【正文】 消息loading..您當(dāng)前所在位置: 管理員專區(qū) 查看考試 查看考生日志查看考生答案一、單選題1. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，理財(cái)類業(yè)務(wù)的停辦實(shí)行（　　　　　　　?。┓绞?。答案：A. 審批、批準(zhǔn)B. 審批、授權(quán)C. 報(bào)審、授權(quán)D. 報(bào)審、批準(zhǔn)得分：1分2. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，同一基金品種當(dāng)日可以做（　　　　　　　?。┐畏旨t方式變更。答案：A. １B. ２C. ３D. ４得分：1分3. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向（　　　　　　　?。┦杖′N售費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。答案：A. 管理人B. 托管人C. 投資人D. 發(fā)起人得分：1分4. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》，不可以同時(shí)向個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶銷售的是（　　　　　　　　）。答案：A. 代理基金B(yǎng). 儲(chǔ)蓄國債（電子式）C. 憑證式國債D. 人民幣理財(cái)產(chǎn)品得分：1分5. 總行（　　　　　　　?。└鶕?jù)行內(nèi)規(guī)定對(duì)代銷產(chǎn)品投向是否屬于低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)定。答案：A. 個(gè)人金融部B. 基金管理處C. 同業(yè)市場部D. 風(fēng)險(xiǎn)管理部得分：1分6. 證券投資類特定資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍不包括以下哪一項(xiàng)（　　　　　　　?。?。答案：A. 證券投資基金B(yǎng). 債券C. 股票D. 貸款得分：1分7. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》，全面負(fù)責(zé)理財(cái)類業(yè)務(wù)監(jiān)察稽核工作的部門是（　　　　　　　?。?。答案：A. 審計(jì)部門B. 安全保衛(wèi)部門C. 會(huì)計(jì)部門D. 業(yè)務(wù)部門得分：1分8. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，電子存儲(chǔ)方式的檔案的保管期限是（　　　　　　　?。?。答案：A. ３年B. ５年C. １５年D. 永久得分：1分9. 基金管理人、基金托管人違反基金法規(guī)定，相互出資或者持有股份的，責(zé)令改正，可以處（　　　　　　　?。┝P款。答案：A. 二十萬以下B. 十萬以下C. 五萬以下D. 三萬以下得分：1分10. 基金銷售結(jié)算資金是（　　　　　　　　）的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。答案：A. 基金投資人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金注冊登記機(jī)構(gòu)得分：1分11. 下列選項(xiàng)中，不屬于銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（　　　　　　　?。?。答案：A. 勤勉盡職原則B. 誠實(shí)守信原則C. 客戶主導(dǎo)原則D. 專業(yè)勝任原則得分：1分12. 郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人客戶贖回所持一般貨幣基金份額時(shí)，對(duì)于成功的交易，客戶可于Ｔ＋Ｎ＋１查詢贖回款到賬情況，此處的Ｎ指的是（　　　　　　　?。?。答案：A. １B. ２C. ３D. ５以上（含）得分：1分13. 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長于６個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（　　　　　　　?。┯?jì)入基金財(cái)產(chǎn)。答案：A. ２５％B. ５０％C. ７５％D. ９０％得分：1分14. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報(bào)告和處理制度，下列不屬于應(yīng)包括的異常情況是（　　　　　　　　）。答案：A. 客戶頻繁開立、撤銷理財(cái)賬戶B. 客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)相匹配C. 商業(yè)銀行超過約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付D. 其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常情況得分：1分15. 商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾（　　　　　　　?。┩诖婵罾实谋ＷC收益率。答案：A. 高于B. 低于C. 等于D. 不高于得分：1分16. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，下列人員中不屬于理財(cái)類業(yè)務(wù)營業(yè)人員的是（　　　　　　　?。?。答案：A. 綜合柜員B. 普通柜員C. 大堂經(jīng)理D. 理財(cái)經(jīng)理得分：1分17. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，郵政儲(chǔ)蓄銀行的基金銷售人代碼是（　　　　　　　?。４鸢福篈. ０１０B. ０１１C. ０１５D. ０２５得分：1分18. 商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在開始發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品之日起（　　　　　　　?。┤諆?nèi)，將總行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售授權(quán)書等相關(guān)材料向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。