【正文】 天津鎂富金融有限公司（杭州蕭山分公司） 1 新員工培訓(xùn)手冊 2020 年 12 月 天津鎂富金融有限公司（杭州蕭山分公司） 2 目 錄 第一部分 培訓(xùn)內(nèi)容及時(shí)間安排 1. 培訓(xùn)內(nèi)容 2. 培訓(xùn)時(shí)間 3. 培訓(xùn)目的 4. 培訓(xùn)要求 第二部分 天津貴金屬交易所 1. 天交所簡介 2. 天交所成立背景 第三部分 天津鎂富 經(jīng)營有限公司 1. 公司成立背景 2. 公司簡介 第四部分 國內(nèi)常見的投資產(chǎn)品 1. 證券（股票、基金、債券、權(quán)證） 2. 期貨 3. 存款 4. 保險(xiǎn) 第五部分 黃金及公司產(chǎn)品業(yè)務(wù)介紹 1. 黃金基礎(chǔ)知識 2. 黃金市場知識 3. 黃金投資品種 4. 天通金、現(xiàn)貨白銀交易規(guī)則 第六部分 技術(shù)知識 1. K 線和 K 線組合（蠟燭圖） 2. 黃金股票期貨對比 3. 影響世界黃金價(jià)格的因素 第七部分 開戶流程 1. 天津鎂富 經(jīng)營有限公司投資者開戶管理辦法 第八部分 業(yè)務(wù)知識 1. 客戶分類 2. 業(yè)務(wù)銷售方法 3. 公司的營銷方式 4. 業(yè)務(wù)流程 5. 常見問題解答 第九部分 實(shí)戰(zhàn)上崗 1. 行政部工作 2. 客服部工作 天津鎂富金融有限公司（杭州蕭山分公司） 3 3. 市場部工作 第十部分 培訓(xùn)效果總結(jié)調(diào)查 第一部分 培訓(xùn)內(nèi)容及時(shí)間安排 一、 培訓(xùn)時(shí)間 時(shí)間：每兩日一輪 二、 培訓(xùn)內(nèi)容 內(nèi)容 詳見目錄 三、 培訓(xùn)目的 本次培訓(xùn)目的：主要為了讓新員工了解公司運(yùn)營模式及基礎(chǔ)知識 . 四、 要求 在此培訓(xùn)中，員工必須認(rèn)真學(xué)習(xí)，踴躍表現(xiàn)自 己，聽從公司安排 第二部分 天津貴金屬交易所 一、 成立背景 國務(wù)院關(guān)于《推進(jìn)濱海新區(qū)開發(fā)開放有關(guān)問題的意見》（國發(fā) 20號文【 2020】）鼓勵(lì)天津?yàn)I海新區(qū)進(jìn)行金融改革和創(chuàng)新，明確在金融企業(yè)、金融業(yè)務(wù)、金融市場和金融開發(fā)等方面的重大改革原則上可在天津?yàn)I海新區(qū)先行先試。 中央賦予天津?yàn)I海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設(shè)立提供了絕好的契機(jī)，在天津設(shè)立貴金屬交易市場，是對我國黃金交易市場體系的補(bǔ)充，是對我國金融資本市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場外黃金交易市場發(fā)展。 天津貴金屬交易所（以下簡稱交易所）是經(jīng)天 津市政府批準(zhǔn)，由天津產(chǎn)權(quán)交易中心和天津奧力孚國際貿(mào)易有限公司共同發(fā)起組建，在天津?yàn)I海新區(qū)注冊登記的公司制交易所。由天津市人民政府金融服務(wù)辦公室進(jìn)行監(jiān)督。 交易所作為貴金屬交易的平臺，主要為金銀等貴金屬的現(xiàn)貨及現(xiàn)貨延期交收交易提供電子交易平臺和相關(guān)服務(wù)。交易所實(shí)行會員制，做市商模式，采取24 小時(shí)不間斷交易，時(shí)間及價(jià)格與國際市場同步。 交易所不以盈利為目的，將秉承“公開、公平、公正”的原則，統(tǒng)一組織、嚴(yán)格監(jiān)督，保證貴金屬交易試點(diǎn)工作安全、平穩(wěn)推進(jìn)。 二、 簡介 天津鎂富金融有限公司（杭州蕭山分公司） 4 2020 年 12 月 30 日 注冊成立天津貴金屬交易所。 2020 年 3 月 20 日 交易所全體員工遷入新址辦公。 2020 年 4 月 8 日 在天津貴金屬交易所二樓會議室召開第一次會員大會，各會員代表出席。 