【正文】 I%%%33%%%%%% 97．從物價(jià)數(shù)據(jù)來(lái)看，我國(guó)當(dāng)前的主要風(fēng)險(xiǎn)是( )。 A．進(jìn)行遠(yuǎn)期外匯交易 B．進(jìn)行貨幣期貨交易 C．進(jìn)行利率衍生產(chǎn)品交易 D．進(jìn)行缺口管理 95．該分行為了控制在當(dāng)?shù)刭J款中的信用風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的方法是( )。 A．使黃金銷售量大于收購(gòu)量 B．收購(gòu)?fù)鈪R等儲(chǔ)備資產(chǎn) C．債券逆回購(gòu) D．債券正回購(gòu) (四) 我國(guó)某商業(yè)銀行在某發(fā)達(dá)國(guó)家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開(kāi)辦所有的金融業(yè)務(wù)。 89．2008年年末，我國(guó)單位活期存款總額應(yīng)為( )萬(wàn)億元。 A．商業(yè)銀行 B．證券公司 C．財(cái)務(wù)公司 D．證券投資基金管理公司 88．競(jìng)價(jià)方式與累計(jì)投標(biāo)咨詢方式的共同之處是發(fā)行方式與投資者進(jìn)行信息溝通，發(fā)行方由此了解投資者需求信息，但是，二者在發(fā)行價(jià)格的確定上存在區(qū)別，即( )。各地投資者可在指定的時(shí)間內(nèi)通過(guò)與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購(gòu)數(shù)量進(jìn)行申購(gòu)委托，并足額繳付申購(gòu)款。 本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購(gòu)發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過(guò)48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40%；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。 A．集中統(tǒng)一 B．分業(yè)監(jiān)管 C．不完全集中統(tǒng)一 D．完全不集中統(tǒng)一 84．2003年9月以來(lái)，我國(guó)對(duì)金融控股集團(tuán)的監(jiān)管采取( )制度。奧巴馬希望國(guó)會(huì)在年底前通過(guò)該計(jì)劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。) (一) 金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。 A．構(gòu)建健全、健康、有效的金融監(jiān)管體系 B．構(gòu)建金融安全網(wǎng) C．構(gòu)建金融危機(jī)預(yù)警和處理機(jī)制 D．構(gòu)建金融調(diào)控體系 E．進(jìn)行金融危機(jī)管理的國(guó)際協(xié)調(diào)與合作 78．根據(jù)我國(guó)2004年3月1日起實(shí)施的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，以下屬于我國(guó)商業(yè)銀行核心資本的有( )。 A．發(fā)行的銀行 B．政府的銀行 C．國(guó)有的銀行 D．銀行的銀行 E．管理金融的銀行 75．貨幣政策的最終目標(biāo)著眼于解決宏觀經(jīng)濟(jì)問(wèn)題。 A．現(xiàn)金 B．有價(jià)證券 C．活期存款 D．大額可轉(zhuǎn)讓存單 E．定期存款 71．在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下，貨幣均衡主要取決于( )。 A．信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶 B．信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有融資和融券兩種類型 C．投資銀行對(duì)其所提供的信用資金承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn) D．投資銀行通過(guò)信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以增加傭金收入 E．投資者可以通過(guò)信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)杠桿作用擴(kuò)大收益 67．下列關(guān)于我國(guó)投資銀行(證券公司)現(xiàn)狀的描述，正確的是( )。 A．投資者效用最大化 B．同風(fēng)險(xiǎn)水平下收益最大化 C．同風(fēng)險(xiǎn)水平下收益穩(wěn)定化 D．同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)最小化 E．同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)定化 64．政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則是( )。 A．倫敦型 B．紐約型 C．避稅港型 D．巴哈馬型 二、多項(xiàng)選擇題(每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)誤。 A．外匯匯率下跌 B．外匯匯率上漲 C．本幣匯率上漲 D．本幣法定升值 57．如果一國(guó)的國(guó)際收支因?yàn)楸緡?guó)的通貨膨脹率高于他國(guó)的通貨膨脹率而出現(xiàn)不均衡，則稱該國(guó)的國(guó)際收支不均衡是( )。 A．2% B．4% C．8% D．10% 53．根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)商業(yè)銀行不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過(guò)( )。 A．轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) B．主權(quán)風(fēng)險(xiǎn) C．投資風(fēng)險(xiǎn) D．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) 50．如果一國(guó)出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價(jià)格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說(shuō)明該國(guó)出現(xiàn)了( )。此種情形說(shuō)明該商業(yè)銀 行蒙受了( )的損失。 A．內(nèi)生性太強(qiáng) B．可測(cè)性欠佳 C．相關(guān)性欠強(qiáng) D．可控性欠佳 46．