【正文】 。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分49. 商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)提示和投資者教育。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分50. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期或不定期地采用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評(píng)估。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分51. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，客戶辦理基金申購(gòu)交易必須本人辦理，不得代辦（　　　　　　　　）。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分52. 理財(cái)類交易賬戶密碼掛失交易必須由客戶本人辦理，不得代辦。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：0分53. 混合類投資顧問項(xiàng)目投資顧問團(tuán)隊(duì)，擔(dān)任儲(chǔ)備投資經(jīng)理的人員從事固定收益類／權(quán)益類投資或研究的年限不得低于５年。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分54. 基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分55. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，客戶在網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品的交易時(shí)，理財(cái)經(jīng)理和營(yíng)業(yè)員需要對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分56. “投資顧問類項(xiàng)目”，是指人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)中需要聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資顧問的項(xiàng)目，包括固定收益類產(chǎn)品投資顧問項(xiàng)目、權(quán)益類產(chǎn)品投資顧問項(xiàng)目及混合類產(chǎn)品投資顧問項(xiàng)目。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分57. 基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分58. 基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)可以直接參與基金的投資管理活動(dòng)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分59. 基金募集申請(qǐng)?jiān)谕瓿上蛑袊?guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分60. 商業(yè)銀行可通過電視、電臺(tái)渠道對(duì)具體理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分61. 基金銷售費(fèi)用，是指基金銷售機(jī)構(gòu)在發(fā)售基金份額以及辦理基金份額的申購(gòu)、贖回等銷售活動(dòng)中收取的費(fèi)用。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分62. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，重打單據(jù)的種類為“產(chǎn)品協(xié)議書”、“回執(zhí)”等收據(jù)類單據(jù)，不支持對(duì)重要憑證進(jìn)行重打。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分63. 具有完全民事行為能力的客戶都可在郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分64. 權(quán)益類投資顧問項(xiàng)目投資顧問團(tuán)隊(duì)須制定明確的投資組合警戒線及平倉線。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分65. 郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)須經(jīng)上級(jí)授權(quán)后方可開辦理財(cái)類業(yè)務(wù)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分66. 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于３個(gè)月的投資人收取不低于０．５％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的７５％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分67. 商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分68. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）可以向機(jī)構(gòu)客戶銷售。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分69. 每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分70. 基金份額登記機(jī)構(gòu)可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊(cè)登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等業(yè)務(wù)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分消息loading..您當(dāng)前所在位置: 管理員專區(qū) 查看考試 查看考生日志查看考生答案一、單選題1. 下列理財(cái)類業(yè)務(wù)中不適用《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的是（　　　　　　　　）。答案：A. 代理國(guó)債B. 代理基金C. 代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D. 人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)得分：1分2. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，郵政儲(chǔ)蓄銀行的基金銷售人代碼是（　　　　　　　?。?。答案：A. ０１０B. ０１１C. ０１５D. ０２５得分：1分3. 如果郵政儲(chǔ)蓄銀行憑證式國(guó)債收款憑證右上角編碼為“１……３４５６７８９”，則入庫憑證印刷號(hào)是（　　　　　　　　）。答案：A. ０１３４５６７８９B. ００３４５６７８９C. ３４５６７８９００D. ３４５６７８９０１得分：0分4. 根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，下列說法不正確的是（　　　　　　　?。４鸢福篈. 應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)B. 應(yīng)當(dāng)對(duì)其過往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率C. 應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計(jì)算公式D. 應(yīng)當(dāng)進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示得分：1分5. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，現(xiàn)在儲(chǔ)蓄國(guó)債托管賬戶內(nèi)連續(xù)（　　　　　　　?。┠隉o余額，系統(tǒng)將自動(dòng)進(jìn)行銷戶。答案：A. １B. ２C. ３D. ５得分：0分6. 根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，以下有關(guān)基金宣傳推介材料風(fēng)險(xiǎn)提示的表述，不正確的是（　　　　　　　?。?。答案：A. 