2020 年 4 月 21 日 市金融辦副主任劉寧一行視察交易所。 2020 年 5 月 7 日 崔津渡副市長、陳宗盛秘書長、保稅區(qū)管委會主任、國資委領(lǐng)導(dǎo)、金融辦領(lǐng)導(dǎo)一行視察交易所。 2020 年 6 月 2 日 在天津貴金屬交易所二樓會議室召開第二次會員大會，各會員代表出席。 2020 年 6 月 5 日 市政協(xié) 副主席盧金發(fā) 一行視察交易所。 2020 年 6 月 22 日 市長辦公會聽取關(guān)于貴金屬交易所的 匯報(bào)，會議要求市有關(guān)部門進(jìn)一步推進(jìn)試點(diǎn)工作，依法運(yùn)作，不斷規(guī)范。 2020 年 7 月 2931 在薊縣召開試運(yùn)行工作會。 2020 年 7 月 31 日 迪拜交易所來訪 。 2020 年 8 月 10 日 新加坡交易所來訪。 2020 年 9 月 4 日 德國 DZ 銀行來訪。 第三部分 天津鎂富金融 經(jīng)營有限公司 一、 成立背景 天津鎂富金融公司 是天津貴金屬交易所做市商制度下的第 170號 會員 單位 ，從國家戰(zhàn)略性角度出發(fā) ， 充分認(rèn)識到天津貴金屬交易所和鎂富金融公司 目前的地位和存在的歷史必然。 我國黃金 白銀 市場才剛剛興起 ， 市場未曾被深 度發(fā)掘 ， 以我國人口基數(shù)來看 ， 可 以說市場的發(fā)展空間仍然巨大 ， 雖然近幾年上海黃金交易所和上海期貨交易所黃 金期貨合約發(fā)展迅速 ， 但是對國際黃金市場的影響力還沒有形成 。 黃金作為一個(gè) 全球性的投資品種 ， 金 銀 價(jià)連動(dòng)性強(qiáng) ， 但是上海黃金交易所及期貨天津鎂富金融有限公司（杭州蕭山分公司） 5 交易所的黃金投 資品種，并不能提供 24 小時(shí)交易，使得投資者無法全方位地抵御時(shí)間等不確定 風(fēng)險(xiǎn) ， 當(dāng)今投資者需要一個(gè)更為完善的交易體制 ， 這給現(xiàn)有的黃金交易制度提出 了更高的要求。 黃金作 為國家的重要儲備之一 ， 關(guān)系到國家利益的同時(shí)也關(guān)系到每位廣大投資者切身利 益，建立一個(gè)更為 完善的交易機(jī)制，已經(jīng)是當(dāng)務(wù)之急。 天津 貴 金 屬 交 易 所“ 黃 金現(xiàn) 貨 延 期 交 易 ”采 用 做市 商 制 度 ， 24 小 時(shí) 交易， 資金實(shí)行第三方托管將有效地彌補(bǔ)了現(xiàn)有黃金投資品種的不足 ， 為我國黃金投資 者提供更為便捷的交易 ， 也將是我國黃金市場國際化的重要一步 。 天津貴金屬交 易所任重道遠(yuǎn) ，之 第一家正式運(yùn)營的會員單位承擔(dān)起了開創(chuàng)歷史的重 任 ， 這一勇敢嘗試將在中華人民共和國金融史上留下濃墨重彩的一筆 ， 也將因此 而獲得豐厚的回報(bào)。 二、 公司簡介 天津鎂富貴金屬經(jīng)營有限公司深圳分公司（簡稱“鎂富金融”）是一家專業(yè)從事 貴金屬投資 服務(wù)的經(jīng)營機(jī)構(gòu)，注冊成立于天津市濱海新區(qū)，注冊資金為 5000萬元，天津貴金屬交易所是經(jīng)天津市政府批準(zhǔn)，由天津產(chǎn)權(quán)交易中心為主發(fā)起，在天津?yàn)I海新區(qū)注冊的公司制法人。 國家發(fā)展和改革委員會批復(fù)的《天津?yàn)I海新區(qū)綜合配套改革試驗(yàn)金融創(chuàng)新專項(xiàng)方案》中明確提出支持天津產(chǎn)權(quán)交易中心增加交易品種。交易所受到天津市政府，它采用分散式柜臺管理，全天 24 小時(shí)不間斷交易，貴金屬報(bào)價(jià)時(shí)間和價(jià)格與國際接軌，客戶資金統(tǒng)一由委托國內(nèi)商業(yè)銀 行管理，使國內(nèi)投資人可以分享到與國際市場同步的投資收益。 天津鎂富貴金屬經(jīng)營有限公司是天津貴金屬交易所綜合類會員（會員編號：170). 