北金所債權(quán)融資計劃業(yè)務(wù)案例解讀(已修改)
2025-04-28 22:09 本頁面
【正文】 WORD格式可編輯 北金所債權(quán)融資計劃業(yè)務(wù)及案例解讀背景介紹北金所是中華人民共和國財政部指定的金融類國有資產(chǎn)交易平臺，財政部第54號令《金融企業(yè)國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓管理辦法》規(guī)定，非上市金融企業(yè)國有產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的省級以上產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)公開進行，不受地區(qū)、行業(yè)、出資或者隸屬關(guān)系的限制。截止至8月9日，北金所非金融機構(gòu)合格投資人債券交易平臺主承報價共計111只債券進行報價，其中MTN62只，SCP38只，CP11只，報價總條數(shù)為117條。為積極推進普惠金融、服務(wù)實體經(jīng)濟，北金所在充分借鑒銀行間債券市場成熟經(jīng)驗基礎(chǔ)上，推出“債權(quán)融資計劃”創(chuàng)新業(yè)務(wù)。致力于打造銀行間私募二板市場，為債務(wù)融資工具市場提供有益補充和支撐，提升銀行間債券市場分層服務(wù)能力，助力銀行間債市穩(wěn)健發(fā)展，“債權(quán)融資計劃”的創(chuàng)新更是由政策、監(jiān)管環(huán)境、市場需求三方面共同決定的。中央政策方面，從“十三五”的豐富金融機構(gòu)體系、健全金融市場體系、改革金融監(jiān)管框架逐步向提高直接融資比重、支持中小企業(yè)發(fā)展；監(jiān)管環(huán)境方面，北金所積極落實中央政策，發(fā)展和健全多層次資本市場、豐富直接融資工具；市場需求方面，因為金融脫媒而產(chǎn)生的轉(zhuǎn)型壓力以及優(yōu)質(zhì)企業(yè)發(fā)債額度的耗盡，都需要合法合規(guī)、風(fēng)險分散可控的新產(chǎn)品來補充。業(yè)務(wù)介紹產(chǎn)品定位債權(quán)融資計劃是指融資人向具備相應(yīng)風(fēng)險識別和承擔(dān)能力的投資者，以非公開方式掛牌募集資金的債權(quán)性固定收益類產(chǎn)品。其中服務(wù)對象包括開展債權(quán)融資計劃業(yè)務(wù)的掛牌管理人、融資人、主承銷商、投資者等；設(shè)計的原則為服務(wù)市場實際需求為核心，效率與風(fēng)險防范并重；而設(shè)計的核心機制如下表所示：制度體系產(chǎn)品特點發(fā)債規(guī)模：依據(jù)企業(yè)融資實際需求，自行確定發(fā)債額度。主體評級：不要求強制外部評級，市場參與主體自行判斷風(fēng)險。資金用途：資金用途靈活，可用于長期項目資金，也可用于短期流動資金，也可用于歸還借款等。行業(yè)政策：放寬項目準入標(biāo)準，在符合國家政策方針的前提下，靈活調(diào)整。業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)基本流程包括：（1）參與主體開戶，融資人、投資者、主承銷商等相關(guān)業(yè)務(wù)參與主體與北金所簽署《北京金融資產(chǎn)交易所綜合業(yè)務(wù)平臺客戶服務(wù)協(xié)議》且提交開戶材料，北金所為客戶開立系統(tǒng)賬戶、發(fā)放數(shù)字證書；（2）備案，融資人（主承銷商代）向北金所提交債權(quán)融資計劃備案材料，北金所完備性核對后
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