基金宣傳推介材料的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字必須明確、醒目，方便投資者閱讀B. 有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)提示函C. 電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少５分鐘的影像顯示D. 基金宣傳推介材料含有基金獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。得分：1分7. 下列選項(xiàng)中，屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中可以采取的行為是（　　　　　　　　）。答案：A. 在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂B. 采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金C. 以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平D. 向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示得分：1分8. 總行（　　　　　　　?。└鶕?jù)行內(nèi)規(guī)定對(duì)代銷產(chǎn)品投向是否屬于低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)定。答案：A. 個(gè)人金融部B. 基金管理處C. 同業(yè)市場(chǎng)部D. 風(fēng)險(xiǎn)管理部得分：0分9. 理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶，“（　　　　　　　　）、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”。答案：A. 理財(cái)有規(guī)劃B. 理財(cái)是儲(chǔ)蓄C. 理財(cái)應(yīng)審慎D. 理財(cái)非存款得分：1分10. 混合類投資顧問項(xiàng)目須設(shè)定嚴(yán)格的投資比例限制，其中引入專業(yè)擔(dān)保公司類項(xiàng)目權(quán)益類投資比例不得超過（　　　　　　　?。?。答案：A. ２０％B. ３０％C. ４０％D. ５０％得分：1分11. 郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)支行或二級(jí)分行向分行請(qǐng)領(lǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證，原則上按不超過（　　　　　　　?。┑膶?shí)際使用量核發(fā)。答案：A. ３至５天B. １５天C. 一個(gè)月D. 三個(gè)月得分：1分12. 出現(xiàn)以下（　　　　　　　?。┣闆r，應(yīng)安排投資顧問退出。答案：A. 投資顧問符合我行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)B. 投資顧問在運(yùn)作過程中出現(xiàn)違反合同約定行為，產(chǎn)生嚴(yán)重影響C. 項(xiàng)目運(yùn)作業(yè)績(jī)高于合同約定的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)D. 投資顧問按規(guī)定進(jìn)行項(xiàng)目投資操作得分：1分13. 郵政儲(chǔ)蓄銀行各省分行須經(jīng)（　　　　　　　?。┦跈?quán)后方可開辦理財(cái)類業(yè)務(wù)。答案：A. 中國(guó)人民銀行B. 銀監(jiān)會(huì)C. 證監(jiān)會(huì)D. 總行得分：1分14. 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于６個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（　　　　　　　?。┯?jì)入基金財(cái)產(chǎn)。答案：A. ２５％B. ５０％C. ７５％D. ９０％得分：1分15. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，客戶辦理基金ＴＡ賬戶開戶后，如果是新開的賬號(hào)，（　　　　　　　　）日可查詢基金公司確認(rèn)結(jié)果。答案：A. Ｔ＋１B. Ｔ＋２C. Ｔ＋３D. Ｔ＋４得分：1分16. 現(xiàn)金管理類開放式項(xiàng)目的收益基準(zhǔn)為（　　　　　　　?。４鸢福篈. ＡＡ級(jí)企業(yè)債B. 中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司公布的全市場(chǎng)平均到期收益率C. ＡＡ級(jí)中短期票據(jù)收益率D. 以上皆可得分：1分17. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，同一客戶可以進(jìn)行理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約（　　　　　　　　）次。答案：A. １B. ２C. ３D. ５得分：1分18. 郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人客戶贖回所持一般貨幣基金份額時(shí)，對(duì)于成功的交易，客戶可于Ｔ＋Ｎ＋１查詢贖回款到賬情況，此處的Ｎ指的是（　　　　　　　　）。答案：A. １B. ２C. ３D. ５以上（含）得分：1分19. 基金管理人、基金托管人違反基金法規(guī)定，相互出資或者持有股份的，責(zé)令改正，可以處（　　　　　　　?。┝P款。答案：A. 二十萬以下B. 十萬以下C. 五萬以下D. 三萬以下得分：0分20. 郵政儲(chǔ)蓄銀行支局請(qǐng)領(lǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證，原則上按不超過（　　　　　　　　）的實(shí)際使用量核發(fā)。答案：A. ３至５天B. １５天C. 一個(gè)月D. 三個(gè)月得分：1分21. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，同一基金品種當(dāng)日可以做（　　　　　　　?。┐畏旨t方式變更。答案：A. １B. ２C. ３D. ４得分：1分22. 下列選項(xiàng)中，不屬于銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（　　　　　　　?。?。答案：A. 勤勉盡職原則B. 誠(chéng)實(shí)守信原則C. 客戶主導(dǎo)原則D. 專業(yè)勝任原則得分：1分23. 商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾（　　　　　　　?。┩诖婵罾实谋ＷC收益率。答案：A. 高于B. 低于C. 等于D. 不高于得分：1分24. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，電子存儲(chǔ)方式的檔案的保管期限是（　　　　　　　?。４鸢福篈. ３年B. ５年C. １５年D. 永久得分：1分25. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，客戶辦理國(guó)債業(yè)務(wù)時(shí)若申請(qǐng)額度為１０００００，則在操作界面申請(qǐng)額度金額處應(yīng)輸入的金額是（　　　　　　　?。４鸢福篈. １B. １０C. １００D. １０００得分：1分26. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》，不可以同時(shí)向個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶銷售的是（　　　　　　　?。４鸢福篈. 代理基金B(yǎng). 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）C. 憑證式國(guó)債D. 人民幣理財(cái)產(chǎn)品得分：1分27. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，下列人員中不屬于理財(cái)類業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)人員的是（　　　　　　　　）。答案：A. 綜合柜員B. 普通柜員C. 大堂經(jīng)理D. 理財(cái)經(jīng)理得分：1分28. 根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，客戶申請(qǐng)辦理理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人存款證明交易時(shí)，每個(gè)存款證明不能超過（　　　　　　　?。﹤€(gè)理財(cái)合同號(hào)。答案：A. １B. ３C. ５D. １０得分：1分29. 商業(yè)