【正文】 第十講 中國精算職業(yè)發(fā)展進(jìn)程回顧 《 精算學(xué)導(dǎo)論 》 講義 中國精算職業(yè)發(fā)展進(jìn)程回顧 ? 2022 年 11 月 10 日 ， 中國精算師協(xié)會創(chuàng)始會員大會在北京召開 ， 會議通過了 《 中國精算師協(xié)會章程 》 （ 草案 ） 等文件 ，標(biāo)志著中國精算職業(yè)已經(jīng)完成了作為一個獨立職業(yè)團(tuán)體的全部籌備工作 ， 隨后 ，中國精算師協(xié)會正式宣告成立 。 中國精算職業(yè)發(fā)展進(jìn)程回顧 ? 中國精算師職業(yè)的起源和發(fā)展 ， 是應(yīng)中國保險業(yè)的發(fā)展要求而產(chǎn)生的 。 我國從 1995 年起實施第一版 《 保險法 》 ， 明確了精算師職業(yè)在我國人壽保險領(lǐng)域中的法定地位 ， 2022 年起實施修改后的 《 保險法 》 ， 將精算的法定職責(zé)擴(kuò)展到了非壽險和再保險領(lǐng)域 。 目前 ， 我國的精算師職業(yè)仍主要在保險業(yè)領(lǐng)域 。 今后 ， 中國精算師職業(yè)還將延伸到商業(yè)養(yǎng)老金計劃和社會保障領(lǐng)域及其他領(lǐng)域 。 中國精算職業(yè)發(fā)展進(jìn)程回顧 ? 我國保險精算師職業(yè)的主要目標(biāo)是服務(wù)于中國保險業(yè) ， 通過建立規(guī)范的職業(yè)制度 ， 以高要求的職業(yè)道德操守和高水平的專業(yè)技能為社會公眾服務(wù) 。 為了實現(xiàn)這個目標(biāo) ， 關(guān)心和支持建立中國精算師職業(yè)制度的業(yè)內(nèi)外 、 海內(nèi)外眾多人士 ， 一直在積極努力 ， 從構(gòu)建一種職業(yè)制度所需要的幾個重要方面辛勤工作 ， 包括：爭取獲得立法保障；建立一套教育培訓(xùn)體系和資格認(rèn)可制度；建立一套嚴(yán)格的職業(yè)操守和從業(yè)實務(wù)標(biāo)準(zhǔn)；還包括設(shè)計中國精算師職業(yè)的組織治理結(jié)構(gòu)和運(yùn)作機(jī)制等等 。 中國精算職業(yè)多年的建設(shè)和發(fā)展過程 ， 正是圍繞著這些議題進(jìn)行的 。 教育培訓(xùn) 中國保險業(yè)早期的精算活動 ? 1912 年 6 月 ， 上海成立了華安合群人壽保險公司 ， 這是中國第一家全部由民族資本投資設(shè)立的人壽保險公司 ， 也是解放前規(guī)模最大的民族人壽保險公司 。 公司聘用英國人 Defries 為精算師 ， 并要求他為公司培養(yǎng)一些精算助手 ， 其中一人叫周大綸 ， 還有一位叫陳思度 。 后來Defries 回國參戰(zhàn)陣亡 ， 公司提升周大綸為精算師 。 周大綸先生是有記載的第一位華人精算師 ，陳思度先生則是有記載的參加過美國壽險精算師資格考試 ， 成為其準(zhǔn)會員資格 （ ASA） 的華人 ， 后來去了香港 。 中國保險業(yè)早期的精算活動 ? 1982 年 4 月 ， 中國人民保險公司編印了陶聲漢先生的 《 人壽保險數(shù)學(xué)淺釋 》 一書 。 陶先生是另一位獲得美國壽險準(zhǔn)精算師 （ ASA） 資格的中國人 ， 他在五十年代就主持中國人民保險公司的人身保險工作 ， 并在新中國成立之前就獲得了美國壽險精算學(xué)會的準(zhǔn)精算師資格 ， 曾供職于解放前的中國人壽保險公司 。 中國保險業(yè)早期的精算活動 ? 1982 年 9 至 11 月，剛剛恢復(fù)國內(nèi)保險業(yè)務(wù)的中國人民保險公司，組織在西安（小寨飯店）舉辦首期人身保險講習(xí)班，為期兩個月。人保上海分公司的烏通元、蔡仲鎰先生應(yīng)邀講授了包括壽險精算在內(nèi)的人身保險相關(guān)內(nèi)容。烏通元先生從1983 年起兼任人?？偣竞Ｍ鈽I(yè)務(wù)的簽字精算師，他還為國內(nèi)培養(yǎng)精算人才做了大量的推動工作。 中國保險業(yè)早期的精算活動 ? 1983 年 11 月 19 日至 1984 年 5 月 19 日 ， 中國人民保險公司派遣萬峰 、 王永昌先生到美國友邦保險公司香港總部學(xué)習(xí)精算實務(wù) ， 在友邦保險公司總精算師李達(dá)安先生的指導(dǎo)下學(xué)習(xí)了半年精算 。 后來 ， 中國人民保險公司曾于 1987 年夏天在青島舉辦了全國第一期精算培訓(xùn)班 ， 為期40 天 ,萬峰先生主講壽險精算的理論與實務(wù) 。萬峰還在青島培訓(xùn)班講義的基礎(chǔ)上 ， 于 1988 年出版了 《 壽險基礎(chǔ)數(shù)理 》 一書 。 