退休財務(wù)需求分析表話術(shù)宣講(已修改)
2025-06-16 09:50 本頁面
【正文】 萬一網(wǎng) 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 1 《退休財務(wù)需求分析表》話術(shù) 第一步：了解準(zhǔn)客戶的年齡和退休計劃： ? 客戶經(jīng)理： XX 先生， 相信我們都很期待想知道自己的退休金缺口是多少？ 當(dāng)然為了準(zhǔn)確計算我們的退休財務(wù)需求，我們必須共同完成以下《退休財務(wù)分析表》 中各項目內(nèi)容。請問您目前年齡是多少歲？ ? 準(zhǔn)客戶： 30歲（客戶經(jīng)理填寫準(zhǔn)客戶年齡） ? 客戶經(jīng)理： XX 先生，現(xiàn)代社會的年輕人大都趁年輕追求個人事業(yè)的輝煌，希望盡早為自己的后半生賺取豐厚的收入和進(jìn)行周密的財務(wù)規(guī)劃，不至于老了還在為生計奔波。不像現(xiàn)在有些年近 70 歲的老人，還不得不為了一日三餐而堅持工作。相信您 也一定希望自己成為前者吧。 ? 準(zhǔn)客戶：當(dāng)然了，誰都希望多賺錢，以后才可以過更好的生活嘛。 ? 客戶經(jīng)理： XX 先生，根據(jù)社會調(diào)查顯示，現(xiàn)在的年輕人工作壓力大，希望盡早退休，不必再為生計忙碌于職場之中。因此，現(xiàn)代人對退休年齡的計劃比以前有所下降，希望在 55 歲就能開始能享受豐富、美好的黃金退休生活了。 那么， XX先生，您打算何時退休呢？是 55歲，還是更早 50歲？ ? 準(zhǔn)客戶：希望 55歲吧。（客戶經(jīng)理填寫準(zhǔn)客戶計劃退休年齡） ? 客戶經(jīng)理： XX 先生，我們年輕的時候努力工作，可是沒有時間享受生活。但是每一個人努力工作賺錢，不就是為了 將來有時間的時候，可以享受更好的生活品質(zhì)嗎？ 而且將來的生活環(huán)境和醫(yī)療條件肯定會有更大的改善，人們的壽命也會隨之提高。因此，一個好的退休規(guī)劃應(yīng)該至少保證我們退休后 30 年內(nèi)生活品質(zhì)不會下降、甚至更好，您說對嗎？ ? 準(zhǔn)客戶：我當(dāng)然希望是這樣了。 ? 客戶經(jīng)理：要提早準(zhǔn)備好至少 30 年的高品質(zhì)退休生活，對于我們來說，真的需要好好的規(guī)劃一下呢，絕對不能抱著“車到山前必有路”的想法，等到退休那天才開始后悔沒有提早規(guī)劃未來生活！ 第二步：引導(dǎo)準(zhǔn)客戶預(yù)期退休后的費用支出：（分析表 A 部分） ? 客戶經(jīng)理： XX 先生，您這么年輕就已經(jīng)擁有 很高收入，買了自己的房子和車重點提示 ? 引起 客戶的興趣， 鼓勵客戶與我們一起計算退休金缺口。 ? 用“二擇一”方式， 引導(dǎo)客戶填寫表格。 ? 未來人的壽命越 來越長，強調(diào)客戶須至少準(zhǔn)備 30 年的退休金。 萬一網(wǎng) 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 2 子，尤其是擁有一個十分溫暖的家庭，真的很讓人羨慕呢！
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