中央銀行學ppt課件(2)(已修改)
2025-05-24 05:25 本頁面
【正文】 第一章 中央銀行制度的形成與發(fā)展 本章目錄 學習指引 167。 167。 167。 第一節(jié) 中央銀行制度的產(chǎn)生與發(fā)展 學習目的和要求 通過第一章的學習主要要求同學們了解中央銀行制度產(chǎn)生和發(fā)展的歷史過程和主要背景與原因，深刻認識到中央銀行是商品貨幣經(jīng)濟，信用制度以及金融業(yè)發(fā)展到一定階段的必然產(chǎn)物，全面把握 1984年中國人民銀行單獨行使中央銀行職能的客觀必然性。 知識要點 中央銀行制度產(chǎn)生的歷史必然性。 中央銀行制度發(fā)展的三個階段與原因。 早期和現(xiàn)代中央銀行的特征。 現(xiàn)代中央銀行制度發(fā)展的背景與基礎(chǔ)。 中國人民銀行的建立與發(fā)展過程。 中國人民銀行專門或單獨行使中央銀行職能的歷史必然性 一、中央銀行制度產(chǎn)生的歷史必然性 總的來講，中央銀行是在資本主義銀行制度發(fā)展過程中，以社會生產(chǎn)力的發(fā)展為基礎(chǔ)，與商品貨幣經(jīng)濟的高度發(fā)達程度相適應(yīng)，從商業(yè)銀行中獨立出來的一種特殊的金融機構(gòu)。具體地說：其歷史必然性體現(xiàn)在以下幾個方面。 統(tǒng)一貨幣發(fā)行的客觀需要。 統(tǒng)一票據(jù)交換的客觀需要。 最后貸款人的客觀需要。 加強金融監(jiān)督與管理的客觀需要。 代理國庫和政府融資的主觀需要。 將貨幣發(fā)行等特權(quán) 交給商業(yè)銀行 交 換 政 府 商業(yè)銀行承諾并履行為政府提供融資便利，盡力協(xié)調(diào)解決財政虧空等職責。 商 業(yè) 銀 行 (1)為了解決財政虧空； (2)通過央行調(diào)控經(jīng)濟； (3)通過央行監(jiān)管金融業(yè)； (4)通過央行發(fā)行貨幣、 維護支付穩(wěn)定； (5)通過央行協(xié)調(diào)對外金融關(guān)系等。 (1)資本實力雄厚； (2)社會信譽卓著； (3)與政府有特殊關(guān)系 (股份關(guān)系、人事關(guān)系等 )； 中央銀行是政府與商業(yè)銀行交易的產(chǎn)物 二、中央銀行制度建立與發(fā)展的兩個途徑與三個階段 中央銀行建立的兩個途徑 通過緩慢的演變過程：由商業(yè)銀行慢慢的演變成為中央銀行（ 1913年以前）。 ２、通過立法：由法律規(guī)定建立一家銀行作為一國中央銀行。 中央銀行制度發(fā)展的三個階段 階段 時 期 代 表 國 家 主要背景與原因 第 一 個 階 段 1694年到 1913年 1694年英格蘭銀行 1800年法蘭西銀行 1814年荷蘭銀行 1875年德意志銀行 1882年日本銀行 1913年“美聯(lián)儲”成立 (1)這些國家是世界上商品貨幣經(jīng)濟最發(fā)達的國家，中央銀行也建立最早。 (2)客觀上主要是本國經(jīng)濟金融發(fā)展的必然產(chǎn)物。 (3)政府融資便利的需要。 第 二 個 階 段 第一次世界大戰(zhàn)以后近十年 1924年澳大利亞中央銀行建立 1928年，舊中國國民政府中央銀行建立 1935年印度、加拿大、阿根廷中央銀行建立 (1)一戰(zhàn)后，國際性經(jīng)濟、金融恐慌嚴重； (2)1920年布魯塞爾國際性經(jīng)濟、金融會議要求； (3)國際金融勢力的推動。 第 三 個 階 段 第二次世界大戰(zhàn)以后 1947年多數(shù)尼加中央銀行建立； 1948年新中國、巴基斯坦中央銀行建立； 1949年伊拉克中央銀行建立。 (1)民族獨立，國家獨立的要求； (2)經(jīng)濟、金融獨立的要求； (3)借鑒發(fā)達國家經(jīng)濟發(fā)展成功的經(jīng)驗 ，借鑒發(fā)達國家的金融發(fā)展之模式。 中央銀行制度建立與發(fā)展的三個階段的代表國家及其主要背景與原因 三、早期和現(xiàn)代中央銀行的特征 (一 ) 早期中央銀行制度的特征 自然的發(fā)展與演變。 逐步擁有到全部壟斷貨幣發(fā)行權(quán)。 兼營商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。 ４、不完全具備調(diào)節(jié)與控制金融市場的能力。 一般多是私人股份或公私合股的銀行。 (二 ) 現(xiàn)代中央銀行制度的特征 呈現(xiàn)出“國有化”的趨勢。（這里還應(yīng)深入研究中央銀行“國有化”趨勢的表現(xiàn)與原因） 中央銀行逐步成為國家宏觀調(diào)控與監(jiān)督管理的重要工具。 通過立法明確與規(guī)范中央銀行宏觀調(diào)控與監(jiān)督管理的目的與任務(wù)。 世界各國中央銀行之間的聯(lián)系更加緊密，合作逐步加強。 中央銀行宏觀調(diào)控與監(jiān)督管理能力大大提高。 四、現(xiàn)代中央銀行制度發(fā)展的背景與基礎(chǔ) 針對“ 29—— 33”年的世界性經(jīng)濟金融危機，國家干預與調(diào)控職能逐步加強，中央銀行的社會地位和政治地位大大提高，中央銀行的作用開始顯現(xiàn)并引起重視。 商品經(jīng)濟的充分發(fā)展，為金融業(yè)的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)，也為中央銀行制度的發(fā)展與變化提供了充分與堅實的物質(zhì)基礎(chǔ)。 金融業(yè)空前發(fā)展，金融機構(gòu)多樣化，金融商品日趨豐富多彩，金融資產(chǎn)種類和數(shù)量空前增多，商業(yè)銀行由簡單的信用中介變成了萬能壟斷者。 信用貨幣制度的建立和推廣，使極具彈性的信用貨幣（存款貨幣）取代了傳統(tǒng)的硬幣和銀行卷（代用貨幣）等實物貨幣，使貨幣不再僅僅是流通中的支付工具，而成為了貨幣政策的調(diào)節(jié)工具。 KEYNES revlution”后，宏觀經(jīng)濟學應(yīng)運而生，中央銀行宏觀控制與監(jiān)督管理職能特別是制定執(zhí)行貨幣政策的職能逐步推廣和加強。 五、中國人民銀行的成立及其發(fā)展與變化 階段名稱 大概時間界限 主要工作及改革與發(fā)展的主要內(nèi)容 新民主主義金融體系建立時期 至 1956 (1)統(tǒng)一人民幣發(fā)行，發(fā)行新版人民幣； (2)取消在華外資銀行特權(quán) (僅保留匯豐與渣打 )； (3)清理整頓私營、官僚金融業(yè)； (4)建立新中國、新民主主義金融體系。 “大一統(tǒng)”的計劃金融體制時期 1956年 至 1979年 (1)“大財政、小金融”體制時期； (2)金融業(yè)僅是財政的會計與出納； (3)信用形式單一，銀行功能狹窄；金融市場幾乎不存在。 金融業(yè)改革與發(fā)展的初始時期 1979年 至 1984年 (1) 在“把銀行辦成真正的銀行” (鄧小平 )的指示下開始了金融改革； (2)1979年 2月、 3月、 4月，人保、農(nóng)行、中行及外管局從人民銀行獨立出動；
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