【正文】 1 證券經(jīng)紀(jì)人手冊(cè) 目錄 第一章 公司篇 公司簡(jiǎn)介 ........................................................................................................ 1 中銀國(guó)際 證券經(jīng) 紀(jì) 人管理系統(tǒng)操作說(shuō)明 .................................................... 9 證券經(jīng)紀(jì)人的發(fā)展前景 ................................................................................13 第二章 證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)篇 證券市場(chǎng) ........................................................................................................22 證券產(chǎn)品 ........................................................................................................29 附 : 《理財(cái)規(guī)劃書(shū)》范例 ....................................................................................51 第三章 證券市場(chǎng)業(yè)務(wù)流程篇 證券賬戶(hù) ........................................................................................................53 資金賬戶(hù) ........................................................................................................64 資金業(yè)務(wù) ........................................................................................................71 交 易業(yè)務(wù) ........................................................................................................77 賬戶(hù)管理業(yè)務(wù)流程 ........................................................................................79 第三方存管 ................................................................................................... 86 開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)流程 ................................................................................... 96 中銀國(guó)際 證券網(wǎng)上交易 ..................................................................... ........105 金融機(jī)構(gòu)管理體系 ......................................................................................110 銀行柜面業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí) ..............................................................................112 附件 .......................................................................................................................128 第四章 專(zhuān)業(yè)形象與禮儀篇 專(zhuān)業(yè)形象 ......................................................................................................133 職業(yè)禮儀規(guī)范 ..............................................................................................142 與客戶(hù)拜訪(fǎng)交流的禮儀 ..............................................................................154 第五章 客戶(hù)服務(wù)和客戶(hù)渠道開(kāi)發(fā)篇 證券客戶(hù)的資訊服務(wù) ..................................................................................158 證券客戶(hù)的渠道開(kāi)發(fā) ..................................................................................167 2 第六章 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作中的法律風(fēng)險(xiǎn)管理篇 前言 ........................................................................................................................174 證券經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)的定義及法律關(guān)系 ...........................................................174 開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn) .......................................................................................176 客戶(hù)柜臺(tái)存、取款業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn) ...............................................................179 客戶(hù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn) .......................................................................182 客戶(hù)賬戶(hù)資料的形成和保管過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn) ...............................................182 經(jīng)紀(jì) 人在客戶(hù)委托業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn) .......................................................186 第七章 證券市場(chǎng)專(zhuān)業(yè)化銷(xiāo)售流程篇 目標(biāo)與計(jì)劃 ....................................................................................................188 客戶(hù)拓展 ........................................................................................................192 事前準(zhǔn)備 ........................................................................................................195 電話(huà)營(yíng)銷(xiāo) ........................................................................................................198 接觸與探詢(xún) ....................................................................................................206 能力展示 ........................................................................................................210 促成 ................................................................................................................211 異議處理 ........................................................................................................214 客戶(hù)服務(wù) ........................................................................................................217 第八章 證券投資技術(shù)分析 概述 ................................................................................................................220 證券投資技術(shù)分析主要理論 ........................................................................224 證券投資技術(shù)分析主要技術(shù)指標(biāo) ................................................................276 第九章 附件 中銀國(guó)際 證券各營(yíng)業(yè)部地址 ................................................................................295 3 第二章 證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)篇 證券市場(chǎng) 定義 證券市場(chǎng)是股票、債券、投資基金等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所。資本的供求矛盾是社會(huì)再生產(chǎn)的重要矛盾，一方面，社會(huì)上存在著大量的閑置資本，需要訊在投資機(jī)會(huì)，以實(shí)現(xiàn)資本的增值，它們形成資本的供給；另一方面，經(jīng)濟(jì)的發(fā)展又需要有更多新增的資本投入，需要向社會(huì)籌集更多的資本，它們形成資本的需求。證券市場(chǎng)就是為解決資本的供求矛盾而產(chǎn)生的市場(chǎng)，是經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。證券市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)了投資需求和籌集需求的對(duì)接，從而有效的化解了資本的供求矛盾。 市場(chǎng)規(guī)模（截至 202081 數(shù)據(jù)） 交易所 上海證券交易所 深圳證券交易所 上市公司（家） 864 730 上市證券（家） 1167 938 總市值 （億元） 流通市值（億元） 定位 主板市場(chǎng) 中小板市場(chǎng) 證券市場(chǎng)的參與者 證券發(fā)行人：證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的政府及其機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、公司和企業(yè)。 證券投資者：證券市場(chǎng)的投資者是資金供給者，也是金童工具的購(gòu)買(mǎi)者。投資者可以分為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。 個(gè)人投資者： 個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者，一般的股民就是指以自然人身份從事股票 買(mǎi)賣(mài)的投資者，具有分散性和流動(dòng)性的特點(diǎn)。 機(jī)構(gòu)投資者： 從廣義上講是指用自有基金或者從分散的公眾手中籌集的資金專(zhuān)門(mén)進(jìn)行有價(jià)證券投 資活 動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)。在西方國(guó)家，以有價(jià)證券收益為其主要收入來(lái)源的證券公司、 投資公司、保險(xiǎn)公司、各種福利基金、養(yǎng)老基金及金融財(cái)團(tuán)等，一般稱(chēng)為機(jī)構(gòu)投資 者。其中最典型的機(jī)構(gòu)者是專(zhuān)門(mén)從事有價(jià)證券投資的共同基金。在中國(guó)，機(jī)構(gòu)投資 者目前主要是具有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格的證券自營(yíng)機(jī)構(gòu)，符合國(guó)家有關(guān)政策法規(guī)的各 4 類(lèi)投資基金等。 證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)： 證券市場(chǎng)上的中介機(jī)構(gòu)主要包括： 1. 證券承銷(xiāo)商和證券經(jīng)紀(jì)商：主要是指證券公司（專(zhuān)業(yè)券商）和非銀行金融機(jī)構(gòu)證券 部（兼營(yíng)券商）； 2. 證券交易所以及證券交易中心：其主要職責(zé)在于提供交易場(chǎng)所與設(shè)施，指定交易規(guī) 則，監(jiān)管在該交易所上市的證券以及會(huì)員交易行為的合規(guī)性、合法性，確保市場(chǎng)的 公開(kāi)、公平、公正； 3. 具有證券律師資格的律師事務(wù)所；