(wù)、管風(fēng)險(xiǎn)、管市場(chǎng) D．管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控 15．我國(guó)國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的核心工作是( )。 A．期限中介 B．風(fēng)險(xiǎn)中介 C．信息中介 D．流動(dòng)性中介 23．由于股票市場(chǎng)低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷(xiāo)商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。 A．金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化 B．從金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)向混業(yè)經(jīng)營(yíng)的轉(zhuǎn)變 C．金融市場(chǎng)監(jiān)管的重新定位 D．金融體系與國(guó)際慣例接軌 28．在金融衍生工具中，遠(yuǎn)期合約的最大功能是( )。 A．央行調(diào)控機(jī)制 B．貨幣供給機(jī)制 C．自動(dòng)恢復(fù)機(jī)制 D．利率機(jī)制 36．經(jīng)濟(jì)學(xué)家一般認(rèn)為，能夠產(chǎn)生真實(shí)效應(yīng)的通貨膨脹是( )通貨膨脹。 A．收入政策 B．貨幣政策 C．財(cái)政政策 D．產(chǎn)業(yè)政策 43．貨幣政策的最終目標(biāo)是穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和平衡國(guó)際收支。此種情形說(shuō)明該商業(yè)銀 行蒙受了( )的損失。 A．2% B．4% C．8% D．10% 53．根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)商業(yè)銀行不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過(guò)( )。 A．倫敦型 B．紐約型 C．避稅港型 D．巴哈馬型 二、多項(xiàng)選擇題(每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)誤。 A．信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶 B．信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有融資和融券兩種類(lèi)型 C．投資銀行對(duì)其所提供的信用資金承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn) D．投資銀行通過(guò)信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以增加傭金收入 E．投資者可以通過(guò)信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)杠桿作用擴(kuò)大收益 67．下列關(guān)于我國(guó)投資銀行(證券公司)現(xiàn)狀的描述，正確的是( )。 A．發(fā)行的銀行 B．政府的銀行 C．國(guó)有的銀行 D．銀行的銀行 E．管理金融的銀行 75．貨幣政策的最終目標(biāo)著眼于解決宏觀經(jīng)濟(jì)問(wèn)題。) (一) 金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。 A．集中統(tǒng)一 B．分業(yè)監(jiān)管 C．不完全集中統(tǒng)一 D．完全不集中統(tǒng)一 84．2003年9月以來(lái)，我國(guó)對(duì)金融控股集團(tuán)的監(jiān)管采取( )制度。各地投資者可在指定的時(shí)間內(nèi)通過(guò)與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購(gòu)數(shù)量進(jìn)行申購(gòu)委托，并足額繳付申購(gòu)款。 89．2008年年末，我國(guó)單位活期存款總額應(yīng)為( )萬(wàn)億元。 A．進(jìn)行遠(yuǎn)期外匯交易 B．進(jìn)行貨幣期貨交易 C．進(jìn)行利率衍生產(chǎn)品交易 D．進(jìn)行缺口管理 95．該分行為了控制在當(dāng)?shù)刭J款中的信用風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的方法是( )。 A．寬松的貨幣政策