如果商業(yè)銀行在外匯交易中以美元兌換客戶的歐元，而客戶未履行將歐元?jiǎng)澋姐y行指定賬戶的義務(wù)，這種可能性就是商業(yè)銀行承擔(dān)的( )。 A．收入政策 B．貨幣政策 C．財(cái)政政策 D．產(chǎn)業(yè)政策 43．貨幣政策的最終目標(biāo)是穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和平衡國(guó)際收支。 A．國(guó)民收入持續(xù)下降 B．物價(jià)總水平持續(xù)下降 C．貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降 D．經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降 40．在20世紀(jì)90年代，日本陷入長(zhǎng)期通貨緊縮困境的主要原因是( )。 A．央行調(diào)控機(jī)制 B．貨幣供給機(jī)制 C．自動(dòng)恢復(fù)機(jī)制 D．利率機(jī)制 36．經(jīng)濟(jì)學(xué)家一般認(rèn)為，能夠產(chǎn)生真實(shí)效應(yīng)的通貨膨脹是( )通貨膨脹。 A．債券利率 B．存款利率 C．市場(chǎng)利率 D．恒常收入 32．與弗里德曼的貨幣需求函數(shù)不同，凱恩斯的貨幣需求函數(shù)更重視( )的主導(dǎo)作用。 A．金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化 B．從金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)向混業(yè)經(jīng)營(yíng)的轉(zhuǎn)變 C．金融市場(chǎng)監(jiān)管的重新定位 D．金融體系與國(guó)際慣例接軌 28．在金融衍生工具中，遠(yuǎn)期合約的最大功能是( )。這是寶鋼集團(tuán)又一次實(shí)現(xiàn)跨地區(qū)重組的重大舉措。 A．期限中介 B．風(fēng)險(xiǎn)中介 C．信息中介 D．流動(dòng)性中介 23．由于股票市場(chǎng)低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。 A．表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) B．貸款風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總額 C．表內(nèi)、外風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) D．不良貸款風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總額 19．作為一種信貸類不良資產(chǎn)的處置方式，我國(guó)的銀行不良資產(chǎn)證券化在操作中是將不良資產(chǎn)委托給受托機(jī)構(gòu)，作為受托機(jī)構(gòu)要設(shè)立( )。 A．管業(yè)務(wù)、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控 B．管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管市場(chǎng) C．管業(yè)務(wù)、管風(fēng)險(xiǎn)、管市場(chǎng) D．管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控 15．我國(guó)國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的核心工作是( )。 A．投資銀行 B．商業(yè)銀行 C．證券公司 D．中央銀行 12．目前大多數(shù)國(guó)家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是( )形式。 A． B． C． D． 8．國(guó)債的發(fā)行價(jià)格低于面值，叫做( )發(fā)行。 4．在金融期權(quán)中，賦予合約買方在未來(lái)某一確定的時(shí)間或者某一時(shí)間內(nèi)，以固定的價(jià)格出售相關(guān)資產(chǎn)的合約的形式叫( )。2009年(中級(jí))經(jīng)濟(jì)師《金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)》考試真題 一、單項(xiàng)選擇題(每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意) 1．在金融市場(chǎng)中，既是重要的資金需求者和供給者，又是金融衍生品市場(chǎng)上重要的套期保值主體的是( )。 A．貨幣市場(chǎng)工具 B．資本市場(chǎng)工具 C．金融衍生品 D．外匯市場(chǎng)工具。 A．3% B．4% C．5% D．10% 7．某投資銀行存入銀行1000元，1年期利率是4%，每半年結(jié)算一次利息，按復(fù)利計(jì)算，則這筆存款1年后稅前所得利息是( )。 A．存款利率與貸款利率隔離 B．對(duì)私利率與對(duì)公利率隔離 C．銀行利率與貨幣市場(chǎng)利率隔離 D．銀行利率與信用社利率隔離 11．在各類金融機(jī)構(gòu)中，最典型的間接金融機(jī)構(gòu)是( )。 A．集中統(tǒng)一 B．分業(yè)監(jiān)管 C．不完全集中統(tǒng)一 D．完全不集中統(tǒng)一 14．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管理念是( )。 A．集中核算 B．業(yè)務(wù)外包 C．前后臺(tái)分離 D．設(shè)綜合業(yè)務(wù)窗口 1 8．我國(guó)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)指標(biāo)是指( )與資產(chǎn)總額之比。 A．證券發(fā)行 B．證券經(jīng)紀(jì) C．基金管 D．資產(chǎn)證券化 22．為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制，投資銀行所發(fā)揮的作用是( )。 A．一級(jí)市場(chǎng) B．二級(jí)市場(chǎng) C．第三市場(chǎng) D．第四市場(chǎng) 25．2009年3月1日，寶鋼集團(tuán)公司與杭州鋼鐵集團(tuán)公司簽約，寶鋼集團(tuán)收購(gòu)寧波鋼鐵，可以獲得其400萬(wàn)噸熟軋板卷的產(chǎn)能。 A．規(guī)避管制 B．制度變革 C．降低交易成本 D．尋求利潤(rùn)的最大化 27．金融制度的創(chuàng)新是指( )。 A．準(zhǔn)許商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu) B．準(zhǔn)許金融持股公司跨國(guó)發(fā)展 C．準(zhǔn)許金融持股公司跨界從事金融業(yè)務(wù) D．準(zhǔn)許保險(xiǎn)公司從事非保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 3