中國保險業(yè)早期的精算活動 ? 1985 年 5 月 ， 中國金融院校高級負(fù)責(zé)人代表團(tuán)訪問美國 ， 此行訪問的目的之一是考察精算師對保險業(yè)的作用和精算教育 。 回國后隨即開始籌備在中國人民銀行所屬院校內(nèi)開辦保險精算專業(yè) 。 ? 1986 年 9 月 ， 中國人民保險公司選派李政懷先生赴英國留學(xué) ， 專門學(xué)習(xí)精算學(xué)及精算實務(wù) ，為期 4 年多 。 此培訓(xùn)計劃由英國保誠保險公司安排 ， 李政懷先生留學(xué)期間獲得了英國倫敦城市大學(xué)授予的精算學(xué)碩士學(xué)位 。 李政懷先生回國后 ， 參與了建立中國精算師職業(yè)制度的多項重要工作 。 引進(jìn)國際精算教育培訓(xùn)體系 ? 1987 年春 ， 南開大學(xué)代表團(tuán)訪問美國 ， 尤其是訪問了段開齡教授所執(zhí)教的天普大學(xué) （ Temple University） 的保險系 ， 仔細(xì)考察了該系的保險精算專業(yè)的教學(xué)設(shè)置 ， 并籌劃在南開設(shè)立中國第一個保險精算方向研究生班 。 ? 1987 年 10 月 18 日，北美精算學(xué)會（ SOA）在加拿大蒙特利爾召開年會，會間， SOA 理事會討論了由天普大學(xué)段開齡教授提出的關(guān)于支援中國開展精算教育的建議并通過了該提議。一個月后，即 11 月 18 日， SOA 主席 Ingraham 先生與段開齡教授赴中國與南開大學(xué)簽署了“關(guān)于聯(lián)合培養(yǎng)保險精算研究生的協(xié)議書”。 引進(jìn)國際精算教育培訓(xùn)體系 ? 隨后， SOA 還在加拿大宏利保險公司的資助下于 1992 年在南開大學(xué)設(shè)立了中國大陸第一個SOA 考試中心，同年 11 月舉行了首次考試。繼南開之后， SOA 又相繼在復(fù)旦大學(xué)（上海）、湖南財經(jīng)學(xué)院（長沙，后并入湖南大學(xué)）、中國人民大學(xué)（北京）、中山大學(xué)（廣州）、中國科技大學(xué)（合肥）、陜西財經(jīng)學(xué)院（西安，后并入西安交通大學(xué)）、平安保險公司（深圳）共設(shè)立了共 8 個考試及培訓(xùn)中心。 引進(jìn)國際精算教育培訓(xùn)體系 ? 1993 年，在美國友邦保險公司總精算師李達(dá)安先生推動下， SOA在上海設(shè)立了考試中心。次年，友邦保險公司與復(fù)旦大學(xué)合作在上海建立了“友邦－復(fù)旦中心” 并開始合作舉辦精算培訓(xùn)班至今。隨后，李達(dá)安先生還先后幫助設(shè)立了“友邦－中山大學(xué)精算中心” 、“友邦－中國科技大學(xué)精算中心”和“友邦－北京大學(xué)精算中心”。 這些中心和培訓(xùn)班為中國大陸培養(yǎng)了一批北美準(zhǔn)精算師（ ASA） 和北美精算師（ FSA）。此外，友邦保險公司還在友邦香港總部設(shè)立了中國精算教師實習(xí)基地，已資助了十余名高校教師先后到友邦實習(xí)，獲得寶貴的精算實踐經(jīng)驗。 引進(jìn)國際精算教育培訓(xùn)體系 ? 1998 年下半年 ， 美國友邦保險公司上海分公司精算部的薄衛(wèi)民先生成為第一位在中國大陸通過考試獲得 FSA 的精算師 。 以后每年都陸續(xù)有多人獲 FSA 資格 ， 截至 2022 年 6 月 ， 中國大陸已有 90 人獲得SOA 的正式會員 （ FSA） 資格 ， 有 430 人獲準(zhǔn)會員 （ ASA） 資格 。 引進(jìn)國際精算教育培訓(xùn)體系 ? 1994 年，英國精算學(xué)會在英國鷹星人壽保險有限公司的資助下在中央財經(jīng)大學(xué)設(shè)立精算教育培訓(xùn)項目和考試中心，標(biāo)志著英國的精算教育進(jìn)入中國，之后又于 1998 年 9 月在上海財經(jīng)大學(xué)設(shè)立另一考試培訓(xùn)中心。截止 2022 年底，已有八位中國考生獲得英國精算師（ FIA）資格，他們是趙曉強(qiáng)、利明光、李明、張戈、王立峰、江南、印文建、蔡華捷。 1998 年 3 月，日本精算學(xué)會在日本生命保險公司的資助下同時在西南財經(jīng)大學(xué)和中國金融學(xué)院設(shè)立了考試中心，標(biāo)志著日本的精算教育也進(jìn)入了中國。首次考試于 1998 年 12 月 15 至 20 日舉行。由于考試語言及日本精算的國際知名度等問題，該考試在我國影響很小。 引進(jìn)國際精算教育培訓(xùn)體系 ? 2022 年，澳大利亞精算學(xué)會資助并組織澳洲精算教師和精算師，到我國一