鎂富金融通過強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、國際化的管理團(tuán)隊(duì)、標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)體系，為客戶在進(jìn)行白銀、鉑金、鈀金等貴金屬交易時(shí)提供更加安全、快捷的服務(wù)。 天津鎂富金融有限公司（杭州蕭山分公司） 6 公司遵從 “ 為德者理財(cái) ” 、 “ 為智者創(chuàng)富 ” 的經(jīng)營理念，以推動(dòng)貴金屬投資規(guī)范化、產(chǎn)業(yè)化；分擔(dān)、化解貴金屬投資市場風(fēng)險(xiǎn)為己任，致力于打造國內(nèi)一流的貴金屬投資、交易品牌。 公司以服務(wù)為核心，依托渠道發(fā)展，通過專業(yè)的培訓(xùn)手段在國內(nèi)各地迅速培育并建立起各大營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及營銷網(wǎng)絡(luò)。公司擁有專業(yè)的管理團(tuán)隊(duì)，對天津貴金屬交易所相關(guān)投資業(yè)務(wù)具有深刻的認(rèn)識，能為渠道及投資客戶提供權(quán)威、專業(yè)的指導(dǎo)和服務(wù)。公司深諳人才就是貴金屬投資企業(yè)的核心競爭力！公司依靠先進(jìn)的理念、規(guī)范的管理、以人為本的發(fā)展思路必將吸引各方專業(yè)人士共襄盛舉，最終為實(shí)現(xiàn)推動(dòng)貴金屬投資市場健康蓬勃發(fā)展而奮斗。 第四部分 國內(nèi)常見的投資品種 一、 證券 證券市場是股票、債券、投資基金等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場所，是市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場。 有價(jià) 證券的特征：收益性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性和期限性。 股票 股票是一種有價(jià)證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持有股份的憑證。 股票的特征：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性和參與性。 股票的收益來源分成兩類：一是來自股份公司；二是來自股票流通。（只有上漲獲利；目前：股指期貨、融資融券可以雙向獲利，門檻極高） 交易時(shí)間：早 9： 3011： 30 午 13： 0015： 00 交易周期： T+1 today（天） 交易費(fèi)用：印花稅 %傭金 %（可與證券公司商定） 漲跌限制：正負(fù) 10% 成交方式：撮合成交 5 檔交 易報(bào)價(jià)（收費(fèi)軟件有 10 檔） 杠桿比例： 1： 1 投資品種：非常多，參差不齊，不容易把握 債券 債券是一種有價(jià)證券，是社會各類經(jīng)濟(jì)主題為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)憑證。 債券的特征：償還性、流動(dòng)性、安全性、收益性 債券的分類：政府債券：國家債券、地方政府債券 ；金融債券：中央銀行票據(jù)、政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險(xiǎn)公司次級債務(wù)、天津鎂富金融有限公司（杭州蕭山分公司） 7 財(cái)務(wù)公司債券 ；公司債券：信用公司債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券、保證公司債券、收益公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券、附認(rèn)股權(quán)證公司 債券、可交換債券。 債券的收益來源：一是利息收入；二是資本損益；三是在投資收益。 基金 證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。 