會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)崗位合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制(已修改)
2025-04-27 22:34 本頁(yè)面
【正文】 ...../內(nèi)部文件編碼：AAAKJZJ001AAA農(nóng)信社會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)崗位合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制適用業(yè)務(wù)/崗位– 支付結(jié)算業(yè)務(wù)/通存通兌崗位文檔修訂日志修訂人所屬部門主要修改事項(xiàng)核準(zhǔn)部門/人核準(zhǔn)日期業(yè)務(wù)/崗位操作流程違規(guī)事項(xiàng)潛在風(fēng)險(xiǎn)處置措施制度鏈接(一) 依托小額支付系統(tǒng)辦理的跨行通存通兌1 開通跨行通存通兌業(yè)務(wù) 客戶提交所需證件及資料– 未提交以下資料：254。 本人有效身份證件；254。 存折（卡）；254。 并填寫一式二聯(lián)特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；– 原始資料缺失/模糊不清，可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 會(huì)計(jì)柜員拒收全部資料，并將之退還客戶；《綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程》 審查證件及資料– 未審查以下事項(xiàng)：254。 開戶機(jī)構(gòu)是否為本合作銀行（縣級(jí)聯(lián)社）范圍內(nèi)的機(jī)構(gòu)；254。 類型是否為個(gè)人存款賬戶；254。 賬戶名稱是否與存折、有效身份證件名稱一致，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢身份是否屬實(shí)，身份證件復(fù)件是否與原件一致，是否為本人辦理；254。 支取方式是否為憑密支??；254。 申請(qǐng)書“申請(qǐng)人填寫欄”內(nèi)容填寫是否真實(shí)、完整；是否根據(jù)協(xié)定的金額在“其它”欄注明“通兌業(yè)務(wù)每日累計(jì)金額上限”和注明“開通跨行通存通兌”字樣；– 惡意提供虛假證件及資料，并試圖蒙騙。– 內(nèi)外勾結(jié)/收取便利/串謀開通跨行通存通兌業(yè)務(wù)；– 可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 審查未通過(guò)，將所有資料退回客戶；– 立即向上級(jí)主管報(bào)告，同時(shí)通知安保部門/公安機(jī)關(guān)；– 追究當(dāng)事人責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重/造成重大損失者追究刑事責(zé)任； 審核無(wú)誤后，啟動(dòng)系統(tǒng)交易– 信息錄入遺漏、錯(cuò)誤；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 涉嫌內(nèi)部欺詐行為；– 可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 啟動(dòng)“[3710]跨行通存通兌業(yè)務(wù)維護(hù)”交易，根據(jù)系統(tǒng)提示錄入業(yè)務(wù)開通信息；– 交易成功后，在申請(qǐng)書上打印開通信息，在客戶存折上打印縣級(jí)清算中心的12位支付系統(tǒng)行號(hào)； 核對(duì)信息，憑證歸檔– 未將打印信息交申請(qǐng)人簽字確認(rèn)；– 錯(cuò)誤加蓋或遺漏業(yè)務(wù)清訖章；– 未及時(shí)整理歸檔票據(jù)及憑證；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 涉嫌內(nèi)部欺詐行為；– 可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 核對(duì)打印信息無(wú)誤后，交申請(qǐng)人確認(rèn)簽章；– 柜員將第二聯(lián)申請(qǐng)書加蓋業(yè)務(wù)清訖章作當(dāng)日傳票；– 客戶有效身份證件復(fù)印件作附件；– 第一聯(lián)（客戶聯(lián)）申請(qǐng)書加蓋業(yè)務(wù)公章（或儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)公章）隨存折（卡）及有效身份證件交還申請(qǐng)人；2 變更跨行通存通兌信息 客戶提交所需證件及資料– 未提交以下資料：254。 本人有效身份證件；254。 存折（卡）；254。 一式二聯(lián)特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；– 原始資料缺失/模糊不清，可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 會(huì)計(jì)柜員拒收全部資料，并將之退還客戶； 審查證件及資料– 未審核該賬戶有無(wú)開通跨行通存通兌業(yè)務(wù)；– 惡意提供虛假證件及資料，并試圖蒙騙；– 內(nèi)外勾結(jié)/收取便利/串謀變更跨行通存通兌信息；– 可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 審查未通過(guò)，將所有資料退回客戶；– 立即向上級(jí)主管報(bào)告，同時(shí)通知安保部門/公安機(jī)關(guān)；– 追究當(dāng)事人責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重/造成重大損失者追究刑事責(zé)任； 審核無(wú)誤后，啟動(dòng)系統(tǒng)交易– 信息錄入遺漏、錯(cuò)誤；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 涉嫌內(nèi)部欺詐行為；– 可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 啟動(dòng)“[3710]跨行通存通兌業(yè)務(wù)維護(hù)”交易，根據(jù)系統(tǒng)提示錄入業(yè)務(wù)開通信息；– 交易成功后，在申請(qǐng)書上打印開通信息，在客戶存折上打印縣級(jí)清算中心的12位支付系統(tǒng)行號(hào)； 核對(duì)信息，憑證歸檔– 未將打印信息交申請(qǐng)人簽字確認(rèn)；– 錯(cuò)誤加蓋或遺漏業(yè)務(wù)清訖章；– 未及時(shí)整理歸檔票據(jù)及憑證；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 涉嫌內(nèi)部欺詐行為；– 可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 核對(duì)打印信息無(wú)誤后，交申請(qǐng)人確認(rèn)簽章；– 柜員將第二聯(lián)申請(qǐng)書加蓋業(yè)務(wù)清訖章作當(dāng)日傳票；– 客戶有效身份證件復(fù)印件作附件；– 第一聯(lián)（客戶聯(lián)）申請(qǐng)書加蓋業(yè)務(wù)公章（或儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)公章）隨存折（卡）及有效身份證件交還申請(qǐng)人；3 終止跨行通存通兌業(yè)務(wù) 客戶提交所需證件及資料– 未提交以下資料：254。 本人有效身份證件；254。 存折（卡）；254。 原開通的申請(qǐng)書回執(zhí)；254。 一式二聯(lián)特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；– 原始資料缺失/模糊不清，可能導(dǎo)致未來(lái)爭(zhēng)議/法律訴訟/操作風(fēng)險(xiǎn)損失；– 違反會(huì)計(jì)制度及合規(guī)管理要求；– 會(huì)計(jì)柜員拒收全部資料，并將之退還客戶； 審查證件及資料– 未審查以下資料：254。 該賬戶有無(wú)開通跨行通存通兌業(yè)務(wù)；254。
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