答案：A. ３B. ５C. １０D. １５得分：1分19. 郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證的印刷號(hào)碼編制規(guī)則技術(shù)指標(biāo)由（　　　　　　　?。┮?guī)定。答案：A. 總行B. 一級(jí)分行C. 二級(jí)分行D. 一級(jí)支行得分：1分20. （　　　　　　　?。┴?fù)責(zé)郵政儲(chǔ)蓄銀行特定資產(chǎn)管理計(jì)劃代銷協(xié)議的簽署。答案：A. 總行B. 一級(jí)分行C. 二級(jí)分行D. 一級(jí)支行得分：1分21. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，客戶辦理國債業(yè)務(wù)時(shí)若申請(qǐng)額度為１０００００，則在操作界面申請(qǐng)額度金額處應(yīng)輸入的金額是（　　　　　　　　）。答案：A. １B. １０C. １００D. １０００得分：1分22. 根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，下列說法不正確的是（　　　　　　　?。?。答案：A. 應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場具有代表性的指數(shù)B. 應(yīng)當(dāng)對(duì)其過往足夠長時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率C. 應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計(jì)算公式D. 應(yīng)當(dāng)進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示得分：1分23. 根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，以下有關(guān)基金宣傳推介材料風(fēng)險(xiǎn)提示的表述，不正確的是（　　　　　　　　）。答案：A. 基金宣傳推介材料的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字必須明確、醒目，方便投資者閱讀B. 有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)提示函C. 電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少５分鐘的影像顯示D. 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。得分：1分24. 郵政儲(chǔ)蓄銀行支局請(qǐng)領(lǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證，原則上按不超過（　　　　　　　?。┑膶?shí)際使用量核發(fā)。答案：A. ３至５天B. １５天C. 一個(gè)月D. 三個(gè)月得分：1分25. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，客戶辦理基金ＴＡ賬戶開戶后，如果是新開的賬號(hào)，（　　　　　　　?。┤湛刹樵兓鸸敬_認(rèn)結(jié)果。答案：A. Ｔ＋１B. Ｔ＋２C. Ｔ＋３D. Ｔ＋４得分：1分26. 下列理財(cái)類業(yè)務(wù)中不適用《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的是（　　　　　　　?。?。答案：A. 代理國債B. 代理基金C. 代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D. 人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)得分：1分27. 混合類投資顧問項(xiàng)目須設(shè)定嚴(yán)格的投資比例限制，其中引入專業(yè)擔(dān)保公司類項(xiàng)目權(quán)益類投資比例不得超過（　　　　　　　?。４鸢福篈. ２０％B. ３０％C. ４０％D. ５０％得分：1分28. 現(xiàn)金管理類開放式項(xiàng)目的收益基準(zhǔn)為（　　　　　　　?。?。答案：A. ＡＡ級(jí)企業(yè)債B. 中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司公布的全市場平均到期收益率C. ＡＡ級(jí)中短期票據(jù)收益率D. 以上皆可得分：1分29. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，理財(cái)類業(yè)務(wù)管理人員應(yīng)具備學(xué)（　　　　　　　?。┮陨蠚v水平及相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。答案：A. 高中B. 大專C. 本科D. 研究生得分：1分30. 商業(yè)銀行總行或授權(quán)分支機(jī)構(gòu)開發(fā)設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)報(bào)告，報(bào)告材料應(yīng)當(dāng)經(jīng)商業(yè)銀行主管（　　　　　　　?。┑母呒?jí)管理人員審核批準(zhǔn)。答案：A. 人事部門B. 理財(cái)業(yè)務(wù)C. 產(chǎn)品設(shè)計(jì)D. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估得分：1分31. 郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)支行或二級(jí)分行向分行請(qǐng)領(lǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證，原則上按不超過（　　　　　　　?。┑膶?shí)際使用量核發(fā)。答案：A. ３至５天B. １５天C. 一個(gè)月D. 三個(gè)月得分：1分32. 出現(xiàn)以下（　　　　　　　?。┣闆r，應(yīng)安排投資顧問退出。答案：A. 投資顧問符合我行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)B. 投資顧問在運(yùn)作過程中出現(xiàn)違反合同約定行為，產(chǎn)生嚴(yán)重影響C. 項(xiàng)目運(yùn)作業(yè)績高于合同約定的業(yè)績基準(zhǔn)D. 投資顧問按規(guī)定進(jìn)行項(xiàng)目投資操作得分：1分33. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，同一客戶可以進(jìn)行理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約（　　　　　　　　）次。答案：A. １B. ２C. ３D. ５得分：1分34. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，現(xiàn)在儲(chǔ)蓄國債托管賬戶內(nèi)連續(xù)（　　　　　　　?。┠隉o余額，系統(tǒng)將自動(dòng)進(jìn)行銷戶。答案：A. １B. ２C. ３D. ５得分：0分35. 根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，客戶申請(qǐng)辦理理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人存款證明交易時(shí)，每個(gè)存款證明不能超過（　　　　　　　?。﹤€(gè)理財(cái)合同號(hào)。答案：A. １B. ３C. ５D. １０得分：1分36. 郵政儲(chǔ)蓄銀行各省分行須經(jīng)（　　　　　　　?。┦跈?quán)后方可開辦理財(cái)類業(yè)務(wù)。答案：A. 中國人民銀行B. 銀監(jiān)會(huì)C. 證監(jiān)會(huì)D. 總行得分：1分37. 下列選項(xiàng)中，屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中可以采取的行為是（　　　　　　　?。?。答案：A. 在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂B. 采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金C. 以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平D. 向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示得分：1分38. 如果郵政儲(chǔ)蓄銀行憑證式國債收款憑證右上角編碼為“１……３４５６７８９”，則入庫憑證印刷號(hào)是（　　　　　　　?。?。答案：A. ０１３４５６７８９B. ００３４５６７８９C. ３４５６７８９００D. ３４５６７８９０１得分：0分39. 理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶，“（　　　　　　　?。?、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”。答案：A. 理財(cái)有規(guī)劃B. 理財(cái)是儲(chǔ)蓄C. 理財(cái)應(yīng)審慎D. 理財(cái)非存款得分：1分40. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（　　　　　　　?。┑囊舐男行畔?bào)送義務(wù)。答案：A. 基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)B. 中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C. 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D. 中國證監(jiān)會(huì)得分：1分三、判斷題41. 基金管理人不得從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分42. 可擔(dān)任投資顧問的機(jī)構(gòu)包括但不限于在國內(nèi)依法成立的商業(yè)銀行、證券公司、基金公司、資產(chǎn)管理公司及投資管理公司等。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分43. 基金銷售機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務(wù)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會(huì)指定的中介機(jī)構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)，并可按照銷售協(xié)議的約定，依法要求銷售機(jī)構(gòu)賠償有關(guān)損失。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分44. 混合類投資顧問項(xiàng)目投資顧問團(tuán)隊(duì)，同一名投資經(jīng)理可以從事兩種類型（固定收益類和權(quán)益類）的投資。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分45. 在個(gè)人客戶簽訂理財(cái)合同之前，網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理必須對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求客戶填寫《客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告》。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分46. 郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類交易賬戶類業(yè)務(wù)辦理時(shí)間與二級(jí)支行營業(yè)時(shí)間相同。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分47. 商業(yè)銀行通過本行網(wǎng)上銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，銷售過程應(yīng)有醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示，風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)不得高于網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)，銷售過程應(yīng)當(dāng)保留完整記錄。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分48. 郵政儲(chǔ)蓄銀行引進(jìn)代銷的一切特定資產(chǎn)管理計(jì)劃，均不可以由本行負(fù)責(zé)托管