基金分類：國債基金、股票基金、貨幣市場基金等。 基金的特點(diǎn)：集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)理財(cái)。 基金的收益：投資靈活多樣，有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)有可能又小于股票。 其他金融衍生品 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍 生工具以及其他衍生工具。 二、 期貨 期貨合約是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時(shí)間和地點(diǎn)交割一定數(shù)量和質(zhì)量商品的標(biāo)準(zhǔn)化合約。 期貨交易所： 大連 農(nóng)產(chǎn)品 玉米 豆 1 豆 2 豆粕 豆油 棕櫚油 化工產(chǎn)品 聚乙烯 聚氯乙烯 鄭州 小麥 棉花 白砂糖 綠豆 PTA 菜籽油 早秈稻 上海 CU AL ZN AU RB WR 能源 FU 化工 RU 銅 鋁 鋅 黃金 螺紋鋼 線材 燃料油 天然橡膠 期貨的功能：套期保值、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、投機(jī)功能和套利功能 上海交易時(shí)間： 8： 55 ~ 8： 59 集合竟價(jià) 9： 00 ~ 10： 15 第一節(jié)交易 10： 30 ~ 11： 30 第二節(jié)交易 13： 30 ~ 14： 10 第三節(jié)交易 14： 20 ~ 15： 00 第四節(jié)交易 交易周期： T+0 交易費(fèi)用： 交易手續(xù)費(fèi)是期貨交易所按成交合約金額的一定比例或按成交合約手?jǐn)?shù)收取的費(fèi)用。交易手續(xù)費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)，不同的期貨交易所均有不同的規(guī)定。 杠桿比率：根據(jù)產(chǎn)品不同比率也不同 投資品種：品種繁多 三、 房地產(chǎn) 四、 存款 五、 保險(xiǎn) 天津鎂富金融有限公司（杭州蕭山分公司） 8 第五部分 黃金及公司產(chǎn)品業(yè)務(wù)介紹 一、 黃金基本知識 黃金的屬性與功能 在經(jīng)濟(jì)學(xué)概念中，由于黃金是一具有戰(zhàn)略意義的稀缺資源，曾經(jīng)是具有悠久歷史的貨幣載體，是特殊商品（實(shí)物貨幣），是他成了最令人難以搞清楚的、具有歷史意義的概念之一。 黃金的自然屬性 黃金（ gold，化學(xué)符號 Au），又名“金”“金子”，是一種稀有的貴金屬。黃金是熱和電的良導(dǎo)體，質(zhì)地柔軟、可塑性強(qiáng)；它具有金燦燦的美麗光澤，并且成色容易被鑒別；其密度 克 /厘米179。，是幾種密度最大的金屬之一；它的化學(xué)性質(zhì)十分穩(wěn)定，自然狀 態(tài)下幾乎不和任何物資發(fā)生化學(xué)反應(yīng)。 黃金在自然界中是以游離狀態(tài)存在的，是不能人工合成的天然礦產(chǎn)資源。按其來源不同和提煉后含量的不同分為生金和熟金。 黃金的貨幣屬性 眾所周知馬克思的名言：“金銀天然不是貨幣，但貨幣天然是金銀?！? 黃金作為貨幣的歷史十分悠久，而中國最早：據(jù)司馬遷《史記 平準(zhǔn)書》記載：“虞、夏之幣，金有三等，或黃，或白，或赤”（黃、白、赤 ,指金、銀、銅），距今約 4000 年； 黃金真正成為世界貨幣，是在 18 世紀(jì)實(shí)行“金本位制”以后（ 1717 年英國首先施行了金本位制）。“金本位制”既以黃金作為國內(nèi)支付手段，用于流通結(jié)算；又以黃金作為國際結(jié)算手段，能自由輸出輸入國境。金本位制是黃金貨幣屬性表現(xiàn)的高峰。然而隨著生產(chǎn)力的發(fā)展，經(jīng)濟(jì)規(guī)模的虧大，對黃金貨幣的需求量日益增加，而黃金卻是一種極為稀缺的資源，世界黃金產(chǎn)量非常有限，越